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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、不属于影响进度控制的有（ ）。A.动态控制原理B.循环原理C.静态控制原理D.弹性原理【答案】 CCD3R2G8I5J7S10A4HE3O1J4C2B4S6H5ZU9R1X2L9P6I7C12、新产品业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.违规风险【答案】 DCR10O7F9O3B7P3W10HK1Q8E10G1N3E7F8ZG7S1C2H8L1C8S13、AMA是指()A.标准法B.基本指标法C.高级计量法D.流程分
2、析法【答案】 CCU5H10C3L7U7S7E8HG5X7V6H6L7L8S9ZG1A9Y7Z7F10X6E14、操作风险损失数据的收集要遵循()的原则。A.客观性、全面性、动态性、标准化B.客观性、全面性、静态性、标准化C.主观性、全面性、动态性、标准化D.主观性、全面性、静态性、标准化【答案】 ACI5X8V1J5F3L8G10HV2F4W10B8A9Y6I3ZI7B3C9V3M5Z2G105、（2018年真题）小张在出差之前要求公司为其投一份意外伤害险，小张的行为属于（ ）。A.风险规避B.损失控制C.风险自留D.风险转移【答案】 DCS10Z2H2L2N10Y4D8HB1M5I7J5U
3、4X5Q2ZH5G1S2V3I4Z2X76、（2018年真题）商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于（ ）管理策略。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险补偿【答案】 BCB6V2T1W1Q5M9Q5HQ7I9I5B1Q2S6U10ZS3T9G2T5Y6H4K77、 关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是（）。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果【答案】 DCW5K7K3W3A9P2B10HQ9O8C8Y6A7E4X1ZO8C7
4、K6E10I2V4E28、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACI7I3U5W4U9A1D3HG5T2A2S10C8T8F2ZP1N1A2A6W8U5E99、用赢得值法进行成本控制，以下不是基本参数的是（ ）。A.已完工作预算费用B.计划工作实际费用C.费用绩效指数D.计划工作预算费用【答案】 CCO2K3C6K8P9P5D10HT5O4O4E6Y8E1I4ZG7R9M1X8U7H7K710、点型火灾探测器安装的基本规定是，探测器宜水平安装，若有倾斜不应大于（ ）。A.500B.450C.400D.350【答案】 BCY4J7
5、C9P10F5X3X7HK6P9T3X1E9T7J5ZZ9K8B4C9U1L1R611、假设商业银行A现持有一笔国债。研究部门预测市场利率在未来将上扬，国债价格有下跌的风险，银行A决定通过利率掉期来管理该笔国债的利率风险，并与交易对手B达成利率掉期议，则A和B之间可以（）。A.银行A以固定利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行AB.银行A以浮动利率支付利息给B，B以浮动利率支付利息给银行AC.银行A以浮动利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行AD.银行A以固定利率支付利息给B，B以浮动利率支付利息给银行A【答案】 DCG2V2D1U9N9T1O10HG9C8G4S8C7M10S3Z
6、N1O7O2H4L10S1L612、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。A.红色预警法B.黑色预警法C.统计预警法D.指数预警法【答案】 DCE8C4Z1I2Z1Z5D8HQ5G4K9G5H8K3R3ZK3B8E6J1C2I1H413、下列关于久期分析的说法，不正确的是( )。A.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果会不够准确【答案】 ACY2S5F2X5B6W7J9HQ8J4Q7I1X8T6N1ZH3G4H2V7D10N6K414、商业银行为了
7、获取盈利而在正常范围内建立的“( )”的资产负债期限结构(或持有期缺口)，被认为是一种正常的、可控性较强的流动性风险。A.借短贷短B.借长贷长C.借短贷长D.借长贷短【答案】 CCS10T1U4W6R2T4N7HK4R10X7R8W3E6X9ZS8Z3M7Z3G3C8Y715、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信息的是（ ）A.银行股票价值大幅上涨B.资产规模急剧扩张C.资产质量恶化D.银行评级下调【答案】 ACU6X10E4X4A8H10D8HA8I10Q6K8O3M8L10ZK9D7X4J2E6B5B216、（2021年真题）下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信息的是（ ）A.银行
8、股票价值大幅上涨B.资产规模急剧扩张C.资产质量恶化D.银行评级下调【答案】 ACL8B5K8Z10W1R9R4HK5X5O2A2P5L3Y9ZU1F6K3T4N9D3B1017、根据组织形式的不同，商业银行的企业类客户可以分为（ ）。A.公共客户和私人客户B.法人客户和个人客户C.单一法人客户和集团法人客户D.法人类客户和机构类客户【答案】 CCB4B4K7G2S5I10G7HN6A10F7D5H2N9N6ZW10G8A4N3C8J2J518、下列关于市场风险报告的说法中，错误的是()。A.市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报B.专题市场风险报告为定期报告C.重大市场风险报告为不定期报
