《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题（考点梳理）(甘肃省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题（考点梳理）(甘肃省专用).docx（84页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备是（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.外汇准备【答案】 ACY3T8O9Y3K3C2Q2HO5O1R4U8P4Z5T5ZX10B7R5K4A10N7Q32、设定限额是流动性风险管理必不可少的环节。风险限额的作用是（ ）。A.控制最高风险水平B.提供风险参考基准C.满足监管要求D.以上均正确【答案】 DCN8G5O10P8F7T7Z6HE9E3F3T8O9R5G8ZG7T8Z5O4R2V4D63、正常贷款迁徙率等于（）。A.
2、（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%B.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%C.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%D.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额期初关注类贷款中转为不良贷款的
3、金额）/（期初正常类贷款余额期初正常类贷款期间减少金额期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额）100%【答案】 ACL3A4R8C4F6E8A6HP7G3S5R7P6V5C9ZW4A1R8Y7B6Q10J104、核心负债比率中核心负债的定义为（）。A.活期存款的50以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券B.活期存款以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券C.活期存款的50以及距到期136个月以上(含)定期存款和发行债券D.活期存款以及距到期日 3个月以上(含)定期存款和发行债券【答案】 ACZ5O7H4F3O2V3O8HR6T5J7P6O2P1U10ZZ10U9T2C3Z1
4、N2Z105、（ ）是深入理解各种风险的成因及变化规律。A.报告风险B.分析风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】 BCZ3T9Z4K1A9E4F4HC7K10N8O5U1J10W4ZK3Y6D7K9O8U8T56、(?)作为商业银行的重要无形资产，必须设置严格安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行风险管理信息系统【答案】 DCC1D9N10J2W9G4M7HQ7T5K1C8V9X1S7ZV4W7Q8K3M8B9M27、一旦商业银行采用了()，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。A.标准法B.替代标准法C
5、.高级计量法D.流程分析法【答案】 CCT4M5C10P8O7F3I4HT8I6B4D2V8D10V10ZC8V7N8F9U5I3S48、（ ）是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.系统性风险对冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲D.市场对冲?【答案】 DCJ3Q3T2O4X4Z8M1HZ10P3L10R3K7P1I5ZG5A4D7B2J8E6J29、从指标的影响上看，流动性匹配率指标等于加权资金来源除以加权资金运用，监管要求为不低于（ ）。A.33.3B.50C.75D.100【答案】 DCC7J7J5A9O4X5L2HQ2A7G7F3H5W
6、5L8ZW8O8K10B4I6L2K1010、（2021年真题）某研究机构分析师分析了2019年以来几家问题中小银行爆发风险事件的影响，下列选项不正确的是（ ）。A.低评级中小银行的融资难度和成本将会降低B.银行储蓄流动性传导路径可能受阻C.有关问题银行及其他中小银行的存款流失风险D.个别风险也可能会引起系统性金融风险【答案】 ACE7W8S3S1U10J10V5HR10T7E7W6F10C9L4ZJ8R3T8D4G5H6Z911、下列关于我国商业银行杠杆率说法正确的是（ ）。A.杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）调整后的表内外资产余额，不低于1B.杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）调整后
7、的表内外资产余额，不低于2C.杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）调整后的表内外资产余额，不低于4D.杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）调整后的表内外资产余额，不低于5【答案】 CCY2T4W7S2L2D9P4HC9A1B4F3D8G2V1ZL3Y10G10U10H7O1S612、 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益B.通过审慎有效的监管，增进市场信心C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解D.努力提高金融地位，维护金融稳定【答案】 DCG2G4C8
