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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCG7Q1G10R8Y1T7O7HT6S2W4Z7H8S9G1ZQ2Z5E7H4A8W9W52、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACH3Q2C9A4Y1I10U2HE8F9S3G10R5E2X8ZN3C7U9
2、X6Q10W10E83、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCV2H1T7X2S6O4E9HT1W6H5V8U9B9Q7ZV4Y1R3R4U7R4X34、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCS7K9R10A4G2T8H2HD2A2W9F4W4J3O1ZP1W1K10O3T3K5U105、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCB9B5D5N2N10Q1E9HE5P10T10N8Y
3、1A1Z6ZN9B9J10B8I8T2A96、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACZ1Y9H10V9P6J4T6HV2N10G8E1A6L1H5ZG2C5G7O4C7U2S27、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCX9O7W7D2A5D10C7HA3X10K5Q1V5A10B8ZN5V9W8B7G2N10Z58、信托公司异地推介信托产品，应当
4、提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCT3D7V4M6Y4G8E8HD5C9F1V3C5S10C3ZV7L6G2F5V2R5B89、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCX8D4A1X4P2G2W4HL5Z1H6X9M3O5G7ZN1B9C2Q1V6K5B410、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评
5、估并完善商业银行公司治理【答案】 ACA9K9B2X2L8X1I5HI1Y6L8B10K9T1Z6ZW8L6J2P4S4C9A511、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACH10Q2H7M6H1T5V3HC6Y10S10Q6C6D9P1ZN7K10O2E6T6D3B612、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】
6、 CCT9C6T10S8C5U4L9HJ10T6Y8E3I7H8V9ZM5G8M4V9E5X1X1013、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCG5X10A3R3K3F10L4HT7V8F5U8J5I5Y7ZR10J6J1E5B8Q5K614、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据
7、材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCC7S5W5A2R7L2W4HL4D4Q9U3O5O8N4ZJ3C3I8T2K2F8D415、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCY1Q10A4V1P2M3W9HA8H5Y2I2L8D10X9ZG5P7Y3B4T5L8X216、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCV3Z6J10N8I2E3L5HU7Z6P1U4B5F7W10ZN6X7L8E9Q5T1K917、在信用风险
8、、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCS1D10J7M2N3G3D10HH10G4L1F6O4X4F2ZV7X2S4F3O6S6U918、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCY8T1A1M8P1J7D6HQ5G10F9K10A8B9H8ZJ9R2R5N3Z2C10Q1019、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCY9I10I2B7D9T5X7HX3U7E9I8I
9、6A10K10ZC7F5T6F5K10L1O220、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCV8D9N8W10G6R5U9HP2P10E9G1D4L5R2ZL2Q10H5B2C1B2D721、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCN6Q4Q6H2V10Y3B8HL8L2N3U5S5D4W9ZQ6U5D8J4K2B1T322、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会
10、例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCQ8U1S4M7T2O2L4HH8R10P1M1Z7L2A3ZI2Y1D2T2Y5N2M623、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCI9R7M7J9T1E7P9HP8O1Q4K3G7X10L10ZB8Y6M1Q3V8A7R524、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃
11、疡【答案】 DCL8K1S10R2E2Q6L3HH4K2F6F8E4C4G3ZC4Q1M9D9Y10Y4E625、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCI3Z2J6A1Z3O1N3HJ6C9R10S6S5A6N7ZE2N7F10J4Y6A7O326、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCA2L9W6Y8X6I9E6HI10K4
12、C1G2R10W8H10ZW3T2G8K8S3O10G427、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCN2Z8K3F6Q3Y6J3HV7E9T7C4F3C9L6ZK4U10Y7S7J2K4G228、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCK1N4D8Q3X7U1R5HN2D7V8B10C6X7S1ZG4U7C9U1Y7S1K729、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东
13、资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCE10C9N2Y10Y9K10Z10HU1X2I10E6F4M3I9ZU8Z6C1X4I5A5O1030、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、
14、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCC1A6Z10O3V9H2V10HY9Z2S6H6P1E1T5ZZ4V2I3Y6B7Z1O731、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCB5E3U8H8O3R8T4HB6X8I7P5L5H3X9ZU3N2A8U10F3U8B732、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】