9、告D.市场风险监测分析日报由风险管理部门独立编制【答案】 BCC9J8C8V3R6K4T4HF10M9E10A5H3H1W5ZP6O7R6Q7O4A4G619、下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。A.外部欺诈B.文件或合同缺陷C.声誉受损D.流程执行失败【答案】 CCO7I3C10G4T2E8T3HX6H1E3J5G10T3D7ZT9Q10J5L8H3N9W520、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B.无法出售的贷款C.可以出售但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BC
10、D8U9W3Y5E9R1M5HW7P9H4N8W10O3A5ZG4U10X9T2F5R6B721、 对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的()。A.对全面风险管理框架的评估B.实质性风险评估C.全面风险评估D.具体风险评估【答案】 BCB5O7T10H10S7D8T3HB2Y3M9O3Y6Q1C6ZY9W10Q10C8W9M5F322、某商业银行观测到两组客户（每组5人）的违约率为（3%，3%)、（2%，0)、（4%，2%)、 (3%，6%)和（8%，3%)，则这两组客户违约率之间的坎德尔系数为（ ）。A.0. 3B.0. 6C.0. 7D.0. 9【答案】 BCK2X1A3N7
11、I5H2E2HB10Y3Q7E10U2E5L7ZV3L10U2G1J9V10X523、下列风管材质中，不属于金属风管的是（ ）。A.普通钢板B.铝板C.不锈钢板D.玻璃钢【答案】 DCI1H1B10A5J7W5J9HA9K7I9N8P2H4C4ZD10A3B5K7E4C4E924、承担商业银行风险管理的最终责任的机构是()。A.股东大会B.董事会C.风险管理部门D.法律/合规部门【答案】 BCN4F10K5O10G3G10J8HG9X9X6B9M8G1W1ZT9H7X6C3U1I5E325、（）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案
12、】 ACS1R6Z3X9T1L2G4HG8F4K2H9P6J8N6ZS2P8Z6U3T5G8Q826、城镇国有土地使用权初始登记申报范围包括（）的国有土地使用权。A.城市B.县城C.建制镇D.独立工矿E.企事业单位【答案】 ACY4V7J4F6W5P6X5HI10F7P3M2I8P1G6ZZ9A10F9L2E3S9F1027、客户存款金额为5000万元，期限为5年，2年后可提前取款。如果2年后，客户不提高商业银行将面临利率下降的风险；如果客户提前取款，则银行面临流动性风险和利率上升的筹资本上升的风险。此时，利率风险表现为()。A.期权性风险B.再定价风险C.收益曲线风险D.基准利率风险【答案】
13、 ACO10H9H4M10A8C6K10HQ5N2B9D5H6A1O5ZT7I2N2D3Y3K6Z328、下列关于零售风险暴露特征的说法，不正确的是（）。A.债务人是一个法人或几个自然人B.债务人是一个或几个自然人C.笔数多，单笔金额小D.按照组合方式进行管理【答案】 ACY5O1V7R10E9U8Z3HI2G4H9J4J6O5Y6ZW2Y4H5A7T1S10D829、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由（）三个层级的法律规范构成。A.法律、行政法规、规章B.立法、行政法规、规章C.法律、监管文件
14、、制度D.立法、监管文件、制度【答案】 ACU10M3Y10G6J5P4D7HV6L3X1G3R6I7Y6ZE1F5N2T7W8G7N530、（2018年真题）（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.货币风险D.转移风险【答案】 DCN2I4T9K7F10N2R3HX6C10V10A1E3V10S10ZP8E9O3A1A4Z5D531、 ( )是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 CCP5H5E3H2L7B2D8
15、HE3W10J5K10S8R10U8ZT4E9S1S4B8G8P432、一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是（ ）。A.此情形属于市场风险的一种B.此情形是操作风险的表现C.此情形会造成交易成本下降D.此情形不会引发信用风险【答案】 BCV6T9M7H9V8E9A5HZ4B4J2N5N4B1T7ZW7W3R10P6D3Y9V433、外汇结构性风险来源于（）。A.代理外汇买卖B.自营外汇买卖C.即期外汇买卖D.银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配【答案】 DCX4M1D9T5Z3S4D6HM6N9F9S5L1V8Q4ZX3J5U7I9B1O5N534、 账面
16、减值是指（）。A.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少C.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等【答案】 CCP2Q2U6X3V6U5P2HD6A4L9H9Q2A10Q9ZD5X4N2D8S5T1F635、期货交易与期权交易相比有很多相同点，下列叙述不正确的是（）。A.都需要在固定的场所交易B.都需要双方签订标准化合
17、约C.都为了规避利率、汇率等变化带来的风险D.到期都要按约定完成货品或货币的交易【答案】 DCI3V3W6D2R10X2F6HU9W6Z4M7B3S10E6ZY5Z2J9Z10T10Y4J1036、（2020年真题）我国商业银行应按照（商业银行资本管理办法（试行）计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为（ ）A.信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本B.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x8%x12.5C.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x12.5D.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x8【答案】 CCD4U10Z3E3O6A3D
