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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假如某房地产项目总投资10亿元，开发商自有资金305亿元，银行贷款6.5亿元。在 不利的市场条件下，一旦预期项目的市场价值低于6. 5亿元，开发商可能会选择让项目烂尾， 从而给债权人造成信用风险损失。这种情形下，债权人好比（ ）。A.卖出一份看跌期权B.卖出一份看涨期权C.买入一份看跌期权D.买入一份看涨期权【答案】 ACE3P7O9B2V4L5B9HA10D3U4X10B5M2T6ZA7Y8C5A9U3K4B72、以下哪一项不属于代理业务中的操作风险（ ）A.委托方伪造收付款凭证骗取资金B.客户
2、通过代理收付款进行洗钱活动C.业务员贪污或截留手续费，不进入大账核算D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失【答案】 DCD7M8A9P7V10G10F5HB2N6F7W6H6T6R2ZN10R10L9L8U2T4L33、下列关于市场约束的表述中，错误的是()。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCN6Z7Y7X6C9V2Y4HN6G2F2I1B3A9R2ZO3A8O9M2V7L1Z84、商业银行产品主管部门要结合识别评
3、估的风险点和风险等级，统筹兼顾风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地制定相应风险防控措施，努力提高产品创新和风险管理资源配置效率。这体现了新产品业务风险管理的()。A.有效性原则B.全面性原则C.适应性原则D.统筹性原则【答案】 DCX8C7Z7U5V7W4Q3HQ2Z9Z4X4F1C10Z9ZY5Q4U9Y10S5H5Q25、公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行控制操作风险的基石。商业银行治理结构中，“建立本部门持续有效的操作风险识别、评估、控制缓释、监测及报告程序”，是(?)的责任。A.风险管理部门B.监事会C.高级
4、管理层D.业务部门【答案】 DCC10A7L9V2M6H5F7HI10R9X3U5W3F5K9ZF6X4N6F6K1U2Y16、健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括的内容是（ ）。A.强化内控意识，树立内控优先理念B.完善激励约束机制C.提高内控制度的执行力D.以上都是【答案】 DCC7W6N10X8R2G5H5HB9M3Y9G5Q2B6F8ZK6C3O10M7S8H7C57、对于商业银行而言，监管风险是指（ ）。A.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险B.商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业
5、目的的风险C.由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险D.商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险【答案】 CCW6P6I10Q1Y6X10F3HM4C5C1S3O6R3J7ZU4R2W10A5S2T5S68、 下列关于国家风险的说法，正确的是（）。A.国家风险可以分为政治风险.社会风险和经济风险B.在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国家风险C.在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失D.国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，它超出了债务人的控制范围【答案】
6、 ACB7U3X2Q5R9G6X7HE10D7R1O6L9W4X6ZB5X6O1V9Y6R6S39、 巴塞尔委员会以（）方式把商业银行面临的风险分为八大类。A.损失结果B.风险事故C.风险发生的范围D.诱发风险的原因【答案】 DCR4U10S2W6I9U8G1HO9R3O5T3Z2X7E5ZT4P7L10E3L10O4P610、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利或义务的事项安排。A.高级管理层B.关联方C.控股股东D.董事会成员【答案】 BCQ6C3Q10R3Z9R3A10HM1W3Y10D3M2U10M3ZU5L10V4V3K3J4J811、（2018年真题）下列关于商业银行对借
7、款人的信用风险因素的分析与判断中，明显错误的是（ ）。A.通常收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难B.资产负债比率对借款人违约概率的影响较大C.如果借款人过去总能及时、全额地偿还本金与利息，则其更容易或以较低的利率获得银行贷款D.在预期收益相等的条件下，收益波动性较低的企业更容易出现违约【答案】 DCF10P8P9L4H6P8A3HP4R6C5L6A1Y5J3ZO8B3J1F1K6T3N1012、中国银行业监督管理委员会根据巴塞尔协议的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求，其中杠杆率不得低于( )。A.1B.3C.4D.5【答案】 CCT9B9D7R9W7S9G10HB3F
8、7Y1S5F8C2W6ZS2N9C5O4H5M8B713、由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（ ）危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCN2S1H3U5T9G4K2HI7J8A5Q8I5Q4O10ZO5U9Z2D4B3J5E314、（2018年真题）商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品（业务）的（ ）。A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险反馈【答案】 BCM9N3E1Y7D10J3L7HW4V3
