2023年内部管理制度.docx

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1、2023年内部管理制度 第一篇：内部管理制度 旅行社内部管理制度 总 则： 1、遵守公司全部规章制度及工作守则，如有违背将按罚则处理。 2、着装工作服,保持仪容仪表端庄整齐、言谈举止优雅大方。 3、出入办公室不得大声喧哗、唱歌、吹口哨。进入他人办公室、办公区应有礼貌或先示意。如进入时，对方正在讲话，要稍等静候，不要中途插话或打断。 4、工作时间不串岗、抽烟、睡觉、饮酒，不互相搭讪攀谈、说笑、搬弄是非，不打与工作无关的闲聊电话，通话要简明扼要。 5、不吵闹、斗殴、扰乱秩序。严禁看与工作无关的书籍、杂志，不做与工作无关的事，工作中应通力协作，具有团队精神。 6、单位内与同事应点头行礼以示致意。 7

2、、与上司、同事、客户握手时用一般站姿，并目视对方目光，大方热忱、不卑不亢。 8、工作时间办公桌上不摆放与工作无关的物品，保持桌面整齐，维护企业整体办公形象。 9、未经同意不得随便翻阅不属于自已负责的文件、公函或随便翻看同事的文件、资料等。 10、接听电话应先问候，并自报公司。对方讲解并描述时应留心听，并登记要点，通话结束时礼貌道别。 11、听从上级支配，如有不同看法，应宛转相告或以书面陈述，一经上级主管确定，应马上遵照执行，不得无故拖延。 12、尽忠职守，保守商业机密。维护公司声誉，不作任何有损公司荣誉的行为。 13、疼惜公物，不奢侈、不化公为私，不得将所保管的文件、财物等私自携出或外借。因过

3、失或有意使公司财物、利益遭损害时，应负责赔偿。 14、不得收受任何馈赠、挪借财物、假借职权、假公济私。 15、不私自经营或兼任所在单位以外的职业，不得对外擅用公司名义。 16、执行公务时，应争取工作时效，不得畏难，拖延或积压。严格遵循本职岗位业务程序，对所承办公务的执行状况须有复命制，做到善始善终。 17、工作时间不得擅离职守，当日事务应当日办理完毕。 18、公司职员在递交文件时，要将正面文字对着对方的方向。 19、留意提高自身品德修养，切戒不良嗜好。 20、对待客人、来宾应保持热忱、谦和、礼貌、恳切友善的看法，对待客人托付的事项应周到机敏处理，不得草率、怠慢对方或敷衍、搁置不办。 21、与客

4、人有不同看法时，不允许大声争吵，须保持冷静，做好说明工作。当其询问公司有关业务及人员状况时，如涉及商业隐私的，应婉言谢绝，非本职范围内的，不得信口开河。 22、在履行职务时，不得擅自越权处理有关事务。属本职业务范围内的事务须对外签署时，应事先通报部门经理及公司授权批准后方可签署；非本职务范围的业务，须通知有关部门处理。 23、公司各部门办公室人员或加班下班时，应关闭全部灯具、空调、电脑设备等电源开关，紧锁房门后方可离开。因上述缘由而造成损失的，将追究其责任，并赔偿损失。 24、电 话 管 理 制 度： a：严禁运用办公电话打私人电话。 b：非业务需要严禁上班时间上网。 c：接听电话要快，必需运

5、用一般话，吐字要清晰，语气要适中。 d：接听用语：“您好。百事通.e：要耐性细致的回答顾客提出的问题。 f：要认真做好电话来访纪录，明确记录访客电话、出游意向、时间、人数、工作单位及其他特殊要求，并马上向业务经理汇报。 考 勤 管 理 制 度 一、总 则 为了加强员工的出勤管理，肃穆公司的工作纪律，保证公司正常的工作秩序，特制定本制度。 二、本制度的适用范围 公司全体成员 三、考勤管理的部门 葛小会负责公司考勤管理。 四、考勤管理的原则 实事求是，精确刚好，严格纪律，重在管理。 五、考勤制度的内容 内容包括上班签到、病事假及各类休假规定。 一考勤记录 1、公司实行月考勤制度，每月为一个考勤周期

