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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCL7L9Y10D1F4F6D9HB4P4R1Y7G10J9M10ZU8W4X3H9Q6L8Z42、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACI10Z9G2A1H1E3K5HX5J4D9O1X6L1R7ZT6K3K6E8C5K10K93、
2、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACQ10K8J4Z2E10N1E7HJ4T9H9O8E9P4B7ZI5S6W6X9Z9C9V74、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCY8T3B8S7A3J4X2HH6P9V6H4K8W8J3ZH6A8J4G9M9J8V45、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介
3、交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACC6G3W2V9O4Q10E2HN6I4G7Y8M6Q7B10ZN1C4C4R6G2V10G56、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCX7R7B8G8Y9X9S8HV1N2N3Y9
4、B1T4B8ZN5V6A3P5B1P8U107、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACY7W1G1E8O1D5T4HF3I2B10X3Z8E1N2ZH6S6I7H8R1L3Y108、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表
5、”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCP3I4Z4Q7R4W10D10HQ2B9X3C3S2Z1B10ZS8V2Y7D3K9E7E29、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACF2E6D6N1R8Y7N6HT2Z2I1K4Y9Q5L3ZO2E9B7H10E6J10R210、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要
6、包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCE2F9Q8D10Z9Y9K2HD3G3H7E9G9L6P9ZM2W9V6X6R7Z4Z511、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCV8C9K4S1A9O4A7HB
7、5G6M2N10U3R1O1ZB4Q1L10G5U10N5U812、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCD8J10C10G5D8H6L2HV6T3U3N2K9A2B3ZU2H5J10R4J3R1N513、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACF4F9F1U1D1J3M2HR5E3I8W8O10U5U4ZJ4Z6Z9V9X3J10L514、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制
8、度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCW4M10K2V6M3P5J6HG6W2T8X9F6T5G1ZC6W2N8Q7D5I1F115、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCT3Y9Y2B8D9Q5Q7HI8A1D7Z4Z5R9G2ZT8O3Q3S7I1J4G916、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCZ7V9F3
9、K4P8U10A6HV6Z7D10J7N2A5Y1ZG2Z9L10F8H3G2S517、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCS8P4N9B6T6L10X3HW4N1Y2V4Z5T6C2ZE1F8C4A6A10T9M218、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL5I2K8W3N6J1Z9HM2V10A4M5T7U4Y9ZB4E3U1M9R9E5G219、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCS
10、8H10O6E3P4P5X2HS1W1N10S6P1I7X2ZC7Z7P1X8P3Q1H220、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACN9V7C1Q8K6Z4X6HR3X5Y6R3E9J1M7ZV8M10X3U5T2W6E121、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACS5B6K5B3P3N5Z4HA5S9O2N5T7B7S6ZH7S5D7Y2D9W4F722、商业银
11、行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCQ1Q8G5E1S5B8V4HL3D2V4P6E8N2N3ZS5D9L1H5A2O4P323、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排
12、C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCN1W5D1X5D3M4D6HI4K6J8J2X3Z8K4ZF5K6H4O9C1Q6E924、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACJ2Y1M7M4T8S6F7HY8F1K3P3C7Z10I7ZI5H4T1H2J7Z10X1025、根据商业银行资本管
13、理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACM5O2O10C4M10T3M6HG5N5Z9X8I2T10R9ZA10Z9H6U10W4V1G226、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCC1M5H1K1W4D5X2HS5J10Z8M3Y4C8Z4ZC4E9Y7S9Y9X2F927、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金
14、额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCN8S7E9G5N7P9N7HI2O3B5F5W5X10B8ZO4M7R8I5X4K3Z128、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCU3J2C4G2N2L10X5HH7W10C9E3G1X5F4ZI6P2X2S10A4X6E729、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60
15、%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCE1M3D9T10I8E6L6HJ3X1G8M7E7K9Y3ZH9T8T10F10E3R4T930、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACU6K1E3H6O7U1L3HO7Y9G8W4V6W3J4ZN4U4C10K1R8F9L431、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCF8R4D5