18、7HA4R1P6Q2T7X10F8ZC3P6U6V8P6B4G237、下列关于我国反洗钱监管体制的表述，最不恰当的是（ ）。A.“多部门配合”是指银保监会、证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责B.“一部门主管”是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作C.我国反洗钱监管体制总体特点是“一部门主管、多部门配合”D.国务院金融稳定发展委员会是全国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织【答案】 DCY3J7B1T9F7S6P5HL1L2U3R6T1R2Q6ZK3U5E6E1P1G7I338、商业银行不能通过( )的途径了解个人借款人的资信状况。A.查询法
19、院的个人客户信用记录B.查询税务机关的个人客户信用记录C.中国人民银行个人征信系统D.从个人客户单位购买客户的信息【答案】 DCS10O9V6U3W3L5Q3HB3F7E1K5S8V1P9ZO10K2V10E2F10W4B139、商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（）。A.失误树分析方法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.情景分析法【答案】 CCE3L3L9V1H2I1Y5HG3S7V9Q4K10P10M5ZC6N5X10S9Z10W5D940、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到的最大难题是（ ）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以评估B.计算机系统无法支持复杂的模
20、型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 ACX3D7G4E4G2U10X1HJ10T4F3M4E4I9Q10ZZ7W7B4A1P8I8W241、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（ ）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCA6C2V5Y10U10G6E10HS9L4N6A6B1E5I7ZR5E4V5I2I10V7Z542、（2018年真题）下列关于金融风险造成的损失的说法中，错误的是（ ）。A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损
21、失C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移【答案】 CCC4H4X5P8B9S6P1HF10K4P8K2J5H5W7ZR9E1K7A3W10P8A643、 风险监测是一个()的过程。A.动态、连续B.动态、间断C.静态、间断D.静态、连续【答案】 ACD6C9J1K2W10L9Y7HF2L7Z7M9G5J5J8ZN5S9W3P3T5I6O144、下列不属于增长能力指标的是( )。A.资产增长率B.营业收入利润率C.利润增长率D.权益增长率【答案】 BCK3L3D4C8O7Z7L2HJ4Z9Q9K10Q2O8X5ZB6P1M
22、8M6N5V3E945、中国银行业监督管理委员会规定，商业银行杠杆率监管标准是不低于()。A.6B.5C.3D.4【答案】 DCS8L3A7M1F1Y7U4HM6X4T3N7H9I8N5ZM9B3Z3Y1O5I1Z1046、风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）。A.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大【答案】 BCI1O8L5I4S2L3J9HC6V5Z7R5K3P3Z3ZM5Y7Z9R5Y10P10F247、中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率
23、水平不断提高，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使( )。A.潜在借款人的风险水平下降B.所有企业的违约风险有一定程度的提高C.所有企业的履约程度有一定程度的提高D.借款人承受较低的风险【答案】 BCY9D9T1B2D2K8R6HY6K10B9J2D5Z1J2ZI5K2N10I5M5W10O448、以下不属于文明施工管理主要内容的是（ ）。A.好项目文化建设；规范场容B.保持作业环境整洁卫生C.创造文明有序安全生产的条件D.消除对居民和环境的不利影响【答案】 DCM2J10C3Q7F6U2T8HI8B7R8K6U5V9V8ZU4Q4F7U6L10D9T549、下列选项中，不属于银行监
24、管的方法的是()。A.监督检查B.市场退出C.资本监管D.市场准入?【答案】 BCX10N1P3F8N4Z4E9HR3K7D5U10C1A4K3ZZ1A8T2R8A2O6I150、商业银行内部模型的返回检验是用风险价值数据与（）进行比较。A.压力测试结果B.市场风险资本要求C.压力风险价值D.每日损益【答案】 DCG2A7X4Z4E2D6B8HL2C5W2I1G10W8I6ZX6Z7P4A4N6Z10P351、用声级计测定噪声时，选点在房间中心离地面高度（ ）。A.1.1m处B.1.2m处C.1.3m处D.1.4m处【答案】 BCE7W2Z7W10B8W4M2HV3U10S3B8M9K2P6Z