8、Q7E8K1B6HH9R7J10Z9L9W3W8ZI9I8L1K2H8Q5N713、下列选项中，不仅是操作风险计量的一种方法，更是一套完整的操作风险管理框架的计量方法是()。A.基本指标法B.高级计量法C.标准法D.简单加总法【答案】 BCF2J8L6B1P3Q6Q10HI10C8S2F3C4V4Q2ZN7A6E4F2O8O4C114、下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是（）。A.制定声誉风险管理原则和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估和监测声誉风险状况D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】 DCJ3X8U5B3F6J5H9HR2I8R6X5X7Y9G7Z
9、W8G1Q2B9Y2Z9T415、下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是()。A.属于静态指标B.包括流动性风险指标C.衡量商业银行风险变化的范围D.包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 DCJ5J7X9O3S8P10N2HU4I2W7Z5Q8Q1I4ZH1V10D7T6U1B8P1016、下列选项中，不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是(?)。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配D.确保潜在风险得以规避【答案】 DCH5X5Y7C9D5X7Y10HJ7T
10、2W5F2Z5A6H8ZY4G2C1V9A10V7N717、下列关于外汇远期合约的表述，不正确的是()。A.外汇远期合约根据外汇未来的利率定价B.外汇远期合约到期日的结算金额取决于汇率的变化C.外汇远期合约可以实物交割，也可以现金结算D.本币升值，如果没有超过远期价格的话，外币的多方仍然盈利【答案】 ACC8D4H10O1L7L4E2HV4H6J9A4S10Q2O9ZE5Q4V1B10K7V4Q118、声誉危机管理的主要内容不包括()。A.管理危机过程中的信息交流B.危机处理过程中持续沟通C.确保及时处理投诉和批评D.预先制定战略性的危机管理规划【答案】 CCO4Z9G4I1C6G2L7HZ1
11、0N1U3F10K9Y9O10ZJ3D9R4C3D3F2A119、对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（?）来转移。A.提取损失准备金B.资本金C.保险手段D.冲减利润【答案】 CCN6W8Q1V8D5I5J8HV7U9E7Z2K4J7T10ZO4O7J6R3A8C8B820、( )是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银行业监督管理委员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。A.依法原列B.效率原则C.公开原则D.公正原则【答案】 DCY5S10Q1F8D1P6O3HB8O10R10P10Q2O1U8ZG2M10M9H9Q7I3K1021、自我评估法有助于（ ）。A.识别银行日常经
12、营存在的风险点B.员工绩效考核C.简化管理流程D.计算损失金额和发生概率【答案】 ACB8I8I10G2E9X4X4HZ5S5A10M10Z5Z1F1ZE6J2J5Z4Y6D4C822、银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。A.经营绩效类指标B.风险可控类指标C.资产质量类指标D.审慎经营类指标【答案】 BCQ5O10Q5S1F1R7A1HJ5H6O10O1N10K9B6ZL9V1K2X9C9W9A823、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（ ）。A.建立完善的公司治理结构B.建立完善内部控制体制C.加强外部监管体制建设D.以上都不是【答案】 ACC5U1L6M8
13、Q7D9F6HL9B3D4Z5Q10T6G6ZW1B10F6G2P6W7L624、（2019年真题）分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性与可靠性。这指的是优质流动性资产分析中的（ ）。A.结构分析B.总量分析C.趋势分析D.同质同类比较【答案】 ACZ10C1T1R9W1C4P3HM3O7A7O8Z7N9J5ZE2P1D10H6J1K9R625、（）的局限性在于其是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行风险管理的主导策略。A.风险转移B.风险规避C.风险分散D.风险补偿【答案】 BCS10W2E9Z1O6P9H5HA10Q3B6P8M4W9O8Z
14、R1W6M7Z4M2I7V1026、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括（ ）。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.综合风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCA6U9T2C8F2L7R2HN1E8O8F8K10I7M1ZT2Y6B9O2F6S2R827、自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪指的是（ ）原则。A.全面性B.及时性C.重要性D.客观性【答案】 BCI2G3P8O6A4Y2P10HR4F4P4V1A7A1S4ZS9R2K5D2W4H4D928、搭积木法在计算银行的市场风险时，首先按照特定的准则计算资产组合分别暴
