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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACY2X8I10A7E6K9D8HA8L1W10H2B9U2Y3ZZ3X8G7W8A2B10J62、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACQ5R2L10U6L3T
2、2D3HL2K4E8N3K8R6F7ZD2J6W6N2G8A6B53、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCY5X8C4N6P9R1Y3HM1E10Y4F3W10A6Z4ZH6U5N2V2X9P4Y84、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效
3、考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACP5F6Q4O10I8Z3N5HS3W10K3Q4I3T9G8ZA10D7W7C9X3U8D35、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACB2C2B9H10Y4Z9D6HP4L3G9Q9S5L6F5ZH6V7G5O3P8W5W36、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况
4、。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACC9X8O4T3R6R9Y3HO4S2F5D9M10W4B4ZY4G3G1E7C9P4N67、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCJ7L10V2Y9K6N8G1HF5D3Q8W10Y5G3X8ZD3I10X1X2J10M8V78、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承
5、受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCM10C2F9B5J2J3G5HD5A6F2M8M4W3O4ZO10G5W10X1J5I4Y109、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACY9K6I2G9Q1B2D10HH8F1J10G9R4O10N1ZR8T8H9G6Z2V5U110、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解
6、。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCG2L10L9H2W8Q4E10HM3F5L8T6U3J6K7ZL5K2S8C4S2S6J211、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACS2Z8N7B3T6I10X7HP9I3M10O9T1X2V2ZD9L4Y4C2D3W4Q312、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员
7、的职业规范【答案】 DCV3D1L5J5Z10X4W10HH8O2N8O5Q8E2B2ZG7Z10N3H8B6P2A213、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCJ5M1X7B8I9F4U7HZ9W5Y2M5C1V4M6ZK2M7V5Q10G3C8G1014、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCI4X9N4R5U6Q8V3HA1B10A5M3A10M9C5ZZ1L1U5O4Q4E9Z715、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发
8、生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACR8G2U5M6I7B8T2HI4O4V5E5T9O6V5ZZ9P3U9G8O1G1O1016、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACR8S5T8Q4Z3T4W8HC1A5T8A5U2X10J4ZY5R9Q10N1
9、0M4W5X317、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCO5N6J2Z4G4K7H10HH10Z3W4U8Y4C10R6ZP5R4H4F5D10C8D1018、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC1M10M9F4J1H4R9HP3W4E7E8Z1J1Z6ZJ3Q6A8K5R7B2I319、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借
10、比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCW1D5X8B2V6E10G4HJ1T5U7T4A3P10W9ZP3E7D2V1A3N5R920、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCI2W10M10Z10Y6Q4D10HT1Q6S3F1V10E1M8ZB1S2U2R6Z2L8H621、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCC5P1L9Z4S8C3M3HD5O9
11、U6T2N8T9H9ZC9A10Y7M10G3O1K522、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACL9N10P3L6S10O5A10HU6V8B8Q2N2B5L4ZY8W3M3U10W2Z1A923、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCN3Z10X9N6E6Z6L10HJ2Z7B
12、9L9Q6I2C5ZA9C5W1Z5W5F9Q624、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCN7N6D6W3I1X4E3HJ5K5C10J5B1M6U1ZY1Z5B3M6I2Q4P825、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACL9S2W9V8A3F4D9HB10A7C2M9V8O5J
13、3ZS6V5D4E4K10Y10C226、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCU9T3W8V2P7E1T7HG7O10L3X2F2Z7K8ZF4L10D2O10B1W10M927、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本
14、之比，应不大于50%【答案】 CCR1S9N7T8R5O10A1HC9J8E3Q5J5S8O8ZM6H4F6S6O8S10D528、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCH1N4O7P9E4Q6Z1HB10L1K3A3V1I3Z1ZG9C7H6N2Q4J3N929、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商
15、业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCG7R2Y7W5E5M7F1HR7K6W1K3R5G9J7ZT4J6B4Q3V6G6P730、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACK2H8I5I6F8T7A2HW2X5A6Z7M7L2A1ZC8F4D6Z8K8U3C631、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答
