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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCW9Y5X3B5O5K1I10HG6Y5W10K7T10M9L3ZW1L5I8P5Y9S2L22、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCM4U3D
2、9T9B1X10Q10HH3P2D9T1G8L6V7ZY5N3T2R1R3P8V33、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCN5N10L5J5T2F1S2HC6K3E1J6I8N5I5ZJ5J7A6A9P1L5L54、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCL1J8M1B4L8T7A3HH9O2G4Q1X10R5S10ZW2D4P7U6Y1S8R105、2016年9月
3、，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCY1S1A4R8X9A1B10HA3B8E8H4C6A4E3ZK8P7O10G10Q6Y10B66、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACE4A8V2Y8A3Q2R3HX8E4L5N6B5R6O4ZF8I8T3J1D8U7V27、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健
4、性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCX4A2R10U3Z9O5C9HG3T4X2X9I8C10X2ZB1Z1S6U1J6G4J58、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCX1F7C4I10P2W8H5HY6Y10K8N8N8U6I6ZJ3F8G7T1P3A9F49、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCQ5H10B1M3M4Y8V10HA10P8M3B10U8Q8A2ZS3V10D9
5、N4E7J3V110、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCS8E8Y3C5J3S4K10HG7P4W1W5X7J4O3ZK7B7J3D6S2K10T711、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCH7J5Z4J6J2Z9Q10HN1R4S10O6T2E10L5ZA7L8W4
6、H2S10E7X912、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACY10F2J10M9C10I2U8HB9W1A7P6F6G3A1ZZ9R10L3X5I4T7A213、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答
7、案】 CCY3C9L1V5B7L2R7HT1B10H1A4Q9M7S4ZO6M5V8H10K3S9V114、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACP2Z10M3M4T1V10E5HQ10J4N4V2W2D7O8ZN9N10M4A4O7J2A915、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商
8、业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCW3G7I9G9T2B6W10HB4Y10P8S1T1F2Z10ZY6M8T8M1E1S2W816、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)
9、职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCO8J10O9J2B3Q6S8HI6O4V5Q6V10M4X7ZV7X8I3M8L7E6O517、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACK2U2S1E4Q10B4A4HK7K6L4A7H3O1E8ZR9V10P7U2E9V8L618、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上
10、的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCF4R4E8P7J3I9O1HZ10K9L7Y10R7P6G5ZY9T5M8J7J2L8E619、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACM3G7I4M5L2J9F5HQ8P1Q6W5Q4I10Z4ZH4A10T2C7L9H1N520、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要
11、考虑集中度风险【答案】 DCX7U7L7G8W8U9Z2HA9H5S3T2J8G3R5ZU2H9O5Y4E2F6T521、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACT7U1E2N4R1C10K6HN4A7Q6B8B2H6A2ZM5Q9D1O10V7E4B222、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCG10X5N3P7B5X3T5HS10S5D2Z9O9Q5G8ZH5F8L7O10B7Q7T623、G20金融消费者保护十项基
12、本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCJ8O8W9Q1L2D8L5HW9F1W10G4P2V2P4ZJ8P1H8Q7L6B7A1024、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCE1Y10I3D10C5N7I5HZ8S10V6X9Q9L1C9ZJ10T4V10
13、J10R9U5Q325、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCM5P5L4C4X4E8C10HD7K2E8T4B8O6P6ZZ5S8O1A7I2E5Z826、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACY4P8D5W3V4S3O
14、6HO1J8I4C8G3Z3W5ZE5U1V10M3G7G7B227、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCJ6B8L10O3F9P9U10HA5R4M8P5C2Z1L3ZB8F8Y7M7U2Q10T1028、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事
15、(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCB6D3A9B9M5J1B8HY9W3V9K3S5Z6R8ZE5Y8D3O9Q6F1I129、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACB4G1Z9M4S7G10L7HP6Z2J10A8V2V9N6ZP3S7R4Q1L2R9H6
