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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列对商业银行战略风险管理的认识中，最恰当的是（ ）。A.战略风险管理短期内没有益处B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险管理是一项长期性战略投资、实施效果短期不能显现D.战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值【答案】 DCH5J5D1F8R1L4S6HA2J6F10G5F2C8K4ZO7D6Z1G8M3I9D102、关于土地登记代理合同的特征，下列说法错误的是（）。A.土地登记代理合同一般为书面合同B.土地登记代理合同为非要式合同C.
2、土地登记代理合同是双方合同D.土地登记代理合同是有偿合同【答案】 BCE5F9H1R8O1R1Q4HN9Z6E7S2E5M6A10ZK9J4V10G1G2J1G103、目前普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践不包括（）。A.减少营业网点B.强化声誉风险管理培训C.确保及时处理投诉和批评D.从投诉和批评中积累早期预警经验【答案】 ACM10E4B3Y6A8E6J4HD5N6H1Q9C9Y8D6ZB1Z8T6I8T7Y1H94、银行风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括()。A.隶属B.独立C.支持D.不能混淆【答案】 ACA3P6Z1N1Z5Q3D10HU6Q6Y8Y9R10F
3、1R3ZK8Q5F9N9Y10Q3Q15、()并非银行账户利率风险管理的必经程序，但却是银行账户利率风险管理的基础。A.缺口分析B.利率预测C.久期分析D.敏感性分析【答案】 BCP4Y2S8Z1X9H2O8HD8T5J10I3I4D3G5ZW4P7H6C10Z4K10C96、风险管理流程的第三步是（）。A.风险识别B.风险控制C.风险计量D.风险监测【答案】 DCD5Z10Z8U9L8G6Y6HO1V6L7J4Y8V9K6ZJ1V3P1K2W10M3H17、假定A企业2010年支付的利息费用为4万元。其税后利润为17万元，2010年年初资产总额为230万元，年末资产总额为170万元，则其资产
4、回报率为()。(所得税税率为25)A.5B.10C.10.5D.95【答案】 BCQ3U7P9P8Z2N2S2HH9J10P3A2G8M9Q5ZT8U7N5Y4D7P2G48、下列属于风险对冲方式的是()。A.利率对冲B.市场对冲C.汇率对冲D.关联方对冲【答案】 BCF4D2F6A6D6D6G1HU10G2M6K2J3U9H10ZB10P3O6L5X9N3I39、（ ）是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。A.方差一协方差法B.蒙特卡洛模拟法C.历史模拟法D.标准法【答案】 BCE6F3K7R4B9G2P8HX4B10F3R3
5、P7Y2J9ZS6A8R7G4G6Z3I910、巴塞尔新资本协议对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行可以采取的方法是（ ）。A.内部评级初级法B.标准法C.高级计量法D.内部评级高级法【答案】 BCZ3J4K7X9N8O8J8HM2G1P1J6P8Z8R1ZR5H8C9E9F8N4F711、EAST系统于( )在我国进入试运行阶段。A.2008年B.2009年C.2010年D.2011年【答案】 BCO2L1V4J9D1D3X10HG3X2U8G1A2R1E2ZP4S1L10V10H1Q10G212、 在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。A.资产规模
6、和商业银行的风险管理水平B.资本充足率水平和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本充足率水平和商业银行的风险管理水平【答案】 DCC9U2K8B1R6Z10R7HM5P6N1J6U1H4G8ZU9U3B10H10Q7B10F913、银行业是( )的行业。A.低杠杆、低风险B.低杠杆、高风险C.高杠杆、高风险D.高杠杆、低风险【答案】 CCZ10J6H8R8X1M1C6HP9P10D1L8C2D9D10ZH6G9D6P6H2F8O114、最主要和最常见的利率风险形式是（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACC8C7G3L6K9Q8D2
7、HT1B5T3A4T4U1T10ZG5D8C9U3G9Z5V1015、单位工程施工组织设计以（ ）为主要对象编制的施工组织设计，对（ ）。A.若干单位工程组成的群体工程或特大型工程项目；整个项目的施工过程起到统筹规划、重点控制的作用B.单位工程；单位工程的施工工程起指导和制约作用C.分部工程或专项工程；具体指导其施工工程D.专项工程；单位工程的施工工程起指导和制约作用【答案】 BCI8Q6Q5A8G10Y8E9HW5F4D10G7L5P1K9ZE10D2W10C4M9R4P916、()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。A.组合风险B.
