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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2020年真题）我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得_，比巴塞尔委员会规定的_个百分点。（ ）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】 BCJ10Q4U2D7T8G7E3HL6W10I9Y5V3N3A6ZL9B8Y7X4U6N6G12、以下关于交易账户的说法中，错误的是()A.记入该账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完全规避自身的风险B.银行应对该账户的头寸进行准确估值C.该账户中的项目通常按市场价格计价D.银行的存贷款
2、业务归入交易账户【答案】 DCF6C2D5I10C2Z10N4HV2P7A8C8S6X9J4ZQ10F7L6J3C6V6L13、下列关于金额风险造成的损失的说法，不正确的是()。A.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失B.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失C.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移D.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失【答案】 ACM5D7W4U9S9H1S10HH9K5S8E2O7F4V4ZG4F10P7V6P4P2N74、某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，E1元空头40，英镑空头60，瑞
3、士法郎多头40，加拿大元空头10，澳元空头20，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是()。A.160B.150C.120D.230【答案】 ACT5E8O2X8H3E5T10HE5Y6M1Y9L9O2A6ZW10D2F2Y3E10U9A75、下列关于商业银行信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是信用风险损失分布的数学期望B.预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失C.预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D.预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失【答案】 BCG2V2P1X2O10E2H
4、5HT10B5A8X6R10Y6C5ZB1X10U8X1R1Q8E16、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险B.一些关键流程和核心业务不应外包出去C.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估D.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移【答案】 DCF4Z7S4Z9R1A10C7HA8P4W1W1Z10G10G10ZW6F7E9H1P7K8D57、设备安装工程施工，在（ ），应进行针对性的安全教育。A.上岗前B.法定节假日前后C.工作对象改变时D.ABC【答案】 CCD2I7L6N4W10Y7Z7HF2Q6S5H7W
5、5G5U1ZP4G6Q9U4T1I4L108、下列属于贷款用途及还款来源调查主要内容的是( )。A.调查其他可变现资产情况B.确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况C.分析借款人及其家庭收入的稳定性，判断其是否具备良好的还款意愿和还款能力D.调查借款人的贷款用途与所申请的信贷品种的相关规定是否一致【答案】 DCQ7J9Y3U4S10Q1C3HS10B4G5E1D8N3G7ZJ10O4R1Q9M7K8X99、某银行2014年贷款应提准备为2000亿元，贷款损失准备充足率为80，则贷款实际计提准备为()亿元。A.1300B.1600C.1800D.1700【答案】 BCS2F3I10V10A4
6、V5R7HW1G8V7V9O10Q5U1ZR10G10L10U2U2Q2I610、直接体现商业银行的风险管理水平和研究开发能力的是()。A.不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法B.采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统D.采取科学的方法，识别商业银行所面临的各种风险【答案】 CCY3M8H4F1L3R7P5HG6G7K9R10L2P10A9ZJ10O1C2C9Q9X3J611、下列各项不属于自然人住所构成的三个要件之一的是（）。A.须属自然人的经常居住地B.须属固定住所C.须经法律确认D.房屋产权证书【答案】 DCR7T7A4H10L10B
7、5M10HY1Q6D8F4V2W6U5ZR3I5F6X1H4T5X112、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.核心资本B.信用风险经济资本C.监管资本D.风险加权资本【答案】 BCQ7Z3Z8G5K5F2R7HQ3J4I3F2Q4L10E2ZH2N8I8O8S7H7D813、（2018年真题）关于商业银行交易账簿划分，下列表述中正确的是（ ）。A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账簿B.交易账簿包括为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸C.交易账簿业务必须采用盯市价格计量其公允价值D