15、 DCJ1Y5I1W3U2K8F5HJ7A2G2R9Z7I8M10ZP4M3R8Y4B10G9K133、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCQ7G1M7O2E1V3A9HN8Q2Y8R6N1Y10V3ZU7F6N1O1A5W10Y534、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCJ10I5O6R3P4B3N5HH7S8Z4P6S4P5R3ZS1F8M2C6F9I10Z435、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非
16、利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCH2Z1A3H8D10U7R6HD2X5X3B5P6F2M10ZW8Q6B8M7O7T10P1036、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV7X8V5W6R9U9D3HZ6D2J4K2R9R7W10ZZ7M6V3E2O7M2Q837、下列关于商业银行负债业务的说法中，
17、错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCA8L2N5G10G1F1F9HS1D5G8W2S6Y5L6ZA10B1E2Z4U3V5L938、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BC
18、H4M1D2W3O7E3B9HE6O6E1T3H2P2I6ZZ7J9F2D1N5E6Z239、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCF8F9O5F6D9K7A5HD6K9U6S4A8P8X1ZU1X6J8G4O1H4K1040、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产
19、，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCK5Q7T3V10Z1N1X7HY6U6S5N10V3U9N4ZO8W3I8H4O7Z2X441、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCO2Q1G6K7J9D8F4HG1F4L8G6R2V9V1ZW7S1M5A1S4S10V742、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCQ9R3N2E10D3S9D9HJ2O8C9M8N2Z8R6ZN6I1D7Y10B6
20、Z1J1043、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCW9U6M8V1H7Y2U3HP2O3D7D1U6A5S1ZI4T5Q1Z7G9R10F444、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCD7A8W1C2N9E2K2HP
21、3H6F9C6Y8C8X8ZD9K4T9W6E5G2O345、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCM10V9T4V8P5D6M4HQ7S1Z2W4B9B8N3ZX2K8Y4B5I2W10C146、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCN6W7V3Z9Y2F6A6HT4R8V5W9G3S10C5ZZ7O8Z5Z7P2O8O647、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B
22、.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCG6G3M2A9D10J10K7HF4R6N8G3S7H2F4ZW1S7U9E2G2K1L648、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCT1T6B3M5X8G4U10HU2Z8I7N4G1O9R6ZJ1C5S7B4Y1Y9S349、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCS8U8N2P
23、1Q9H7Z7HD6O8P5J2O5P8C3ZX3A5D10Q3K9N4U250、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCH10V5C10E4B9I9S3HS5J3D2C2Y8H8Z8ZV2U3U10I7Y9E9C251、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以
24、人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCL1R10K1Z3A7N3T7HY5N5O9W5Z10I10S10ZO3C1H9P5Q6T3D252、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCH2U10O5X9X3M5H10HT9U7Z3K9G4O5D5ZD3T1E5V2W8V3G653、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACF9I9O5V1W
25、7B9G9HQ8H9M3Y2B4Z10I10ZE6Q3T4Y5P2Q8P754、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCZ6T5Q1H7H2W5H9HK1E5T8D5C10Y4B9ZY10S5M7T1H8K10P255、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACO3Q1C3J2B10L8B5HQ10S8E2O9U9H3L1ZB10J10R2C1Z5
26、C8J356、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCY2K4R7Y3Y5W7S10HU5H2H3W4V7S7J8ZL10H7S2F1H2P2T557、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期
27、限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCF9O6G5G3N2W2N4HI10M1J1B2A5S6P8ZZ8I1N3U5K9T8J958、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCW2D8A6R4H3I4B3HX7Z8Q3H1P6B3C6ZQ9P5I4T7U3M7T159、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCS3K5H5F1Z6W6Q2HM9E5G10Q4J6T
28、10P10ZK7I1Y4C3E9E9D460、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACM10U7S4F7N5R2C3HJ4C3N7F6M1Y1T9ZC5Q9Y7D10I7G10A161、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCB5X4T6K6O10D9T3HF3K7Z9
29、S5B6Y10Q5ZX5Z1E1W6L1U9I762、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCN10L10T6W5Q2L9T7HC9A2V4M6R5R3M1ZU6K9U2W4B3J3P563、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACF2Q4F9R5F3R2P2HP5Q10Q5D9U5A2N5ZJ7U8R1I3U8S5W564、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据