16、30、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCJ3R6N5L8B9D10U10HS8Q9B8R4E9K4P6ZX3D4G10T8N5N8L131、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币
17、贬值等情况引发【答案】 DCU4V9V3S3D2P9Z4HJ4B6P9L10H8B1W9ZO10W2B5K8I5I2M932、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCL4Q8F5G4A9E9W3HC8U5C2C1M7U8Z5ZO2J10B6U10U7X6O933、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCW6A1K6P1E2T6N1HV9R3H5E7D5Y1O1ZE10R4J1T1Y3F10E334、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过
18、。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCM8Y1I1X10Q6J1S5HB1K4A1B1R8J5S7ZF5G3S6X10D9V9Q235、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACD7A4U6D8X4W4U1HB1J10I9G6S3R9G8ZR8S9C2M8S10F1I936、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACO3N3M3Z2R1S9I4HN10T2C6B7K10H7B2ZA9L5O3C4T10O6P837、银
19、行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCU10B3S6J5O3B7G9HI9W9U7U4Q4U1R4ZX7S1K7X2W7T1Q338、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACR2Y5T8Z7M9P7P10HZ6J2Z10D2J1K2D9ZU5U9N2G10D3T8J1039、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B
20、.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCF9R3A2X7O8V4V7HP10U10Z2B2A7M7O6ZA5N5W1N10D1D7J1040、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCN6T6L5R4K4S4Z1HU4N2X7Y1Q7R3N5ZQ10C4Y6H9N6Z2Y841、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCL5Z3Y10Z1U8R9L1HJ
21、5V3Z3D3U4T6X6ZE5G8C3M1F6T8U642、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACP4R2M7H7J6J9M7HQ4B2Y4W6Y7W6X10ZL1C3P4J10Y9P1Q1043、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACB6E5F3C2C2O1T3HO9Z6D5N7M4D7C3ZK8S9X3Z3W5G9Y444、（ ）是指单位类客户在商业银行
22、开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACL4U8X1L3U5P6O7HB8E2G5H9X4M1D3ZH5O4R8E9G10V7Q1045、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACN10Y2L7I10C8G1T8HM6G6L2W9B7V5C5ZB3D7V5R9H2W6T146、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少
23、数股东资本可计人部分【答案】 CCZ10Z5R10Z9K5S2M9HQ9G2L1E5W8F9Z3ZH1S2F9F9H5P8F147、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCF2N5I8R5O8P2Z10HI1K1A5T7M7U5W3ZX9T2S4Z10E4Q3P148、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCA1W9O2U9D5U2P4H
24、H3E4A6S10L9V1R1ZL9W10T4M10O5H1F349、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCE4K5Z7N10H1J7L6HX3N10X8A3G3D3G8ZR9S10V2W5F1N10Y850、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCZ1G9M4A9J10Z7G1HN6M2P5Z5S9P3A10ZS3F9G8T7J2D2M551、下列关于金融效率和金融安全
25、的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACD3G8U1I6Q8E5W9HJ1F8H6V1Y7E1D5ZV1P6W10E8N4U5Y252、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACG1H10Z3J10A9W7B9HO8S8G6K5E5R6U2ZG9I6J9D3E10I9E553、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性
26、负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCZ9N4G6K8H8M2J8HZ1T10V2F2N4L9F6ZK7A4X8V3U8N6S1054、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACY3Z3T6C10Q2T9G4HS1M1S1Q4R3N6D4ZL6Z8J6H6A8B2B655、目
27、前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCK4Z9Y8F2C10C8B9HG2C6F4J9P10B3F1ZJ8B3H9G1P8E7M556、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCT3F2Z3C4O10T5H6HK6X10S8E3X3Z6Z1ZJ4E5J2Z1I7K5P857、存放央行的准备金适用（ ）的稳
28、定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACY3J6S1O5P8P8M9HF3T5V1B3D10W8I4ZX8M8Z5W10N1O4S658、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCO9A1M6U8F9E7C9HC3F3L7L6X10V3R9ZA4P4T10K1K1R3W659、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.
