证券经纪人历年真题解析节.docx

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1、 证券经纪人历年真题解析5节证券经纪人历年真题解析5节 第1节 依据证券公司监视治理条例规定，证券公司在销售证券金融类产品时，应当遵守的原则包括( )。A适当性原则B勤勉尽责原则C了解客户原则D保守隐秘原则正确答案：AC答案 AC解析 了解客户原则是指需要了解客户的状况，主要包括客户的身份、财产和收入状况、证券投资阅历和风险偏好等；适当性原则是指证券公司供应的效劳和销售的证券类金融产品，应当与所了解的客户状况相适应。 按证券的募集方式分类，有价证券可分为( )。A固定收益证券和变动收益证券B商品证券和资本证券C公募证券和私募证券D上市证券与非上市证券正确答案：C答案 C解析 按证券的募集方式分

2、类，有价证券可分为公募证券和私募证券：前者指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券；后者指向少数特定的投资者发行的证券。 上市公司行业分类指引将上市公司共分成( )个门类。A20B15C13D10正确答案：C答案 C解析 上市公司行业分类指引将上市公司共分成13个门类：农、林、牧、渔业，采掘业，制造业，电力、煤气及水的生产和供给业，建筑业，交通运输、仓储业，信息技术业，批发和零售贸易，金融、保险业，房地产业，社会效劳业，传播与文化产业，综合类以及90个大类和288个中类。 关于证券交易与证券发行之间的关系，以下表述不正确的选项是( )。A两者相互促进、相互制约B证券发行为证券

3、交易供应了对象C证券发行打算了证券交易的规模，有利于证券交易的顺当进展D证券交易使证券的流淌性特征显示出来正确答案：C答案 C解析 C项证券发行打算了证券交易的规模，是证券交易的前提；证券交易使证券的流淌性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺当进展。 由于收益率的稳定性、投资的分散性以及高流淌性，特殊适于社保基金等数额较大、风险承受力量较低的资金投资的基金是（ ）。A国债基金B股票基金C指数基金D黄金基金正确答案：C 依据深圳证券交易所的规定，买卖双方就大宗交易的价格和数量达成全都后，通过同一证券席位，以大宗交易申报的形式在交易日( )分前输入交易系统，由交易所交易系统确认后成交。A11:30

4、B13:00C14:55D14:57正确答案：C答案 C解析 深圳证券交易所承受大宗交易申报的时间为每个交易日9:1511:30、13:0015:30。证券买卖双方就大宗交易的价格和数量达成全都后，通过同一证券席位，以大宗交易申报的形式在交易日14:55前输入交易系统，由交易所交易系统确认后成交。 证券公司应当有3名以上在证券业担当高级治理人员满( )年的高级治理人员。A1B2C3D5正确答案：B答案 B解析 证券公司监视治理条例第十一条规定，证券公司应当有3名以上在证券业担当高级治理人员满2年的高级治理人员。 A股除息日是（ ）。AT-4日前BT+1日CT+3日DT+4日正确答案：D 权证自

5、上市之日起存续时间为( )。A3个月以上12个月以下B4个月以上16个月以下C5个月以上18个月以下D6个月以上24个月以下正确答案：D答案 D解析 权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。证券经纪人历年真题解析5节 第2节 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应当折算成国家股。A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B国有事业单位改制成股份公司形成的股份C国有企业改制成股份公司形成的股份D社会公众投资形成的股份正确答案：C答案 C解析 国

6、家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。在我国企业的股份制改造中，原来一些全民全部制企业改组为股份公司，从性质上讲，这些全民全部制企业的资产属于国家全部，因此在改组为股份公司时，就折成国家股。 负责上市公司行业分类指引的详细执行，并负责上市公司类别变更等日常治理工作和定期报备对上市公司类别确实认结果的机构是( )。A证券业协会B证券交易所C地方证券监管部门D中国证监会正确答案：B答案 B解析 中国证监会负责制定、修改和完善上市公司行业分类指引，负责上市公司行业分类指引及相关制度的解释，就证券交易所对上市公司所属类别的划分备案；证券交

7、易所负责分类上市公司行业分类指引的详细执行，包括负责上市公司类别变更等日常治理工作和定期向中国证监会报备对上市公司类别确实认结果。 依据客户不同的需求特征将整体市场划分成若干个不同群体的过程是（ ）。A客户招揽B市场细分C证券市场细分D市场选择正确答案：B 政府发行债券所筹集的资金既可以用于（ ）。A协调财政资金短期周转B弥补财政赤字C兴建政府投资的大型根底性的建立工程D实施特别的政策正确答案：ABCD 证券市场的产生，主要归因于( )。A社会化大生产和商品经济的进展B股份制的进展C信用制度的进展D融资渠道多样化正确答案：ABC答案 ABC解析 证券市场从无到有，主要归因于以下三点：社会化大生