6、。作息时间由公司统一规定，以总经理通知为准； 2、员工考勤实行上班点名制度，即每日上班时间由考勤人员对全体工作人员出勤状况进行检查，认真填写考勤表，不得无故涂改，一天两次。门市部以电话点名方式，总公司值勤人员打电话过去，门市部人员不要接听，然后用门市部电话打过来，作为出勤根据。值班期间同样处理.3、员工上班期间如因公外出，须在“外出登记表上登记，由所属部门领导签批，并保持联系畅通，否则纪律检查一经觉察视为旷工； 4、如员工上班前需提前办理公务或临时紧急出差,来不及在公司“外出登记表上登记,可回来后补填并由部门主管签批,如下午外出办理公务下班后来不及赶回,次日早晨可补填并由部门管签批。凡未按该程

7、序执行，事后隐瞒真相而补签“外出登记表的一律视为无效。 5、公司各部室人员如因公出差，需填写“外出登记表 由所在部门领导签字，报总经理批准后，财务部备案，以计考勤； 6、曹亚中负责对考勤状况进行监督，包括对考勤员考勤记录的监督和对员工上班期间的纪律监督； 7、上班特别钟后，考勤员须对出勤人员进行检查、核实，如觉察问题刚好做出相应处理； 8、员工外出办理业务前，须向部门负责人申明外出缘由及返回时间。否则，按外出办私事处理。 9、公司全部人员须先到公司报到后，方可外出办理各项业务。特殊状况需经部门负责人签批报给曹总，否则按旷工处理。 10、迟到、早退或擅离职守超过30分钟以上，60分钟以下者，以半

8、天旷工论处。迟到、早退或擅离职守超过60分钟以上者，以旷工一天论处；半天100 ,1天200.11、公司员工迟到、早退、旷工，按以下规定处理： 1、迟到早退一次，扣发工资30元；一个月迟到早退累计超过三次含三次者，扣发工资100元/次，并通报指责。 2、旷工一天，扣发二天工资。连续旷工三天或全年累计十天者，视为自动离职或作开除处理。 12、每月10日前，财务部将考勤汇总统计据此核算工资交总经理审批后 发放。 二病事假 向王丹梅申请 1、员工因病因事请假须填写“请假单，一天以内含一天由所在部门经理签准，一天以上总经理批准。“请假单经审核批准后须报财务部存档； 2、原则上公司不受理口信、电话请假，

9、若状况特殊，须先以口头方式请假，事后补填“请假单，按请假程序办理。 奖惩管理方法 一、总则： 为保障公司各项规章制度的实行，建立有效的激励与约束机制，营造主动进取的环境，惩办违规违纪的行为，特制订本方法。 二、适用范围： 对公司员工日常行为综合管理的奖惩，其它单项奖惩规定如与本方法有相抵触之处，则按本方法执行。 1、奖惩管理的原则：奖勤罚懒、奖优罚劣、激励争先、鞭策后进。 2、奖惩管理的主管为赵丽。 1、上班迟到每次罚款30元.2、早退、中途离岗每次罚30元，无故旷工每次罚200元，每月旷工三次以上予以辞退。 3、请假根据实际天数每天扣除工资，无请假条按旷工计算。 4、考勤、清扫卫生不负责任者

10、每次罚款50元。 5、损公肥私、索要小费、私拿回扣、私自接团带团、泄露公司机密、损害公司利益者，每次罚款1000元10000元，情节严峻者追究法律责任。 6、全部人员得到团队信息后必需马上向主管经理回报，以记录为准。第一信息费按团队毛利润8提成。如不汇报者每次罚款100元。 7、导游收到游客写感谢信到公司，每次嘉奖该带团导游50元现金。 8、不听从干脆管理人员支配，消极推违或公开抵抗者每次罚款100元；在公司争吵不听劝阻者，争吵双方均罚款500元； 9、未完成任务每月工资领取80，余额年终根据任务完成比例结算，全年完成任务50%以下者予以辞退，财务，每月工资领取100。 10、每年业务额第一名