9、R9A4R10R10J3ZL4K8N8X9Z3R8V615、施工技术交底的内容主要包括（ ）两个主要方面。A.技术和安全B.技术和经济C.经济和安全D.技术和重要【答案】 ACG5G9K2E7Y9X3G7HI2C7P6U4P3C6V10ZM4N2J10H5P8C9A416、下列关于声誉风险管理的说法中，错误的是()。A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践【答案】 BCT8C3R2X4A10D8O2HK10A3G1G7
10、Z9H9Q1ZI6K7U9O2R7U3R217、“四新”指的是施工中（ ）的应用。A.新材料B.新方法C.新方案D.新机体【答案】 ACK8P6G8R5C6M4V1HE9X3B7F5X1T5D3ZQ3J6Z3Y5Q7A2X718、 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。A.净资产负债率B.流动比率C.管理层素质D.现金比率【答案】 CCL3D4R7K2F6R2J5HT3R1M9U6Q3R5R5ZZ9R4L5B10T5Q3G1019、（2018年真题）当某个头寸的累计损失达到或接近（ ）时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。A.风险价值限额B.止损限额C.头寸限额D.敏感度限额【答案】
11、 BCD9Q6G8C7D4E3G2HG3H5E4W8T7I3B8ZS2I5G8L10S5W1N820、经济发展及市场环境变化必然导致商业银行的客户偏好逐渐发生转移，客户维权意识和议价能力也日益增强。在此情形下，商业银行面临的客户风险是指()。A.客户提出不合法的需求B.客户的维权意识增强C.客户的投诉和批评增多D.若不能根据客户需求的改变而创造需求，则有可能丧失客户资源【答案】 DCK4H3L9Z2N8P3Q6HK9R2V6D5W4H7F1ZZ8R5G4Y2M8B10Y621、 下列关于声誉风险说法错误的是（）。A.声誉风险的损害有时甚至是致命的损害B.社会责任感与声誉风险无关C.声誉风险应按
12、照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序D.具有建设性的声誉危机处理方法是“化敌为友”【答案】 BCX9X7O8S9Y5L5H9HO5I4Y7R6J3W10T6ZY5O10D6D2S1V5B422、为保证进度计划顺利实施，企业将采取的（ ）同时作出说明，以求取得共识。A.经济措施和组织措施B.技术措施和组织措施C.经济措施和技术措施D.管理措施和组织措施【答案】 ACI7H5N5Y8W3J6O2HR7T6R7C3E5F7H10ZX10R3F4V9O10A6Z623、下列关于风险计量评估的描述中，错误的是(?)。A.风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充
13、分的分析和评估，从而确定风险水平的过程B.风险计量只需要对单笔交易承担的风险进行计量C.商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度，对不同类别的风险选择适当的计量方法D.风险计量可以基于历史记录以及专家经验，并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性，采取定性、定量或两者相结合的方式【答案】 BCX6F7O3V10Y8R2N4HJ2K7R2C6D1V1S1ZF6P2O10L6N7S3B524、（2018年真题）下列关于市场约束的表述中，错误的是（ ）。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权
14、利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCX8D9B1K4L5C6T9HV6K10P2V2S2W1R4ZA8C7X2M4Z6G7L325、土地初始登记的特点体现为（）。A.初始登记属于总登记的范畴B.初始登记具有经常性C.初始登记具有集中性D.初始登记具有全域性E.初始登记具有分散性【答案】 BCL10Q5C8R8G7W3T4HR8E8Q9P5L3L4S4ZV4A7A9W4I5L6U126、( )是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.转移风险D
15、.货币风险【答案】 CCU10E8X7Y6C3R4W10HV10Q7J7J5T1M1Y4ZK5R5G2B6Z6R7F627、( )指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】 CCW6F4S9P4R5C4Y4HN5J7M3J7Q4Y8K8ZU5P10W9H8Z10E4B428、()是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。A.市场价值B.公允价值C.名义价值D.市值重估【答案】 BCV2R4O8G5W2B3B2HY6Y6M2F8Z8S1P7ZB8B9H8E10Q1V9Z229、( )是国别风险的主要类型之一，是指借
16、款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.转移风险D.货币风险【答案】 CCJ5K10Q1Y3R6M9J4HF10U6A1B3E6E5Q3ZF2L5L10D5R1X1L230、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。A.期望法B.方差一协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACA5R10E1Y8Q4W1W3HJ9R2Z4W4H10H1P6ZA6R1H3B5J8H1B131、（2018年真题）在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（ ）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.