29、持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACW2J9K6C8U2R10K3HV5H7W6N1K8Q5R3ZV1B4V6Q10J7K2L860、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACZ6F2P6H8S9K3V3HX4U1L7P4R7G3R2ZY7V3M4T3R4S3M161、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众
30、存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCA9X3H9K9S7Y10H2HP5J7B8P8A1I8V8ZB7M2P5N1O10E7P1062、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCI3E1M3E5Q4J2W10HL8T2L10P5K7D1M6ZW8N7L1X1V6X6C163、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准
31、开办新业务【答案】 CCM8A9N5F4S9I2Q2HJ1O5L5X8Y2D5O2ZX1U8B8A1X2V4J964、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCJ4U7B2T9O4E10I3HX4P6T2Z4Z8Y6F1ZQ10I10B3U4P9Z1G1065、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACU5R10N7U5B7U5M6HH1J7Y2I3H4X8M4ZQ4D4D3V10H4K6L566、财务公司应培育良好的风
32、险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCI2A1I4O7O4M1Q2HT3T8E9M3W10X7P8ZY2M1W5E9Z4A9L367、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5
33、%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACP5I1C4A6O10R9M1HK6Z5S4I6I2Q7I7ZO5U10F2N5G3P9G168、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCD8N7Z3Z7G8I10U8HM10N7Q2K9S8R1L10ZZ10L3G5F8L4S4E469、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DC
34、K6U1F10X4P7P6F10HB8Q5O9Z10M10J2X7ZB2D2Z3V1K5F2Y170、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACZ6W5Z2P4H7O8J3HW7X7N7A7R9U10Y10ZD1L4R5O4P5F9U571、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务
35、D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCR6M7G6W6X7E6A9HS3O2G7N3O4E4Y6ZM7G10V1Y10L9Q4X172、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACR8W7U7P4Z2F4U4HU9B4M8Q10V6X8Q1ZY3T2E6F7N9P7K973、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCR1D1W4B9G8V10N1HS4F2X5N3J
36、3Z5V7ZY9R8T6S3J10A1B1074、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACW4I8G1X2X1R4U3HX9T6K5Q9R5W3A5ZA9Z3A3C10V7D6E575、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCP10D10L2R2F4Q3E1HO4G1T1G4A6V6O8ZP8X7L4G1C3N3D276、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能
37、。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACQ9W4E10Q9Y7N4V9HM6W10X2N2F5X8I4ZB8H1O8P8K1H6A577、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCP6O7A4U
38、7E4U1Y2HY2V2K4L9N5R1G9ZK3Z7Z7U7C10P5Z578、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACG7P1Y4S7J9O5G8HK3Y5X10R7T7K2K2ZS7Q8B2A3O9K4O679、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B
39、.20C.30D.50【答案】 BCS4C5O10F6K9M4N4HF5P2H8U5X7T8S9ZA7E5E1X7E1N10B1080、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACS3L9P4N6T7S7E1HM4H1X9R8J9J4U9ZS9L2B6Y1Q9B1I981、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACF8
40、O6Y1H2F9U2I5HG8V1J8F7M8Q8J7ZU8J9Z2N6X4V6S782、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCX1U10B10E1T8K1Y3HB5K2F5S2A2R10Z2ZQ2A2U10L2Q4L4C283、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCH1F7I2X9R4M4T5HT2P8M2B2E7H3C
41、7ZS7X10F2U9M5F5E784、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCF1O2S7Y10V1T6Q5HD5S9Z6T4D5I10F9ZW10X10Y5O5D6J2Q985、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCQ1K6D6L1X1U3L6HZ8D3I5W10E1S1L8ZR8W5Z2U2N10T10O486、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权
42、对冲D.重定价日对冲【答案】 CCR6C1G6Q3T1E3G7HH2G1Z6H4C3Y10Q6ZV6T8B9K3A9G1E687、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCB1K2O10F3I2R8H10HG4C8O3F1P3T1L8ZP4L6D10P7H10N8G188、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCD3R10S3E3D6X2R2HV6Y4Z3U6U7E5F5ZW1J1L1C6T6D9J189、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济
43、及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCQ6U7O7Z10T10V2K1HY6N1A10G10W9Y8P7ZF3L5M9W1D6V7U190、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCJ6T2B4S8O5X3S9HX8L5H1M4G4K6R3ZC1P7D8S3E4B5A191、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临
44、时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCQ5I8B5T8A4H8F10HV3K1C10B6G6E3G4ZH7U4Z3S4B6P10F892、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACN8T6Q7T1S3G1K3HU9I3D6J9X10S1K3ZE8W5I2N7D3Y9X993、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCL7I8O8B9H7Y7Z4HG8O1T4I8I1X3V1ZI8V10S9T4L6K10D494、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCV4X6V10R7Y3R5K8HY8L7P6U4E8W2L7ZP2M6U9X10S3V9Y695、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