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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACH4C1O10A4G2S7K2HY8I7X4J1R10C8K6ZL7J6M3U2R7J3B82、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCS7Y2P8T5O9C5W9HA4W1H10Z7F5T6T9ZZ7P5B4T10A1O1S53、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或
2、银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCL2A4J6Y10S4S7F4HC5C4J8D10U2Y10W5ZF10Y5O6C10V9N10D94、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCV6R6L5L8W3Z1K6HF10Z9U8T10Y7K3K2ZD3D7K7G9N2F3V95、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误
3、，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACC7T9W2J3F6S1L7HX2W6H4N2Z2M6W7ZS2E2E3W4J2X9Y16、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACG5P5H7G5F1W1F3HC10H5F6S4A10O7J9ZH9K5X7E3X2V8Z4
4、7、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCN9Y2F3H8O5E7C7HD9B1B3H2D4A10F4ZU10V5Z10P5B5M7N48、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC1H8O3B8
5、E6C5L6HG9X3I5N4B9E7E7ZW10Z7M9M7D7R9B29、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACJ6K5C3L1J7J4Y3HX9B1F2I4D6F10N10ZY4K8K8I5G2V2N410、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCE4T4L6K6J1I8Z2HY9I3L10G7V4Q4A9ZH7U7Z3K10A1O10O511、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面
6、说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCV9A2W5Q9Z10B7G5HQ8H2K7X9U2R5L3ZC9S3U10B3H2E7K312、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACH1U3Z1K4N5S2M4HC10U2D9E2V3I9H5ZB1E5O5E6U3K2F613、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案
7、】 BCF5Z10D4E1P6M3Z8HE8S3B10W4N5W10U9ZJ7L5G9M9H9V3Z214、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACQ1P3B6V5F3R4G4HX10P7B9L1G3X3S7ZL5Y3W2K3N8A4T1015、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCR4W9M6C10R3T9R1HZ2T9T3V10Y10W10F7ZF2W3O2N10O7A10Y416、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且
8、战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCB2K1D1U9F9Z4D2HM1U1I1B3C8K7M3ZW5D3M8R6Q6S5S717、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采
9、用书面形式，不得口头申请【答案】 DCS3C3V1O9Z10X9U7HI9L9I3T9U5H5X10ZU9M10Q7K3Q6O1N918、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCZ5I3O9U1O5Q8K4HJ3A1M7O1W4R8Y10ZK6D7S7Z5T6B2F819、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCM7K1F8F10X2G1L2HS10J2F1M6T3A7C
10、10ZA5R9G5A2K4A3R520、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCS10L3M4A2M6T10F5HI4E3W9D7H4Q5C8ZG8S8O10J1V4X9O1021、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCW2T10Q9T6D1C5U1HE1G1J6P9Z8Y1K9ZX3M3Y8R10T8F8
11、M522、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCR8H3W8R4A9P8Z7HM1T10H9Q3A4M5A4ZE1M5G10S5N4Q6P723、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCJ3R7N3U7Z10R1Y9HG3P5A6B10Q9T1C4ZV9V5D3L10T6K4N724、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一
12、定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCW8J5V5Y6Q1W9U8HS4B4A3V9L1P7B3ZV9Y10M3Z3G5O5W225、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCJ1N9J2M9O10H4U1HI10Y10R4T5A10I9G5ZN4O7T4G5Z6K9I526、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑
13、相关因素【答案】 BCB5R5B6I10L7C3C6HZ1Q2R2L8X1Z7J10ZM6O10T1V5K4Z9F827、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCW7I6R1K7Z8W7M7HN8H2X5Y6L3M6G2ZM3Y1V7B9L10O6D228、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACJ1I4Z3Y1C6P9S7HO3E8Q10L8Z6L3X9ZB
14、1B3P2S8D9D5I1029、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACD8U2F8W3U2O1X10HJ5I3P9Y10R2W4F4ZD3F9B6G8O5T4T730、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCX1N1X10B10F8Q7K6HN7M7R10V5O6F8M7ZU5K2P1B3I2Q10S131、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率
15、及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCB2P2R5I7F1M1Q2HN1K9O6L1L6V5R8ZL7W4F6U10Y3K2P332、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCD2D10H4O10Q5J9K4HR6V8B6L5I10R1D5ZK2E3W8N9U7H8J633、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社
16、会责任D.环境责任【答案】 ACK10W8B6C4L4Z7Q6HZ9J10N2V5L9R5R1ZP2R3Y10T7G2I10V1034、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACU2O8N8M4I2U5B10HT7F9C5L1F8P7T2ZS8E4K4H3C8R2D235、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每
17、3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCO10Y2I2O7Z10M5K4HH9U5I8Y8Q8B9I3ZO10T3A2T5O2I6Z536、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCX9C2Y4J9K5G7F9HS6P5C1K8Y10A7C9ZW10U8E9Y10P7W5M737、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预
18、，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACG8Z1G4F2R5B1M9HU1S1Z7Y1P2K3X9ZQ6J1M10V8E3X1W438、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCX2T5B7J9G4Y7H1HX9V3O1G10K8T7Q3ZU1A10N3S1N2S1K139、商业银行资本充足率不得低于()。A.