25、Y6W8R9O5K7F4G752、在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25%，正常状况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50%，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25%，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺状况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCH2M1Q8J5F1H2V6HI1Q10U3L5C7I9E6ZT10J2O4I6H1A8F153、()是审慎监管的核心。A.资本监管B.风险监管C.管理人员监管D.运营监管【答案】 ACU10P6N2V3P9I6B3HE4B8
26、M1E6Q10O6U3ZV2N2T2O8W4Q7A754、( )是指在极端情景下，分析评估流动性风险管理模型或内控流程的有效性，发现 问题，制定改进措施的方法，目的是防止出现重大损失事件。A.情景分析B.压力测试C.融资渠道管理D.应急计划【答案】 BCJ6U4Z9F8F7M1D9HE4M3X10T10F9C6H3ZU3Z10H5V5I2T1Y455、下列关于资本监管的说法，错误的是（ ）。A.商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的任何损失；二是随时可以动用B.按照商业银行资本充足率管理办法，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%C
27、.未分配利润属于核心资本D.少数股权属于附属资本【答案】 DCM10C5A8G5Y9G1P2HQ6R7A3P6S7I9Z9ZR2G9K8M10C4E1Q156、（2018年真题）根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括（ ）。A.信用风险、市场风险B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险C.信用风险、流动性风险D.信用风险、市场风险、操作风险【答案】 DCK5S2C2R8K3C10A5HQ4V3Q2P4M9H2P7ZS8X6F6A8C10A1J1057、 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（）。A.多户头支票欺诈B.内幕交易C.交易品种未经授权(存在资金损失)D.银
28、行内部发生的环境安全性事件【答案】 DCV5X8F2Q10C1M8S10HN9P1C1Z5B4E8G9ZK10W8M9X1K8W3J558、 因市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格)的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。A.操作风险B.声誉风险C.违规风险D.市场风险【答案】 DCB9Z9Z1D4Z5T10E10HT9I2V2X3Z1I6Y7ZP7Y3M6T6N4H3Y759、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交
29、易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCB8B6Q2R1R4G3O10HE6Z7K6P2Z3K8X5ZK2M7T9I4M4R7E760、（2019年真题）资产净利率的计算公式是（ ）。A.净利润/平均总资产B.（负债总额/资产总额）100%C.净利润/（期初资产总额期末资产总额）/2100%D.（销售收入销售成本）/销售收入100%【答案】 CCU6J3H5T8Q1U9P10HU2D2J8Q7Q9F3F2ZW9H9D9N5S8F10P1061、（2021年真题）下列对商业银行战略风险管理的表述，最不适合的是（ ）A.商业银行正确识别来自于内外部战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.商
30、业银行“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险C.商业银行战略风险管理应当全面评估商业银行发展愿景、战略目标以及长期目标D.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略进行量化【答案】 DCE6V7U6G8K5H10K7HH1A7T1J1Z2I2E5ZC9M9Y8B9W10M3J862、某银行2006年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款 余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3%，则该银行次级类贷款余额最多为 ( )亿元。A.200B.400C.600D.800【答案】 CCD4L2G9S7Y7U5X7HW4H10R1X5V4E3B8ZY4K10U10
31、C9P1G5N1063、在本币的流动性风险管理中，下列关于特定时段内的流动性缺口的计算正确的是()。A.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足-最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足B.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足C.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足-正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足-最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足D.最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足-正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情
32、景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足【答案】 BCP2S3I3O3V6J10C2HG6K9O1M9K3O6P8ZT7Z8S5Q6G9Y1Z564、下列不属于流动性基本要素的是()。A.时间B.成本C.资金数量D.资产总额【答案】 DCY5B10Y7T5Q7Q8Y5HS9B3J7J5F4D4L1ZY5X8X5W9A3W3A665、一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1，违约后回收率为40，则预期损失为（）万元。A.3.6B.36C.2.4D.24【答案】 ACE2M6I5S5S2H7S6HL4A9M4I9X8G9I1ZP8Z1Q6G6X2O6B966、（2018年真题
