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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、现场审计不包括（）方面。A.独立审计B.专项审计C.离任审计D.全面审计【答案】 ACJ3G2K6U10N1S9K5HN6J3P7D3E3X8F5ZH1A1S10I3Y2A1Z102、规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是( )。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCF1T10M1N1C7F5C10HX5E9O8H8J8O1Y7ZM4R1G8R2G8N6D103、货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.上市公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCO7I3K
2、1U6S2K7D5HW3U3H8R9Z9C5X7ZY9O5T4O6S2A8R34、中国银监会及其派出机构可以采取下列( )措施进行现场检查。A.对银行业金融机构进行查封B.暂扣银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.带走查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统【答案】 DCZ10J6T8T2K8K7V4HU7H9L9F6X7S5J5ZX2J3X10S5J8F4E105、（ ），银监会发布商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，定义了关联方和关联方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案
3、】 ACW4X2F7P10A8D3B5HB1U7H5R1G9G3Y7ZD10L9I2Q1X2L5Q106、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事( )业务。A.基金B.金融C.证券D.保险【答案】 BCI9W9N3Q1F10Q1Q9HA1S4R2Q7L1U10I7ZQ7I5J9M2W3N8R87、商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起( )Et内，持其总行(部)的授权文件向当地银保监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCB2T6M5P5K7P3B4HP2A8L9Z2H9B2B5ZE1O7U1A1G10N2P28、根
4、据中国银保监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低于人民币（ ）亿元或等值可兑换货币。A.1B.2C.5D.15【答案】 CCP10C5F7O9A1T7A2HS6P1U3R3S9V10S9ZI5X4M4M8Y9E8T99、银行业消费者按照投诉的影响程度分为（）。A.一般性投诉和重大投诉B.普通投诉和重要投诉C.普通投诉和一般性投诉D.重大投诉投诉和普通投诉【答案】 ACN3Q9K7I9F8P3V1HJ5W9A9A2H8C1J10ZT5U9Z10Y1U9J2I310、财务公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。A.买入返售B.卖方信贷C.买方信贷D.卖出返售【答案
5、】 ACP7G9V1L2G1F10W8HB1C3K6I2C5G10X2ZD3L7S5C5I4E10S511、（ ），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCZ5O8G8M1E7X7Z3HV8N4T9N5I2U10H1ZZ9A10L4M4A1A10L312、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCM8B5D10I9Q8I10L10HJ5A2L6W1W1O3Y5ZI5I9G10F5J2H5D413
6、、（ ）指中央银行对金融机构的贷款，也称中央银行贷款，是中央银行调控基础货币的渠道之一。A.转贷款B.再贴现C.再贷款D.转贴现【答案】 CCL5D1F5D10S6Q6Z10HT10Z2V2X9H10V7U9ZH6K10Q6B1B3H4O514、类户中，银行应与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过( )元。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 DCW7L1V7J3H7Y10S10HZ5D6V2S6O1G9F3ZV8J2Q1L8M6G10U515、对每一个营业机构来说，风险评估每年至少（）次，审计每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D
7、.2；2【答案】 BCO7B5Q6T7I3I7M5HY10H10M4C10L2D10X8ZZ8A6U9N8Y8J5W416、中央银行提高再贷款或再贴现利率的影响不包括( )。A.会提高商业银行向中央银行融资的成本B.会降低商业银行向中央银行的借款意愿C.会使经济增速放慢D.会导致市场利率相应下降【答案】 DCL7B5J1Q5Y1Q6X7HR4M2G4B6F9H4E9ZD3J4I7C10R10D2K617、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业
8、要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCZ7K5A4X7P5O9U3HW1Y8F5V4C4M5U3ZB1P8T8E6Q2C3E918、以下不属于货币的支付手段的是（ ）。A.上交税款B.买卖商品C.偿还债务D.捐款【答案】 BCX2L7W2D7Q5W8J2HB10Q9R10A7V1Q4A10ZJ9O6A6C9O3P1L1019、按托收指示中的交单条件要求付款人付款或承兑赎单的银行是( )：A.托收
9、行B.提示行C.代收行D.代理行【答案】 BCB8W2I3O1Z2X10O9HG8J5L1E7P7E2Z2ZL10C3Y10H1G6J2B620、根据金融交易合约性质的不同，金融市场分为( )。A.货币市场和资本市场B.期货市场和现货市场C.一级市场和二级市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCZ7J1E4M9L1T5A7HE2N10G8M6O6M10J4ZV2I9K1M9F3P6E221、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCY10G3O7V2Z9T8
