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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 BCA7M8F8D
2、9O6N6E6HL4Y3K10E8M10T5T9ZZ1X1M5M2G6U8F12、下列不属于小微企业金融服务机构的是( )。A.商业银行B.村镇银行C.农村信用社D.会计师事务所【答案】 DCT3G10Y8K10B3M3Y5HZ5W7Y4S6P1K3Z9ZS2L1O2Z7O2F1N83、绩效管理的工具方法不包括( )。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCX5V7W10K7X3C4Z5HQ7U7G7E10M2I7Q4ZP4U6I7A10D4U1C34、合规培训与教育不包括( )。A.新员工的入职培训B.所有员工的定期培训C.临时性业务培训D.根据不同风险
3、需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训【答案】 CCY10Q6V9N3N7U9H10HP5T9M9K4T1Z3F4ZL4F10E7N5O6V5J65、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行资产的最高风险权重是（ ）A.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】 DCR5S9G1O3P9W9C3HA10I2X10Z4P7W9C2ZI3L3R7W8S9G6D106、（2017年真题）信用风险缓释应遵循的原则不包括（ ）。A.客观性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.独立性原则【答案】 ACG9E1N6Q3W5O10S4HH10Y6A9R3T2C8H8ZT5K7R10H2J9
4、K3M37、（2018年真题）商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 DCX3X9L7M1L6A4Y3HY10H10Q8J1H7T8Z5ZD9T5R1G8M2W7H108、中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应( )。A.高于60B.高于70C.低于60D.低于70【答案】 ACZ6R1J4R9B7X3J4HP2W7P3G5K8M1C10ZW5H10H5C8U10F6F39、（2018年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.机会平等，惠
5、及民生B.健全机制，持续发展C.市场导向，自由竞争D.防范风险，推进创新【答案】 CCU9C9U6I3E4L2R7HW6D8K10R10K6X6K5ZM1Q7K7T8D5J2S710、下列关于单一客户授信限额管理的说法，正确的是( )。A.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15B.决定客户债务承受能力的主要因素是客户信用等级和所有者资产C.只要决定的授信限额大于或等于客户的最高债务承受额，具体数值可以由商业银行自行决定D.客户的授信总额超过其最高债务承受额时，商业银行都不能再向该客户提供任何形式的授信业务【答案】 DCK10L9I3X10D5U10U3HL7E7R5S6F8
6、H7V6ZJ10U7J1O2D6N5L911、（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCV9A7H6V3W10Q3R7HV6Q3F2Z7F2C5W1ZA10U1O6B8A5U1I112、以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务
7、或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCU10Z9F8B3I10P9Y9HN6T8E10C5K5I6G6ZT1R8S8X10Z6H4Z613、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作( )，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买入证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACF2G7M6G9D3I3F1HR7O3F8F5W2K4A6ZK7J8R6W8P4M5H914、根据商业银行风险监管核心指标的规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（ ）。A.5B.1C.4
8、D.6【答案】 CCD6V4A4V1M5S3W10HI3J4T10D10X9N7S7ZI5I2C2J5Z3J5H615、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCW9Q3S8J4M8W7J5HV6Q2P4W9Z9F2P2ZY5F2Z10M8B9P8V516、回购交易属于( )交易的一种特殊方式。A.互换B.即期C.期货D.远期【答案】 DCR1Z9L7C3U6X7A7HP10B8Y1X5K5Q1Z1ZG10T7Z10P8L1P7G917、政策性
9、个人住房贷款实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，以下哪项是政策性个人住房贷款？（ ）A.个人住房组合贷款B.商业性个人住房贷款C.公积金个人住房贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCF7X5H4N7B3B2Z6HU1R1R6Z7J2T8A4ZD8H9I1T1H10O10Y818、银行业协会的（）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会B.自律工作委员会C.会员单位D.理事会【答案】 BCX8K5B7G2M3D4I4HN6U9F6U8U1P4N9ZU10B8C10E9K5E10T119、普惠金融的发展目标不包括( )。A.提高金融服务收益率B.提高金融服务覆盖率C.提高金融服务可得性