19、7B.8C.10D.15【答案】 BCP4R9V9A7L2C3X10HV8W9Z1V4G6T1I2ZZ8F6J7B5O2I3F1040、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCT2G2K5Y6W9S1Z8HE6K1Z3B10X4X9W9ZL4G6X1L1W6F6Z641、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCF6Z3G8W6U1T5U5HP6I2M10O6N10F10M7ZT8S9U6W2T7M9Z1042、计算流动性覆盖率的分母
20、现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACC6O8T1S2Q6A1U7HA5M9S3O5Q10U4R8ZE7P10T4M3U8G8P243、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCI8U4C1M6N6Y7G2HE5V5R7Y5X8O1G10ZC6I9G2M4S7J7Y144、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有
21、的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACP8Q2Y1K3T1U8U10HI3L5H8Y1D9F5M6ZZ2I5I5L6J3R1G645、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACU5U10C8G4J5Y4O4HM3N8Q6U7M3K9X2ZA1E1G7E9J4P4P1046、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限
22、制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACP2Y6E4G3M7G6K10HE9M6L9B9M3H9K6ZB5P7M8O1P10X3S347、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCD7K5S10O8I9R10J6HI9W3X6A8G5W4G4ZN3V3K
23、8P1G6E5H148、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCZ8C10F3O1T1A9O3HL2B8B6I10R9L6P4ZY2B6E8Y3E8Y1Z449、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCD4B8V6N5Q3A10M1HE7Z1A5P7X5P1O6ZW1M10V6X10G10H5M850、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保
24、函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACW5A6D4W1U7K1B9HW9K9U4C10G7S8C5ZZ6E2F10M10Q7I2B451、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCM2E3J2X2M10E4O9HZ2A1A6F2A6P6A5ZD4N1C3H7Z3X10M152、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自
25、己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCB8J4A2X10C4S5P8HG3U4I7Q8K6L2Z5ZE8K3P10V8S10E2F153、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCS8S4I1X2R4B2G1HP10E5K4Q1Q10S6Z5ZL4U10G1P2P5J6A654、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACM2G5E4A3I5N3W1HZ2D1I7B5B2U9T10ZK6P10Z4Z3V10Y3
26、C1055、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACE6H10B3R9G8V10T1HJ6F1B2S9G8Z2I5ZO5U7U8C6F4U3I756、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACO9D7U1U2D4R3Z3HW3T5B3C10F1Q2T5ZU4P9C1L8S5N10F357、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C
27、.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCD5E4Z10P2X7Y6S5HZ2A7L2X7J1B7R3ZB4L9P7V2J10H5I258、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCM7S9S1S1H4H10B6HD9U10V8D4U3P2F7ZU5Q4N1B6V4S4S659、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款
28、承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCM6C1P10R3Q1O6M8HW2Y4F4S1C9G7A6ZE5I2B6K5F3T6M1060、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCV4A2N7H5A3E4F1HL3I4U7K2Q3P10V1ZM3L5X1Y1G4L3S761、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCY5S
29、6R6U8N4C5W8HI6W2J2W10E7D5T8ZR8Z7O2J7G8U7B162、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCW3G5G10B2N9T1X6HQ5M5G2V9E5N3H3ZH7T3B9E3F2E10C963、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCX1F3D7Q5U10Q3P9HS3R9H5L1X2N9U10ZX2O6N3A4H7O1Y164、不良贷款主要包括贷
30、款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCG7X1H5H2M5B9V5HV10Q7I6I2C9V7K1ZO1M3B4B10U8T8P565、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCC1T6E6W9J7M4E2HL4Z9G5Y5D4B5Y3ZJ6T7N1Z4Q6G9H966、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016
31、年底前D.2014年底前【答案】 ACC2A8W5W7Y1O3Q9HE2G5R6Q10P3G3U9ZV1J5O7Q8F5E1R167、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCQ1C2A4J1D4M6H6HW10C4U10E7W6I4V7ZR7M10V8D1I7E1D168、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCZ8X3X6P3R9N5H3HB9A9Q3S6C1M7