15、露于五种风险下的资本要求，再进行加总，也被称为()。A.组合法B.标准化方法C.高级计量法D.内部模型法【答案】 BCG1T6J6V6D6Z3W4HG2Q4Y8Q10V9G9X9ZM10P2V6B8W2U2L829、（2018年真题）历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于（ ）。A.法律风险B.政策风险C.操作风险D.策略风险【答案】 CCY3A2N8H1P9G5I9HJ1H3K5Y1B5Y9S10ZS10J4V9T5T9O7V930、下列关于战略风险管理的说法，正确的是()A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.战略风险独
16、立于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等单独存在C.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训【答案】 ACG6Z8D4L5J3A4W8HA4B7Z10N10O9A3Z6ZO8K9I1A4Q10P1L631、（2019年真题）下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是（ ）。A.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致B.能够对产生的遗留风险进行识别分析C.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求D.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序【答案】 BCA9S1O7L3E9Y5R7HJ10J1Z1P
17、10U6J6X5ZM8N9T9T2Z1Q1J1032、商业银行流动性风险管理的核心是（）。A.提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险收益平衡点B.提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的风险收益平衡点C.提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的资产负债平衡点D.提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的资产负债平衡点【答案】 ACI2U2E6T10O6D3P4HR2T8U4M2J10K9I4ZM2X9A10S4H4B2W733、（2022年7月真题）商业银行所面临的结算风险属于（）类别。A.流动性风险B.信息科技风险C.信用风险D.操
18、作风险【答案】 CCO6Y6U10F7S7E4M8HN3S1U4G8M8J6G1ZU8Q10F1Q1W7U6O334、关于声誉危机管理规划，下列说法错误的是（ )。A.危机现场处理是声誉危机管理规划的主要内容之一B.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机 情况下保全甚至提高声誉提供行动指南C.管理危机过程中的信息交流不是声誉危机管理规划的主要内容之一D.商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定 有效的危机应对措施，并随时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击【答案】 CCZ8Z1J4D8X6I2C5HH2O1T9E10R5J10
19、O2ZP1S3M2R8J4C9I535、良好的银行公司治理应具备五个方面的特征，其中不包括（）。A.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界B.完善的内部控制和风险管理体系C.科学的激励约束机制D.与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制【答案】 DCR6R5N2J2R8W8A1HS2D1G5Z6B6E9L10ZN5O4P1L10Q8B1E1036、下列不属于其他个人零售贷款风险的是（）。A.贷款购买的商品价格下跌导致消费者不愿履约B.抵押权益实现困难C.贷款利息率高导致消费者还款意愿较低D.借款人的真实收入状况难以掌握【答案】 CCG3G9B7I5L3O4T1HF5B8W2H9N3M2A5ZL4U
20、3Y5E6B9X3R537、在计算操作风险经济资本配置的标准法中，值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列（ ）产品线的因子等于18%。A.零售商业银行业务B.资产管理C.支付和结算D.零售经纪【答案】 CCL4A3B3S4Y8K2J3HH5S2M4L4Q6N6W3ZE2B4E10B5L4O4Z938、资产负债风险管理的重要分析手段为（）。A.缺口分析和盈利分析B.缺口分析和久期分析C.缺口分析和风险分析D.久期分析和盈利分析【答案】 BCM6H3M6L8B1J3K8HD9N5Z6J3N5O8W1ZL10M1T4B6E1X4B539、下列关于银行资本的作用叙述
21、不正确的是( )。A.提供融资B.使银行免受损失C.维持市场信心D.限制银行业务过度扩张【答案】 BCP10V5N5I2H3J2C9HR5R10J7X9T9Y6H1ZQ1T10F9B2R6L6S540、商业银行实施有效风险管理的重要基础是()A.风险管理信息系统B.财务管理系统C.为风险管理进行的管理活动D.风险报告【答案】 ACF9Y9Q2D2X6B2Z6HD4O1A6N8U3S7F8ZN9K6Y7Y7T6L10H641、（2018年真题）根据2006年1月1日起试行的商业银行风险管理核心指标，商业银行的核心负债比例应（ ）。A.小于30B.大于或等于30C.小于60D.大于或等于60【答案