8、风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 CCJ3J5B10T3C1E8I7HY6D6C4S6R9D2G7ZC1R3B6I2T6R4J317、下列选项中，不属于零售银行2级目录的是（ ）。A.零售业务B.私人银行业务C.银行卡业务D.托管业务【答案】 DCA6L5E4J8R1M3C7HX1G5R1X3C4T5U10ZN2A5K10G1X1C4G818、 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中哪一类操作风险点 （）A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 DCR9K6C4V6W1Y5Z7HO4M4L3F9M5I7M8ZZ9K1J1J5L8X2R819、预期损
9、失率的计算公式表示为（）。A.预期损失率=预期损失/资产总额B.预期损失率=预期损失/贷款资产总额C.预期损失率=预期损失/负债总额D.预期损失率=预期损失/资产风险敞口【答案】 DCB5G1R4M10P3J7Y6HJ7G2H7O4T10D4R10ZE3Q6D5W1N2Y7L1020、内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行()的过程。A.记录、监测、处理B.记录、汇总、分析C.报告、汇总、记录D.记录、监测、分析【答案】 BCO9P3G6N3P6Z4E8HU5M2B7I5G1L7Q4ZD10A7S7M1F6V7G121、信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的
10、层面上，还应当从贷款组合的层面进行（）。A.识别、计量、监测和控制B.预测、识别、监测和控制C.识别、预测、控制和调整D.预测、记录、控制和调整【答案】 ACS10K9C1Q7D5P1T10HY9J3W3O6A9S9C8ZR4O1I7W3U9L8D622、某工程某月计划完成工程桩100根，计划单价为1.3万元/根，实际完成工程桩110根，实际单价为1.4万元/根，则费用偏差（CV）为（ ）万元。A.11B.13C.-13D.-11【答案】 DCV10Y10H6Q5S5C5Y1HZ3E5X5D5X10O9X6ZU3B9E9F8O9S7Q223、正常贷款迁徙率等于（）。A.（期初正常类贷款中转为不
11、良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%B.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%C.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%D.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款
12、余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%【答案】 ACD6H6T6O1F6H5I6HT3N1L5J8I8Z9H9ZP1R1P10G7H9I1A524、一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额( )，则久期的绝对值( )，表明利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响。A.越大：越低B.越小；越高C.越小；越低D.越大；越高【答案】 BCT7R1D10T4D8N6V8HN2L8M7E2F3W1C1ZN4G10E5L6G6M2V625、（2020年真题）根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（ ）
13、。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCG5R5P1K10Z1X5N9HV5E8K6A7X8O6C6ZY8U1H1M5A3M2J826、 商业银行的内部控制体系的要素不包括（）。A.控制活动B.风险计量C.监控D.信息与沟通【答案】 BCL1A7P5L9N3K1E9HP2J8W2B7X10A7R5ZH10L5N8T8G10E1A927、以下不属于银行认可的质押品的是()。A.黄金B.股票C.中央银行投资的公用企业发行的债券D.AA级以上国家发行的债券【答案】 BCF5F7C10J5K8C8R6HH10Y10G5J7F1H1K10ZQ6S1O10Z4P10O1P928、商
14、业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带 来（ ）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCQ10D1X4G5W8Y7Q5HV8J10C5Z9L3D10H4ZO2H1Z7N3U2C10T229、若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保或采取其他措施，也肯定要造成较大损失。则该国家或地区的国别风险属于( )。A.低国别风险B.较低国别风险C.较高国别风险D.高国别风险【答案】 CCI9V9M5J10M9J10U9HO4D10W3