8、.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交易账簿【答案】 BCZ2O5Z6B6A4W7T10HQ8K9Q3G5F3Y4R4ZO6O6U1R4S5J9R814、下列各项中，属于商业银行存款的是（）。A.透支B.应解汇款C.票据融资D.从非金融机构买入返售资产【答案】 BCY2I10W9N3L3A5R10HR6P7G9R4K8R10P8ZO10F3A2K3K8T7T815、使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（）严格的程序。A.违约风险模型和模型独立控制B.技术风险模型和模型独立预测C.系统风险模型和模型独立操作D.操作风险模型和模型
9、独立验证【答案】 DCH2P10P4K6T10D2C4HS2U7M8N7H7V6B4ZN4T3W10D9M7Z3P616、下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度， 或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现【答案】 DCI7S7T3W7F1B10S1HG6W1Z3P1U
10、1I8T9ZN1B7L9N5I8H2P917、根据中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知中的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（）。A.关注类贷款B.次级类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 CCW2X1U4M10T3G3Q7HP2T8B7C6H6G1N8ZT2Z7W4H2E6M6T218、下列属于市场风险的计量模型的是（ ）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCA6M6O8S1T9Y10B2HP5V10V3C3P10D1U3ZN8G6X3W5V10U1N619、某商业银行20
11、14年的流动性资产余额为80亿，要想符合我国对商业银行流动性监管指标的要求，则该商业银行2014年流动性比例应不低于（）。A.25B.32C.40D.80【答案】 ACN6F4K2L5O2A10V2HL9L7K10O2V4V7Y4ZY5X1R6V3L7L1N320、已知某银行外汇交易部门年收益/损失见下表，则该交易部门的经济增加值（EVA）为（）万元。A.1000B.500C.500D.1000【答案】 CCF3D2O2I10X10S5C4HP1Q1A6U6U8H4B3ZP9E9B8G7Z7Z9N821、关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（）。A.风险管理部门对商业银行的财务
12、活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策C.高级管理层是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任D.风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系【答案】 DCB10M5E1O7R3Y1F8HJ9H3Y8W9I8C10M5ZE9D4O5A8H4O5D1022、（2021年真题）根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（ ）A.风险评估B.资本规划C.信息披露D.压力测试【答案】 CCR7Q6L3G2T9N
13、8B7HY2B3S10V1E5F1L4ZF2O7A8M1N5G4J723、企业2017年流动资产合计为3000万元，其中存货为1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2017年速动比率为（ ）。A.0.78B.0.94C.0.75D.0.74【答案】 CCC8S5M6E2L1G2B8HZ8W2A1M7O6Y4M5ZW9C4M2I6G10N7W824、中央银行的窗口指导以()为主要特征。A.限制存款增减额B.限制贷款增减额C.限制贷款增加额D.限制存贷款增减额【答案】 BCZ8R9O10Y6L8Y4O6HV8N6R1W7E6W1N7ZX10A5B7N6V2Y8Q62
14、5、如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。A.2B.20.1C.20.8D.20【答案】 CCH6U3T6B7O1L3X3HW10C8A6H5C9D1F10ZD8D9Z5Z5S9K4Q926、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。A.证券业存款B.居民储蓄C.政府税收D.公共事业费收入【答案】 ACX8A3F4T3J5T8N8HN2M10H5F2F1X2N9ZV8V10M10G9I4Q8Z92
15、7、 使用现金流分析中，当商业银行的资金来源大于资金使用时，表明()。A.商业银行流动性相对充足B.可能给运营带来风险C.商业银行盈利增加D.商业银行安全性降低【答案】 ACO5G9E7U2X9O6P2HQ3R10C4P4X10G2H9ZF3V2Y1Y2E3C6Z128、以下选项中，属于商业银行对于市场风险加权资产的计算方法的是()。A.内部评级法B.内部模型法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 BCA6B3N6C3B10J6R6HR1A7Z1D6L3S1N3ZV8E3O1O5J10J2Z329、一般在给水管网（ ）设置排放阀门，向就近的窨井排放。A.最低点B.最高点C.集污井等构筑物D.立