8、产和商品经济的进展；股份制的进展；信用制度的进展。 筹资者在确定债券期限时，主要需考虑的因素不包括( )。A归还力量B发行对象C市场利率变化D债券变现力量正确答案：AB答案 AB解析 筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素包括：资金使用方向，假如为弥补短期资金周转的短缺，可以发行短期债券；市场利率变化，市场利率上升时，可以发行长期债券；反之，可以发行短期债券；债券变现力量，变现力量强，可以发行长期债券；反之，可以发行短期债券。 境内自然人申请开立证券账户时，必需由本人前往开户代办点填写自然人证券账户注册申请表，并提交( )。A本人有效身份证明文件B经公证的托付代办书C代办人的有效身份证明文

9、件D本人有效身份证明文件及复印件正确答案：D答案 D解析 境内自然人申请开立证券账户时，必需由本人前往开户代办点填写自然人证券账户注册申请表，并提交本人有效身份证明文件及复印件。托付他人代办的，还需供应经公证的托付代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 以下因素中，与认股权证价值成反比例的有( )。A一般股的市价B剩余有效期限C换股比例D认股价格正确答案：D答案 D解析 影响认股权证价值的因素包括：一般股的市价，市价高于认购价格越多，认股权证的价值越大；市价波动幅度越大，认股相对说来的价值就越大；剩余有效期间，认股权证的剩余有效期间越长，市价高于认购价格的可能性越大，认股权证的价值就越大；

10、换股比例，认股权证的换股比例越高，其价值越大；反之，则越小；认股价格，认股价格越低，认股权证的持有者为换股而付出的代价就越小，而一般股市价高于认股价格的时机就越大，因而认股权证的价值也就越大。 证券公司消失重大风险，且具备( )条件的，可以直接向国务院证券监视治理机构申请进展行政重组。A无法归还到期债务B财务信息真实、完整C整改措施详细，有可行的重组打算D市级人民政府或者有关方面予以支持正确答案：BC答案 BC解析 证券公司风险处置条例第十二条第一款规定，证券公司消失重大风险，但具备以下条件的，可以直接向国务院证券监视治理机构申请进展行政重组：财务信息真实、完整；省级人民政府或者有关方面予以支

11、持；整改措施详细，有可行的重组打算。证券经纪人历年真题解析5节 第3节 从( )年3月25日开头，我国证券交易所的国债现货交易采纳净价交易。A2023B2023C2023D2023正确答案：B答案 B解析 从2023年3月25日开头，依据财政部、中国人民银行和中国证监会关于试行国债净价交易有关事宜的通知，国债交易采纳净价交易。 依据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过（ ）。A1%B5%C10%D15%正确答案：C 交易活动是否有固定场而形成的构造关系表达的是证券市场的（ ）。A层次构造B内部构造C交易场所

12、构造D外部构造正确答案：C 区位内经济与区位外经济的联系和互补性、龙头作用及其进展活力与潜力的比拟优势叫做（ ）。A区位特色B经济特色C区位优势D经济优势正确答案：B 股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益的凭证，股票应载明的事项主要有( )。A代表的股份数B公司成立的日期C股票种类D股票的编号正确答案：ABCD答案 ABCD解析 我国公司法规定，股票采纳纸面形式或国务院证券监视治理机构规定的其他形式。股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。 经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的

13、证券是（ ）。A公募证券B私募证券C上市证券D非上市证券正确答案：C 以债券交易作为其效劳重点的证券公司采纳的是品种集中策略。( )正确答案：答案 解析 品种集中策略，即选择某几个证券品种作为重点，以投资这些品种的投资者作为效劳对象。如以债券交易作为其效劳重点的证券公司，主要效劳于债券投资者等。 中国投资有限责任公司于2023年9月29日宣告成立，注册资本金2023亿美元，成为特地从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财宝基金的发端。（ ）正确答案： 关于证券发行市场和证券交易市场联系的表述，正确的选项是（ ）。A证券发行

14、市场和证券交易市场相互依存，又相互制约B证券发行市场是证券交易市场的根底和前提C证券交易市场是证券发行市场得以持续扩大的必要条件D证券交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格正确答案：ABCD证券经纪人历年真题解析5节 第4节 宏观分析所需的有效资料一般不包括( )。A贸易统计资料B金融物价统计资料C每年国民收入统计与景气动向D企业本钱统计资料正确答案：D答案 D解析 宏观分析所需的有效资料一般包括政府的重点经济政策与措施、一般生产统计资料、金融物价统计资料、贸易统计资料、每年国民收入统计与景气动向、突发性非经济因素等。 关于证券投资分析所采纳的分析方法，以下说法不正确的选项是( )。A证

15、券组合分析法是主要依据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法B技术分析是依据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进展组合治理的方法C根本分析是主要依据经济学、金融学、投资学等根本原理推导出结论的分析方法D技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格将来变化趋势的方法正确答案：AB答案 AB解析 证券组合分析法是依据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进展组合治理的方法，技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格将来变化趋势的方法。 以下各项不属于证券经纪业务要素的是( )。A托付人B证券交易所C证券交易对象D中国证券