15、R4A3B1D4ZK7C7V8I9V10Y9J530、以下关于核心存款的说法，不正确的是（ ）。A.短期内被提取的可能性较小B.对利率变动不敏感C.季节变化或经济环境变化对其影响较小D.不包括活期存款，因为其流动性太高【答案】 DCV2E1Z6L4M5U1C3HD10Z10C2O2N3K1V8ZA6N8C1Z7Z9R4D131、 ()已经成为商业银行经营管理的核心内容之一。A.经营管理B.风险管理C.风险定价D.资产盈利【答案】 BCX2T5C9G9C8W2D3HG6R9V6P10W4H2H9ZT8S8F6E3G4L1K132、 风险监管的主要内容不包括()。A.建立银行风险的识别、计量、评价
16、和预警机制，建立风险评价的指标体系B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系C.准备风险为本的现场调查D.建立应对支付危机的处置体系【答案】 CCS6J6R2G1D2T10N1HF4R9K9R3O6O8M1ZM10S7Y7Y2O1V1D133、ZC-8接地电阻测量仪使用注意事项有：接地极、电位探测针、电流探测针三者成一直线，（ ）居中，三者等距，均为20m。A.接地极B.电位探测针C.电流探测针D.接地极和电流探测针【答案】 BCY1M5F4W10X5E5M9HS3S4L7U6N3W3J2ZX4J3F3P10L2A4L534、 下列关于信用评分模型的表述，不正确的是（）。A.信用评分模型是一
17、种传统的信用风险量化模型B.信用评分模型对金融数据的要求比较高C.信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定D.信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上【答案】 DCG10M5X3V8W4V3T5HR5H3H8O5A2A3Q8ZH1E7E8G10E2N2U235、进度统计报告是（ ）。A.预算收入为基本控制目标B.成本控制的指导性文件C.实际成本发生的重要信息来源D.施工成本计划【答案】 CCH6Q5P10Z1U7O7O7HX10D6D9B4U8W7G9ZW9W2L4X2T6H2J236、点型火灾探测器安装的基本规定是，探测器宜水平安装，若有倾斜不应大于（ ）。A.500B.4
18、50C.400D.350【答案】 BCN1B5A9F6O4H1V9HI3R10L8Y1V7Z3L9ZS4X10J6R5S7B5C1037、（2021年真题）对商业银行来说，不良拨备覆盖率的含义是（ ）。A.贷款损失准备/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）B.贷款损失准备/无风险的不良贷款C.贷款损失准备/各项贷款余额D.（一般准备+专项准备+特种准备）/各级贷款余额【答案】 ACJ3J4T8M1M3E2V10HN5Y1I6W2E5M5J7ZP3P3Y7V10E8E8D938、下列关于商业银行贷款五级分类的描述，错误的是（）。A.次级、可疑和损失贷款三类合称为不良贷款B.尽管借款人目前有能力
19、偿还贷款本息，但仍存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款，属于关注类贷款C.对贷款以外的表外资产也应按照五级进行分类D.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款，属于可疑类贷款【答案】 DCX7S4L4M2U8U4C3HW7C2G7L6L6R10K5ZX2U5J7J2G10I5N339、在市场准入范围和标准中，（ ）不属于中资商业银行行政许可事项。A.机构设立B.调整业务范围和增加业务品种C.高级管理人员任职资格D.资本监管【答案】 DCO4I6B4I2N7Q2N4HZ5Y6O7S7A3J3I8ZF3W2U9W10Y5Y5U940、自评工作的原则中，( )原则是指自
20、我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。A.全面性B.及时性C.前瞻性D.重要性【答案】 DCP2O6T7M1E9C6J5HP8H7R4O5N2T3Y10ZP6S9Z3X7L6R9O641、外汇（?）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.外汇敞口分析C.情景分析D.久期分析【答案】 BCT3C5R10R9O3H9W2HA9B7H7D6Q4U6P2ZN7Y2E6W9P5R4K142、2007年美国次贷危机引发了全球金融危机，此次危机的发生反映出各国金融监管存在的诸多问题，但不包括 ( )。A.监管标准不一致导致监管套利B.金融监管标准过于宽松C.金融监管标准