16、管【答案】 ACG8N10C10U8P1L6M4HU1O9J4H9T1N3T7ZJ8C1D10M10Z6R9T130、土地总登记中，对登记公告结果有异议的，可以向（）申请复查。A.县人民政府B.县国土资源局C.国土资源部门的上级单位D.土地登记代理机构【答案】 BCG4S3A10P1R6I8A10HC3T10I2O6N7J1M2ZI7H10M5N3D1Y7J831、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200
17、000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO5M3A10T8N4G7X8HQ10G9Q9O4E2I1B9ZA9F7F8D2A2A9O532、根据（ ）原理，商业银行信贷业务应是全方位、多种类的，而不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 ACR4F3U4W8Q7D9H7HF7Q10B3V10S5V7W1ZL6B2L7S10I9T3M233、下列（ ）不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容。A.明确商业银行的战略愿景和价值理念B.深入理解不同利益持有者对自身的期望值C.建立强大的、动态的风险管理系统
18、，有能力提供风险事件的早期预警D.实现银行利润的最大化【答案】 DCR10B10A1C5B4K2E10HY3Z5T5R6A8D5W6ZR9O7L5F3Y6U1A634、缺口分析和()采用的都是利率敏感性分析方法。A.久期分析B.汇率分析C.因果分析D.商品价格分析【答案】 ACM2T7V9J5G6E7Z8HU2T10R4B9L6F10Q6ZS3H5W6S4U7Y1M235、（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。A.外部监督机构B.财务控制部门C.法律/合规部门D.内部审计部门【答案】 BCL5K8Q10S9J4F3Q8HF6Q3X8N9F2C3Q7ZH3N10F9C6R4V9A936、下列关
19、于声誉风险的说法，错误的是（）。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从整体层面认真规划才能有效管理和降低声誉风险。D.良好的声誉是商业银行生存之本【答案】 BCG1A6I10G8O2N6F5HZ6S8X1B9F8Z8O6ZS6G9T5D4Z8G2B237、 下列不属于审慎经营类指标的是（）。A.成本收入比B.资本充足率C.大额风险集中度D.不良贷款拨备覆盖率【答案】 ACR5W10I10A2C9S9A5HK5V7T5W5I10M4M2ZE8M1X2F2Q7L8K438
20、、下列选项中，不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法、稳健运行B.维护公众对银行业的信心C.增强银行业的资金收益D.提高银行业竞争力【答案】 CCN3K2C10L9C3B9W8HF5K6O6O3K6P3P3ZF7O10E4R3E6S1Q939、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（）。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCM10A4F5G8X1G9W5HQ1Q8R5L1X4U6A1ZE8Y6U10B7G4R7P940、商业银行的()时刻都在发生变化，流动
21、性状况也随之改变。A.资产负债期限结构B.资产负债币种结构C.资产负债分布结构D.以上均正确【答案】 ACV2J6E1V6M4H2Z1HT5Y9Z3Z9G8B1K9ZI9S9B3J4Z4E8D741、银行账户中的项目通常按( )计价。A.历史成本B.公允价值C.市场价格D.预期价格【答案】 ACX10R6N5H8Z5T8B1HM3M7X3M10S9W5N1ZQ4G3O9S4M8D8E342、下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是()。A.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失B.商业银行通常利用资本金来应对非预期损失C.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，可以通
22、过购买商业保险来转移风险D.商业银行对于过度投机行为所造成的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险【答案】 DCA8L6L3M2R5B3F4HZ7C3V5E7I2F9L3ZC10J9M1P3O9L7Z443、 风险价值是指在一定的持有期和( )下，利率、汇率等市场风险要素发生变化对资产价值造成的最大损失。A.违约概率B.违约损失率C.置信水平D.持有金额【答案】 CCC8L2Y6F5I9U10B6HR6H4U7K5L6W8E6ZE2V9F9C7G9N7C244、（2018年真题）银监会商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行（ ）应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的