17、对我国公共部门实体的债权C.对于一般企业的债权D.对我国政策性银行的债权【答案】 DCN7H2Z3H7U3U4K8HX5T10V4K4F2I3K6ZK7Z6X5Z10S8C7C232、在客户信用评级模型中，（）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。A.Credit Metrics模型B.Credit Portfolio View模型C.Credit Monitor模型D.Credit Risk+模型【答案】 CCZ3W4V2R2I10X2G5HJ9O3H10H6A3B2K9ZP2L3T10N6A1B10E233、()是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。
18、A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCQ1B3A6M8Y3V3V6HS3Y2X4S3Q5D1Q10ZL4Y4Z9Q10S3L5V134、 ( )负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.董事会和高级管理层D.高级管理层和内部审计入员【答案】 CCK2K10U6H7W3S1X3HU9I7K1V3W6J10I10ZW8W2M8Q8B3Z5C435、下列关于核心存款指标的计算，正确的是（）。A.核心存款净资产B.核心存款总资产C.核心资产总资产D.核心资产净资产【答案】 BCZ1Y4A5B9P4B2U6
19、HV9M2T6K3F2V6N5ZK6H4X9Y2P5J4R636、(?)被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度。A.申请评分B.风险评分C.行为评分D.破产评分【答案】 CCV3F7W1R5G10S4L2HI5V8D9D10Y4V1S10ZM8W4O10B3T3O8R337、土地归户卡填写以_为单位，土地登记卡填写以_为单位。（）A.土地使用者；宗地B.土地权利人；宗地C.宗地；土地权利人D.宗地；土地使用者【答案】 BCM10W6H3Y3I2V9O6HF7Z10C10A5G5I2L7ZV7X4K2W5C10Z1M1038、 以下不是集团授信限额管理“三步走”的是()。A.根据总
20、行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的总授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信额度范围内，并最终核定各成员单位的授信使用额度【答案】 DCR9F3A7V8A3V5Q6HO9M6H4A8N6G3Q10ZQ6D8R7Y10X2W5U839、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验。A.违约概率B.贷款不良率C.违约损失率D.违约频率【答案】 DCB4F4Q5W1H9U10N7HW8
21、F10V7A5H8Q3N6ZE7B8N4Q10T2S9K1040、商业银行为了获取盈利而在正常范围内建立的“( )”的资产负债期限结构(或持有期缺口)，被认为是一种正常的、可控性较强的流动性风险。A.借短贷短B.借长贷长C.借短贷长D.借长贷短【答案】 CCO10N3C2P1S3F8P4HG9X10P7X1I10D8A4ZG9H5T10G5D8N7W541、当梁突出顶棚高度（ ）mm时，被梁隔断的每个梁间区域，至少应设置（ ）只探测器。A.600，二B.500，二C.600，一D.500，一【答案】 CCB4D4G2V2Q10M2C7HX10V7H1N3L8W3U5ZU1Q8K8V10K9O6
22、J1042、下列选项不属于银行机构市场准入的是（）。A.机构准入B.第三方准入C.业务准入D.高级管理人员准入【答案】 BCB5A5L2T6W9A4R2HT3U9X8U2X10X5F1ZT2L1P10R2L2N8X643、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析,所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益率为0.1%,标准差为0.15%,则在下一个市场交易日,该外汇投资组合的当日收盖率有95%的可能性落在（ ）A.-0.050.25%B.-0.2%0.4%C.-0.05%0.1%D.0.1%0.25%【答案】 BCS8G2U3C5M3M10T8HF8T7Q
23、9M6H7M9D3ZW8U1E7E3G6F4W544、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素是指（ ）类贷款。A.关注B.可疑C.损失D.次级【答案】 ACR9O4K7Q6A8F1D8HM4A7E8C4L10N2D10ZC3U9Z1J6A2Q6B945、与综合风险报告内容不同，专题风险报告主要是()。A.辖内各类风险总体状况、B.风险应对策略C.针对管理范围的重大风险事项进行报告D.加强风险管理【答案】 CCH4H8O3J10W6R3A6HG7U7C8F9P3L7C5ZF6N6P10V3K6M7U446、下列关于财务比率的表述，正确的是(?)。A.盈利能力比率