21、过于严苛D.金融监管制度建设未及时跟进金融创新的步伐【答案】 CCO10D5B10H3D10D4H5HG4Y5S2Y7F7L3I10ZA5F1W4V2S7G2V643、下列战略风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（ ）。A.制定战略风险管理政策和操作流程B.独立设置战略风险管理职能C.负责识别、评估和监测战略风险状况D.宣传商业银行的价值观念【答案】 DCI7A2Y1D6P7W8M5HJ2Q10V6K1N10I10R8ZR6W2C6B8H1U10C244、（2019年真题）（ ）是指对交易账簿头寸重新估算其市场价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 DCR6D
22、4L2K9X2J10Z10HH6G2O10W6D5Z8J1ZS3S4K6Q5G3V6J245、资产证券化风险暴露是指商业银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露，包括但不限于（ ）、信用增级、流动性便利、利率或货币互换、信用衍生工具和分档次抵补等。A.不良贷款（次级贷款）证券化和优良贷款证券B.存量贷款证券化和增量贷款证券化C.表内贷款证券化和表外贷款证券化D.资产支持证券（ABS）和住房抵押贷款证券（MBS）【答案】 DCF3N5C2Y2O8C10C8HI9A2H10E10M3S5Z3ZA7D3O8R8D7R3T146、（）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等
23、级的客户债项的违约概率。A.RiskCalc模型B.死亡率模型C.CreditMonitor模型D.KPMG风险中性定价模型【答案】 BCT7F8D4I6E7C10Q4HN4D8D4R5K6I4F10ZT4Q10Y7O10V5W3X647、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是()。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.完全的风险规避制度【答案】 DCF9P3S2B6N3M5W6HJ10B10Y10O10B6H9Z5ZT10L3S3N6Z10F10V448、在银行监管实践中，()贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监
24、管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.盈利能力B.资本收益率C.资本充足率D.资产收益率【答案】 CCI7U3K10W7D7Y2X4HY7P4U4H7I2O8N7ZX7P4T9B7V3Y3F1049、风险是指（）。A.损失的大小B.损失的分布C.未来结果的不确定性D.收益的分布【答案】 CCH3M7T5Y5Y2I7C7HG7D1S2X8F7Z7U1ZP10R7P2R4U6U2Q350、下列关于违约概率说法错误的是（ ）。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03中的较高者C.计算违约
25、概率的1年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCG2P6W6K10U2W8C5HI8K7D9B6I4U8N6ZH3R6T10X1G3S6N251、对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予_的风险权重。个人住房抵押贷款风险权重为_。（）A.100%：50%B.100%；25%C.50%：25%D.50%；100%【答案】 ACS10P1P10R4S9G8W10HJ6A6R7U7N8C7B5ZL9L9O7P6X9W10B452、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息自动授予限额，则 在其他
26、条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是（ ）。A.客户信用等级越高，限额越高B.客户所有者权益越高，限额越高C.客户历史信誉状况越好，限额越高D.客户资产负债率越高，限额越高【答案】 DCF10P1P7W8Z7C1I9HS2A7J9K9O2X10Y8ZF1F4E10W3L9W8O653、在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复 杂和广泛，通常被视为一种综合性风险的是（ ）。A.利率风险B.国家风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DCT2N4L3X6Q6F3C9HT10Z8Q2E1Y6R6W6ZM7K2Q7A8E2P6S954、( )是通过调查问卷、系