11、，公司嘉奖2000元现金；每月除管理人员以外的员工业务毛利润最高且完成任务者，公司嘉奖 200元现金。 11、向公司提出合理化建议并行之有效者，每次嘉奖200元现金。 12、公司适时对人员进行考核，不合格者予以辞退；任劳任怨，不计得失，表现优秀者年终赐予嘉奖。 一、对财务人员的要求 1、全部参与财务管理的人员要有高度责任心, 工作认真负责,按章办事。 2、总经理审批确定要严格限制在年度预算范围内，假如因特殊状况超出必需经股东会探讨同意方可执行。主管会计要刚好做好各项报表和帐目，现金会计每周六要刚好精确地把收支状况报给现金会计，并要谨慎审核.各项开支实行钱帐分开。 3、现金会计和主管会计确定要协

12、作好，把全部帐目要每月一结，每月一公布，做到帐款相符，不得拖延。 4、任何人不得擅自挪用公款，不得损公肥私，一经觉察处以1000元-10000元的罚款。 二、办公室开支审批 1、全部办公室开支要先做出预算，报经总经理签字批复后凭借条从现金会计处借款，凭发票报销。无批条擅自开支的不予报销，由个人自理。如总经理不在，必需经电话同意后方可执行。 2、各位员工的开支要刚好报给总经理签字后到财务处报帐。 3、全部报销单具一律粘好，并洁净、利落、美观。 三、团队帐目审批 1、全部团队、散客一经签定合同，应刚好把所收团款交到财务部，不得个人保存团款，一经觉察处以100元-1000元的罚款。 2、原则上团款专

13、款专用，导游外出带团需从财务部借款时，现金会计必需 查看该团团款回收状况，以计调部出具的预算单上所需金额为准借出费用。如需垫款必需经总经理同意，以保持公司正常的现金流量.3、全部团队的支出一律由计调部出具团队预算单并签字后报给财务部，财务部要严格审核各项开支是否在预算内，各种票据数字是否吻合且有效后，方可予以报账。 4、全部团队团款出团前付80，余款在团队返回后三日之内必需全部结清，出现呆帐、坏帐追究责任，谁造成的损失谁负责；散客出团前必需全部交清费用，否则不予发团，特殊状况须经总经理批准后方可。 5、全部团队散客必需上系统，在报帐时必需有合同、计调部预算单、行程、报销清单、看法反馈表、导游看

14、法单，缺一不行，否则不赐予报帐。 四、业务经费开支审批 1、公司全部因业务需要的开支必需事先征求业务副总同意后方可支付，否则公司不予报销。 2、业务副总审批时必需严格把关，根据团队竞争状况灵敏把握，节省一切不必要开支，把业务经费限制在年初预算内，单团经费原则上不超过该团毛利润的10，并且单团单列。 3、业务经费包括：请客、送礼、乘车费、团队加酒等其他开支。 4、总经理对业务经费进行监督。 五、门市部 1、门市部的全部团队收入一律刚好汇到财务帐户上，不得擅自保存团款和 挪用团款。 2、门市部的全部开支一律列好所需开支清单并用传真方式传至总公司处，经总经理批准后财务把所需费用汇至其门市部帐户上，然

15、后凭发票报帐。 3、门市部每月来总公司报2次帐，并汇报门市部的近期状况。 六、工资、奖金、出差补助 1、员工当月工资于次月10日发放。 2、业务奖金一旦团款全部收清，马上发放。 3、出差时需通知业务经理和办公室，经同意后方可，出差补助由总经理签字后报给财务。 4、下乡镇跑业务时，费用一律列入各自团队的经营费用当中。 七、财务部与计调部的合作 1、财务部与计调部之间要协作共进，互相关心，共同把公司的核心工作做好，为公司的其他工作做好后勤工作。 2、计调每天下班之前把当天的所出团队状况报给财务部，以便财务刚好驾驭所出团队的状况，并做好团款的预支。 以上各条请大家共同遵守。 其次篇：内部管理制度 西