24、体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B.杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力C.流动比率用于体现管理层管理和控制资产的能力D.效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力【答案】 ACK1E6M2H4I1N6V10HN7X10U10I3R3L6O3ZD4O10F9F2C4W5J247、若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（ ）。A.表外项目已承诺未提取金额B.表外项目已提取金额C.表外项目已提取金额+信用转换系数X已承诺未提取金额D.表内项目已提取金额+信用转换系数X已承诺未提取金额【答案】 CCZ5H3R7B10A5A4I7HF7J1Y7L8A3T10H9ZZ2M
25、8T4U9R6E1H848、下列关于表外金融工具的说法，错误的是（ ）。A.较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCJ9W4T5B8R9D5S1HN1S1X7W10P3Z10I1ZU2M8I9Y4Y8G5E149、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（）万美元。A.700B.300C.600D.500【答案】 BCY2J8O9D5X1K2K10HT9G5O9Y9V2W6G2ZL7X1N6W4E5W9M650、近半年，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益
26、重视，下列不属于行为风险事件的是（ ）。A.透露客户个人信息B.误导性广告C.不公平交易D.会计处理差错【答案】 DCN3P10B1F10C1O9F2HH4Z9S10L7X1U4O2ZX9B5R2W9L10T2T651、（2018年真题）根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，金融企业批量转让不良资产的范围不包括（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 ACD10X1Z4M4D9V1T8HT9H4F4B6G4O1T9ZS6D6L6C4X3G2Q152、根据我国银监会制订的商业银行风险监管核心指标，其中关于累计外汇敞口
27、头寸比例的表述，下面选项中错误的一项是（）。A.累计外汇敞口头寸为一个季度末的汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债B.资本净额定义与资本充足率指标中定义一致C.在计算比率时应将各种外汇敞口统一折合为美元D.累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸资本净额【答案】 ACN6W4G10S1B8Q6F1HB4X7E9S7G7V5J7ZY4Q7N8H2P4G10I753、下列关于商业银行操作风险损失数据统计工作的规范性，讲述不正确的是（ ）A.分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日等B.建立适当的数据阈值，对于数据收集和建模所制造的阈值应确保一致C.明确合并及分拆规则，如一次事件多次
28、损失、有因果关系的多次损失等D.明确流失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后的净损失【答案】 BCJ10S6Q2F3V5D10N7HR8P7G10H8H9A2E10ZR9R9E6N3B4F3G454、下列各项中，不属于土地总登记公告意义的是（）。A.追求登记效力的公平性，保证登记的公信力B.为土地登记机关树立良好形象C.在一定时间内，征询利害关系人的异议D.让权利人及时了解其土地权利是否得到保护【答案】 BCG7B9D3M3B5S5S3HU1C3E2T1S1N4V8ZR4Q1H4X2W7G10S1055、评估剩余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。A.准备B.评估C.报告
29、D.制定与实施控制优化方案【答案】 BCY8D6J4A1F5A7B2HM3F9R3U3B9O2I4ZE8R7S9R7S7B4T656、某银行2008年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2008年末转为关注类、次级 类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了 800亿元，则正 常类贷款迁徙率为（ ）。A.7. 0%B.8.0%C.9.8%D.9. 0%【答案】 CCA5D3Q5M7D9X1G3HV10A9V2Q10B4W3R10ZE2W5H6N5L6M9R1057、以下关于久期的论述，正确的是(?)。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值
30、越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要具体分析【答案】 ACG3J5J9I6K9W3R8HL8S4O7Q5Q1T6L8ZP2C9I10C8J6U9Q358、()是指国际债权人在进行国际资金融通时往往要求当地信誉好的银行、非银行金融机构、企业或政府为其提供担保。A.保险转移B.非保险转移C.两者都是D.两者都不是【答案】 BCH10N4Q9V5S6C3L4HW1U5G9V10T10W3G2ZD2K10C1O3C4E10O759、（2018年真题）“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是（ ）。