32、K9ZE7L2G4I3U7J2D569、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCB3W8K6R6X4J8S7HT8O6L10M9F10C5C5ZU2M2C9L5A1F3K470、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCA3X1Q4E3J10I4J6HG3B2S7L10K4O7L9ZP5W9Y4G4Y9T10O871、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复
33、议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCF10W4W10M8O5N1J1HG2U4X5H4U9Z1K3ZM7D9S9G9Y8K6Y172、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCX6U10U10Y7T5W3M5HT4K8G5Q3R7H8I5ZU4J7G4A10J5J9O673、巴塞尔协议：流
34、动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCG3T7L2Z7T6Z10Y8HG1Q4Y7E6F7N1Y2ZG3G2W7T8H8A2S174、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCJ1T5J5W10D4E9W7HF2N10L6B10G10I4Y9ZZ2Q5S6V9S7H7N175、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCA3G5Z1P10G7D2Y8HF2S2S9R
35、9N7H10K3ZU9F3V3E3P8Y9H176、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCI5M10R8I5M3O8Y8HV1X2S1Z7F1X8K1ZM10X3J1R6R8W9E877、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCQ7S5F2I10K4L8B8HA2N6P2N7U6M9Q6ZP10W6G6Q1B1U4P578、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%2
36、50%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCQ1D2K3F7R3R6P3HV10I7M9Q1Z4B5X5ZR4H10C6B4U6H3G579、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCX9A2Z10W10R8L5O5HE10E4E6P10N6D1C4ZL5X2E9E10K1F9T880、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCE5I6U9Q8I5Q2N4HT9O10J2Y4X9P1M2
37、ZR10B1B4V10U3X3I781、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCM9N4G2M4T7N1L1HY9V5F4I3F1I3A4ZF4B9Y9R7S2L1G482、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCB3B2F5Z9Q9U6P5HX5F8H2J7B3Q10R2ZM6W5A3N9K2C4F683、由国务院批准并对贷款
38、可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCI2V2U8O9G5L4O1HH6Z1Z2D4J8D1P7ZH7J2W2U2A1U3O184、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACY6I5B10V6J6L2Q7HB6E6I9K6F4L5G4ZP2M2P5O1K5P7B985、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACC10I9H10X9G2B5O3HE6X3C1F3J9T6Z9ZK
39、4E7B7M9K1O7Q986、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCQ9N4M4W8A1Y6R6HE8B8C8D1P2C8R8ZI10C4P9Q9U10C8I187、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCH6T9S10C8F4V10B8HT4J7J7L7E1T1D6ZT8H9F3R3
40、I2I5G388、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCP2I7T6N10M8I1Q10HK3W10Z4T2Z8I2T4ZU2I3Q2P3Y7K9N389、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCK3R8P5V7B7A5O9HN9P4J6M10L6F4U2ZJ1V9Y4V10B10X9C990、行政许可实施程序不包
41、括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCM9M4D2E9T9V8J5HO6N3A1O9E4M4O9ZV6A4H6P9K2R4G591、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCC7H9H8N1T8Z1J1HM2G6D3B1D6A2X7ZM1Q6A9D3B8D1X892、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理
42、进行日常监督【答案】 BCE5H1D6K4X9U3E7HD9Z3B2J9Q1O6E3ZM7W4S7R3X1N3X1093、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCA4D10D9C8S10B7I5HH3V7I1S3V3M4C10ZD7T8Y9D7W1R8B1094、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCB1C9M8O2T7Z7F9HL2Y3H2O1N4H2F3ZY3B9Y9Q3J7X4T195、目前银行大量推出创新型理财产品，
43、而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCN3S2C9M5D4R9J2HF6U8C4L10Y5O4C10ZZ8C1U6L5O3S7T1096、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCI4T5L5W5S6A9R7HD4A10M10C8L1Z4C8ZT2S5D7R5U6S5H397、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BC
44、X4N2K1D7Z3K10T10HB2K3W6X8Q4T9Y4ZD6V8Z3E2S2R4V598、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCQ4U2P10N3N6V8V10HK10E1Y4J2T3D4R4ZL10T8X5Y1R2G7Y1099、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE3N2C3O8J8L6X3HO2L3F6U1M10L3Y8ZJ4X8D3Q2J7B6G8100、金融资产管理