23、履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。A.行长B.股东大会C.监事会D.理事会【答案】 CCT4P6S6S9I5I6L7HC4V7Z2N5L6L9J10ZK1Y2Y2C6H9R7Y845、按照巴塞尔资本协议的要求，商业银行的核心资本充足率指标不得低于_，资本充足率不得低于_，附属资本最高不得超过核心资本的_。（）A.4%；8%；90%B.4%；6%；90%C.4% ；7% ；100%D.4%；8%；100%【答案】 DCA4P5K10S9Y9A5V6HP6D3H4J9C5U9Z9ZR5B7N3F6E8E7V146、（2018年真题）当直接风险主体为空壳
24、公司或SPV（特殊目的载体）时，比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户，则其所在国家（地区）为（ ）。A.注册所在地，即离岸金融中心或其他金融中心B.实际经营或管理机构所在国家（地区）C.母公司注册所在地D.离岸岛的主权所在国【答案】 BCZ4B7P6T2R5A1M5HT6M6D5Y1K1P5L4ZO9P9A1V6N1P6T647、下列各项中可以免征契税的有（）。A.医院用地B.因地震造成住房灭失而重新购买住房C.朋友赠与的房屋，也未发生价值增值的D.城镇职工按规定第一次购买公有住房E.军事单位承受土地，房屋用于军事设施【答案】 ACQ7V5J6K5T10J6L5HE1
25、0W1J6Z9C9T9Y3ZK2N10O1W2E8M5M948、 交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（）。A.可规避的操作风险B.可降低的操作风险C.可缓释的操作风险D.应承担的操作风险【答案】 BCN8Z1X7D10W9G4Y8HX2Q1T8P5H4M8V9ZP10M5K7E7M4Q7H949、风险文化由风险管理()三个层次组成。A.理念、知识、实践B.理念、知识、制度C.知识、实践、制度D.理念、实践、制度【答案】 BCC9Y5H5Y10C8L5Z9HO7Z5Z2L2M9Z7X5ZX4C4H3I4L7A3Q1050、 （ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数
26、据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。A.证监会及其派出机构B.财政部C.中国人民银行D.银监会及其派出机构【答案】 DCP2J6V9D6I1E9Y7HH1Y7P2A4S7C1W9ZA8Q8L2S9I5G2I251、下列关于久期的说法，错误的是()。A.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确【答案】 ACG8F3A1P10C8V5K10HG5I4Y3J3Z3Q4H1ZL3U1M7X7R2X6T552、（2018年真题）假设其他条件保
27、持不变，则下列关于商业银行利率风险管理的表述中，正确的是（ ）。A.购买票面利率为3的国债，当期资金成本为2，则该交易不存在利率风险B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，则该交易不存在利率风险D.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益【答案】 BCJ9C10I7P10Q4Q6T1HS7Z5F10C5E9Q5Y10ZO9B2Q4P6M6E5O453、通过外包、保险、专门协议等工具，将损失全部或部分转移至第三方，属于商业银行面对操作风险的（ ）策略。A.降低风险B.承受风险C.转移或缓释风险D.回避风险【答案】
28、 CCO10R5O10V9N9V3Q10HX9R3S9W5S7Z5W8ZE2D8M1Z2P3R8G754、（2018年真题）2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元（约合419万元人民币）的价格卖出1股J-COM公司股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股912万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的缺失达到
29、了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有（ ）。A.（1）（3）B.（1）（2）（3）（4）C.（1）（3）（4）D.（1）（2）【答案】 ACO2A6T9M9U1M7E3HI7Z4C8B6E1F8C1ZP2D7J9Y4I5S1E855、（2018年真题）下列对商业银行战略风险管理的认识中，最恰当的是（ ）。A.战略风险管理短期内没有益处B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险管理是一项长期性战略投资、实施效果短期不能显现D.战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值【答案】 DCV6U4Z5D9H8X8Z2HF5H5G10E6K6J5N
30、1ZK9W3J4P10T1W6U156、下列关于银行资本的作用叙述不正确的是（ ）。A.为银行提供融资B.使银行免受损失C.维持市场信心D.限制业务过度扩张和承担风险【答案】 BCX6N8C9O1I4M2Z7HH4Q10H6M3C10P5B5ZE1X9A7L2S10P8X157、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更( )，涉及的范围更( )。A.简单；小B.复杂；广C.简单；广D.复杂；小【答案】 BCF4F5L9I8B4E7T3HB9X6E6V1L1U7R3ZD2B2X2C5H3X8P458、某电气工程施工中发生触电事故，经抢救15人生还，5人死亡，该事故属于（ ）。A.