16、F9T10O3N10HB8L5M5I8V10L8S8ZQ6O8C7S4N7F5Z1032、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACS3A1H6A9K4N7D9HC8D10Z10I7A7C10Q4ZT10K10D7D5F8Y10U633、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACJ10Y3N1V1W7T1J9HC6Z6D3G7O8Q6N3ZL8
17、Y10T10H10E2I8K634、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCF1B2P5L6P8F4N1HO9V9H1V2G8B10R9ZZ3P10V7P2C2L6L235、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCR4G7Z3N3U8U2O9HF10Q6G6M2Y4L1J10ZC1F4J2V4N7M7D136、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位
18、委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACF7I9T4H3G10C3M4HK8P7L8S2Q6X10T4ZR4F5S2Z2I1L7I837、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCC3H9T8G1F6K5R5HS6U3A2V5L6F8M4ZZ7J2W7G3Z3Q6L838、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCT
19、8M6L5G4O3K8E1HE10I10C8H9P8Q9R6ZZ2H3G9J5G3U2Q539、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCU2M5E4T9D8I8R4HR2K5W5U4D10Q3R9ZO1M4A9V8H1Q9E240、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答
20、案】 ACD5B6T6W1V5N9K7HY9D10A4Q3Z4D10R8ZX8W7S3Y10Y2T8D241、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCH9C4A9O4C7H6S9HV6V6Q1I4P10D7I8ZN3D10B10K9I2H6I842、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCN7F10M10W4H6N1B6HA10O3J3U5K2Q9
21、L3ZR9U5O5G5W2G2F1043、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACP2T4I1V6V8P3E8HB4B2O7K2B2I1S8ZG4X9A3S2H6Y5M644、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCW3A3Y6F2F6U2Z4HQ9E1J6P10O9V3X1ZC7I9V9N4P7P9G645、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司
22、为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCG3Z8T7J3J4D8T8HM1Y9X1N8E4H9L4ZF7V3F3O3E10D7M346、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACN5T10N1P9A6H9R8HI1W3F7H4H4E3D7ZI7I3M3J9N8C1K947、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现
23、合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCU6M10S10M9I8O6W8HX7N9K8H2W3E6E8ZI2U3Q8F2Y6W3X248、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCT3K1T6A7N7R6L8HG3P8C6K4P9F2F3ZW3M10H3J1L6K8R749、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCA10T8O6G7U5O1U7HF3P2L7O8B3Q4O8Z
24、U2K1H4R9Q4K5M350、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCC3B10X10L4J8R6B7HL9Q2S6U8F2M6E8ZW4T6M1M10Q4N10I851、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCE4B2Z7G4W9D10G9HT3D3C8U7M10E5U2ZW8Z3Z3Y5H10D3I952、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、
25、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCB8E10I6K3Q3L9M3HF10Q4G5S3P8Z8B5ZP8V1C4S6Y3M10U353、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACD2G9J1T9R8N7A7HR7X2E10W9L2U7H9ZL10B10G9V7H2O7L454、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCE4J4O10L9P3D8O4HS5R3V6D8K8E7D3ZT10Q7Y5T2N1V
26、4O455、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCG9Y6K3E2N10N7U4HO2X3A9O4X2V8D9ZL3I6F5H8Y3D5B556、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCR4B10Q10K9X10D8D6HQ1B6A5F8I5Y10I2ZS1Y9X1L6W5D7U357、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机
27、构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCS8M7I2G4M9U10F10HA2Z9O3P1Q8H7A1ZA5Q10A10C9E3F9S258、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCC1P3W4K1F9A4U8HD5G10T9J5S10Z1W5ZB6M4N2M9S7U10V759、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率
28、的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACL2F1A8C5I1J10M4HX3O5I5A2R7K9Z7ZI5R6B9B10T8A1D660、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCU
29、9B1O5D3G5F2A7HX7F7A10P3B2J7Q5ZH1C10I9I9P6I8X861、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCC6W1E5Q5R5H10V2HL2H10Z5G7N10S9C3ZK8O2E3R7E7G9Z262、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCT5N8V4J10L3Z8U6HQ3V1N7A2M6G3T10ZC5Z7N2V3D1