27、统性的检查或公开讨论的方式，评估银行内部是否符合操 作风险管理政策，找出内部操作风险管理的优势和不足。A.关键指标法B.自我评估法C.内部评估法D.系统分析法【答案】 BCM2Z3Q10S1V2C1J2HK8B2S1X9Y6E1T3ZX7J4N2F9B2W5N455、某商业银行2014年的流动性资产余额为80亿，要想符合我国对商业银行流动性监管指标的要求，则该商业银行2014年流动性比例应不低于()。A.25B.32C.40D.80【答案】 ACD8F3G9J8N3F7T10HF2Y7V2A4Z10N3P5ZS3Y3G10N1D4D4O356、假设其他条件均保持不变，则下列关于商业银行利率风险
28、的表述，正确的是（ ）。A.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险B.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益C.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0D.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险【答案】 DCK6W1G3L9P7B9Z1HH1U3F4W3L3A6S1ZK4P1D10R3L7I2L457、商业银行资本管理办法(试行)中规定，负责设定风险偏好的是（），负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作的是（）。A.监事会；风险管理部门B.风险管理部门；高级管理层C.监事会；董事会D.董事会；高级管理层【
29、答案】 DCM9D8T1L3Y1D10G3HV7K6S4L5A7M4G2ZO2P3D3D5U2V8Z658、地籍测量界址指证时，最终解决方案的选择和决定权在于（）。A.委托人B.土地登记代理人C.土地登记代理机构D.当地发证机关【答案】 ACA10O9Z5I7I10L9Z10HM7L9K8E7Z6K7W10ZU4I3X1J5Z5S10N659、下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号f)。A.存货周转率变小B.显示陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.流动资产比例大幅下降D.业务性质变化【答案】 DCT3M1W6E1Q9A6P5HE5A3C4O10H10U1W9ZO1R10O1D6R1
30、0H1M760、 银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于（）。A.关注财务数据完整性、准确性和可靠性B.会计资料规范性C.财务报表审计D.银行机构风险和合规性的分析、评价【答案】 DCF8A5Z10K8X2M9K7HP10X4F8F9F5F3C1ZS7R8T5W10N9O2Z761、()是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。A.失误树分析方法B.分解分析法C.制作风险清单法D.财务状况分析法【答案】 BCH9A9N4X5W1Z4K3HZ1U1O10Y1R3C9N4ZU6Y1F3T7N6K4S762、某部门的投资组合中有三种人民币资产，头
31、寸分别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为20、44、15，则该部门的投资组合百分比收益率是()。A.35B.33C.34D.23【答案】 BCH1Y10C5W10V4X8J7HY7V5W9L1Z1Z5B1ZX4N8U7X1V1M7B863、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于()A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACM4I2T8N10P3L8B4HP9M10M1U10N7G6B7ZE7M3Q10I7M2X4H964、（2018
32、年真题）下列不属于不良资产处置方法的是（ ）。A.清收处理B.债务重组C.贷款转让D.以资抵债【答案】 DCP5V9R3E3S8I4D3HX7C4H3P9A5O8W1ZW8C2J10P5W4K10Q365、巴塞尔新资本协议中要求客户评级能够做到，不同信用等级的客户的违约风险随信用等级的下降而呈现( )的趋势。A.加速下降B.减速下降C.加速上升D.减速上升【答案】 CCN8F2C9Z8B1U9D2HR2M6A2X10N4I7B9ZE4E2T9S7M8G6Q166、商业银行内部控制措施不包括（）。A.授权审批控制B.不相容职务分离控制C.会计系统控制D.人员控制【答案】 DCK8D4E9A2Q6