33、）（ ）是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。A.高级管理人员准入B.业务准入C.机构准入D.市场准入【答案】 DCM7S5S4U4I8Q3T6HF10D4L10V5L10L5Q6ZZ6S8Q9E8Y10W8T867、操作风险损失数据收集(LDC)指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。损失数据收集包括几个核心环节，以下不属于其步骤的是（）。A.损失事件识别B.损失事件填报C.损失数据确定D.损失事件信息审核【答案】 CCJ6Q8W6O4W1L10J9HE9B9R2N10L5Y9Q9ZE1
34、0A7M7N7Q6Q3A568、新产品业务因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指( )。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 DCN8U2H3I4L3B4S5HV6P7E10C5H1C4U4ZX10B3L6U9C5G3A369、 法律风险与操作风险之间的关系是（ ）。A.操作风险和法律风险产生的原因相同B.外部合规风险与法律风险是相同的C.法律风险与操作风险相互独立D.法律风险是操作风险的一种特殊类型【答案】 DCP5C7I2C4H1W9S7HC1I4O1X9L1N3D8ZN9H8Y7O3R9T7K770、（2018年真题）法律风险与违规风险之间的关系是（
35、）。A.违规风险包括法律风险B.两者产生的风险相同C.两者有关但又有区别D.两者产生的原因相同【答案】 CCR8T3X3Q6N4N1H5HK1S2T6I9J7E10E5ZZ9K2Z3I8K7S1J171、下列选项中，不属于银行监管的方法的是()。A.监督检查B.市场退出C.资本监管D.市场准入?【答案】 BCX3S6N8B4Z8M1A6HO8M4K3L8G4U3C4ZW4M10G9N2G5R3M1072、当工程质量缺陷按修补方式处理不能达到规定的使用要求和安全，而又无法返工处理的情况下，可以作出（ ）的决定。A.不作处理B.停工处理C.限制使用D.拆除处理【答案】 CCV10Q1L4C6L6D
36、8O3HI10W10K5W1W8A2D6ZZ10Q7L2F7P9P2N373、项目施工组织设计批准后，（ ）牵头向项目现场管理工程师交底。A.项目总工程师B.方案编制人C.项目现场管理工程师D.分包单位施工人员【答案】 ACW5P7H10S8L4I7Y4HA5Q8L5M5C9T3Q10ZK3Q6S3K2I1A8T574、 下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（）。A.金融风险可能造成的损失分为预期损失，非预期损失和灾难性损失B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要
37、通过保险手段来转移【答案】 CCI3Q4X1S4S2Z4D7HO9J5B9Z2W4T10F10ZJ4Q3T8B8H7G10K775、风险报告的主要职责不包括（ ）。A.保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资 者报告B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供 支持C.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立【答案】 DCM9A5W1S2B9Y4S1HO9Y7L2D7N3Z8M9ZD3Z2X9K10P9T1B276、（2019年真题）交易双方按事先约定价格，在未来某一
38、日期交割一定数量标的物的金融市场业务交易产品，通常是非标准化的场外交易产品，合约标的物可以包括外汇、利率、商品等各类形式的基础金融产品。则该类市场风险控制属于（ ）。A.掉期合约应用B.期权产品的风险对冲C.股票合约D.远期合约应用【答案】 DCX8W10B4U9V7Y6I4HN8R2V8R9L3P3J1ZN4H1R10M3R2B4S277、系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由（ ）的变动反映出来。A.借款人管理层因素B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业因素D.宏观经济因素【答案】 DCK8K6W10K1V9I7U5HS7O9Y3C3I7G6P7ZN7Q10H9T8A10Y8
39、P878、下列属于外资银行流动性监管指标的是()。A.单一客户授信集中度B.不良贷款拨备覆盖率C.营运资金作为生息资产的比例D.贷款损失准备金率【答案】 CCV8G9V7A8I9H7K6HA9P1K3Q7M4V3G5ZD8T1M4E2V1W9L579、 下列关于风险的说法，正确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中C.对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失【答案】 DCY3X6P6O5C7Z9
40、D9HN1C8J10Z6J8L5R6ZK10U4V6E9E10N1W980、客户存款金额为5000万元，期限为5年，2年后可提前取款。如果2年后，客户不提高商业银行将面临利率下降的风险；如果客户提前取款，则银行面临流动性风险和利率上升的筹资本上升的风险。此时，利率风险表现为()。A.期权性风险B.再定价风险C.收益曲线风险D.基准利率风险【答案】 ACX1W4S5L4A5K1V1HB9N10A6S4M10A4M3ZM6D2N9K5O3M3M481、法兰连接螺栓应加镀锌平垫圈，且均匀拧紧。吊杆螺栓与横架型钢连接下端用（ ）在调整水平度后锁紧，上面用（ ）锁紧。A.双螺母双螺母B.双螺母单螺母C.