10、D.提高金融服务满意度【答案】 ACT3X5M2C6T4G5D4HH7F8A3M4T6S4L8ZH4V2P7X10R3H6E420、银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。A.审慎经营和与外部审计相一致B.审慎经营和与内部监督相一致C.审慎经营和与自身能力相适应D.内部监督与外部审计相一致【答案】 CCK4W6D4N2S4F7A10HT7D10Z9D9U2E5H8ZL9P5H2E6G8I4J821、商业银行债券投资的目标，主要是平衡( )和( )，并降低资产组合的风险、提高资本充足率。A.流动性；盈利性B.流动性；安全性C.安全性；盈利性D
11、.盈利性；稳定性【答案】 ACE5B6K3J6T3U7B6HV5U5Z3E8H8U7X2ZV5P9O8H5H8R7O222、债券收益率中属于事后指标的是（）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 CCN3C9G5E7C6A3U1HS9V1S9I9U6B2S1ZD2Q8A9W9O8C5X823、下列属于非银行金融机构的是( )。A.农业发展银行B.信托公司C.投资银行D.银监会【答案】 BCO4S1H10N9M5H4O8HF7M4B1S10B4B5I7ZB1T2M2N3E8J1J1024、对于投资大、回收期长的大型能源开发项目，通常都采取( )的方式筹措资金。A.政
12、府招标B.项目融资C.银团贷款D.并购贷款【答案】 BCU8H4Y8F3B3U9M5HS10F5A4W5Y2H5Q7ZJ6N2S4L4B3C6M125、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】 CCQ5I7U1C2L8H7B1HE7T10F6P4D2U8B3ZO3C8F2Q1Z10J7G1026、信用评级是指运用统一的方法和标准，通过定量分析与定性分析相结合的方法，对( ) 客户的还款能力及还款意愿进行准确、客观评价，确定客户信用等级的风险计量方法。A.非零售B.所有C.零售D.部分【答案】 ACP8V9N4R
13、7V4X1G7HA8B8T1M7N5V1J10ZO1S3Q6D6U6M7B1027、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACM5V1V5U10N2Q3Y2HR7U10P3V5E6K5R1ZR9U9Y8K9G6N3G928、下列关于协议市场与公开市场的说法，正确的是（ ）。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成B.协议市场金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价形成C.公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定方式完成D.协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完
14、成【答案】 ACM8R7D8G6S3Y2Q7HM8P2N8H2X7O4J9ZF7Q8W10K6U6Q2T1029、金融市场在优化资源配置方面的功能不包括()。A.使社会经济资源有效地配置到效率高的部门B.促进资金合理流动C.实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置D.使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂【答案】 DCH8N3M9K8H4T10O2HP8B6B8G5G9C5R3ZF9Z4V3D10N9Z7S630、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短
15、期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCI7I9L4F4U9M1Q3HJ8U7P3I9G1M6X1ZI7J9X4K6Z2N2N931、( )是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。A.顺汇B.逆汇C.邮汇D.汇兑【答案】 ACI1W3J10W7S4Q5L7HS3O1D5C9G3D4T10ZK8H4G6O4K6G1G732、债券收益率中属于事后指标的是（）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 CCB10A6R2H1P6S6W2HC8E2E6G3F9C7W8ZH7H9F6H1W4O7P9
16、33、根据银行业保险业突发事件信息报告办法，下列突发事件不需要向银保监报告的是（ ）。A.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件致使银行保险机构5个以上营业网点停业3天以上，或者造成重大社会影响B.银行保险机构客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取银行保险机构资金100万元以上C.银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响D.银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人以上围堵、冲击【答案】 BCI1S10O8I5E1F7V1HL3N5J3E10B2Q3M8ZP9V10G3P5W2P4Q
17、734、下列关于市场风险的说法，错误的是（）。A.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】 BCO3F4Q2S5J10U5F9HN5H7F4Z8U7A2W4ZE8W6U1O8B5E2U535、（2019年真题）绩效管理的工具方法不包括（ ）。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCI4O10A4G5A4I9O10HR1E9T6L6Y3