16、藏中材保险经纪有限公司 内部管理制度 前 言 为进一步规范保险经纪业务的管理，卓有成效地开展各项工作，根据保险法、保险经纪机构管理规定等有关法律法规，制定西藏中材保险经纪有限公司内部管理规章制度(试行)。本规定涉及公司内部的组织机构、人事、财务、业务管理、反洗钱限制等方面，营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。本规定说明权属公司总经理室。 第一章 组织机构及岗位职责 一 公司组织结构如下列图： 二 岗位职责 一总经理职责 第一条 在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本公司全面工作，代表公司签署有关文件。 其次条 充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党和国家的路途、方针、政策和保险法

17、规；建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。 第三条 负责组织探讨、制定公司业务进展中长期规划和工作支配，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。 第四条 加强本公司思想政治工作和职业道德教化，主动传播企业文化，关切员工生活，努力营造团结进取，奋勉向上的工作气氛。 第五条 负责召集和主持总经理办公会、业务分析会；适时分析形势，驾驭动态，解决工作中存在的问题，刚好调整对策。 第六条 亲热与保监机构、同业协会、保险公司等部门联系，驾驭信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取；加强与同行业公司的沟通，促进本公司健康进展。 二综合部经理职责 第七条 加强政治、业务学

18、习，认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素养。第八条 负责绩合部和协调公司各部门工作，参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。 第九条 关心领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。 第十条 负责公司各类综合性文件、报告、支配的起草，以及公司发文审核和收文的拟办看法。 第十一条 负责公司信息和来信、来访工作。第十二条 负责公司印鉴和档案管理工作。第十三条 负责公司的各项单证的管理工作。第十四条 负责公司后勤及车辆管理工作。第十五条 完成领导交办的其他工作。 三人事部经理职责 第十六条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素养。 第十七条 负

19、责公司人事劳动管理，负责人力资源的开发和培训及员工考勤。 第十八条 关心营业部对员工的聘请、考核、晋升、解聘等工作。第十九条 负责公司员工的思想教化和关心业务部对员工进行业务培训工作。 其次十条 完成领导交办的其他工作。 四)财务部经理职责 其次十一条 加强政治、业务学习，认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素养。 其次十二条 负责财务部工作，编制公司经营支配并驾驭支配执行状况。 其次十三条 负责公司财务核算体系和财务预决算工作。其次十四条 负责公司保费收入、业务收入、手续费的管理工作。 其次十五条 负责公司机关费用的开支及会计核算工作。其次十六条 完成领导交办的其他工作。

20、五)业务部经理职责 其次十七条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素养。 其次十八条 负责公司业务部工作，搞好市场调研分析，制定业务进展规划和支配。其次十九条 负责审核公司重大业务合同及协议。第三十条 关心营业部开展业务工作。 第三十一条 负责公司业务质量和服务质量的监督、分析、评定。 第三十二条 与人事部组织员工的培训和考试。第三十三条 接待保户的投诉和回访客户。第三十四条 完成领导交办的其他工作。 六)营业部经理职责 第三十五条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素养。 第三十六条 负责营业部全面工作。根据公司规章制度

21、完善内部管理细则并严格执行。 负责经营工作。依据公司下达的业务指标，制定支配，分解落实任务；定期召开业务分析会，实行有力措施，确保完成或超额完成保费任务。 负责人员聘请。不断强化培训工作，建立一支业务精、公关强、守纪律、勇于进取的高素养队伍。 负责保(客)户投诉联系。接待保(客)户的来信、来访和投诉。适时组织开展业务沟通、劳动竞赛和文娱活动，提高全员开展业务的主动性，丰富全员精神文化生活。 第三十七条 主动传播企业文化，努力营造主动进取、团结一样、奋勉向上的工作气氛；加强全员思想政治工作，切实关心解决员工实际困难。 三 部门职责 一综合部职责 第一条 关心公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、

22、政策，组织贯彻执行董事会的决议。 其次条 关心公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作正常运转。 第三条 代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作支配和领导指示的实行。 第四条 关心公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作。 第五条 负责公司各类综合性文件、报告、支配的起草。第六条 负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办看法。 第七条 负责公司各种行政会议的组织、会务工作。第八条 负责管理公司文书档案。 第九条 负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度。第十条 负责公司的新闻发布和形象宣扬工作，组织推动企业文化建设。 第十一条 负责编写公司信息及宣扬材料。 第十二条 负责公