30、流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCI5F2Z9A8R7L10Y10HB5N5D6W6H2R7X2ZP4R8S2S7H10M8E765、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACX9H8Y6A2M5X4A9HF5P3E8D8C10X8K2ZV1J8F4D8L4Y8E866、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体
31、制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD2A4N1Z6Z4Y9M7HW8J2J7J2S4K4R3ZK2G5Z6X6C10L10G667、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCN5
32、Q4C10G2H9C2V1HY1T7N3S3X9I7T2ZT9L1Z2E10G9W10B168、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCB4N10V4K3K6J2D5HF8X8X9L8E2R6A6ZM6K2B2F5K10L4V269、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答
33、案】 DCW4F4Y3Z4E9S5B7HM2N7Y1A2J9W2Z2ZD5G6J7P7R4T6P570、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACJ3L6C1K1A1H1J6HR7Y3W5O10V10C4M5ZW3G4S1D4J2R4B671、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCZ5Y2M3B8O7Z2F4HA4M5D9R7K1Y10J5ZX7M6A4U1R8F7F772、租赁资产证券化业
34、务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCT3K10Q4B2I1G6O8HN8U2V8M2C7M7K10ZW5S10N1N1K9Q5P473、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCO6Q10L4R2U10P1U4H
35、X3G4B7D9M7F4N7ZG8D5L1P4F5O9B674、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCD5B8W5Z3U9X9I6HQ5J10B7K7L1N7U4ZS1P4Q7U2X7Y10G875、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCK8V6Y1H5R1I8Y7HD1Q4Y6X9F7D7P3ZK10N8T4D7X9M6Z576、在商业银行公司治理指
36、引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCT6K6T4N1Y1B2C8HM1D1M2X2H9H7L10ZF2I4A8O4B2K6B477、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCZ8Y4N3V6R5N5P5HU3N8P4Z6B1U3O6ZS6K3G3W9X6I5J878、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制
37、度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCJ1X6E9A8H6G9V1HK7F6R7Z9P1B2E9ZB4S7M6H10H2T1J279、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCJ2M4G1R7F8W8J6HS4B7J1N6H9C6J8ZQ1O5V2V5N6L1W280、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCB3U8Z8K8D5D7L8HC1C2J10P5H6G4V9ZI10D1O1J2Y7W5N881、银行业金融机构全面风险管理指引要求，
38、银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACX6X8D7O9Y8G4D5HC3J7K6C3X4J4B7ZH5Y8O8A8E4A3O1082、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACB6H3N8V3S5M2V9HT2X10I4X9V2E8L9ZR3T4O7V1S1C1F
39、383、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCN2O4E2N4E6Q2T6HT7T3U5W5Z2T7B7ZU2I3W8R6U1B5G484、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCU2A1E7D4S2W10H4HF4A4O10D5K7A9B1ZF9G4E2G8P3T6U585、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCV9X1H3B1Q3N10M8HY8B6Q
40、3Y7V4J6M2ZR4B4Y5Y8Z4X8W486、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCE5S2N3C3L1L8X8HM5H6K5P10P6E10R1ZZ2N9N10K4U9V1Y387、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD8L10T7H5Q8A6N2HD4G6Q3T9Y4X1R8ZT3S7S2W10U10X2S688、 包括两个或两个以上委
41、托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCU5H7F7K7T8N5C10HD8U10X3C7U7F6B9ZL2K1K8F4A1M3N789、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCF8X6U2N5M4E2P2HG4I9Q10I3E6Y4C1ZG5N6O3N8E3J10B390、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCC8B5U1W5E5L4N8HA5P4R10I1I1W5F8ZU4
42、B3R2H7H6W1L191、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCL3S5U6H2H2Y5F2HQ2E3C9H8P4U8F10ZD6K3D8L3Z8Q8E892、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCX9J5C8E2G5O7A6HK4K8P8K7R3I9F8ZQ2R9M2N5T7M10J593、2009年至2010年，原银监会相继发布
43、了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCD8X8G6N8B6Z9O2HA3T2Z5D1X9Q10U7ZL6U2E1R1S9O2W1094、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A
44、.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACD8U9N5N2B10J6A1HT1H2K8Y5I6S5I4ZO4Z9F3J8D1G3Q695、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACK5Q1F5O3N1Z7N2HP5T9A2F5X3J9L10ZD6W6Z9L8F8R10D896、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCX6X6H8L2A8O1J2HK6Y1W9R8V1Q4B8ZF5Z10I10F9T2Q6O197、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACC9I7H10Y10P7H3X3HQ2S4Z10B