《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题（各地真题）(甘肃省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题（各地真题）(甘肃省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、按照法律的效力等级划分，下列选项不是银行监管法律框架的是()。A.法律B.行政法规C.宪法D.规章【答案】 CCJ7F4X10W3H6D9H5HQ10Z10K9U4E2V3X1ZG6A5Q3C7L5Q3S102、下列关于战略规划的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行战略风险管理的有效方法是制定以风险为导向的战略规划B.战略规划应当从战术层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面C.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色D.战略规划应当清晰阐述实施
2、方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内【答案】 BCI7E5S4U8D5N2Y5HP4O10A7X2P1G6S7ZI3H9F8G9N2V5F23、某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500万元，其相关费用合计为60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元。则该笔贷款的经风险调整的收益率(RAROC)为（）。A.5.75%B.6.25%C.5%D.5.5%【答案】 CCV1J6S5O3O3H4H3HO7H4G9U4O10C6B8ZU7Z2B5D1F9C4Z54、某部门的投资组合中有三种人民币资产，头寸分
3、别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为20、44、15，则该部门的投资组合百分比收益率是()。A.35B.33C.34D.23【答案】 BCD8P5N7D1Q6V10N5HE8K8H3C10F5M1I2ZD10E6F5L10Z2Z6L25、发生代理法律关系的前提是（）。A.代理权B.代理合同C.被代理人的相关法律权利D.代理人获得的代理凭证【答案】 ACJ5C6X7L6X4C8P9HJ5Z8R1T9D6W8R9ZX2U9U3U8P3F9K66、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载内容的是()。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时问【
4、答案】 DCT8I1H1P10B4Y7S10HS9F8J2W1U8Q9T5ZQ5Y8A6T3E3I9D107、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）。A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的淮确性【答案】 ACU4R10L10O7R4B7W5HN9E1K8I1E5U3B4ZM6A7Q4T2E8Q7I5
5、8、一银行2015年贷款应提准备为2000亿元，贷款损失准备充足率为80，则贷款实际计提准备为（ ）。A.1300亿元B.1600亿元C.1800亿元D.1700亿元【答案】 BCS9Z9G3P9P1T5H4HI7O5D6S6T4R7X3ZM5X8H8I4A3F1B19、下列关于久期缺口的理解，不正确的有（ ）。A.当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将增加B.当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将减少C.当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，银行的市场价值将减少D.久期缺口的绝对值越小，银行整体市场价值对利率的变化越敏感【答案】 DCW10Z1Q5F4Y2D4
6、W6HB6Q5M10T1S1U5J9ZP4Z6K3D6H2I1W410、某商业银行的业务规模（BI）为8亿欧元，对应的边际系数（）为12%，内部损失乘数为1.5，则该商业银行履行2017版巴塞尔最终方案使用新标准法计量的操作风险资本为（ ）亿欧元。A.0.18B.12C.1.44D.0.96【答案】 CCC7C1I3M3Y5Q8Q1HA4Z6R3O3Y3D4O3ZH8M8O10Q1U6N3V111、哈里?马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（ ），成为现代风险管理的重要基石。A.投资组合理论B.资本资产定价模型C.欧式期权定价模型D.套利定价模型【答案】 ACP1M8L6Q9L2B7
7、Z9HN10I1T5P10Q10L3W10ZM9E10O2O2T9T6L1012、战略风险管理的基本假设不包括（）A.如果采取适当的措施，风险可以完全避免B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.准确预测未来风险事件的可能性是存在的D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会【答案】 ACE7Z9Z1G1K4Y2L4HB1G10R6Z9A6F9T5ZA10S10N3D10T4E1I113、在银行监管原则中，( )是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。A.效率原则B.公开原则C.依法原则D.公正原则【答案】 BCE6F7R4G9X9K7R9HW4L
