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1、2022证劵从业( 旧 )考试试题及答案5辑2022证劵从业( 旧 )考试试题及答案5辑 第1辑以下对于权证说法正确的是（）。A:权证是金融衍生工具B:权证持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券C:权证发行人可以是基础证券发行人或其以外的第三人D:权证和股票样没有期限答案：A,B,C解析：权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生产品。下列关于基金资产估值频率的说法正确的有（ ）。A.基金一般都按照固定的时间间隔对基
2、金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率B.对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致C.目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值D.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值答案：A,C,D解析：对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间一致。故B项错误。市场利率的变化会影响到债券价格的变化，即利率上升，债券价格会下跌；反之，会上升。()答案：对解析：略。深圳证券交易所上网发行申购时，要求申购日()，申购资金需全部到位。A:15:00后B:16:00后C:15:00前D:16:00前答案：C解析：申购日后的第一
3、个交易日（T+1日），由中国结算公司分公司进行申购资金冻结处理。16:00前（深圳证券交易所规定15:00前），申购资金须全部到位。16:00后，发行人及其主承销商会同中国结算公司分公司和会计师事务所对申购资金的到位情况进行核查，并由会计师事务所出具验资报告。BSV模型将投资者分为有信息与无信息两类。 （ ）答案：错解析：DHS模型将投资者分为有信息与无信息两类。证券价格由有信息的投资者 决定。2022证劵从业( 旧 )考试试题及答案5辑 第2辑以下关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售机构未经公告，不得对不同投资人适用不同费率B.基金行业协会可以在自律规则中规定基金销售
4、费用中相关费率的上限与下限C.证券投资基金销售管理办法规定了基金销售中相关费率的最高标准D.基金销售活动中收取的费用种类、收取方式、费率标准应当在基金合同中约定，并在招 募说明书中说明答案：B解析：行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。证券投资基金 销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。下列（ ）行业不能构成一个产业。A.建筑业 B.服务业C.国家机关 D.金融业答案：C解析：与产业相比，行业虽然也拥有职业人 员，也具有特定的社会功能，但一般没有规模上的 约定。比如，国家机关和党政机关行业就不构成 一个产业。证券公司有下列行为之一的，除承担证券法规定的法律责
5、任外，自中国证监会确认之日起()个月内不得参与证券承销：承销未经核准的证券；在承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，以不正当手段诱使他人中购股票；在承销过程中披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A:12B:24C:36D:6答案：C解析：证券公司有下列行为之一的，除承担证券法规定的法律责任外，自中国证监会确认之日起36个月内不得参与证券承销：承销未经核准的证券；在承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，以不正当手段诱使他人申购股票；在承销过程中披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本题正确答案为C选项。股票投资组合管理的加强指数法的出
6、现，反映了投资管理方式的发展出现了新的变化， 即随着市场信息获得成本的持续降低，超额收益的获得随之减少，消极管理逐渐成为投资管理方式的主流。 （ ）答案：错解析：答案为B。股票投资组合管理的加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极管理与消极管理开始相互借鉴，甚至相互融合。证券投资基金的管理费通常按每个估值日基金总资产的一定比率，逐日计提，按月支付。（）答案：错解析：基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，累计至每月月底，按月支付。2022证劵从业( 旧 )考试试题及答案5辑 第3辑一笔债券质押式回购交易涉及两个交易主体、一次交易契约行为。 （ ）
7、答案：错解析：一笔债券质押式回购交易涉及两个交易主体、两次交易契约行 为。2022年1月1日实施的经修订的证券法在发行监管方面明确了()。A:公开发行和非公开发行的界限B:规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会公众监督C:肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥中介机构的市场服务职能D:将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了证券交易所的监管职能答案：A,B,C,D解析：2022年1月1日实施的经修订的证券法在发行监管方面明确了公开发行和非公开发行的界限；规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会公众监督；肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥中介机构的市场服务职能；将证券上市核准权
8、赋予了证券交易所，强化了证券交易所的监管职能。本题正确答案为ABCD选项。公司财务会计应保存()。A:密押B:业务用章C:支票D:会计档案答案：A,B,C,D解析：密押、业务用章、支票、会计档案均是公司会计应保存的内容。T+1交收，是指成交后相应的资金与证券交收在成交日的同一个营业日完成。（ ）答案：错解析：T+1交收，是指交易双方在交易次日完成与交易有关的证券、款项收付，即买方收到证券、卖方收到款项。下列各项中股份有限公司发起人能够用以作价出资的是（ ）。A.个人专利 B.信用 C.劳务 D.商誉答案：A解析：个人专利属于知识产权，可作价出资。特别要注意，发起人不得以信用、劳务、自然人姓名、
9、商誉、特许经营权或者设定担保的财产等作价出资。2022证劵从业( 旧 )考试试题及答案5辑 第4辑封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A:是否具有股权性B:基金成立是否规定了最低规模C:是否被监管部门严格监督D:基金规模是否固定答案：D解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。在亚历山大沃尔提出的信用能力指数概念中，流动比率指标是沃尔赋予比重最 大的唯一财务指标。 (
10、)答案：B解析：。沃尔评分法中选择了 7种财务比率，其中流动比率和净资产/负债 是占比重最大的财务比率，二者所占比重都是25%。如果中央银行提高再贴现率，商业银行必然要调高对客户的贴现率，商业银行会增加货币供给，市场货币供应量增加。()答案：错解析：如果中央银行提高再贴现率，商业银行必然要调高对客户的贴现率，从而带动整个市场利率下降，起到紧缩信用的作用，市场货币供应量减少。本题说法错误。发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。A:10%B:20%C:30%D:40%答案：B解析：发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对
11、象配售股票，发行数量少于4亿股的，配售数量不得超过本次发行总量的20%。依据基金投资对象的不同，基金可分为()。A:股票基金B:伞型基金C:债券基金D:混合基金答案：A,C,D解析：依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。伞型基金属于特殊类型基金。2022证劵从业( 旧 )考试试题及答案5辑 第5辑采用定量的方法综合反映某一特定调查群体或某一社会经济现象所处的状态或发展趋势的一种指标是()。A:行业景气B:景气指数C:产业景气D:行业同期波动答案：B解析：景气指数又称为景气度.它是采用定量的方法综合反映某一特定调查群体或某一社会经济现象所处的状态或发展趋
12、势的一种指标。投资规模越大越好。()答案：错解析：投资规模是否适度是影响经济稳定与增长的一个决定因素。投资规模过小，不利于为经济的进一步发展奠定物质技术基础；投资规模安排过大，超出了一定时期人力、物力和财力的可能，又会造成国民经济比例的失调，导致经济大起大落。动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬，这和风险与收益匹配的原则互相矛盾。 ( )答案：错解析：错。动态资产配置的目标，看上去与效率市场假说的风险与收益匹配的原则互相矛盾，但当区别看待长期收益的改善与投资者的收益提高时可以发现，收益率各不相同的资产管理战略将使不同类型投资者的效用（或舒适程度）最大化。常见的市场异常策略包括（ ）。A.小公司效应 B.低市盈率效应C.日历效应 D.遵循公司内部人的交易活动答案：A,B,C,D解析：常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效 应以及其他的日历效应、遵循公司内部人的交易等策略。故选ABCD。在2022年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是()。A:CDSB:CDDC:CBDD:DSM答案：A解析：在2022年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(CDS)，本题正确选项为A。