10、O4HR2N3Z7H1J4P5A10ZV9J9F8Q7I4X8D522、（2018年真题）下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的说法中，错误的是（ ）。A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性【答案】 ACF10D2U9N4T2N3X5HI3M2M10V4Y10R6L3ZH10M3B7O7E9M7M423、我国银行监督
11、管理部门对银行进行的检查，属于（）。A.外部审计B.经济监督形式C.内部审计D.政府审计【答案】 BCP9L3X7N3M8N4G8HB8Z2K3U10Z5C8Z1ZW9O7Z3M8Z2E4I824、经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是（）。A.资产证券化B.发行债券C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务D.为控股股东对外融资提供担保【答案】 DCI9Y2R4Y5K2M4W2HB8P9G10O1G5T2Z5ZT1R10W8H6B3R7G625、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政
12、府债券D.国债【答案】 ACP8U1D3K8X4V6C8HS2Q10A8N3D9T6R6ZF8U5V3T4F7K9C826、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCG6I10Y4Z6Q10E10U10HG5X7B7I10V2J9X10ZR3M7Q2O9F1C4X127、根据商业银行信用卡
13、业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCX4M8C8V4S2S7L3HS10U2B3J7F7F7R6ZW9P8X8E3E2R9B1028、( )指债券发行后，把该债券的每笔利息支付和最终本金的偿还进行拆分，然后依据各笔现金流形成对应期限和面值的零息债券。A.结构性债券B.本息合一债券C.可交换债券D.本息分离债券【答案】 DCM2T4A1E7B8E9M1HX10J8T7U10R4O9T7ZE10E5W9X9Q5L6G529、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条
14、件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）家（附属卡除外）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCS7P8X4B5O6D6S8HI6B7Z2H6X2W1O9ZZ9W1K9U5P9N1M430、商业银行贷款的费率一般以信贷产品（ ）为基数按一定比率计算。A.金额B.数量C.时间D.利润【答案】 ACU1I10Z2V7N8H1M1HD2Y8J9L3N2C1K6ZU8N5V5P7U6W9S1031、商业银行基础业务不包括（）。A.存B.贷C.支D.汇【答案】 CCG2O1Y1X2K6C2P3HJ7Q8S1S3K2R1H2ZH3E6K4D2H1F8O332、（2017年真题）下列关于风险监管
15、要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50【答案】 BCO10X2T6C5W5O6S8HN8C8U2K9Y5Y9G6ZA8U4W3L8X7Q9I533、（2017年真题）商业银行应从发展战略的角度明确创新
16、业务的基本特征和预期的成本收益，确保新业务符合银行总体发展的需要，并悉知银行金融创新业务、运行情况以及市场状况。这一要求属于商业银行业务创新原则中的（ ）。A.“认识你的业务”B.“认识你的客户”C.“认识你的交易对手”D.“认识你的风险”【答案】 ACU2J3A7H8T5T10P10HC9O10X6I2Y9G9R1ZE4R3J8L7H8D6H934、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应（），并与贷款配套使用。A.确认所有的项目资本金先行到位B.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位C.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资金足额到位D.确认50的项目资本金先行到位【答案】 BCH1
17、0V3W2P2D2R10S8HJ3B3C7K8K10J6H10ZT3X6B5T2X9C9U435、下列不属于产品开发的目标的是（）。A.吸引现有市场之外的新客户B.提高现有市场的份额C.以相同的成本提供更优质的产品D.以更低的成本提供类似的产品【答案】 CCT2V7G7X9B3S9X10HR8A1P3C5A5Z2M8ZW6U9P5N7U2M4L536、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差
18、异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB4J1H1Y3F9F1G6HD5N8X4F6M7C8W7ZJ1S5Q1L3A1R3C937、以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任（ ）A.支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展B.关心社会发展，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步C.以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值D.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动，构建社会和谐，促进社会发展【答案】 CCT6S8X6W9B9S4O10HT10P4D5R6B1F3D8ZM1
19、I2M9D8X1W5L638、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 DCI6E3R9R3I6C10J4HH3F9G3R5N9C7H1ZK4H1V10U3N7Z2Y439、（ ）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。A.非系统性风险B.技术风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 CCU1O5J9D5J10F3R4HI3W5O9X1Y3A4P1ZN6A5B7M9M3U5H540、调整平等主体