8、4S7B8R10E2Y5ZF10I6T10V4V3S9W214、我国监管机构要求商业银行2013年起执行商业银行资本管理办法（试行）。这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战和困难，其属于商业银行面临的（）。A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 BCO1D3I10Z6X7G9K6HF7T2H6S1Y5S4X1ZE6G1R6V6J7Z5G115、 以下指标中（）数值越高说明商业银行流动性越差。A.大额负债依赖度B.核心存款比例C.贷款总额与核心存款的比率D.流动资产与总资产的比率【答案】 CCS2E6A3O1X6B1P8HD10O
9、7P10F10A5Z7E10ZC4F8P1L4R4Z6F816、 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（）。A.多户头支票欺诈B.内幕交易C.交易品种未经授权(存在资金损失)D.银行内部发生的环境安全性事件【答案】 DCJ5P6P4K2U4Z7F7HJ10O7V8J4R9I4W8ZR3W9R9L3G6A8F517、商业银行对可能对各类资产、负债以及表外项目价值造成影响的风险因素的变化进行压力测试时，不考虑()。A.存贷款基准利率连续累计上调下调250个基点B.市场收益率提高降低50C.持有主要外币相对于本币升值贬值20D.重要行业的原材料销售价格上下波幅超过30【答案】 DCD6L6G7E6Z8
10、A6R1HD1S10I1G7R8L6B2ZU6M1W5F2E9J8U818、以下说法中不正确的是()。A.违约频率是事后的检验结果B.违约概率和违约频率不是同一个概念C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的D.违约概率是分析模型作出的事前预测【答案】 CCK10S2H3U8F9E10D4HX8R5S8H4D2P7Y10ZK8N5B5E4Q5K3D419、依次施工的缺点是（ ）。A.由于同一工种工人无法连续施工造成窝工，从而使得施工工期较长B.由于工作面拥挤，同时投人的人力、物力过多而造成组织困难和资源浪费C.一种工人要对多个工序施工，使得熟练程度较低D.容易在施工中遗漏某道工序【答案】 ACI
11、3L8Q9V8L3C9X9HI10V5O5I9C3Y1H10ZM10O4A4E4J6J9F220、（2021年真题）当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会（ ）。A.变得陡峭B.呈垂直状态C.变得平稳D.呈水平状态【答案】 ACZ10X5Y6F5R6I7V4HL8P10O9I1P6U7I2ZF9C7J9N9R8K3U621、选择关键风险指标的基本原则不包括（）。A.相关性B.可持续性C.可计量性D.风险敏感性【答案】 BCB8Q9O10J5L1X10Q9HU2A6I2A7Y2L6J4ZN7R3R1M3G8V1H722、在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是
12、( )。A.组合在战略层面的重要性B.经济前景C.收益率D.过去的组合集中情况【答案】 DCV4J4U6N1O6A5D7HN10K1Z1A3A2D3A1ZX7J10P1G3F3J10X1023、（ ）是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。A.方差一协方差法B.蒙特卡洛模拟法C.历史模拟法D.标准法【答案】 BCV9H2S4Q4Z8F6X1HI9M1O2S2S5W8B6ZN10H4Y4E8Y4O4U624、 关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是（）。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作
13、用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果【答案】 DCX7N3S7L3S3V10C7HY10Y10R1U5E8F5G5ZB4O5W8L4X5R4D925、（2018年真题）商业银行的资产为1000亿元，资产加权平均久期为3年；负债为900亿元，负债加权平均久期为25年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性（ ）。A.不变B.增强C.无法判断D.减弱【答案】 BCV3D3U9C4S1D8J10HN10W7Q10Z6P8L4Y3ZW6J6A8R6Q9F3V926、下列对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是（ ）。A.主要投资者个人、关键管理人
14、员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属 关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的B.共同被第三方企事业法人所控制的C.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控 制的D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集 团客户进行授信管理的【答案】 CCA8F4I10A7N8F1H4HC5H6Y9Q9A6X7N2ZT6X5L9O7G1F9J1027、信用风险很大程度上是一种（ ），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所 降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于