23、司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的选购、管理。 第十三条 负责公司的各项单证的管理工作。第十四条 责公司的车辆管理及其它后勤工作。第十五条 负责公司重要客人的接待工作及来信来访。第十六条 完成领导交办的其它工作任务。 二人事部职责 第十七条 负责公司的人事劳动管理。根据公司的进展目标制定和实施人力资源进展规划，不断提高职工队伍的整体素养。 第十八条 负责拟制公司机构设置和人员编制方案。第十九条 关心营业部对员工聘请、考核、续聘、解聘工作。 其次十条 负责机关员工的劳动考勤管理工作。其次十一条 负责员工的培训教化工作，编制教化培训支配，并与业务部负责组织实施。 其次十二条 负责人事档案管理和

24、员工统计工作。其次十三条 负责员工的思想教化和行为规范，负责对违背劳动人事纪律员工的处理。 其次十四条 完成领导交办的其他事项。 三财务部职责 其次十五条 负责会同有关部门编制公司经营支配，包括保费收入、财务收支等支配，并提出考核方法，组织实施。 其次十六条 负责驾驭支配的执行状况，提出调整支配的建议。 其次十七条 负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实施。 其次十八条 负责编制公司固定资产投资支配。其次十九条 负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算。 第三十条 负责公司保费收入、业务收入、手续费的管理工作。第三十一条 负责公司的财务分析和经营分析，刚好向领导报告经营状况。

25、第三十二条 负责对公司机关行政费用的开支及会计核算。第三十三条 关心人事部门，做好公司财务人员的培训工作。 第三十四条 完成领导交办的其他任务。 四业务部职责 第三十五条 负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施。 第三十六条 编制公司中长期业务规划及进展支配。第三十七条 负责保险市场的调研分析，制定公司业务进展的规划。 第三十八条 负责审核重大的代理合同及协议。第三十九条 负责组织代理人的培训与资格考试工作。第四十条 负责公司业务质量和服务质量的监督、检查、分析、评定。 第四十一条 接待保户的投诉。 第四十二条 关心营业部制定业务管理细则。第四十三条 完成领导交办的其他任务。 五营业部职责

26、 第四十四条 分解落实业务下达的指标，保证全年任务的顺当完成。 第四十五条 制定本部人员每月任务目标，并进行考核、评比，确保序时进度。 第四十六条 辅导新人开展业务，定期开展业务沟通，解决开展业务中的疑难问题。 第四十七条 稳定骨干队伍，主动培育人员的良好心态，化解心理压力，营造奋勉向上的工作气氛。 第四十八条 支配人员参加各种培训，不断提高职业道德、业务水平和展业技能。 第四十九条 催促本部人员建立个人业务台帐，准客户档案等。 第五十条 催促本部人员遵纪遵守法律，遵守各种规章制度。第五十一条 加强凭证管理，对本部人员新领用的各种凭证进行登记、销号，每周盘点一次。 第五十二条 经常进行市场调研

27、，实行相应措施，推动代理业务进展。第五十三条 在工作、思想、生活上关切本部职工，使员工感受集体大家庭的温和。 其次章 部门规章制度 一 综合部管理制度 一总 则 第一条 为了加强公司行政管理，理顺公司内部关系，使公司各项工作规范化、制度化，提高办事效率，特制定本制度。 其次条 制度包含日常办事程序、文书处理、会议、保密、信息等政务方面和事务方面的内容。 二工作程序 第三条 下级对上一级负责，上一级的工作指令，下一级必需无条件执行，并在四小时内赐予回复。 第四条 对上一级交办的工作任务，超出本级或本部门权限，必需提出本级或本部门的看法，经本级或本部门领导签字后，报请上一级做出确定。 第五条 公司