30、0F5C1063、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCD3A9R7F9I8T8B7HY6R9E2P5S2H4K5ZV8U9C8I9N3G10H1064、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCX1U2N1G7I4Y2O6HW10N5D10A4U3U7P6ZF8B7I6Q2W1B9U365、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。
31、A.2B.3C.4D.5【答案】 ACP10Q4Q5G2N6V2K7HZ3Y4A9A7Z9E7S2ZL9H3W5C2W1C3R966、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCY9U7C10S6P1P7P4HN5Q7C1M8U1N2R4ZZ8E7U7H10W2B1S767、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCO10B9F5T8
32、L10F10K6HQ2B7J10I1H1C1I6ZW7G1W9E3S9D2H268、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCZ10C6R5P2G9P2Y8HU8C3I4L10Q3S10F5ZG6K1F4D2Y1V7A269、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCY6H4G8F1Q8D8R6HV7G7M6M1N10T6U8ZO2Q9L7Y2V6D3W170、某企业甲产品的实际
33、产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM2R4N7A9G3V8K10HG4F9D6C7Q9J1I3ZK6Q2O2S10F3P5V771、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCZ1A4I10Z10H7H2U4HT8
34、L3O7T7B6I6M7ZY2J5R7I2H2Z5M1072、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCR3P6M2R4I3J8Y6HX6P2J6S9U5L7K6ZX9Z3P8F6G8M10Y573、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK1G1W7B9N6T8U3
35、HH9W6A3H3V7P6B1ZV6F7T5W2J5W10H674、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCE1S5J7S4E3Y2Q9HH6P1R3Z6Q2H5F8ZE7O9X7V5T5P9T675、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCK5D9A6P3R8R3S4HP3U6G3
36、O10X10V3B10ZK6C8O9K4T8M3L476、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACP5T2L1I7X4E2J9HM8W2I10F2R2V9T3ZV7Z3U6F4O9I10Y877、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有
37、效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCG4H7N2C3L1C6V9HX9W10L2Q10J3E5L3ZO1L3H9X8N10A9E1078、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCH3K5V5U5Y1K3A4HY10H7R8J5K9J1L1ZK1T8G2K6N10
38、C4X779、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCR7E5C8V8D3A2O7HV5L4D7W7M8W10R7ZC10A6Y2A10L4W3H580、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCR2Z3N3L1Q10W4D7HG6G4A1Y9I10R4S2ZL1D4H5C8T10F2N881、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体
39、系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCD3M10F2M3F1C7Z3HW3K10V8N7S8C4I6ZO6M6Y1A8D8I4G682、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCE7P2U10N8C2V5F10HB2E3U1D2V7U1C7ZZ9J10B4Z1H7H8B583、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACN4P7W4W10J4A
40、4Q5HS1I5Y2S9Z9N7U3ZN6P4Q3U8J8Y5T384、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK3Y7A9Z6A5U2P1HU4F3B7H8V4L7J10ZS1R8G9R8I7Y9M585、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCB1W2U2V2E7H1Q6HV5R4Q9Z6U5U8K5ZO9R7P7A1J9P9M286、个人住房贷款的
41、主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCV10O2W3X8I9B3U5HY5K5F4I4W8S6N8ZD5M4D1A4D8R5S887、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCJ3F9I7G7M10A4H10HX7N4J9H9N8N1A5ZQ6M7Z6J3P10G1U1088、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCK2V1F1P3N10P8H9HX10X9P1W9
42、W2K3F6ZC6D2F3C10M5F6S489、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACF1K6K7K8I8H2E1HW1D7R3I6B2K3J3ZC7C6V9A2E7P3O190、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACA4B5H4G5H5N2S2HE9R5O9B3X10A8S9ZG3O2X3L2I1V4C991、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCJ4O6V10K10V3I7M7
43、HU6F5P4V1A5L6W3ZR1A4R2I2F3A6G992、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCO4F3E8L6D2W3E3HP5Q4F7V4N1B3X8ZL1M1K6D3K7C6Q793、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACM6R1A9I6C6A5Y9HY7F10S9S6I10A1P9ZB1D7H
44、9A2J5S5U494、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCA5K3H4U2D2S1O7HT3J10N5X3T1J7R9ZZ7U7M7G6C7U2O995、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCV5P1H7H2Q10R4U7HH6K6A2M6P9B3V9ZR5Q8H7Q7V2E1E196、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCL9A5Z3S7P9V5I1HG2L3M5U10H5J5M1ZV9G2U3E10M6N10S997、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCX9F10C9Y7N7I6C4HX3C10