15、非系统风险【答案】 BCX3T8V2M6L5D8Y3HC7O7J2I6Z6X9F9ZN2V5O10H2G10Y2O528、商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是（ ）。A.解决表面问题，不须深究B.错误已经发生，银行声誉的损失已无可挽回，解不解决无所谓C.正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理D.容易解决的先处理，不容易解决的问题就忽视【答案】 CCZ6R6L7T3F4P5X1HQ9H5Y1B3Y6M5E1ZN6C2O8U6D10N4Y529、（201
16、8年真题）小张在出差之前要求公司为其投一份意外伤害险，小张的行为属于（ ）。A.风险规避B.损失控制C.风险自留D.风险转移【答案】 DCN6W10Q8G3G8Z6E3HS1W10Y7P8O2B1J7ZV4O9M6I1K5C8Z1030、（2021年真题）商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（ ）。A.2.5%B.1.5%C.1%D.2%【答案】 CCI7J3Y5U9Z3D9G9HU2C7A3N2F7S6G3ZX7R9L8B9M4C1R831、商业银行的资产主要是（ ）。A.固定资产B.非流动资产C.金融资产D.无形资产【答案】 CCM8W2I8Y6A3F8Z4H
17、F3R4G2Q2H8C5N3ZY1Z8O5J4V7E6Y732、水泵运转时发生跳动，大部分原因是（ ）。A.转动部分不平衡，产生离心力所致B.轴心转动不一致C.连轴器不同心D.两轴即无径向位移，也无角向位移，两轴中心线完全重合【答案】 ACP1Y7A3M1V5B2W6HG9L3H4I3A6F8V9ZC1O7F8Q6O7T7Q833、对涉及结构安全和使用功能的重要分部分项工程应进行（ ）。A.局部检测B.全面检测C.抽样检测D.指定部位检测【答案】 CCL5F3P2G1X5S6I7HJ7O9C8M9Q1L4R8ZQ6E9O4D10N8D1L934、重视节能效果，做好设备使用说明书的阅读，属于（
18、）。A.事前阶段质量控制B.事中阶段质量控制C.事后阶段质量控制D.事前阶段管理控制【答案】 ACB5B7I4Q4H10X2V6HB2Z7P6C5Y9Q7S4ZZ5K9L6Y2Z7J2T1035、下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是（ ）。A.行业盈亏系数B.行业产品产销率C.行业销售利润率D.行业资本积累率【答案】 ACA1G6A5U2Z5R7I8HH1G9T3C5L3W8Z2ZG10Y8W1H5C8J4S636、如果某商业银行持有美元远期多头1500万，美元远期空头1200万，那么该商业银行的净总敞口头寸为（ ）万美元。A.700B.300C.600D.500【答案】 BCQ7F7W4
19、S8X8S10E6HU7B6Y2K6U9R2M1ZC3N3M3Z6E3O5J337、 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益B.通过审慎有效的监管，增进市场信心C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解D.努力提高金融地位，维护金融稳定【答案】 DCF6M8F3F9S8G1F6HH5F2Z2X4X1R3T6ZV3W6T8A9W3Y2J638、 一般情况下，商业银行应至少()对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】
20、DCI7I3P10U7F10R8Z8HM1F8U7I4H2N6K1ZO4Z5V3K6U7E3D439、下列关于集体“四荒”土地的说法不正确的是（）。A.包括荒山、荒沟、荒丘、荒滩B.使用权最长不得超过30年C.使用权可以继承、转让、抵押或参股联营D.同等条件下，本集体组织成员有对其的优先承包权【答案】 BCV4I10Q1C3R4A4R8HE6I1G10V3A3K8K9ZK5V9K3U1C3I3B540、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（）。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片
21、面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCR7W7R5Z9H6S3E5HB1C5M5W5I1V7F6ZF1P5T1H8S1J7U641、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括()。A.基准风险B.重新定价风险C.汇率风险D.期权性风险【答案】 BCQ6Q2O7Z4L9X7
22、Z2HM6C2G4Q3A5G10G1ZM8D3Z4B7Q9N7S1042、负债流动性应当从_和_两个角度进行深入分析。()A.个人负债；法人负债B.个人负债；机构负债C.零售负债；公司/机构负债D.个人负债；公司/机构负债【答案】 CCI7Q7I8U5O9O9O1HO10L8A2A3J2Z5M2ZT5L6K1G6M7C7V643、商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU3K9S4P8W3N2Z5HZ10V9Y7G7N6K7P9ZQ5A2L3R10I2M3N144、 下列关于区域风险限额管
23、理的说法中，正确的是()。A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致D.我国在一定时期内实施区域风险限额管理是有必要的【答案】 DCX4S6E4A3P6B8T8HF8G6X6C10X6V1D8ZI3L5R9F4R10H6T445、 假设借款人内部评级1年期违约概率为005，则根据巴塞尔新资本协议定义的该借款人违约概率为（）。A.0.05B.0.04C.0.03D.0.02【答案】 ACU5N9A2E8R9P6W6HZ2B6T3O4X3X4D1ZW1Q3K7D1T2P4O746、认为银