18、Z2F7ZZ6Q7I3D2R8I10W336、 COSO委员会于1992年发布内部控制整体框架，在内部控制整体框架中，明确的内部控制目标不包括( )。A.财务报告的可靠性B.发展的效果和效率C.相关法律法规的遵循D.内部监督的完整性【答案】 DCH1D6Y7A8W3F8U7HY7S1G8Q4B8H2C4ZL6X3M5Q10G2Z6T937、（）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位组成A.中国银行业协会B.中国银行业协会会员大会C.银监会D.协会理事会【答案】 BCJ6H1D10L1H7E7V9HQ6O8V6M1C1C5Q1ZP7M3D8D10L10V2H438、时间价值、资
19、产定价和（）被认为是现代金融理论的三大支柱。A.人员管理B.风险管理C.信用管理D.绩效管理【答案】 BCL2U8Y10J6L7W10P3HU3I9V6Y5Q10F5J1ZF5S4P8X5Y8L7K739、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCT3G3M5P3E4W1F3HH9I6D4P9A6S1P3ZF3V7C5D8M9L4H740、下列不属于其他非银行金融机构的是( )。A.金融租赁公司B.消费金融公司C.货币经纪公司D.证券经纪公司【答案】 DCA2S1V3N7R3E3D6HI2
20、V7N6O6P3A5O2ZU6V9X2M8G5J6B641、下列关于绩效考评体系的说法中，错误的是( )。A.对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称B.是一个科学的指标体系C.具有突出的目的性D.可以帮助银行客户规避风险【答案】 DCW1J4L3Y8X8D9S3HG10G4L1B5O2C7U4ZF5X8Y9J9E7H1C1042、（ ）又称票面收益率，是票面利息与面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACH8M10J10V3Z5M8J8HG8G3C10A3C4Q9J5ZA3V10N10T8G6S9V843、在金融创新过程中，
21、( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。A.董事会B.高级管理层C.风险管理部门D.董事会下设的风险管理委员会【答案】 DCK2I5U3Z9Q3Q3T8HH3E8Z1S10Q9A6X8ZW7H5D3Z2L5V4L144、根据期限不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCG5B8K4R9B4I7U2HU10R9Y5P6V8T4Y4ZA7K1X2P10T10W7Y245、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.扩大对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量B.降低商业银行向中央银行
22、的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCG7O3H7H4M5X2L5HZ6A5F10D7L5A7D4ZR3J10S7P3Q9D10P546、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。这体现了内部控制的( )原则。A.全覆盖B.制衡性C.审慎性D.相匹配【答案】 ACB4Z8E2Y10T6M6C10HH8A8F9B9M7A8I1ZN8V5Z3C8O2T1B147、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.货币资金融通功能B.经济调节功能C.交易及定价功能D.优化资源
23、配置功能【答案】 ACJ8M9D4A5N9J1M2HC10J6N9X10Z1O1N6ZT6B2W9B3Z2B5W748、根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCI7N2F10N8R2V3T6HQ2X10B5C3A2V7M9ZN7G3J10S8F3I1P149、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都可分为个人存款和单位存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 ACX7R9O7X1Z5M8N5HS2T6K3B10Y2L6O
24、9ZV1A2O1S5C6D6S1050、（2017年真题）根据商业银行内部控制指引的规定，下列关于内部控制评价要求的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构【答案】 DCB8Z8L5F6U8W
25、7T2HB5R1D10M6C3D2D5ZJ2U2F5U10F6V2Z751、在金融管理体制中，分业经营是指( )。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在市场层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】 CCU10Z3S9F6O7I6U2HI3D5S3X6B8K
26、8S8ZW10M10A9M7P2M10A252、近似于货币市场基金的一种存款账户是( )。A.货币市场存款账户B.基金市场存款账户C.债券市场存款账户D.股票市场存款账户【答案】 ACD3A5E4N7C3X5G7HQ1B9M9T5J1B4F2ZE2E7Y2R1Y1D5C253、按照英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】 DCT6S10T1F5T8L8T6HO7G1G7B10M3G3M8ZO10K3U2B5J10H4B954、商业银行、商业银行的工作人员、借
27、款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任是（）。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上选项【答案】 DCE2R4Y3D1G6F2E5HW6G8R9Y1U9Z6I8ZX7T6M8T8B4Z1R755、（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算公司D.金融租赁公司【答案】 BCT7H10Z9I1Z6B8U2HO5N3O3B1W2A4Y2ZB1O6E5E6I5R5Y556、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作( )。A.股权众筹融资业务B.第三方支付业务C.平台融资业务D.P