28、经理接受下一级的请示后，由总经理根据职责权限做出相应确实定，或确定是否报董事会批准或经总经理办公会探讨通过。第六条 文件如需有关部门会签，应会签后交有关领导批示或签发。 三公文处理 第七条 公文处理必需做到精确、刚好、平安。公文由办公室统一收发分办、传递、用印、立卷和归档。公文处理必需严格执行有关保密规定。 第八条 公司各部门要有人员保管公文工作，保证公文平安。 第九条 公文必需经过发文单位负责人签发。以公司名义行文的公文，一般可由主管副总经理签发，涉及全局性的公文由总经理签发。经领导人签发的文稿，如必需改动，应报签发人同意。 第十条 缮印的一切公文需有签署，符合格式，字迹清楚，整齐美观，校对

29、无误，份数精确，校对人应在文稿上签名。 第十一条 对于不符合要求的公文，印章管理人可不予盖章。 第十二条 封发公文时要对公文进行检查，防止过失。第十三条 公文办完后，应根据立卷、归档的有关规定，刚好将公文定稿、正本和有关材料整理立卷。几个单位的联合发文，由主办单位立卷。 第十四条 立卷公文，应按规定向档案部门移交。个人不得保存应存档的公文。 四档 案 第十五条 档案是指公司在开展保险业务活动和行政管理工作中的有保存价值的 各种文件、保单、传真、单证、报表、账册、照片、软盘等不同形式或载体的 文件材料。档案包括文书档案、保险档案、会计档案、审计档案、声像 档案等，它们是公司保险业务和管理工作的真

30、实记录和原始凭证。 第十六条 各部门应把在保险业务活动和各项管理工作中形成的、办理完毕的、有 保存价值和可以利用的各种文件材料，刚好收集、整理、立卷、归档。 第十七条 档案工作基本任务： l、依据档案工作的规章制度严格管理档案。 2、负责接收、整理、分类、鉴定、统计、保管本公司的各类档案和有关资料。 3、主动开展档案的供应利用工作。 4、负责编辑各种档案资料。 第十八条 档案利用者要负责所借阅档案的平安和保密，不得泄密、遗失、污损、严禁剪裁、涂改、篡改档案。要遵守档案借阅制度，履行档案借阅和归还手续，未经准许，不得转借档案。 第十九条 对超过保管期限的档案要进行鉴定。对超过保管期限的、已失去保

31、存价值的档案提出存毁看法。对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。销毁档案时，必需有两人监销，监销人员应在销毁单上签字。 二 财务部管理制度 一总 则 第一条 为了适应保险代理业务进展的需要，规范公司的财务行为，加强财务管。理和经营核算，根据国家会计法和企业财务准则、保险公司财务制度制定本制度。其次条 公司实行统一核算自负盈亏并照章纳税的财务体制。 第三条 公司财务支出实行一支笔审批的领导负责制，严禁多头审批和乱开支的口子。 第四条 财务收支实行支配管理，财务部门必需认真做好收支意料、限制、分析 的工作。 二财务收支支配 第五条 财务收支支配根据代理业务进展支配和其他支配，

32、依据实事求是和主动、稳妥的原则进行编制。 第六条 公司向董事会报财务收支支配的时间为支配的元月二十日以前。 第七条 财务收支支配经经理审核和综合平衡并报董事会批准执行。 第八条 财务收支支配的具体内容每年另行规定。 三银行帐户管理 第九条 一切业务收支必需在按规定开立的账户中核算，严禁公款私存和设立小金库搞帐外经营。 第十条 收到外单位的转帐支票，必需在18小时以内交开户行托收，逢节假日必需在休假前交开户行托收。 第十一条 遵守银行结算纪律，除合理的现金库存外，现金收入要刚好送存银行，不得坐支。严禁出租、出借账户。 第十二条 坚持刚好与银行对帐，每月月终要向开户银行索取对账单，做出“银行存款余