24、行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连续的影响，这种观点属于()。A.利益冲突论B.债权保护论C.银行风险论D.公共性质论【答案】 DCM5P5F3P1G7O10J2HT6L10X3S5B10T3R10ZO7O9E9T9B5O1B947、 假设某商业银行总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该银行的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】 CCG8W7H3Q1D4L8N2HM3A2W1X8R8N1A7ZI8Z9M7F6X9Q10E848、 下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是（）。
25、A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径B.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等C.战略目标决定了实现路径D.各家商业银行的战略目标应当是一致的【答案】 DCN9N1X2S8E9N4A6HX5H1P8U8G7N5N8ZB9J9E7Q6U4U6E749、（2020年真题）商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（ ）。A.2.5%B.1.5%C.1%D.2%【答案】 CCM8X8Z8M1B4C7K6HM3Q6A3D9I6Y3V9ZG8S3Z7S9J2I2X750、商业银行的零售存款是()。A.来源集中，流动性风险低B.比较稳定的负债，流动性风险低C
26、.来源分散，流动性风险高D.不稳定的负债，流动性风险高【答案】 BCC5Q2I10S10O2F7V1HI10Y10G2E4U2I6O7ZJ5X5V5N1O2A4W451、商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头20,日元多头50,欧元多头100,英镑多头150,美元空头180。则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（?）A.累计总敞口头寸200,净总敞口头寸多头500B.累计总敞口头寸500,净总敞口头寸多头100C.累计总敞口头寸300,净总敞口头寸空头10D.累计总数口头寸100,净总敞口头寸空头300【答案】 BCH9P4W8V4C3T2V4HJ4M4C4U4V5R7K6ZQ8V6T8
27、H10O5I1P652、投机行为可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，这是描述()和流动性风险的关系。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险【答案】 BCR6K8F9O1X2N3O9HM6I5J2N4G8Z10Q10ZE3Z7N10Y4A3M1E553、（2018年真题）“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 ACW3A1G2Y8Q10B3E1HT7D7E3N7X7J7V2ZR10H7L4N2I8D8T554、某商业银行受理一笔贷款申请，申请贷款额度为500
28、万元，期限为1年，到期支付贷款本金和利息。商业银行经内部评级系统测算该客户的违约概率为0.5%，该债项违约损失率为30%，需配置的经济资本为10万元；经内部绩效考核系统测算该笔贷款的资金成本为6%，包括经营成本、税收成本在内的各种费用为2%，股东要求的资本回报率为12%。则该笔贷款的定价至少为()。A.7.54%B.8.39%C.6%D.12%【答案】 BCA3P3V9T3Z2S1V5HB3M10C8Z8P9C7C9ZG5K5K6Z10M9F7W455、假设某商业银行存在负债敏感性缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利息收入（ ）。A.无法判断B.上升C.下降D.不变【答案】 CCM4Y1I7
29、V8A1Z1K9HW8P9B2A1B3O6Z8ZP2F4D2C9E1N5C456、建筑工程质量验收共8条，强调（检验批验收合格）是基础，同时体现了质量控制资料在分部和单位工程验收时的重要作用。A.检验批验收合格B.单位工程验收合格C.分部工程验收合格D.分项工程验收合格【答案】 ACA9G6U5L3B6C1P7HO2M10X7D7Y7G9B10ZF2I8O4F3H5Z7Y357、战略风险属于一种（）。A.短期的显性风险B.短期的潜在风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCN1I8R4L9G1Q9C9HF10Y6O3B1I10X8L5ZW2M8P2J9C5Z3Z558、无论是银行本
30、身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。而凡是涉及两个或两个以上主权地区的业务，就难免会受到()的影响。A.国家风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 ACA5P6A6Z9Q10E2C1HA3N1J4F9K4B1B3ZU3T8Q1V10D1G5P159、在一国经济过度繁荣时，最有可能采取的政策是()。A.扩张性财政政策，抑制通货膨胀B.扩张性财政政策，防止通货膨胀C.紧缩性财政政策，抑制通货膨胀D.紧缩性财政政策，防止通货膨胀【答案】 CCB5W5E4O10T7F10G5HW9R5X10G7Y7E3L5ZY4T3L10Z8P3P2B