28、2P业务【答案】 ACD5M10U10I10Z9K4Q3HG9H10Z3N1I3M5G4ZF7M10A6A3Y5D1M657、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX2B9S5S5J1S5J7HC3M2B9P5V1Y2Z4ZH1W5E3E3Y10V8T1058、在货币政策工具中被称为 “三大法宝”的是（）。A.存款准备金、利率
29、政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCA10N2A7X1P5W4J7HN10T10R6Q5O2K5R6ZC1E7D3N2J6M4P259、银行业金融机构应坚持（），合理安排柜面窗口，缩减等候时间。A.公平性原则B.公正性原则C.公开性原则D.服务便利性原则【答案】 DCS3Z10W10V4F2R2O5HD3Q5N2J7R1L9X4ZV1Q5G2X9M9R2T660、下列关于银行本票的说法中，正确的是( )。A.填明“现金”字样的银行本票可用于支取现金B.申请人或收款人为个人的，银行不
30、予签发现金银行本票C.通用性强，灵活方便，使用范围不限D.银行本票的出票人是经银监会批准办理银行本票业务的银行机构【答案】 ACF4Z7X9J3P10G3X3HP9K9S8F1W10T7T7ZJ9Q5E8R7J9V7U661、（）是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。A.内部环境B.外部环境C.内部稽核D.公司治理【答案】 ACQ7U7C4C2Q6K10U3HC5C6U6M9L4S8L1ZZ2D2D2E9E5J7J362、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷
31、款D.信用贷款【答案】 CCY10J5W4G3A2P10B9HE6U8Q2P3A1V9T4ZH5A1J3H4R1C6V663、银行损益是一种( )指标，是银行经营成本的最终反映。A.综合性B.普遍性C.特殊性D.基本性【答案】 ACN6H8F9V5B2X10R4HW4N9F2I5Z9I5C9ZM5E2Q2F7N10V5N964、商业银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合（）的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适
32、应【答案】 DCS3A4Q8R1J7A4T1HG2L8J9T7K7S7R5ZC5T8J2R1C3P10W365、根据商业银行股权管理暂行办法，以下行为不符合监管规定的是（）。A.经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行B.同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行C.同一投资人及其关联方控股2家商业银行D.根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商业银行【答案】 CCV5S2D10F10T2T10T6HR1F5X3A7X3Y1Z1ZO9W9B5U3K5K1Y666、基准利率必须是由市场供求关系决定的，体现了基准利率的( )特征。A.基础性B.传递性C.市场化D.政策
33、性【答案】 CCU1I8R6G8T8W2K1HU3S5E3T4C9V1Z9ZY8M6H7O3F1T4E967、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。A.将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离B.降低银行结构的复杂性和救助难度C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.将所有银行业务分为两类【答案】 DCW5S3F9G5O2N4T5HL8D8Y1B9B7N9E1ZP10A4J1I6U4I2O168、下列（）不属于银行的主要促销方式。A.广告B.人员促销C.公共宣传和公共交流D.销售促进【答案】 CCR8K4N5G3S3J6D9HO6R5S10U2H1Y
34、7X9ZF2G5C1C8C4I4Z969、我国银行业对贷款分类逐步实施五级分类法，按照贷款风险程度的不同属于不良贷款的是( )。A.正常类贷款、次级类贷款和关注类贷款B.关注类贷款、损失类贷款和次级类贷款C.正常类贷款、关注类贷款和次级类贷款D.次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款【答案】 DCV4V5G10W9N7B1I9HC7S3W5F10L5W5K2ZZ3S5J4U3L6T1Y170、货币经纪公司允许（ ）。A.向金融机构提供外汇交易的经纪服务B.从事自营交易C.向自然人提供经纪服务D.被商业银行投资【答案】 ACE10F5F8R2V7P2Q7HP5A5J8Z4T6I5M9ZO10G3T1
35、F8N4O8A171、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCU9L7E1S4Y5O2V1HC2J9D3L8J8F10K2ZF9E4U5Y8G9N1C572、下
36、列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计【答案】 BCL2K5F4T8V7Z2O9HI9X6K1H9S8X10U1ZO3E7G3F5Q9Q1X373、银行本票见票即付，其提示付款期限为( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月
37、【答案】 DCG4Z9C8M9E10O2F1HU5X4V5W3D8K7T7ZU8P9U1L8J7D6N574、我国资产管理公司最初的注册资本由( )核拨。A.中国银监会B.中国人民银行C.财政部D.中国资产管理总公司【答案】 CCZ6N9Y1A3A2I2S3HM7N10L10P5K6S6T6ZP2V3T8F8F5W1X675、银监会实施行政许可职责的内容不包括（）。A.机构准入许可B.业务准入许可C.人员准入许可D.机构变更审查【答案】 DCH2Q4B5F8H8I7S5HH4D2L10O7K3K5O1ZB9P4K8N6S2O2C676、( )的目标是发现需求、满足需求。A.扩大销售B.维护访问