20、之间的人身关系和财产关系的法律是( )。A.担保法B.物权法C.合同法D.民法通则【答案】 DCG9U9N2X10S6A8Y10HZ8G1D5L3N5V7R1ZY2U5J3T4O7I8M241、资产证券化属于汽车金融公司的( )。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCI2R7I8W5D8U1C10HH2K5R3B6R3A10S2ZG2V3N8Q3Q5F4V942、下列关于同业拆借的说法。错误的是( )。A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变
21、化而变化，常作为货币市场的基准利率【答案】 CCR4J4T3M8C1J7D4HF9R7M8Y6W1M9E7ZD7G3J8O4O10D8D543、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACX9B2G10B5I1Y3V9HY2X3X6L3F3L6Y9ZZ5P8V4P2B3B6I344、首席审计官由( )任命。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.中国银监会【答案】 ACH2B5A1H3O9L10D7HV5R1N2O2X8H9K9ZU2X1K8J1V2M4K145、银行从业人员行
22、应（ ），不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。A.规范操作B.自觉抵制内幕交易C.遵循公平竞争原则D.遵守相关法律法规【答案】 BCX6E2N7T5H6V10D7HS4G4A8Q5U7I1X5ZT3D9S10H8I9N9M1046、（）是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。A.贷款业务B.信用贷款C.担保贷款D.项目融资【答案】 ACA4N10D9M3G1H7F5HQ4Z4S8U3C10D8H7ZS9J9A3H3G7O6F647、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。A.人民币B.美元C.欧元D.英镑【答案】 BCV4H
23、8J7E7I9J7Q1HC9Y5I2E9Z7Q1K10ZW9Y9U9P2L6T8F148、以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACL3Q5I2T6V10G2I3HN3C1E9H2K1O5J10ZW6B4A3A7R6W10F349、下列不属于消费金融公司负债业务的是( )。A.同业拆借B.向金融机构借款C.资产证券化D.发行金融债券【答案】 CCL8Z6
24、Q9V3B3W4V4HN3I10V3J7V3N1T3ZE7T10D4O1A2L10Q350、在金融管理体制中，分业经营是指( )。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在市场层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】 CCV8K5Y4E9D1X2U5HG6Y9
25、A10J1P6C3B1ZH1Z2V3M6P8Z10O951、（2018年真题）某债券面额为1000元，票面利率为5，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5B.5C.5.56D.5.26【答案】 DCR3E7Y4K3U8Z4O10HB7O6G9N8W2X1W3ZW6N8C10I8J10S9A452、下列各项中，不属于核心一级资本的是（）。A.未分配利润B.风险准备C.实收资本D.超额贷款损失准备【答案】 DCR7F9H7Y4Y4D5G8HG7O1Q6M1Z9C10D9ZR8U5T2W4V6L10N253、商业汇票的付款期限不得超过( )。A.2个月B.3个月
26、C.6个月D.1个月【答案】 CCR7G8Z1U1D6M3D3HS1O4C3F5J6Y10G5ZH7U3U8K1L5Q1Y254、下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，
27、合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价【答案】 DCM1P8U5K4A7F7J5HK3Y10W5A7J9D1Q4ZW4B7C2W6O2S8F355、我国商业银行的最主要资产是( )。A.贷款B.现金资产C.库存现金D.在中央银行存款【答案】 ACV8O9O2V2B8S3Q4HP2W6U1Z7K1K3U9ZQ8R2T8F3K7M7N1056、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收货人C.供货人D.承租方【答案】 BCN10V6I10B6V9E3J2HV6J1N9J1H1H4C10ZR3B5B3T9O3F1K957、金融工具是用来证明融资双方
28、权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（ ）。A.流动性B.收益性C.短期性D.风险性【答案】 CCG1S3C8D6E3S6B3HI7A9F10D1W4K7D5ZC3L8R7J1K7O3M858、个人外汇管理办法对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（ ）进行管理”。A.现汇账户B.外汇结算账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户【答案】 DCC1E8R1M3L5H8B1HB6D9N1T5S4I7U8ZR7K1P10P8B3X2Z759、下列不属于资本市场的是（ ）。A.债券市场B.票据市场C.基金市场D.股票市场【
29、答案】 BCX9Q1G5T5A8B4Q1HJ9Z8B10C8E1J4X6ZT4U9X8I7L10H8F860、互联网金融的主要模式不包括( )。A.互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCE3X3D6R7T5D8W4HL7M10S4H8U6Y9H5ZH9E4I1Q8Q3A1T461、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCB9E5W2N8P1U8S8HH6P9F7S3F7E6I2Z
30、Q8D1T4G10J8X8T262、（ ）各金融监管部门要按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作，并且应同地方人民政府加强合作，探索建立中央和地方人民政府金融消费者权益保护协调机制。A.中国银保监会B.中国人民银行C.中国银行D.中国银行业协会【答案】 ACJ8Q10T3A4B5D4S7HT7N10K8R1J1O5N3ZM7P4J1P4C2J1T563、从本质上看，银行是经营管理（ ）的机构。A.存款B.贷款C.资产D.风险【答案】 DCE10Q9Z4F8T2L5A3HV4F2Y10E1A5T6Z5ZS3N3W2J4G7U5M264、财务公司流动性比例不得低于( )。A.8B.