31、660、资产变现能力越(?)，银行的流动性状况越(?)，其流动性风险也相应越(?)。A.差；好；低B.强；好；低C.强；好；高D.差；差；高【答案】 BCP10M2N7W6V10O10P9HO9K4N8H7K3F1T7ZF5Q4W10V5Y3L2K261、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。这里的资本就是()。A.账面资本B.经济资本C.一级资本D.监管资本【答案】 DCW9W3U6E8Y3H1I8HZ5T1M2K1M5U10F3ZX6N10R9B6S5G8E862、Credit Monitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（ ）。 A.资产组合理论
32、B.CAPM模型C.默顿期权定价理论D.多因素模型【答案】 CCC10G3F5F7P3B10H8HY6Y4H10Z1K6T7B1ZN4K8W4O10M5V10L563、银行监管的依法原则是指( )。A.平等对待所有参与者B.监管活动除法律法规需要保密的，应当具有透明度C.监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 CCU7D3D5M7X8D6K10HY10A7V5Z4A10W10D3ZM4D7X6I6M7G4V1064、在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为 25%，正常状况下的流动性余额为3000万元，
33、出现概率为50%，最坏情况下的流动性缺口为 2000万元，出现概率为25%，那么该商业银行预期在短期内的流动性余缺状况是（ ）。A.余额2250万元B.余额1000万元C.余额3250万元D.缺口 1000万元【答案】 ACN8J1V2S7I1U4E9HJ2Z5Y9Y10L3D10V10ZH9X3R5V4N9U4N365、操作风险损失数据收集指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循相关原则，其中，“应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准
34、确。对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失”属于（ ）原则。A.准确性原则B.重要性原则C.谨慎性原则D.全面性原则【答案】 ACF8Z6M1F3H3B5Y7HQ7Z4U4G4M3P10N5ZS6Z9W6O9L2L4T366、在情景分析中，商业银行自身问题所造成的流动性危机的状况下的假设是()。A.市场对信用等级特别重视，商业银行间及各类金融机构间的融资能力的差距会有所扩大，一些商业银行获益，一些受到损害B.商业银行的许多负债无法展期或以其他负债替代，必须按期偿还，因此不得不减少相应资产C.分析商业银行正常状况下的现金流量变化D.商业银行分析现金流人采用较晚的日
35、期，而在分析现金流出时采用较早的日期【答案】 BCX5Z7G5D9R8C2G7HJ8N2L4Y4U8A9H1ZL1W6F6S10G2Z3I967、假设其他条件不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（ ）A.以3个月Libor为参照浮动利率债券，其债券利率风险为0B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险【答案】 BCR10G2B1R4B7Z9C1HD10X5Q9H5J10M6Q7ZT3U2X6I6A5I6K468、根据我国商业银行资本监管
36、框架，下列选项中债权给予表内风险权重不为零的是（ ）。A.商业银行之间原始期限在4个月以内的债权B.对中央政府投资的公用企业的债权C.国有金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券D.对政策性银行的债权【答案】 BCG6N8W6B8Y9E5P8HR4Y4O7R6G7Y7P10ZK2P9L2G8G3X7X569、操作风险管理与控制情况报告中不包括（ ）。A.主要操作风险事件的详细信息B.未确认的重大操作风险损失等信息C.操作风险及控制措施的评估结果D.关键风险指标监测结果【答案】 BCA5Z2X1P3E7N4E5HQ4R10B8X2Z10L10L4ZM9T2J9P10W9F10J870
37、、操作风险损失事件分类共有()分类。A.一级、二级、四级B.二级、四级、六级C.一级、二级、三级D.二级、三级、四级【答案】 CCC9E10V4Y2T2F2K2HK2I10J2J6I2I9Q3ZE4N4E3A3I6P1V971、如果商业银行提供的产品和服务存在缺陷引发公众抗议，则首先造成的是()损失。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 DCZ6D6D9A9U7X6F4HO1L2Y5T10U2L5Q1ZZ8T7S7S7I1U5A1072、（2018年真题）下列不属于商业银行获取资金，满足流动性需求快捷通道的是（ ）。A.债券市场交易B.货币市场拆借C.公开市场操作D.股票
38、市场交易【答案】 DCO3T4O5F2R8L3S5HY3E5A7V3Y10G3B6ZZ2U1F2D7L6E6E473、流动性应急计划主要包括()和弥补现金流量不足的工作程序。A.提高流动性管理的预见性B.建立多层级的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.危机处理方案【答案】 DCB7V5U1C4V7Z6A2HD8R8S9O4P6K1A10ZZ4Z10E5U7S7B3K174、( )对战略风险管理的结果负有最终责任。A.监事会B.股东大会C.公司治理层D.董事会【答案】 DCA4S4S5A6H2C6O10HS7L6L10Y6W10J9S9ZA10Q8J8X5O1J2H975、（2018年真题）监