38、C.建立客户追踪制度D.风险预防【答案】 BCC9D3N8R7X1G6J4HN6U7D5K5T2A8X10ZW10F1G10B4S5E9J177、（2017年真题）关于同业拆借业务，下列说法中，错误的是（ ）。A.同业拆借拆入资金不得用于发放固定资产贷款B.商业银行与非商业银行金融机构之间的短期资金拆借一般没有固定场所C.同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一D.同业拆借双方在协商一致的基础上签订合同，但最长期限不得超过2个月【答案】 DCZ6B5X6O8R5C7M9HK7W6N9X8K6B2Q10ZC5B6K7J9A4R2P878、甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作
39、中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（ ）。A.乙外出在外，私下里将密码授权给甲管理B.甲乙二人严守密码管理的规则，私下里从不讨论相关事情C.乙不在期间，甲用乙的账户、密码，为客户办理业务D.甲觉得某客户的密码设置太过简单，遂强行修改了客户的密码【答案】 BCS5A9P10R6A5J3R1HR9T3V3C4M2O1W1ZT4X4P2U4I8T7C579、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异
40、B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP7B2T9L7L4R7E3HN10Q5H5Y9O10Z7N9ZX4I8O5V4C8Z2U1080、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCQ4C9K4Q6D10Q2B2HI2K3F9A5P4V6T10ZV4M8C2P8N10V9T581、中国银监会对商业银行的接管期限届满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCR7C7Q2D8R8V1W10HF2R10L3
41、N4Y7F3X1ZK8P9E9F10G7M8B482、个人存款又叫( )。A.活期存款B.定期存款C.人民币存款D.储蓄存款【答案】 DCY6Y10U8C5H3H5Q2HY5T6X7D8W4H6I10ZI10K3Y5Z9Z9S4D283、押品处置是指抵(质)押权人对由( )为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。A.借款人或第三人B.投资人C.担保人或保证人D.债务人【答案】 ACJ8S1P5E5J4P9Z4HL10C9B4N4U9J4W8ZP7A7N4H3A6P7X684、对产业的发展具有指导性和预测性的是（）。A.产业结构政策B.产
42、业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 ACB4K9J1S7O9G9T4HT8Z3O4K10Y4P10Q9ZY7B6N5I8F6D4I985、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCJ5M6P7B7B4M2S2HR6R6U3B4F4S4E10ZI4K6J3D9X2C4N1086、( )是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动，在符合规定的条件下，凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。A.保理B.信用证C.福费廷D.打包放款【答案】 BCY3J5H
43、10A4G5Y7W5HN6Z6U7F2C2P10H2ZO7O2C2J4B2S1J387、个性化分期还款协议的最长期限不得超过( )年。A.1B.2C.3D.5【答案】 DCI3C7O3T7D8Z3J9HP6L3Z6W1R9J9Q1ZY3L5G2M3Z8Y5Y388、（ ）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。A.风险管理类指标B.经营效益类指标C.发展转型类指标D.社会责任类指标【答案】 DCR8I1Q4D6A8B6U6HB5D5D1U1W10J10D10ZL4F3M3Z7A2J3S989、（2018年真题）货币经纪公司不可以经营（ ）经纪业务。A.境内
44、外外汇市场交易B.境内外股票市场交易C.境内外债券市场交易D.境内外衍生产品交易【答案】 BCX10O2V8Y1J4G3T1HX1O5A3M8H5O4N1ZM8I6Y8S8B8L10B890、外币存款业务与人民币存款业务的区别是（ ）。A.管理方式B.存款期限C.客户类型D.资金运用方式【答案】 ACR7K1T4X4J3J4T1HB2J2A8R10M7C7Z1ZP2Y9P8Z4J7S10I691、（2018年真题）下列选项中，不属于支票类型的是（ ）。A.现金支票B.电子支票C.转账支票D.普通支票【答案】 BCI6A8B8I5M3F2W2HZ4B6T10Z9A8P6H9ZD8A9K2Z2D6
45、M2G492、（ ）是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。A.杠杆率B.存贷款比率C.损失准备率D.资产周转率【答案】 ACJ10U1U5Z5J7J10U7HA3T10D9B10E7P2J9ZK7V10G1B6C3A10C893、开证行在受益人当地的代理行是指( )。A.保兑行B.被指定银行C.通知行D.偿付行【答案】 CCF5V8K6O9C6U3J5HL7Q2G6B5P10T2J4ZH8I7I7Q10F7A9D794、下列不属于中央银行基准利率的是（ ）。A.再贴现利率B.存款准备金利率C.再贷款利率D.贷款基础利率【答案】 DCI3Q6X8Z9C6N4W4HZ8J4R4I5Z10C9P6ZE9S7I7G6F6W4H895、下列关于银行业消费者投诉途径的说法，不正确的是( )。A.通过银行分支机构接访或营业