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1、21年证券经纪人历年真题解析5节21年证券经纪人历年真题解析5节 第1节 当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者通过摇号抽签，确定有效购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股。( )正确答案：答案 解析 当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票；题中描述的是“当有效申购总量大于该次股票发行量时”的情形。 降低时，部分投资者将把储蓄投资转化为股票投资，促成股价上升。A股利支付率B市盈率C利率D每股净收益正确答案：C答案 C解析 利率降低时，储蓄投资收益降低，而同一股票的内在投资价值上升，投资者将储蓄投资的资金转向股票投资，股价上升。 证券公司代
2、理证券发行人发行证券的行为属于( )。A证券承销业务B证券经纪业务C融资融券业务D证券自营业务正确答案：A答案 A解析 B项证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为；C项融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动；D项证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。 下列不属于证券行业内幕交易的行为主体的是( )。A保荐人、承销的证券公司B证券投资方面的专家、学者C证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员D持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人
3、及其董事、监事、高级管理人员正确答案：B答案 B解析 除ACD三项外，根据证券法第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人还包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。 证券公司向客户提供服务的方式有多种，目前通常使用的客户服务方式包括( )。A电话服务中心B互联网的应用C“一对一”专人服务D讲座、推介会和座谈会正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除题中四项外，目前通常使用的客户服务方式还包括
4、：邮寄服务、媒体和宣传手册的应用。 下面给出关于清算的四种解释，其中错误的是( )。A指一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算B指公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和C证券交易的清算是指银行同业往来中应收或应付差额的轧抵D银行同业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划正确答案：C答案 C解析 清算一般有三种解释：指一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算；指公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和；银行同业往来中应收或应付差额的轧抵。证券交易的清算，适用第一种解释，具体指在每一营业日中每个结算参与人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和
5、资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。 通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人的费用是（ ）。A基金管理费B基金托管费C证券交易费用D基金信息披露费用正确答案：B 宏观分析所需的有效资料来源主要有( )。A电视、广播、报纸、杂志B政府部门与经济管理部门C各主管公司、行业管理部门搜集和编制的统计资料D各预测、情报和咨询机构公布的数据资料正确答案：ABCD答案 ABCD解析 宏观分析所需的有效资料来源主要有：从电视、广播、报纸、杂志等了解世界经济动态与国内经济大事；政府部门与经济管理部门，省、市、自治区公布的各种经济政策、计划、统计资料和经济报告，各种统计年鉴，如中
6、国统计年鉴中国经济年鉴经济白皮书等；各主管公司、行业管理部门搜集和编制的统计资料；部门与企业内部的原始记录；各预测、情报和咨询机构公布的数据资料；国家领导人和有关部门、省市领导报告或讲话中的统计数字和信息等。21年证券经纪人历年真题解析5节 第2节 A股权益登记日是（ ）。AT-1日前BT日CT+1日DT+3日正确答案：B 证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以（ ）的罚款。A1万元5万元B1万元10万元C5万元10万元D10万元15万元正确答案：B 赋予股东优先认股权的主要目的是( )。A增加公司的募集资金B确保公司股
7、份能足额认购C保护原有普通股股东的利益和持股价值D保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例正确答案：CD答案 CD解析 赋予股东优先认股权有两个主要目的：能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；能保护原普通股股东的利益和持股价值。 在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票是（ ）。A普通股票B特殊股票C记名股票D无记名股票正确答案：C 在实际经济活动中，债券收益表现为两种形式（ ）。A再投资收益B票面损益C利息收入D资本损益正确答案：CD 证券内部营销人员与证券公司之间是一种( )关系。A平级B竞争C雇佣D委托代理正确答案：C答案 C解析 证券公司内部营销人员与证券公司之间
8、是雇佣关系，是证券公司的正式员工，可以根据证券公司的岗位职责安排从事客户招揽、证券类金融产品销售、客户服务等营销活动。 由于工作人员粗心造成多付或少付钱款或证券带来的风险属于( )。A交割失误引起的风险B无权或越权代理而造成的风险C证券公司工作人员申报差错引起的风险D客户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险正确答案：A答案 A解析 由于工作人员粗心造成多付或少付钱款或证券带来的风险属于交割失误引起的风险，这是证券经纪业务中管理风险的一种。 系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，是可分散的风险。( )正确答案：答案 解析 系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变
9、动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。题中所指的是非系统风险。21年证券经纪人历年真题解析5节 第3节 外国债券的特点是债券发行人、债券的面值货币同属于一个国家，发行市场属于不同的国家。( )正确答案：答案 解析 外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家；欧洲债券的特点是债券发行者、债券的面值货币和发行市场分别属于不同的国家。 已上市流通股份包括（ ）。A境内上市人民币普通股票，即A股B境内上市外资股，即B股C境外上市外资股D其他正确答案：ABCD 股票价格长期变动趋势根本性决定因素是( )。A财政政策B景气变动C货币政策D心理因素正确答案：
10、B答案 B解析 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以这么说，是景气变动从根本上决定了股价的长期变动趋势。ACD三项属于影响股票价格的一般因素。 根据证券法的规定，证券公司办理经纪业务时的下列行为中，属于违反法律规定的行为的有( )。A代客户进行证券买卖B代客户决定证券交易的证券种类C代客户决定证券买卖数量D代客户决定证券买卖价格正确答案：ABCD答案 ABCD解析 证券法第一百四十三条规定，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数
11、量或者买卖价格。 实际净申购金额为（ ）元。A10150.025B101500.25C98521.75D9852.22正确答案：C 公债的最初功能是( )。A弥补财政赤字B筹措建设资金C便于调控宏观经济D便于微观金融调控正确答案：A答案 A解析 在出现公债的早期，政府发行公债的主要目的在于弥补财政赤字，但随着经济和社会的发展，发行公债的目的已经演变为进行宏观经济调控。 采用限价委托方式要求经纪商必须帮助投资者以( )。A限价卖出证券B高于限价卖出证券C高于限价买入证券D限价买入证券正确答案：ABD答案 ABD解析 限价委托是指投资者要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更