31、A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 ACI5F3A6X10F3C6P1HN8S7Y3N10A4M4M6ZD8W1I4E2F3N3N660、下列选项中，(?)是最具流动性的资产。A.现金B.票据C.股票D.贷款【答案】 ACT5F9O9A6Z5C4P2HK5A3C10V2C8Q6I9ZZ1Z1T1H2E5Q4M161、商业银行面临的风险中，不能采用对冲策略的是()。A.汇率风险B.操作风险C.商品价格风险D.利率风险【答案】 BCL10C5O2Z9O5T4O2HB2O10L10U2Q4Z8H7ZR9R8X3B1Q3Z9K1062、 商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方
32、提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）。A.风险转移B.风险补偿C.风险分散D.风险规避【答案】 ACI2J9Q8O9M6J5I5HE9P8D2Z6W2Y5S5ZE5P1N10T10J4E10P463、商业银行采用的担保方式不包括( )。A.留置B.抵押C.保证D.口头承诺【答案】 DCX10J1O5P6V7I9C5HB9S5A1Z6W1H2M2ZB3H5J10M10R9F8O464、银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，
33、则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 DCS1I10Z7T9V9M1N3HD2L7Z3E4Q3W1J6ZP6W3I1T5G4G10E865、( )是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统 识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策 方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。A.法律风险管理B.战略风险管理C.合规风险管理D.国家风险管理【答案】 BCC8D10T7F8F6L7B6HJ7E3T9L3I2N10D3ZA8C2D8I7H
34、3O7T166、（2018年真题）下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（ ）。A.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩B.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道C.设置独立的风险管理部门D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】 ACE5G6C4D1O4N3V5HZ5P7T3N1W7Y1V1ZL4A4U1Y5P10S1R867、 风险监测是一个()的过程。A.动态、连续B.动态、间断C.静态、间断D.静态、连续【答案】 ACA5B1Y5T6M1B4M8HS5G6K10T6Y10U3Z10ZP4F3P6K6J1B8G968、
35、假定组合经理购买了 1年期面值$100M的风险债券。为了对债券发行者不会全额支付的信用风险进行套期保值，债券持有者会购买该发行公司的等值信用违约头寸。如果风险公司的价值是$80M，因此，该风险债券的收益为（ ），那么（ ）。A.$80M，信用违约头寸的收益为0，因为它已经处于期权虚值状态B.$ 80M，信用违约头寸的收益为$20MC.$ 80M，信用违约头寸的收益为$80MD.$80M，信用违约头寸的收益为$100M【答案】 BCW3A3E8K3L6M2W8HS1X6V3H3P6A8C4ZS6F2G9Z4W8F8Q669、自评工作的原则中，( )原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发
36、、高发环节为主。A.全面性B.及时性C.前瞻性D.重要性【答案】 DCB8P1O8G9X7F2X7HJ3Z6E5Y8V9B8W3ZH8K2C6N2S7Y3T670、下列不属于单币种敞口头寸的是（）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCP2P3S7R9P3L3S1HV3P9Z7W5P3Q9W3ZI3J6U6O5E7C5J471、商业银行在开展跨境外包活动中应遵守的原则是（）。A.具备技术实力和服务质量B.经营声誉和企业文化良好C.定期填报外包活动的有关事项D.审慎评估法律和管制风险【答案】 DCZ7N3P1W2L10G8T8HZ9C2C3D9S6T3B
37、7ZG9K3Z6W1J7J7M272、商业银行最常见的资产负债的期限错配情况指（ ）。A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致【答案】 ACV4I5L6K5B9Z3M2HB1E6I4S5E1W5P5ZS4F5B2T4F8R8T573、（2022年7月真题）商业银行所面临的结算风险属于（）类别。A.流动性风险B.信息科技风险C.信用风险D.操作风险【答案】 CCE1S2M7E3U7B2K8HO10M9H1B5V9Z6U1ZH6S4G10S7S10X3R574、下列关于商业银
38、行常用的风险规避策略的说法，错误的是()。A.资产结构短期化策略B.“收软付硬”、“接硬带软”的币种选择原则C.扬长避短、趋利避害的债务互换策略D.着重就轻的投资选择策略【答案】 BCH9K7Q9H4V4X3C5HU5D1A2G8M6K7S1ZA2K3S10C8I8J4S375、当工程质量缺陷按修补方式处理不能达到规定的使用要求和安全，而又无法返工处理的情况下，可以作出（ ）的决定。A.不作处理B.停工处理C.限制使用D.拆除处理【答案】 CCG3L4Z3B2K5C8E9HW2K3Z4J4A5Z1Y4ZU8I5K8W3F6I4K776、流动性的资产管理不包括( )。A.资产到期日管理B.负债到