33、Q4T3HH9J1H5E6Q8B4P2ZC9Q2W4B8P7R10Y367、针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于()。A.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息B.企业当期利润是否足够偿还贷款本息C.企业是否具有足够的融资能力和投资能力D.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款【答案】 DCL3Y1T6F9Z4N3U3HE7S9X5F5X3X9T5ZW4S2B2Z3F3S4V668、施工项目信息按信息的稳定程度分类分为固定信息和（ ）。A.执行信息B.静态信息C.动态信息D.流动信息【答案】 DCR4K9R7G2X6B8R7HL1E
34、7R4L10O1K8H8ZS10J4E10D8Z7Y10M669、下列土地登记事项中，不可能发生的是（）。A.原始登记文件可能出错B.原始登记文件不会出错C.土地登记人员审查疏忽或书写错误D.登记申请人的弄虚作假、伪造证件等欺骗手段获准土地登记引发的错误【答案】 BCD1G3G7Z1N2B8X1HD2B7V9H2M8R1G1ZG10Z1Q4E6T3P9G770、银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和( )。A.会计信息披露B.内部控制披露C.债权债务披露D.风险状况披露【答案】 ACO10R3G7J9H6K10G9HC2N2L1F7Z4E9Y7ZF1L2F9J5V9I8E371、依次施
35、工的缺点是（ ）。A.由于同一工种工人无法连续施工造成窝工，从而使得施工工期较长B.由于工作面拥挤，同时投人的人力、物力过多而造成组织困难和资源浪费C.一种工人要对多个工序施工，使得熟练程度较低D.容易在施工中遗漏某道工序【答案】 ACI3Q5H2W6H4R2B7HN4N10E4U1B1V5T8ZP1P7H6Q6X3W6M1072、下列商业银行风险预警程序的正确顺序是（ ）。A.风险分析信用信息的收集和传递风险处置后评价B.风险分析后评价信用信息的收集和传递风险处置C.信用信息的收集和传递风险分析风险处置后评价D.信用信息的收集和传递后评价风险分析风险处置【答案】 CCW4F7W6J9Z4H7
36、Q3HP8L6J7F1C3T2T9ZG2K10B1E8M2W9S173、下列选项中，关于商业银行资本管理办法(试行)提出的最低资本要求说法正确的是（）。A.核心一级资本充足率最低资本要求为3B.核心一级资本充足率最低资本要求为5C.一级资本充足率最低资本要求为8D.资本充足率最低资本要求为10【答案】 BCB5O7R4D6H3N1W5HE6M4Z8T7G10Q10A3ZO10X5A3O6K4B3S274、下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案C.战略风险涵盖了
37、商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险【答案】 DCP10R8M7M8K1U5A4HY9L4P2X7C2U8X9ZE2I4J4R4L1R9G975、以下不是信贷审批原则的是（）。A.申贷合并原则B.统一考虑原则C.审贷分离原则D.展期重审原则【答案】 ACH4D10P4D9O8F6M2HR10Q2B10T7Z5K2C3ZQ1S5W9B2G10U2U276、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（ ）。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.以上都对【答案】 BCK6F7I9D5N1B10H4H
38、E4T6Z4G10Q5H1X7ZU2R2I7S4W8W3J777、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列活动中，属于这一风险的是()。A.交易不报告B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.有组织的劳工运动【答案】 BCU9N2U10M7F8F10P6HZ6G5Z3J10P7Y5C2ZX2J4S3Z9O4R8N678、信用评分模型的关键在于()。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一
39、借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCX3X2H4X8K9J2F8HV4D1I7U8V2R4H2ZD10C3V8E4P6J4S1079、某公司2006年流动资产合计2000万元，其中存货500万元，应收账款500万元.流动 负债合计1600万元，则该公司2006年速动比率为（ ）。A.1. 25B.0. 94C.0. 63D.1【答案】 BCR9J1A1Z10H8X3D1HC4P2C6M8A8E10K9ZB7Q4P10K5K6P4U580、下列不属于客户风险监测实力类指标的是()。A.人力资源B.资质等级C.成本管理D.管理层素质【答案】 DCY6I9X4I8O