16、监视治理委员会正确答案：D答案 D解析 除ABC三项外，证券经纪业务包含的要素还有证券经纪商。 对于契约型基金与公司型基金，以下说法不正确的选项是( )。A契约型基金和公司型基金在投资方式上是不同的B契约型基金和公司型基金在法律依据方面是不同的C契约型基金和公司型基金在组织形式方面是不同的D契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是不同的正确答案：A答案 A解析 契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，根据基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，猎取收益后再安排给投资者。 狭义

17、的有价证券是指( )。A债券B货币证券C资本证券D股票正确答案：C答案 C解析 有价证券有广义与狭义两种概念：狭义的有价证券即指资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易。A全价交易B净价交易C差价交易D总价交易正确答案：A答案 A解析 从交易价格的组成看，债券交易有两种：全价交易和净价交易。前者是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易；后者是指买卖债券时，以不含有应计利息的价格申报并成交的交易。 只能用于买卖上市基金的一种专用型账户是（ ）。A人民币特种股票账户BB股账户C证券投资基金账户D人民币一般股票正确答

18、案：C 证监会对某证券公司进展行政清理时所产生的以下费用中，属于行政清理费用的是( )。A聘用专业机构的费用B行政清理组履行职务的费用C行政清理组治理证券公司人员所需费用D行政清理组转让证券公司财产所需费用正确答案：ABD答案 ABD解析 行政清理费用，是指行政清理组治理、转让证券公司财产所需的费用，行政清理组履行职务和聘用专业机构的费用等。 以下各项中，违反了证券交易必需遵守的公正原则的有( )。A未按要求办理证券交易中的各项手续B交易主体的资金数量大而优先进展交易C未严格按要求审批某证券经营机构的设立申请D交易力量强的交易主体法律地位较高正确答案：AC答案 AC解析 公正原则是指应当公正地

19、对待证券交易的参加各方，以及公正地处理证券交易事务。因此AC两项均违反了证券交易的公正原则；BD两项违反了公正原则。证券经纪人历年真题解析5节 第5节 证券法规定，对客户承诺收益的直接负责主管人员和其他直接责任人员，应赐予警告，并处以（ ）的罚款。A1万元以上5万元以下B1万元以上10万元以下C3万元以上5万元以下D3万元以上10万元以下正确答案：D 在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中效劳表达在( )。A对客户进展开户指导B向客户提示投资产品风险C分析与解释产品投资协议条款的内容D介绍证券根底学问正确答案：ABC答案 ABC解析 在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中效劳主要表达在客户

20、办理开户手续或购置证券产品、签订投资协议过程中为客户供应的效劳，如对客户进展开户指导、提示相关的留意事项、向客户提示投资产品风险、分析与解释产品投资协议条款的内容等。D项属于售前效劳。 ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了( )的运作特点。A契约型基金与公司型基金B封闭式基金与开放式基金C契约型基金与开放式基金D成长型基金与收入型基金正确答案：B答案 B解析 ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进展买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 某只股票上一交易日的收市价为9.10元，当日集合竞价中使

21、全部有效托付产生最大成交量的价位有5个，即9.15元、9.16元、9.17元、9.20元、9.30元。其中前5个价格能使高于选取价格的全部买方有效托付和低于选取价格的全部卖方有效托付能够全部成交，前4个价格能使与选取价格一样的托付一方必需全部成交。那么，当日集合竞价的成交价是( )元。A9.15B9.16C9.17D9.20正确答案：A答案 A解析 依据集合竞价确定成交价的原则：在有效价格范围内选取使全部有效托付产生最大成交量的价位。如有两个以上最大成交量的价位，则应按下面原则：高于选取价格的全部买方有效托付和低于选取价格的全部卖方有效托付能够全部成交；与选取价格一样的托付一方必需全部成交。如

22、满意以上条件的价位仍有多个，则选取离上日收市价最近的价位。依据题意，满意条件的价格有5个，满意条件的价格有4个，因此，应选择离上一日收市价(9.10元)最近的价位，即9.15元。 很多因素会影响债券的让价格，其中较重要的是市场利率水平。（ ）正确答案： 基金从设立到终止都要支付肯定的费用，通常状况下，基金所支付的费用有( )。A证券交易费用B基金信息披露费用C基金分红手续费D清算费用正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通常状况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：基金治理费；基金托管费；其他费用，包括：封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用；与基金相关的会计

23、师、律师等中介机构费用：基金分红手续费；清算费用；法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用。 在我国，具有证券自营业务资格的机构投资者是( )。A商业银行B信托投资公司C保险公司D证券经营机构正确答案：D答案 D解析 机构投资者主要包括证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。在中国，机构投资者目前主要是具有证券自营业务资格的证券经营机构，符合国家有关政策法规的各类投资基金等。 债券发行的定价方式以公开招标最为典型。根据招标标的分类，有（ ）。A价格招标B收益率招标C美式招标D荷兰式招标正确答案：AB 关于我国证券经纪业务，下面表述不正确的选项是( )。A证券公司可承受客户的托付B证券公司可以通过证券买卖赚取差价C证券公司只收取肯定的佣金作为业务收入D证券公司不得以任何方式提高或降低证券交易收费标准正确答案：B答案 B解析 B项证券公司的经纪业务只收取佣金，不赚差价；自营业务可赚取差价。