22、】 DCD7I6U2K4X5Z8T1HZ8Y10D4A1R4F6W9ZN6T4J9N1X1B7A842、（2018年真题）关于商业银行资本的作用，下列叙述中错误的是（ ）。A.维持市场信心B.使银行免受损失C.提供融资D.限制业务过度扩张【答案】 BCK2L7D3N5A3Q3U6HB2Q10F9G2Q7X2M1ZI3U1C1S5J10W1P443、2015年新增贷款75万亿元，对应创造75万亿元存款。如果准备金率是20，银行将有()万亿元的超额备付金因此被转成法定准备金。A.1B.1.5C.5D.6【答案】 BCB7Y9M9I6Y9R5Z9HJ4W9L6S1L1R1Q4ZY10H5S5H8C1
23、Z9B244、自我评估法有助于（ ）。A.识别银行日常经营存在的风险点B.员工绩效考核C.简化管理流程D.计算损失金额和发生概率【答案】 ACC6Y9G10Q7K5O2W8HD9W1F8O2A9Z4F5ZI3J10T10T10P2V2I1045、如果中央银行实施紧缩货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影响下，通常会使（ ）。A.所有企业的违约风险有一定程度的提高B.借款人承受较低的风险C.潜在借款人的风险水平下降D.所有企业的履约程度有一定程度的提高【答案】 ACK6N5J7A10V6S7F9HJ7O8I3K10F10X10Z6ZZ10E3A6R7L5M6U146、商业银行资本管理办法
24、(试行)实施后，通常情况下非系统重要性银行的资本充足率不得低于( )。A.5B.6C.10.5D.11.5【答案】 CCQ10O1O9E5M8O7K9HE10B3T7E3X8N4P10ZI10N8L8A1I1X2F647、巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第 一道防线是严格的（ ）。A.外部监管B.员工培训C.内部控制D.职责分工【答案】 BCY10O10A2L6E6R6Q8HX6D4U5Q10I10V2G6ZE6P6H6Y2M8O9T848、（2020年真题）下列关于商业银行信用风险预期损失的表述，错误的是（ ）。A.预期损失是信用风险损失分布的数学期望
25、B.预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失C.预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D.预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失【答案】 BCD3V10B5J3J6X3E3HJ6J2F6W8F3P3T8ZA2K5O6C1V6K5X249、商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指()。A.新产品业务风险评估B.新产品业务风险识别C.新产品业务风险控制D.新产品业务风险计量估与控制【答案】 ACZ9Y2R10P5Q9V3N9HK4G9W3D2C5D9K1ZB10Z6X3P3P5M2Y950、在
26、短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCV3X4U8M5O8R5D8HD8S8V10F7I2R7C7ZV8I6M8O1I2D7B451、（）是指土地登记机关对土地登记申请不进行实质性审查，完全按照土地登记申请人提交的文件资料予以审查，不过问土地权利是否真实等事项。A.非实质性审查B.普遍性形式审查主义C.形
27、式审查主义D.通性审查制度【答案】 CCM1D7A6P9Y1V6J2HN8K6G3K9K5C8X1ZW10T4K10W7U4Z8S952、下列关于久期缺口的理解，不正确的有（ ）。A.当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将增加B.当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将减少C.当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，银行的市场价值将减少D.久期缺口的绝对值越小，银行整体市场价值对利率的变化越敏感【答案】 DCO6F4W6B9Z8X7Q5HB4A6K6O4C7Y8C10ZZ2X7W8K10Y1N7W653、流动性风险（ ）是将流动性风险计量结果进行周期性比对和分析汇报
28、。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 CCM9I4R9E1J10Q8Q2HF8Z7D10F6W9L9I3ZT8K7D10W2C3Z7O854、 下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险的损害有时甚至是致命的损害B.社会责任感与声誉风险无关C.声誉风险应按照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序D.具有建设性的声誉危机处理方法是化敌为友【答案】 BCM5R9G2G9Q4S2R5HF8K9Y5O2L1J7V8ZJ8V7V1N2G4U7L755、久期缺口的绝对值（ ），利率变化对商业银行的流动性的影响越显著。A.越大B.越小C.为零D.无法判断【答案】 ACH1S1U1I7M9Z9Q1
29、0HG6B9V10N7Y4S6G4ZA9K3Q1P3Q10H8U1056、（ ）是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】 DCL8N9N9Z4K2H9S9HV3J9T6O1M3G1Z10ZT7N6K2R4R2T2V857、商业银行在开展外包活动时，应当定期向( )递交外包活动的评估报告。A.总行B.中国人民银行C.所在地银行业监督管理机构D.所在地证券监督管理机构【答案】 CCF2D3L2V4B6S4I4HJ5S4J10R4R3Z8W9ZA5M2Y5Y10
30、H4J8Y958、在对集团客户进行合并报表时，下列说法不正确的是（ ）。A.合并报表为预测和评价母公司及子公司将来的股利分派提供依据B.合并报表虽以母公司观点编报，但可同时为母公司与子公司的股东服务C.母公司和子公司的债权人对企业的债权要求权通常是针对独立的法律主体，而不是针对经济主体D.合并报表既是集团的反映，也反映了其中每个法律实体的偿债能力，因而能够满足债权人的分析要求【答案】 CCI5D10G9Y4F5N1L4HN4E9O5U3J6V10A10ZA6X3S9N1O6Z1T159、商业银行的内部评级体系中，反映交易本身特定的风险要素的是（ ）。A.客户评级B.第一维度C.第二维度D.第三