39、管部门通过（ ）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.非现场监测和现场检查B.风险评级和纠正处置C.外部审计和信息披露D.自我评级和压力测试【答案】 ACI6G6F6Z7Q3O8O2HB9O10N9F9Y4R4K5ZT6V6X1L9X4T1B276、巴塞尔新资本协议对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行可以采取的方法是（ ）。A.内部评级初级法B.标准法C.高级计量法D.内部评级高级法【答案】 BCI2G2X3B8J4S1T5HZ3D1V8G9H4V8C5ZS5B7A3G8H1W1C977、在市场风险管理
40、实践中，商业银行应当对交易账簿头寸按市值每( )至少重估一次价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACC8M8A7U2E10N1H2HT2N5Y5Z7A1Q4H9ZL2O6F9S7V3N1A378、 我国监管机构要求商业银行2013年起执行商业银行资本管理办法(试行)。这一要求在显著改变商业银行经营管理方式的同时，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战。这属于商业银行面临的()。A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 BCX3K6E2Z7T1G9N3HO3S6K7G10D9U1U8ZW3O4X5A1M2L10A879、（2021年真题）某商业银行的业务规模（BI）为8亿欧
41、元，对应的边际系数（）为12%，内部损失乘数为1.5，则该商业银行履行2017版巴塞尔最终方案使用新标准法计量的操作风险资本为（ ）亿欧元。A.0.18B.12C.1.44D.0.96【答案】 CCW3U10W3I8Q1C2E8HY8W2S10Q6M4V6R10ZV4E5I5B9Y4E7P380、即期外汇交易的作用不包括（ ）。A.可以满足客户对不同货币的需求B.可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险C.可以用来套期保值D.可以用于外汇投机【答案】 CCD5W2F1N7E7C10O1HE5T10A5C4U6P7O1ZX3L9U3M6U5H1E781、某企业从银行提出1年期的贷款
42、申请，该贷款的贷款年利率为15%，根据历史经验，同类评级的企业违约后，回收率为20%，若1年期的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型该客户在1年内的违约概率为()。A.9%B.10%C.11%D.12%【答案】 CCC2H2Z7B3E8M4C8HG6G9Q2P6L9N6E8ZJ2L1C7K3U4K4U782、当商业银行的资金来源大于资金使用，出现资金“剩余”，此时商业银行应当考虑到这种流动性剩余头寸的机会成本的原因是()。A.流动性剩余头寸盈利能力强B.流动性剩余头寸会带来操作风险C.流动性剩余头寸可以转变为其他盈利资产赚取更高收益D.流动性剩余头寸可能带来进一步的流动性风险【
43、答案】 CCR8V2B4H9H4E2Q9HC2T1O4C8L2M3P1ZV2R4K10S7M6A8L483、下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（）。A.战略风险管理是一项短期性的战略投资B.战略风险管理短期内没有益处C.战略风险管理不需要配置资本D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险【答案】 DCN1V7W5K3J10F8C7HJ4N4K7K3I1X8T8ZY1K7L10J1N9V4Y584、操作风险损失事件分类共有()分类。A.一级、二级、四级B.二级、四级、六级C.一级、二级、三级D.二级、三级、四级【答案】 CCM10R10W1W4I10Y1U10HQ2M9I4L3
44、P8G6I1ZJ1S5H2S3L1T2D285、针对商业银行经营管理的特殊性，从其（）的角度，要更加关注风险可能造成的损失。A.内部控制和内部监管B.内部控制和外部控制C.外部控制和外部监管D.内部控制和外部监管【答案】 DCV1T1N3P6H10H10N9HG1A10U6Z2O8V2C8ZY4R10Z5N7M3N7T486、商业银行精确计提市场风险资本的前提和基础是（）。A.正确划分银行账户与交易账户B.制定合理的中长期经营战略C.正确划分表内业务和表外业务D.建立完善的内部控制体系【答案】 ACB5I6X10Z10V10D4E7HV7O5Q2P10W3Q1A4ZY9F4Q10H1S3P3U
45、1087、下列不属于集团法人客户内部进行关联交易的动机的是（）。A.通过关联交易粉饰财务报表B.通过关联交易规避政策障碍C.实现整个集团公司的统一管理和控制D.提高企业营业收入【答案】 DCL2D3B10S2R7H8Y4HV6A10P7W5D3T10O7ZZ8W2Y6Y10E1V1H388、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是(?)。A.0B.25C.50D.100【答案】 DCN4M8U9X5T9Q3P10HW1L9K7B4G6M4I5ZT8X7L3W8F4F4V289、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率约为（ ）。A.32%B.50%C.68%D.95%【答案】 DCE5L10R4D3B1K8X6HI1Z9I7B8Q6J3U8ZM8Q8A9W4A10R2T190、因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险是指（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.违规风险D.市