31、25C.10D.20【答案】 BCO6M9W4C9A6H1O1HA4I7V5U5K5I7E10ZW3L3B10L1Q1K2L765、2011年，银监会出台了商业银行贷款损失准备管理办法，规定贷款拨备率基本标准为（ ）。A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%【答案】 DCT4O8D6S10Z1C5F5HE7X3T3M5Y3Y9A4ZE8S7Q8Z4V5R3S266、下列不属于税收的特征（ ）。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACR9X6G9M7J2D9M2HU3R6Z3C2Q3V5M5ZI9N3A3B7G10M7X567、中国人民银行的主要职责不包括( )。A.作为国家的中央
32、银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场【答案】 ACP8C9D9U9I10W1C3HK6A5L4A6E9G1E7ZN7K3Q10A8T7N3V468、商业银行的操作风险缓释手段不包括( )。A.商业保险B.连续营业方案C.业务外包D.发行股票【答案】 DCW1C10Z3Q4H4B5V1HX5X7X6C3W4Y1G8ZJ3O7I3Q8H9T7E469、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材
33、料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA5T7E1W4Q9Y5V6HO10H3V4X6M5E6K1ZN7W8S2B1L4V1E870、( )是货币政策的主要传导媒介。A.人民银行B.商业银行C.财政部D.证券公司【答案】 BCN7V7I3Y7S6Y4Z8HC5I9W5F6A3B5N8ZK6Z8W9E4H8Q4Q771、( )应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合
34、规与外部监管的有效互动。A.银监会B.董事会和高级管理层C.董事会D.高级管理层【答案】 BCK2E8I1P6Q9R5H2HK8S9V4H8W2M10O6ZL2A1J1P10D2Y5W472、存款性负债业务创新的内容不包括( )。A.回购协议B.协定账户C.投资账户D.可转让支付命令账户【答案】 ACX6C10B2A2I2E2H6HQ2I8H7A6D7R6G3ZB1G8Y9G3S10E2H273、商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为( )。A.缓释期B.信用期C.宽限期D.保险期【答案】 CCH3A4Y8G9Z6C5A5HH8D4J3T7L8Y3A4ZT5G8X10W6J1
35、0O5O1074、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACN5M4C1B8B5G8Y2HC7Z5I3E2V1D8J10ZX7S3L10F10W4E6F375、2009年3月，谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户。11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份 证在该银行另一支行办理了换折业务，并分次取款共计51万元。谢某向该银行核实情况后，确认被他人伪造凭证骗取了存款，随即向警方报案。双方就赔偿问题协 商未果。该案中谁应负责（）A.银行负全责B.谢某负全责C.银行和谢某共同负责D.银行
36、工作员负责【答案】 CCP9X1M2T10K4L6N5HQ2T10J6H8G4C2H4ZN6N8X2M7P9A8A1076、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险补偿B.风险转移C.风险规避D.风险对冲【答案】 ACX8U9R7N3S4U3Y5HW4B9N5A10C5O2R7ZF6P5I10L10P4C4I877、根据反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（ ）。A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.建立内部审计管理体系D.建立大额交易和可疑交易报告制度【答案
37、】 CCL2G4Y2Z3R9K9H7HP3Q4B10T7N6Q2Z7ZY6P9I8Z2J9A6T878、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCY8A10S7C2D5E5D1HG8H8S7L8L5I1L3ZT10B4L1D7I8Y2Y1079、以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（ ）。A.行业集中风险B.地域集中风险C.时间集中风险D.资产集中风险【答案】 CCD7F9U10K6J3P8Z2HI10S6S10N5L7P4P5ZW2S10R
38、6J5S1Q2J1080、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCP5U6V10O4N9B9K10HS9H2B5S4F2Y6V7ZN5A9A5V7O1R5W881、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCN3E3R5M4L10I9O2HK2M10I8Y9O9A6R6ZL3C9T1X6Y7T2I182、从董事会、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风