31、特别重大事故B.重大事故C.较大事故D.一般事故【答案】 CCM2Y8Z3I3N10Z10Q10HJ8I1R10P1D10J10S3ZC9K8Z5D10H2F3J159、（2020年真题）市场风险存在于银行的交易业务和非交易业务中，分为（ ）。A.利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险B.利率风险、汇率风险、股票风险和波动率风险C.利率风险、汇率风险、波动率风险和商品风险D.利率风险、汇率风险、股票风险和期权风险【答案】 ACE5G6N10J7P7R3U2HW4D10U8B9D8W5B6ZE4M4X5M6Z6M3M1060、下列关于定金的说法，正确的是（）。A.债务人履行债务后，定金可以抵作价
32、款B.给付定金的一方不履行约定的债务的，可以要求返还定金C.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当三倍返还定金D.债务人履行债务后，定金不能收回【答案】 ACC1G10H6N8N7G1E2HA7I9E7W5N6N3R7ZY1G2D1H10A7H1D661、因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险是（ ）风险。A.价格B.市场C.信用D.操作【答案】 BCF9W1Y10H1R10L10C3HY1A7T1H6I7N2W2ZB4Y1L3X10H1X2P462、商业银行资本管理办法(试行)提出了两种计量信用风险资本的方法：权重法和（）。A.初级法B.高级法C.内部评级法D.内部评审法【
33、答案】 CCA10Q8I9D2U7V10Z8HY3X1S4M4X7F2W10ZN5D9G8N6K2S5H563、（2021年真题）根据银行业监督管理机构发布的银行业金融机构国别风险管理指引国别风险应当至少划分为（ ）A.较低、中等、较高B.低、较低、中等、较高、高C.低、高、D.低、中等、高【答案】 BCI1I7M5M9M7K3C1HO3C10Z4D6R10V8S7ZF10O1W1O2L1D5Q564、2009年1月，（）明确指出，银行应将声誉风险纳入其风险管理体系中。A.商业银行声誉风险管理指引B.巴塞尔新资本协议(征求意见稿)C.巴塞尔资本协议D.资本协议市场风险补充规定【答案】 BCF8
34、A7M4Y4T1Z5T1HK1D7U10O2K1W7B3ZA5H4G9A9D9C10D665、下列各项中，不属于流动性的基本要素的是（）。A.时间B.成本C.资产规模D.资金数量【答案】 CCL2M1S2S9I1E2C3HI8X7T3I4I6U3O4ZE9E10Y5U5A4O5B766、操作风险损失数据的收集的核心环节不包括（ ）。A.损失事件评估B.损失事件识别C.损失事件填报D.损失金额确定【答案】 ACW7Y6L6L4W4I6P4HC9J2T10J1U2A6O1ZD3K1Z9H7G2N3U867、“5Cs”方法属于（ ）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【
35、答案】 BCY2L3R1C6O4A9M7HW5L3K8H7C4H1W10ZX8H6Z4Z7A3F7M868、（）是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类和性质。A.感知风险B.识别风险C.分析风险D.评估风险【答案】 ACH7N10M8R4A10P5U5HT2D7W10A2B2B9I10ZR10H1G5V7E1H7B269、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的描述，最不恰当的是（）。A.对不擅长且不愿承担风险的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经
36、济资本配置D.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施【答案】 CCA9W9N7C1H2F6P2HQ3Z3O6A9K3G6B8ZA3Q9U6C1H3Q6T470、巴塞尔委员会有效风险数据加总和风险报告原则要求，下列（）不属于风险报告的要求。A.频率B.分发C.清晰度和可用性D.公正【答案】 DCM4O9T7D5S9R9B1HN1S3A6Y10R3R7F4ZB6Q8Y10F4I1N1D371、母线槽沿墙水平安装高度应符合设计要求，设计无要求时距地不应小于（ ），母线应可靠固定在支架上。A.1.8mB.2.0mC.2.2mD.2.4m【答案】 CCL6I1O9M10E3L9E4HJ7
37、Z5E5G10B9B9A10ZT9K4Y2W8X1B5R772、下列选项中，不属于短期流动性风险计量指标的是（）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.期限错配分析D.优质流动性资产分析【答案】 CCO4J6L3T10J5Q5M6HT4Q8U5W2J9M7J6ZL1G5R9J4N4V9T873、 设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险分散【答案】 DCC3P7D3H4T2A10E1HD4K9V4K5I7L2A7ZE9U1C7D7Q5D3S474、目前普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践不包括（）。A.减少营业网点B.强化声誉
38、风险管理培训C.确保及时处理投诉和批评D.从投诉和批评中积累早期预警经验【答案】 ACN6A6X7T2D9E7O5HT2I2Y1P5W6S4M1ZP8T6H4Z1M8W1L175、下列与朱特勒和麦卡锡在CP模型上新增变量无关的是（ ）。A.连续3年消费价格年度对数指数B.实际汇率变量C.金融系统因政府而产生的或有负债与GDP之比D.私人部门信贷增长的变化率(用对GDP的百分率表示）【答案】 ACB3D8A10M5N9B8P1HE2K5R1E2F5A7A5ZY2F6C9B9N8F3O276、（2018年真题）巴塞尔新资本协议认为（ ）包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩
39、罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.国别风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 CCN3J3M8U9Z9M10W2HE6N8B2N8G4L10J7ZR8D9L5W2I10H8D277、证明土地权属来源所需的土地权属的参考文件不包括（）。A.地上物买卖、交换、继承等证件B.政府部门批准使用土地的文件C.行政领导对用地的指示D.集体土地交换协议【答案】 BCI10T4V2U5N8J7R5HQ8X10Z9O2K8M5A6ZU2X8T4Z4K10F3Z1078、下列关于银行资本的作用叙述不正确的是( )。A.提供融资B.使银行免受损失C.维持市场信心D.限制银行业务过度扩张【答案】 BCL9L9
40、V5A5H5B2U1HX2G6M10L9F4H8W5ZN3Q9U1L3S2E9A579、假设美元兑英镑的即期汇率为1英镑兑换20000美元，美元年利率为3，英镑年利率为4，则按照利率平价理论，1年期美元兑英镑远期汇率为( )。A.1英镑=1.9702美元B.1英镑=2.0194美元C.1英镑=2.0000美元D.1英镑=1.9808美元【答案】 DCV2L9Z1U6A4V7O1HZ10L2S6U7F3E9R9ZO2R10I6G1T3G8Y280、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（）活动属于这一因素
41、。A.交易不报告B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.有组织的劳工运动【答案】 BCW7T1N7N9G6S7C6HQ2A6A5S6Q6P7W8ZN8E3E3F1K4G2O181、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是()。A.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的B.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成C.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化D.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正【答案】 BCF4R9P9C8J3A3G10HG7J1A1Q7G6
42、B6W7ZL3R2L7D4C4K2O782、假设一位投资者将10万元存人银行，1年到期后得到本息共计101000元，则投资的绝对收益是( )。A.1000元B.101000元C.9.9D.10.1【答案】 ACT1N1D10X1A3D9O4HA10M4T6X7N1U1U8ZI1M10D2S9H8R1L683、 按照巴塞尔委员会的分类，以下商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（ ）。（1）国债（2）同业借款（3）银行自有房产（4）可出售的贷款组合A.（2）（1）（3）（4）B.（2）（1）（4）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）（3）【答案】 DCX10D9B5G10G
43、10I9Z1HH1I10V9G9U4B5T2ZB2L2G3A7O2O6A984、商业银行实施有效风险管理的重要基础是()A.风险管理信息系统B.财务管理系统C.为风险管理进行的管理活动D.风险报告【答案】 ACZ8H7I1E8Z3O5D4HB7E4J8H4P4G10Q5ZQ6J8I8L3W1F10C885、高级管理层通常需要的风险监测报告类型是()。A.整体风险报告B.头寸报告C.最佳避险报告D.高层风险报告【答案】 ACD10B8G9K5B3W9R5HV7Y4I6S1H10V10V3ZO8U2A2Z9M6I8I786、下列选项不是法人客户财务状况分析方法的是（）。A.财务报表分析B.期望分析
44、C.财务比率分析D.现金流量分析【答案】 BCZ2G3E6H7L3K2U8HP9B10Q1Y9V5J7V2ZF10P6A9X4O7J9Z187、下列关于资本的说法，正确的是( )。A.会计资本是商业银行资产负债表中的资产部分B.资本金又被称为保护债权人免遭风险损失的缓冲器C.资本充足率中的资本指的是经济资本D.监管资本是一种取决于商业银行实际风险水平的资本【答案】 BCA5E10R5V7H5O1Z3HT7A4R2L6N8B7Z2ZI8O5L5K2Z9D7T488、下列关于国别风险与主权风险的联系和区别中，说法不正确的是（）。A.主权风险指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的可能性
45、B.国别风险是主权风险的一部分C.国别风险具有系统性D.国别评级结果主要作为国别限额设定、境外客户授信、贷款分类、国别准备金计提等的基础【答案】 BCQ9M6X10E8F3U1W6HP3D6Z8F9R1E7A3ZO6K5F5L6B6L4W389、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。A.交易不报告B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.有组织的劳工运动【答案】 BCS6M1Y7X4L10I7I2HA6F4F7W9M3W8A8ZV10Z4K9I9C9T1M790、商业银行限额管理对控制其各种业务活动的风险是很有必要的，以下有关限额管理的说法，不正确的是（）。A.限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行