33、额调整表。 四资本金和负债管理 第十三条 本公司属股份有限公司，资本金根据国家有关规定和本公司章程规定募集，对实收资本依法享有经营权，资本金由公司统一管理和运用。 第十四条 公司根据业务进展状况，经股东会确定，向保险监管机关申请变更注册资本。 第十五条 公司负债均按发生额计价，公司以负债形式筹集资金，应按国家规定的适用利率和付费标准支付利息和费用。 五资产的管理 第十六条 固定资产 1、固定资产包括运用期限在一年以上的房屋、建筑物、机器、机械运输工具和其他与经营有关的设备等，不属于经营中主要设备的物品，单位价值在2，000元以上，并且运用期限超过2年的，也作为固定资产。 2、固定资产的计价根据

34、会计核算实施细则规定办理。 3、固定资产折旧接受平均年限法，净残值率为3，分类折旧年限和年折旧率如下： 固定资产 分类折旧年限 年折旧率(1)房屋及建筑物 35 28 房屋 6 16.2 简易房 20 4.9 建筑物 6 16.2(2)交通工具 6 16.2(3)电子设备 6 32.3(4)通讯设备 6 16.2(5)电器设备 6 16.2(6)其他 6 16.2 4、汽车等单价在5万元以上的固定资产的报废，以及其他固定资产的盘亏和提前报废，由公司报董事会批准后进行处理。 第十七条 低值易耗品 低值易耗品指不够固定资产标准但单位价值在2000元(不含)以下的物品。 第十八条 递延资产 l、递延

35、资产指开办费、摊销期限在一年以上(不含)的固定资产大修理支出、经营性租赁固定资产的装修、改进支出及摊销期限在一年以上的其他待摊费用。 2、开办费自公司营业之日起，分期摊入本钱，摊销期不超过5年；经营性租赁固定资产的装修、改进支出按租用年限平均摊入本钱；固定资产大修理支出在大修理间隔期内平均摊销。 3、经营性租赁大资产的装修、改进购置费用在lO万元(含)以上的项目，需公司报董事会批准，未经审批不能进行。 六代理保费收入的管理 第十八条 保费收入指公司按规定向投保人收取的保险费及储金折算的利息。储金折算利息是指在会计期末，按本期储金平均余额和国家规定的适用利率计算的利息。 第十九条 公司在向投保人

36、代理收入保费时，必需按实收金额向投保人开具保费收据，收取储金不得向投保人开具保费收据。 其次十一条 保费收据按以下规定管理： 1、保费收据由保险公司设计，运用单位从综合部领用，经财务部盖章方可运用。 2、保费收据一律由专人管理，按依次号套写填开后交出纳员收款。保费收据不得交由业务人员填开。 3、出纳员在收妥款项后，将发票联交投保人，将收回联全额做代理保费收帐。 4、专管人员要对保费收据的领取、运用、上缴状况按保费收据运用状况登记薄的要素进行具体登记。 5、保费收据存根联和作废收据全套必需交回综合部存档，各单位不得自行处理。 七本钱和费用的管理 其次十二条 手续费支出 1、手续费指办理保险业务过

37、程中支付给代理单位和个人的酬劳。 2、手续费的具体比例由业务部门依据代办工作范围和程度及险种确定。 3、支付手续费要有代办单位或个人在手续费支付单上盖章或签字。 其次十三条 业务宣扬费 1、宣扬费是指开展业务宣扬活动所支付的费用，包括广告费、宣扬材料 印刷费、宣扬品的购置费。 2、宣扬费按当年营业收入的6限制运用。 3、公司要加强宣扬品的管理，建立宣扬品的购置、领用、登记管理制度。 其次十四条 业务款待费 1、业务款待费是指企业为业务经营的合理需要而支付的业务交际费用。 2、业务款待费按不超过当年营业收入的3限制运用。 其次十五条 业务管理费 业务管理费包括：邮电费、差旅费、会议费、水电费、租

38、赁费、修理费、保险费、公杂费、询问费、审计费、绿化费、宣教费、资产摊销、职工工资、职工福利费、教化经费、劳动保险费、劳动爱惜费、车船运用费、银行结算费、取暖降温费、平安防卫费、诉讼费、公正费、电子设备运转费、低值易耗品摊销、印花费、房产费、同业公会会费、学会会费、其他。 八财务报告 其次十六条 财务报告包括财务报表和财务状况说明书。其次十七条 财务报表的表式、报送时间按会计核算实施细则规定办理。 其次十八条 财务状况说明书包括以下内容： 1、资产负债总值、增(减)量、结构、质量、增减变动缘由。 2、各项收入、本钱、费用增减变动及缘由。 3、利润实现、税金交纳状况。 4、对本期和下期财务状况发生