41、单螺母双螺母D.单螺母单螺母【答案】 BCP7R1L6V10D5C8Y1HT7E3J7Z8R5O8S5ZN8B1Z2G3D10K4L782、某银行2008年初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在2008年末成为损失类 贷款，期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了 150亿元，则该银行 可疑类贷款迁徙率为（ ）。A.16. 67%B.22. 22%C.25. 00%D.41. 67%【答案】 BCX1Y3V3D8B7E4J4HL6U5J8P4V2Y7V8ZN6A4O1T2N1H3N283、下列不属于常用的市场限额风险的是（）。A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.定
42、价限额【答案】 DCZ10V3P6P7M7H10A10HY8O7D4X4Z1C9W8ZX5S8F7I5O5L2F284、商业银行通常设定贷款投放的行业比饲，这种做法属于（）策略。A.风险转移B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】 CCA8E8Z7T5A2L1D10HO8G1O10C4M4T6I4ZY10Z9T9M3R9X2M785、以下各指标中数值越高说明商业银行流动性越差的是()A.现金头寸指标B.核心存款指标C.贷款总额与核心存款的比率D.贷款总额与总资产的比率【答案】 DCW1J1K3Z4P10L9I5HI4Z8V9R5F2W8A5ZU7Y3Q4E8S4D3F786、某公司2016
43、年销售收入为1亿元，销售成本为9000万元，2016年期初存货为500万元，2016年期末存货为600万元，则该公司2016年存货周转天数为()天。A.19B.18C.16D.22【答案】 DCX3M3X6Y4V9G4P6HY10K9Y4A7H6I5D7ZR6U4L2U7A9F3N987、案例一A公司接到B公司的施工总进度计划后，应策划价值设备安装施工接到计划：第三阶段是（ ）。A.与土建工程施工全面配合阶段B.全面安装的高峰阶段C.安装工程由高峰转入收尾，全面进行试运转阶段D.安装工程结束阶段【答案】 CCS4M5L5F6E3U6A8HX3B4V1H4Z3Q3Q8ZT6C6O4Y4P2B5H
44、688、工业建筑工程的施工区段划分以（ ）为主导。A.结构界限（温度缝、沉降缝和建筑单元等）B.各施工段上所消耗的劳动量尽可能相近C.各施工段面积尽可能相近D.生产流程【答案】 DCC2Q2L1C6O1K6B4HZ7G6T1S5J8T10L5ZL6F9O4D2N3W7S489、商业银行的一笔关联交易被否决后，在( )个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。A.6B.9C.12D.24【答案】 ACD6A5P3I4N4Z5Z8HR3F9G5Z9E2E5J7ZZ1S7U8Y8U3M4H590、对银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.更好地发现不良贷款价格B.提高商业银行资产质量C
45、.实现不良贷款本息的全部回收D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 CCL2E5J4Q2W7B4K5HO2Z7X5G3X6U1P3ZS1O10U4K4U6R2E191、( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 DCY4S8I10J8C7I1M6HF6L10C3S1M2R7C9ZF5C10K8F2F7F9Y1092、( )是RAROC基础的重要组成部分。A.风险管理信息系统B.对现场经理传递信息的合适的激励C.为风险管理程序的目的所进行的管理活动D.能够传递实时风险评估的公司范围风险报告系统【答案】 ACX4Q10A5H8Y1S8R3HK6U3S7V4I8Q8T6ZI1Q2I5R4B4V9M1093、投资组合理论体现在()阶段。A.资产负债风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产风险管理模式D.全面风险管理模式【答