39、期日管理C.流动性资产组合管理D.抵押品管理【答案】 BCZ7Q9D8L1X6A3K5HW6I2B9N3B2O10X6ZL10X7L4R9G9M1C477、我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务C.董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 CCO2X6A8S8P4E5N3HQ8F3K10W1R2B5D2ZY1J3S2S10E9Z6S1078、内
40、部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(?)的要求。A.效益优先B.风险优先C.利益优先D.内控优先【答案】 DCO1G7N2I8W1L10C8HA5D4S9L2B9D1W2ZL2G1V3K9L9T2W779、操作风险评估中的定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的( )作出评估。A.发生频率和发生概率B.发生频率和影响程度C.发生概率和影响程度D.发生概率和损失金额【答案】 BCO10F5O3D10N10L9G2HY10Y5E10G1N10H4K9ZY4A6O3K6A7B1U180、某部门的投资组合中有三种人民币资产，头
41、寸分别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为20、44、15，则该部门的投资组合百分比收益率是()。A.35B.33C.34D.23【答案】 BCW8P3Q2U8U8O5O5HA1C2V3K9M3C4A2ZP2F1Y10I10N8L3P781、（2018年真题）关联交易是指发生在集团内（ ）之间的有关转移权利和义务的事项安排。A.控股股东B.高级管理层C.关联方D.董事会成员【答案】 CCN8K10V5N7B7Y4G1HB5V1T3O1A4B4N5ZD1Z9O9R2P6M1O582、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，如果缺乏独特的品牌形象和吸引力，将可能遭遇 严重的生存
42、危机。品牌风险会影响到（ ）。A.商业银行的技术水平B.商业银行的业务创新水平C.商业银行的风险管理水平D.商业银行的盈利能力和业务发展空间【答案】 DCM1H2B9C2G4E7E9HM10H8D7Z2U8F2T1ZN3O3V9U9M6T8B283、下列属于商业银行风险管理的主要策略的有（）。A.风险分散B.风险对换C.风险集中D.风险转出【答案】 ACE3C2X4M1I6R2D7HA5Q5C8J4R5I8R3ZY4J8C8C7B1M9W484、已知商业银行某业务单位的息税前收益为1000万，税后净利润为700万，该业务单位配给的经济资本为5000万，又已知该业务单位的资金成本为500万，那么
43、该业务单位的EVA等于多少（）A.-4300万B.200万C.-4000万D.500万【答案】 BCN7P4S10L3W1D2K9HV9K1D4K2Q6L10O1ZR9M10G8D3M4E1P485、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念 是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管股东、管风险、管效益、提高透明度C.管法人、管经营、管风险、提高透明度D.管股东、管经营、管内控、提高透明度【答案】 ACX7Y1Q2W7K8Y9P9HQ4D5G3W2I8D6G5ZM10Y8J7C2L1B2Q586、下列不属于基本面指标的是（）。A.品质类指标B.实力类指标
44、C.环境类指标D.盈利能力指标【答案】 DCS4P3V1N2T1D1S3HO1B9K2L3L6Q5Q8ZR1W2R5E10P1Q6N487、（2019年真题）下列（ ）属于商业银行提高资本充足率的分子对策。A.降低规模B.调整结构C.处置资产D.增加一级资本和二级资本【答案】 DCR9Y9X5R8U8G8X5HN10T2J8F2Q5M2D8ZB5N3H6T8L9E9G888、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案
45、】 BCI8D7Y7X4J3E2S5HP10E7J9M4C1K10Y5ZD4I2Y2A7E3H5A189、通过流水作业方法、科学排序方法、网络计划方法、滚动计划方法和电子计算机辅助进度管理等控制项目进度的方法属于（ ）。A.行政方法B.经济方法C.管理技术方法D.其他方法【答案】 CCN2Z4G4G3C4S8N4HH8I8L10Z10X3L7O6ZQ7T5S5U9I9T10E190、下列关于长期次级债务的说法，正确的是()。A.长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务B.经银监会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本C.在到期日前最后5年，长期次级债务可计人附属资本的数量每年累计折扣为20%D.长期次级债务不能列入附属资本【答案】 CCL3O4N9A2B10O5D10HS10N10O10A7F5A2M3ZW9X1A6J9X8A7O891、信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面进行（）。