39、险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】 CCV3S2T3T1S7E1D1HR3G2E8K4J3R6X10ZB4R10U6B7U7R2N683、下列关于理财业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理B.金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理C.商业银行发行理财产品，可以标明理财产品预期收益率D.商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产【答案】 CCJ6Q4C1X8S5F2D1HS3D4T9B2H4O2L10ZD8K1K8R6L9B2F484、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。A.第二道
40、B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACB2E7M5E5V8Z8Y4HL4A9N7O2L7V6B8ZC7X8S8X9X9E1M1085、内部控制的“第一道防线”是( )。A.监事会B.内部管理职能部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DCE2Z3D2G6C1K10T4HR7B10V7W3T1O4F6ZY8T10C5L5O9C2F386、商业银行一般将“一人公司”的贷款纳入( )进行管理。A.公司贷款B.个人贷款C.信用贷款D.机构贷款【答案】 ACX2H9S5E9D10I5C1HV10F4B9D1N3A8B6ZW2K9I7H6T9O5L787、下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的
41、是（）。A.风险转移B.信用评级C.风险分散D.风险对冲【答案】 BCZ2C10S9R6W7Y3Z6HJ4F6W4P5P4Z7Y5ZH2Y4M2I4M9F7V588、通过代理协议实现的综合化经营模式的最大特色是( )。A.具有单一法人的公司架构B.银保合作C.单家金融机构从事银行、证券、保险等多个领域的金融服务D.业务主体在法人层面相互分离【答案】 BCZ6W5L8W1F5L6B5HA10W4H9T7B1V3U8ZO8R6Y7M5D9P1Y389、下列关于银行业金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格应当具备的条件中，说法错误的是（ ）。A.具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生
42、产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名B.有处理法律事务和负责内控合规检查的专门部门及相关专业人员C.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度D.具有相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员可以相互兼任【答案】 DCI5O9X3D8D1U4U5HU5W8P8X3Y2Q6W9ZV7W5Y3F8J8X9J290、下列不属于消费金融公司负债业务的是( )。A.同业拆借B.向金融机构借款C.资产证券化D.发行金融债券【答案】 CCD3D7V3R1A3B6E5HP5H1A7R8R10Q9I1ZC5E8B4K1K4J2P4
43、91、贸易融资的方式中不包括（）。A.福费廷B.信用证C.商业汇票D.进口押汇【答案】 CCU7S7W9F3L2N8E9HI8V5V2F5F8H10J6ZE1G6Q8G9K4T7R992、（2017年真题）金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。A.融通货币资金B.调节经济C.优化资源配置D.风险分散与风险管理【答案】 ACW9E7K9S7K6X5Z10HC5P9J9I1X8M8H6ZA2Y1Y9H3D6F2H193、（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致A.董事会B.股东大会C.理事会D.CEO【答案】 ACN7J7B6B9Y2L1T9HA6K9Y2P9
44、Z5J3V2ZG3E1E1U7W2M7D694、经中国人民银行批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的( )。A.唯一机构B.代理机构C.监管机构D.中介机构【答案】 DCZ6B9M7U4P8D10A10HM5F5I2N6K5B3G3ZP2B1W10H7Y4X2M695、（2018年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购，管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCH5F8Q2F9G3Z9K2HO5M3T6W8H1N3W5ZD3X8Z1R3G2O1V896、银行绩效考评的基本要素不包括（）。A.评价目标B.评价标准
45、C.评价对象D.评价盈利【答案】 DCC9J6I3C6R9W2L6HJ7C8S10H4O4D8H7ZE8X6Z10R8N5L3V497、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCY7A1G6W9Q6P2V6HX8V3M5V2E9M6Z8ZZ3I8Q9O7H8O10B698、（2018年真题）债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（ ）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCH9I3O8Z2G3C2J7HT6S7R4Q10V3W4Q2ZS9Y9V3S3B10F3V499、2004年COSO委员会发布的