31、维度【答案】 CCF8V4G6W10G9G1B8HB3X10E5C7X5A8K8ZX1L7F5C9U8F5J860、依法改变土地用途的，应当向土地所在地的（）提出土地变更登记申请。A.县级人民政府B.县级以上国土资源行政主管部门C.省级人民政府D.省级国土资源行政主管部门【答案】 BCN9R7I6G6O10Y2C7HU2G3A8K10A10L9C8ZB8F7P4Z2D1J2C361、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCS5Z10D8N5R10Z5E2HS
32、5B10Y6D7W5E6G5ZA7L3O5C8L2I6X862、下列关于核心存款指标的计算，正确的是()。A.核心存款净资产B.核心存款总资产C.核心资产总资产D.核心资产净资产【答案】 BCU5O4F5F2I2W4C5HG10O4A9V1B6O5S2ZM1N6A10G10Q1C2E263、同业市场负债比例反映了商业银行同业负债在总负债中的比例，目前上限为（）。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCD5E1U1U1V4G3U8HD7Z1Z7Y5M5O2X4ZA8J9O4Y6Q4N2S364、（2018年真题）某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可
33、能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.低国别风险B.中等国别风险C.较低国别风险D.较高国别风险【答案】 BCP5C5D5V7Q5F3H8HI2P9S3G6M7P3D7ZI3P4J1S8D6C6X165、 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。A.净资产负债率B.流动比率C.管理层素质D.现金比率【答案】 CCJ7N10Y8D3Z7V4K5HY10Y8K1E8I9O5J9ZP1C5I1A9I9Z6X766、下列关于银行资产计价的说法中，错误的是()。A.交易账户中的项目通常只能按模型定价B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值C.存贷款业
34、务归入银行账户D.银行账户中的项目通常按历史成本计价【答案】 ACL9F7J4H1H7H1O7HC10U3M4F5B3Z10N7ZA10Q8P2Z9B1T7I1067、 由（）批准实行国家控股公司试点的企业，方可采用国家作价出资(入股)方式配置土地。A.省级国土资源行政主管部门B.省级以上人民政府C.县级以上人民政府D.国务院【答案】 BCY3L4I10P1N9G1R3HR10Y6P5M10L7Z5D10ZN9Z5T6K1U2X1H868、下列对风险预警的程序排序正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 CCN3Y5E9W3C8G1A2HW9M10O8F2K6J10E1ZX2N5V3H7Q5R9
35、L1069、我国商业银行目前的业务种类和运营方式中，( )是最容易引起操作风险的业务环节。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACF10W5Y8U9X2V2I10HT10E7N2K5F4G5K4ZG3W2U1T1F10I2K1070、电脑“千年虫”属于典型的（）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCU4B6J10W9T7A9Z7HG5F9J9P6D2B9U10ZM2H2J1I9K9B2T671、通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管
36、理状况的监管方式是指（ ）。 A.银行监管B.市场监管C.内部监管D.风险监管【答案】 DCQ8M6B6N8R6L5B2HJ9D7O7C2O3B2L2ZP4Z8J4I10Q4Z5G972、商业银行客户信用评级的发展过程是()。A.违约概率模型专家判断法信用评分模型B.信用风险模型专家判断法违约概率模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.专家判断法违约概率模型信用评分模型【答案】 CCM10R9B10R3F8V8B6HU5Q2X3L10U6H7L6ZX4A1X6C1R8C2Y1073、主权债务人遗漏或延迟支付本金和或利息的行为是（ ）。A.不构成违约B.国别违约C.政治违约D.主权违约【答
37、案】 DCG9Y5D3S9T5Q9F7HM5M6T2O6B1T8M1ZV10G9G6U6G6P6X974、央行对商业银行实施宏观审慎监管(MPA)的核心工具是()。A.内部控制B.公司治理C.资本监管D.信息披露【答案】 CCB4I8O6H9C3C2R1HQ9Y2R4O7T5V7K4ZD7L4T7U5Z1Q9U875、下列关于市场约束的表述中，错误的是()。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCP6A5E4G10L4S10
38、D10HO5R6J4M5P7T3I5ZD10Y3Q3P9Z1C6C476、（2020年真题）（ ）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验。A.违约概率B.贷款不良率C.违约损失率D.违约频率【答案】 DCX7L3B8B3M10I7G4HR6H6E9R2T9G1U10ZU9A4G4E5D4J1H577、风险报告的主要职责不包括（ ）。A.保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资 者报告B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供 支持C.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.使风险信息在业务部门、流程和职能单元