39、重大影响的事项。 5、重要赔案状况。 其次十九条 主要财务指标 1、负债经营率：负债总额全部者权益*100 2、资产负债率：负债总额资产总额*100 3、赔付率=(本年赔款支出本年头理保费)*100 4、费用率：(本年营业费用本年营业收入)*100 第三十条 财务状况说明书于每月终了后的10日内报总经理室。 三 业务部管理制度 一总 则 第一条 为规范公司保险代理业务开展，依据保监会批准的经营范围主动从事业务活动，特制定本制度。 其次条 本制度为公司保险代理业务管理的基本准则，各营业部在从事保险代理业务活动中必需遵守本制度。 二承保业务管理 第三条 承保工作必需严格遵守以下原则： l、可保利益

40、原则。即被保险人必需对保险财产具有可保利益，无可保利益的财产不得承保。 2、风险评估原则。展业人员必需对投保财产认真进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产不得承保。 3、照实告知原则。展业人员必需就投保单所列明事项逐一询问客户，客户须照实回答。不能带病投保。投保人必需签名(盖章)。 4、依据保险公司的承保要求进行承保。 第四条 展业人员必需胜任本职工作，到达从事保险中介服务所要求的素养，对于新展业人员在上岗前必需进行严格的业务培训，经考核合格领取代理人资格证后，方可单独上岗。 第五条 展业宣扬 1、展业人员必需持有工作证、身份证、展业证等证件进行宣扬。 2、展业人员必需带有条款

41、等有关业务资料，有理有据，实事求是地进行公关展业宣扬，不得搞虚假、欺瞒。 3、展业宣扬必需围绕条款进行说明，不得偏离、曲解。 4、不得运用不正值方式、手段进行展业。 第六条 检验标的 展业对象有投保意向后，要按以下规定进行标的查验： 1、标的坐落的具体位置及相关状况。 2、平安设施、平安爱惜和平安行驶等状况。 3、经营管理及近期损失状况。 4、进行风险评估。 5、遵照保险公司的核保要求进行标的核保。 6、投保人身保险必需查实年龄、疾病等状况，并根据公司要求确定是否体检。 第七条 业务洽谈 1、业务洽谈时必需先请投保人具体阅读保险条款； 2、展业人员必需认真、精确地回答投保人提出的询问； 3、确

42、定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴费方式、缴费期限； 4、其他应当确定的有关事项。第八条 收缴保费 1、签发保单的同时，原则上要一次缴清保费，不得延期。 2、依据保险公司规定，对于需要体检的年龄段或大额保单的客户，要先进行体检，后收取保险费。 3、对于签单后而未收取保费的，出险后不负赔偿责任。第九条 保单批改 1、批改保单必需被保险人的书面申请，而且申请理由必需成立； 2、代理人员应主动关心客户到保险公司按规定办理保单批改。 第十条 无赔款优待 1、无赔款优待见限于车险。 2、无赔款优待按保险公司的统一规定执行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第十一条 代理中介公司可以关心保险公司进行勘查，理赔。 三其他事项 第十二条 业务专用章由业务内勤专人保管运用，不得托付他人代管、代用。 第十三条 代理人员要遵守职业道德，严守公司的隐私，不能搞虚假欺瞒宣扬，不能有吃、拿、卡、要等勒索保户行为，更不能擅自撕毁或丢弃保证。 第三章 内部风险限制与反洗钱规定 一 总 则 第一条 为做好反洗钱工作，促进公司健康持续进展，根据反洗钱法、保险法和中国保监委反洗钱方法等法律法规制定本实施规定。 其次条 公司设立法务工作室，根据法律法规和公司股东会授权，履行本公司反洗钱工作职责。 第三条 本规定适用于公司各部门，各部门可根据本规定制定