16、案】 BCA2G7S6C2K7C8U9HV2K2U1Q10W4V6W8ZK7G4J4Q6Q6Z10X232、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCN8I7R2H2T6A10G5HL3E9U8F8M2R7G10ZW9U5G6H10W9Z5Q833、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCH3O3U2C7P8H7P9HN5A9T5R9I8B3P9ZJ1M2Z7S5Q6L8S934、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产
17、获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCT5F4B6K10P9A9S9HT10D3I3A4M9I6J5ZM9E4H8O3W8G7E235、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCX1M5Q8H2N5E10F2HV3Z5D7G2R7D3W4ZT3W6D7
18、Y1L9A3W636、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCB9S6M7I7A8F6Z9HD9E6E10M6A2O10Z4ZG1C2U8M1N10O10O837、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCN8Y1A6K10F7K2J5HM3I9J10B3V10E8D8ZC9W9M1L
19、1F2O6Q238、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACB3K1Y7V2B4S1I1HD7D9H1Q4W6J6H4ZE7A2E6L5L10S2C139、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACQ4B2G3Z4Z9D3X2HS1O1F3A6W3V2L10ZX5C9I4R1K9E8L940、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益
20、乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCQ4I6H6M10G6X8E9HZ1N9G9G9G5L8A1ZX4Q5B9A8M8X7E641、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCV9Q7X5V6D7Q4H7HI5O3I4J3C7Q3O3ZS9R5K1A6L9E8O442、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BC
21、Q4Q10E3C4A8E10K5HN7T5U4E4B1J5L1ZX9B10R1Z4M3P2D543、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACV2Q4B7Q9T8T4H7HO8X1R3J6V10D6Q6ZF9E3J2P9K9Z6A744、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCY1O6N10I
22、4W9J2U7HD3Z1P6W3Y10W9U1ZM5P2D2E8S10C7T645、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCK3M7A4L10N10I8K8HX4T3R4A3O5V4T1ZA4O9F1J5O10M4Z446、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受
23、境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCT6T10M10H6E9J10N8HU5Y5U5S2U2Z1H3ZN2E1B8E10Q3U9K347、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCN1A7N1Y6S10P9F6HO4F10T2H4K6H4D4ZU3L7H9O2Y5H3Q648、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（
24、）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACI4S7A1D2N10F8U4HK2O1K7N9X2D4Z3ZQ1M6N9W10U6A3W1049、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCT9X2V10M9A3Y4V8HD5Z1E10H10V6Y9V1ZK9C10T3V10Q5A10S1050、客户在办理存
25、款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCI7U5H7J7S10O5U5HA3D3E8R10T10D6Q3ZL10U9K8F4J1N6S551、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCJ3V9Z1S10O1M1A7HC2M4C2B4E10Z1Q1ZB6Q1K6N4P1Z2W452、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金
26、管理局D.欧洲银行【答案】 DCE4Q9Z3K8P8T6R9HM4T1U4B8J5F5Z2ZU5H4E7H10U3C9H653、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCL10T6G3L1I6S5G2HI9F2S9H9B1V3A8ZI8S5C3E9E5H1L854、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCC1C1C4O6K2O5P6HV9Y3H2C4F3E3J10ZD3D1Y1Q8N5Z7U855、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“
27、三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCB1S9Z3U6L1J6O5HV5Z9R2X6W7M9V8ZV10G6N2E4Z4T8B156、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银
28、保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA10W2U8S3J8N9H2HX3D4A7T1W10Q10A10ZW7P2Y1E6D9Q10W157、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACK5H8Q3I1J7F7M6HR3D9X10U4D4N3R4ZO3O9Z6B9D10H2O958、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCO7L5L9Z1J1Y7Q8HD7R10Y8Y4E8Z1A1ZT
29、10E1V9N5E8F8P359、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCS7O9L2E3P5G1T4HZ3F1J5S2R10V10R10ZN4S2R1C7C9B7O360、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACX1S9S2R2L5N5X1HF4M6U5U7U5B6E4ZL8S2M1Z2W10L10P861、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务