12、有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。 凭证式国债由财政部发行，发行和交易可以实现无纸化。( )正确答案：答案 解析 凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债；可以实现发行、交易无纸化的是记账式国债。21年证券经纪人历年真题解析5节 第4节 同人们的职业活动紧密联系的，符合职业特点所要求的道德准则、道德情操与道德品质的总和称为( )。A职业道德B职业品质C职业操守D职业准则正确答案：A答案 A解析 除题中定义外，我国公民道德建设实施纲要也指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了
13、从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。” 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。A相互联系B相互促进C相互竞争D相互制衡正确答案：D答案 D解析 基金管理人与托管人中任何一方有违规之处，对方应当监督并积极制止，直至请求更换违规方，构成了相互制衡的关系。 对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投资咨询服务、理财顾问服务等。（ ）正确答案： 宏观分析所需的有效资料一般不包括( )。A贸易统计资料B金融物价统计资料C每年国民收入统计与景气动向D企业成本统计资料正确答案：D答案 D解析 宏观分析所需的有效资料一般包括政府的重点经济政策与措施、一般生产统
14、计资料、金融物价统计资料、贸易统计资料、每年国民收入统计与景气动向、突发性非经济因素等。 发行人股份发生变动的原因包括（ ）。A公司的送股B公司的增发股票C公司的分立D公司的合并正确答案：ABCD 同场外交易市场相比，证券交易所( )。A组织方式采取做市商制B交易手续简单方便、价格还可协商C交易的对象限于合乎一定标准的上市证券D参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商正确答案：C答案 C解析 A项场外交易市场的组织方式采取做市商制；B项属于场外交易市场的特点，交易所采用公开竞价的方式；D项参加交易者必须为会员证券商。 某投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入(A股)股票20000股，
15、那么，该投资者最低需要以( )元全部卖出该股票才能保本。(佣金按2计收，印花税、过户费按规定计收，计算结果保留两位小数)A15.06B15.08C15.09D15.15正确答案：B答案 B解析 上海证券交易所A股的印花税采取单边征收原则，即只对卖方征放，且税率为1，过户费为成交面额的1。设卖出价格为每股P元，可得：卖出收入=20000P-20000P(2+1)-200001=19940P-20；买入支出=2000015+20000152+200001=300620；保本即为：卖出收入-买入支出0，那么：19940P-20-3006200则：P30064019940=15.077(元)，即：该投
16、资者要最低以每股15.08元的价格全部卖出该股票才能保本。 关于证券投资分析所采用的分析方法，以下说法不正确的是( )。A证券组合分析法是主要根据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法B技术分析是根据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进行组合管理的方法C基本分析是主要根据经济学、金融学、投资学等基本原理推导出结论的分析方法D技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法正确答案：AB答案 AB解析 证券组合分析法是根据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进行组合管理的方法，技术分析是仅从证券的市场行
17、为来分析证券价格未来变化趋势的方法。21年证券经纪人历年真题解析5节 第5节 关于股票交易特别处理，正确的是( )。A股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为10%，B股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为5%C股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅不限D股票实施特别处理后，涨幅不限，跌幅限制为5%正确答案：B答案 B解析 目前股票(含A、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%；股票实施特别处理的股票，即ST股票的涨跌幅为5%。 核准制是指发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准。( )正确答案：答案 解析 核准制是指发行人申请发
18、行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合公司法和证券法所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度。题中所指的是注册制的情形。 对违反证券业从业人员资格管理规定的处罚，下列描述不正确的有( )。A参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在3年内不得参加资格考试B取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书C被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反法规被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在2年内不受理其执业证书申请D证券经营机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、
19、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告及3万元以下罚款正确答案：AC答案 AC解析 A项参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试；C项被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。 在美国发行的外国证券称为( )。A龙债券B欧洲债券C熊猫债券D扬基债券正确答案：D答案 D解析 A项龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以亚洲国家和地
20、区货币标价的债券；B项欧洲债券是指筹资人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币标明面值的外国债券；C项国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。 证券清算业务，是指在每一营业日中每个结算参与人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收全额进行交收的处理过程。( )正确答案：答案 解析 证券清算业务，是指在每一营业日中每个结算参与人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。 1981年，波姆斯和比特勒在服务企业的市场营销战略与组织一文中把市场营销组合描述为“7P”结构，即除了产品、价格、分销和促销方式之外，还应当包括从业
21、人员、营销过程和购买行为。（ ）正确答案： 证券投资咨询业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、分析、预测业务。( )正确答案：答案 解析 证券投资咨询业务是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。财务顾问活动是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。 根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当( )进行收益分配，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资。A.每日B.每两日C.每周D.每15日正确答案：A答案 A解析 对货币市场基金的收益分配，中国证监会有专门的规定。货币市场基金管理暂行规定第九条规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。