39、之间相互独立【答案】 DCN4Y5Q8G1E7W7M1HQ2F8E5B10I4K5Z6ZS1O6A8B3H7E3C1078、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息合法授予限额，则在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是()。A.客户所有者权益越高，限额越高B.客户历史信誉状况越好，限额越高C.客户信用等级越高，限额越高D.客户资产负债率越高，限额越高【答案】 DCL5F1S8Y1Q3I2I4HP4U2Z2T9G5B2F7ZL2W6J5Q10B7O9V479、市场风险中最主要和最常见的利率风险形式是（）。A.收益率曲线风险B.期权性风险C.重新定价风险D.基准风险【答
40、案】 CCT3J2X6L8Q3Y1D8HS10N5U1K2O5M3N5ZU5B4L8H3X2P8D280、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更( )，涉及的范围更( )。A.简单；小B.复杂；广C.简单；广D.复杂；小【答案】 BCR7K9J1X5C8Q4Q6HQ5G3B9X7M9M3Q9ZV1V8M10F10Q5R4U381、（2018年真题）下列关于抵押品管理的叙述中，错误的是（ ）。A.抵押品管理实际上是日常管理最常用的手段B.银行往往首先使用抵押的方式获得流动性，而非资产出售的方式C.在国内的银行间市场上，回购的交易频率和市场规模远低于债券交易D.为了能够快速及时地
41、通过抵押品方式获得流动性，银行应建立良好的抵押品管理机制【答案】 CCA2V7K3N10Z8M4Y9HR6O10U6W7U6G6W2ZK2Y9P2T3I7M1B882、下列关于市场风险的说法，错误的是()。A.市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险B.市场风险具有明显的非系统性特征C.市场风险与其他风险相比，容易计量D.银行表内外都存在市场风险【答案】 BCU6A2Y5U10C7W1S4HD9M3R3Y3L10N6H6ZO2H1Q9O6E4Q2X1083、邓肯?威尔逊开发出了（ ）方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACI
42、3A3C2Q8L7H9H1HV10E3V9L9T4S10O9ZH6X5M6B6E4J4O784、（2018年真题）（ ）是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。A.高级管理人员准入B.业务准入C.机构准入D.市场准入【答案】 DCS8N1Z1V1O10A2F9HN10T7O2J4P9V1E6ZE9D9H2T6H6G6X485、下列属于市场风险的计量模型的是（ ）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCX4D4Y5I6L8V3R2HB6P10B7S1T1R2L9ZO10J10X9U8K10L8W686、（2019年
43、真题）下列选项中，对声誉风险管理的结果负有最终责任的是（ ）。A.监事会B.股东大会C.公司中层管理者D.董事会和高级管理层【答案】 DCB1M8T4V3A8E4I8HY5B10K7Q1P9N1Z4ZD8X9R2M2V6G9O987、市场风险管理中，经济增加值的计算公式为EVA等于()。A.税后净利润+资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率B.税后净利润-资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率C.税后净利润-资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率D.税后净利润+资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率【答案】 BCE2X6U7U10F9Z7Q9HL1X7Y1W7Y3G3O
44、2ZC5W7I9N6Y5O5F788、关于久期缺口为正值时，以下的叙述不正确的是（）。A.如果市场利率下降，则资产与负债的价值都会增加B.如果市场利率上升，则银行最终的市场价值将减少C.如果市场利率下降，则银行最终的市场价值将减少D.资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积【答案】 CCT9F4W5K8W8L6A5HZ9Q8O8L2I2H2F10ZF5D10P3Y4M2N8Q989、勘察设计目标的确定、可投人的力量及其工作效率、各专业设计的配合，以及业主和设计单位的配合等影响进度管理的因素属于（ ）。A.业主B.勘察设计单位C.承包人D.建设环境【答案】 BCN1C7E10O
45、3A4L9H9HA9Y2D2E1X2S3J10ZH9F10H1Q5M3H3E790、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息、披露工作组建议报告B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架【答案】 BCZ8Z4Q9Z4T7N1E8HL8M10I3H4D2B3Q4ZP8J7Y6T1S6N3V491、下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是（ ）。A.进入或退出市场的决策B.资产投资组合中是否存在高风险、低收益的金融产品C.提供新产品服务D.建立企业级风险管理信息系统的决策【答案】