40、8B10I3HA2L2X1K5S9W5R3ZO7Q9B9B4O8F9B881、每种货币的即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸以及其他敞口头寸之和是（ ）。A.总敞口头寸B.单币种敞口头寸C.外汇敞口头寸D.累计总敞口头寸【答案】 BCD9M7X8B7E4D2V5HJ10A3Q5U1L1U3D5ZO2C4F10I7B10N2A482、 某银行2015年贷款应提准备为4000亿元，贷款损失准备充足率为70，则贷款实际计提准备为（）亿元。A.2300B.2600C.2800D.2700【答案】 CCR1O4I3Q4T10P8A2HX10K4X6Y7T9R10P7ZZ7N7M1F7M1Q5E9
41、83、某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，该银行超额准备金率为( )。A.2.53B.2.76C.2.98D.3.78【答案】 ACF4P2G7O4A8O3W2HD4M10M4O5E4C9U6ZE2R5P9O7G3M3G884、( )是用来考查商业银行风险状况的统计数据和指标。 A.风险诱因B.关键风险指标C.风险报告D.风险控制【答案】 BCZ6U8Q1B4D7Y1T1HN6L4J4T10R8U3Z1ZC6P4E3F9Y3G10S585、下列关于商业银行风险管理模式的说法，正确的是（）。A.资产风险管理模式阶段，哈瑞马科维
42、茨提出了资本资产定价模型为现代风险管理.提供了重要的理论基础B.负债风险管理模式阶段，费雪布莱克提出的欧式期权定价模型开辟了风险管理的全新领域C.资产负债风险管理模式阶段，威廉夏普提出的不确定条件下的投资组合理论，成为现代风险管理的重要基石D.全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践【答案】 DCQ2Y9N1N3D2Y7P1HV1W6G10D2H9T9L4ZU10N7S1S5O1H10P486、某银行2008年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为80%，则贷款实际 计提准备为（ ）亿元。A.880B.1375C.1100D.1000【答案】 ACP1T7U3F3V7C9Q7
43、HF5Z5Y10Y5G4T6W5ZW9O7S8U7T5L2T787、 在银行监管实践中，（）贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.资本充足率监管B.经济资本监管C.资本监管D.偿付能力指标监管【答案】 ACL1O1F10J5G6I5T4HV1A9V1L9O2R4I3ZZ4H8E7Y10G7P9G988、银行外汇存款和外汇贷款的币种头寸错配时，银行的（）就会增加。A.外汇交易风险B.外汇结构性风险C.折算风险D.利率风险【答案】 BCF2K2M3C5Y4H7X9HC7K1X4N1B7R6F8ZQ7Z8V9P1J8S5C689、
44、下列关于风险管理信息系统的说法中，不正确的是（）。A.应当设置错误承受程序B.应当随时进行数据信息备份和存档，定期进行监测并形成文件记录C.应当设置严格的网络安全加密系统，防止外部非法入侵D.应当为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志【答案】 DCQ2O8H7W3Y9V4I9HF7Q4T6H7V1P1E3ZE9Z5T9X8X9B1C590、方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时，能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是（）。A.方差协方差法和历史模拟法B.历史模拟法和蒙特卡洛模拟法C.方差协方差法和蒙特卡洛模拟法D.方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法【答案】 BCY3
45、C2N7Y8N4B2U4HA6U2F8T10F9Y8Z7ZE7N8X2R6V4Y10U291、下列有关施工进度计划与资源供给计划的关系叙述错误的是（ ）。A.施工进度计划编制前，必须对生产资源供给的状况和能力进行调查，做出评估，否则施工进度计划的实施有着一定的风险B.施工进度计划确定后，是编制生产资源供给计划的依据，该计划的执行是施工进度计划实施的物质保证C.施工进度计划的编制实行弹性原则，即计划要留有余地，使之有调整的可能D.资源供给计划的编制好后，一般不宜调整【答案】 DCM5K8W9D6J4X9M7HP8L1J9J10S3K3W7ZS10T2K4T10Y3K4O592、 下列关于个人客户信用风险说法错误的是（）。A.个人客户信用风险主要表现为自身作为债务人在信贷业务中的违约B.通过人民