30、符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCF4H4K5W7H7J8N5HD5J6T5Q2C4F6A5ZO8Z6F6K1X9Q7M762、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCZ9F3I5B2T10M1T10HN6X3Y2R4I10B6A6ZR8S1G6R5S6I6E163、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCD3Z2Z8
31、G10T1B2O1HQ9K1S1B9Z10J4W2ZA3I4I7B5Y3A6C264、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCK1Q8Y5O10Y2R6J10HZ10Y9E9M6D5P6I7ZS6G7V5R1A1Z9M165、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCA4R3P4V8P8A1Y4HA7
32、Q1A9A1F7Y5Z9ZC3O10V8B10R4U3C666、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCG2R7I5K3M7L1T9HR1Y8V9O9S10X2K2ZI8B3R3E1M3F8B967、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立
33、包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCE4S8H1G1P1G7S9HD6K1I3A7I4Q6D2ZV9A5U10X4L10O7Z168、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答
34、案】 DCD6T9Z10C10S6W8N8HL5U9F10M8F9M4D10ZW1Q7O8R10X6A6Z569、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCX5G5O4Z5C7C6P10HD10Z6P3V3P8E8K8ZD3U9W7Q9S2K7P870、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCS4W9F2J6E9D9N1HR6C4
35、J9F6F5L1O2ZC4Y8L2H1J10X4H971、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCB10U10Y1O7P10G4F2HP10L1N6W2J7P7F8ZK8H7D8J2E5X1F472、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACC5P8X8Y1A9V8V3HX2F6A10D1L2W1C6ZB4X6C2C10W6O2Z273、 ( )是指对银行内部合
36、规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACE3F1N9U5X5P4X1HO5N7Y4S10X2X2L8ZG8Y9W4Q8I3C1V974、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCR1V2J8R4G2N9U6HN9R8T1K8A7D7M10
37、ZR3N6G4W3J9Z6T175、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCL2F3R3S4P3R7I6HN10R7D4K9S6Q1P3ZM7F8N10E7T
38、2Z2B576、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCV6U4A5B6V10M4Y4HN4J1P6W9D3H3B5ZM1P4Z9H6I9W9N377、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管
39、理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCK9R8L3X9C5P5I8HI5A4X6W5F10F3Y10ZI3F3V6S1V5O8C378、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCD4S5X8G8H2L3M1HZ9R7A7N4T2M7D7
40、ZX10A5R9T6X6C7E579、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCX2L10G7U1F1N10F2HD7Z1S10Z1C6D1P8ZU9W6B3L7S2V2T980、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACT10Y8Y8S2L5D9O1HX7V7F4J5S9R1O2ZM10B7L4R9X10E2H781、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与
41、该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCY4M7V1C7W10L6X5HZ6W10O8A8O5E2F1ZL2U4J6D4J7N3O382、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCJ4P5R4W3I10U3J6HY1G8D1Y10A5C4I10ZS4R4W3Y1S7P7W283、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C
42、.股东大会D.高级管理层【答案】 CCO2F2X5F7Y8O9Z9HW9V2T3J4B9V4Q8ZN10U6Z7E3W9L4F884、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCV8C4H10V4I9J1D3HL10K1Q9K1S4R10Z5ZA1U3E6M3S4O2O1085、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCB6Z9S8F6I5Q10S1HV
43、3P9C5J8P9G7J3ZC8P8B8Z1C10D7T986、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACF3A6L7J10Y9U2M3HG2V8B1Q1N7L6L6ZX2V10S6T5C9A6W287、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACF8H3R1Y5A8O9H8HH3O2C2T2U
44、10N7W4ZB9A9J7Y2P10O8Z588、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCK5O8J8Q10O4X3Z4HL2C5V1Q6W10G6V2ZZ6P3B2U7R10W7B389、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例
45、是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCI1G4J5S7E6O7S4HB4O6Z4T4V9Q3G2ZX2U2V1D7L5B5J590、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCX1A6H2Z3L5X3R8HX3V10J7Y8I1W5X4ZE9H5Z5K7V10Z9H891、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACO1Y3K9K9S5F10T5HM6V7F6K6M5T5