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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCQ6H4P4J1K8Y8U8HZ2X1P7Z2S1D9K9ZT9X2Q5M5L7Z6V12、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCI4J6L4A10B6N2W10HM6O2E9J9Q9L10Q10ZK4Y9T2I3F4W2G23、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中
2、明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCZ5M1T2E9K10S7V1HJ7V10C6I9K6C3I6ZK9Z10V7E2K2I7O74、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACT5B5N8B2A2D5U1HF5T3L6F7B2T2V4ZH8D7X2M7F5K10L65、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本
3、，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCV2T4V10P7F5U7H3HE3E6E8E4S7U9R2ZF5H1I2J5T2X8K76、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用
4、，核算正确【答案】 BCG5F3H5P1E5S9F1HC2O8P4G1M1G3G4ZM4H4L7H7V2M2Z37、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCU2J8I7M9Q8C9F6HK7B6E3I4S8S6G10ZW1Z10Y1Q1R7L2W88、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCW1U9H9V3R7T4Y1HV3J8O1N5D9E2W3ZR1L2Q6F1O6I9K79
5、、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCN4C8B9Q4N4O4T9HK8K7Y1Y5K5M9R1ZU8R4O4F1Z10Q1R210、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACT2Y10A9Z9V2W10I7HK6I7E10E1H2P1R10ZL4C9M6V10I1K1L511、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失
6、的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCC6O6M8V7S3E1L3HC9V9O8V6K6K6W7ZN1E10P3M10Q3J9M112、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCK3B4P3J7E5I4J3HR3D9K10F9B7V7F8ZQ3I2Z4W5D9D5B413、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BC
7、J3B10Z4J1E6F7C4HL7T4H1E10Y8Y2I1ZJ4I3B2X3H7C3Q914、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCG9N4U8U2T9Z4L4HA9K9Q2H3B5R3U4ZT2R4U8R6U1S1F615、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCY7K8M8J1G4V4R7HX9H8I1R5G6B1I5ZT4B7B6I7O9X8Z416、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商
8、业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCA2A2N8D9X8O10Y4HT5Y7Q1V9Y3G3W2ZJ8N4C9O4O10X6T117、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCL5G2O5E3S6E9G8HL5J3M6W5U7W7G9ZT3C9Q10H4D8V5H418、关于市场定
9、位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACD5M1T7D3Z7H4G10HE4E3C8G8L10L1F5ZD3Z9C4K1P9W3P119、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCV4I9J5I1Y5R3K6HJ7O7K5J1M4M10Z10ZJ10F2R5F3J9L5H1020、商业银行定期
10、对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCA2X6T10M10F1N2O1HY7V6M9Z4N7T3H5ZE3W9Z9E6R5S1S521、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCW7L3Y4R6H7K8E3HF8I2T8F10Q3Z2H1ZB5G8W2K1A10A5A822、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】
11、CCZ3E8C9P1Y5J4N5HA9X7T5D4O2I6J6ZD6Z2U10X1V3B6Z1023、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACP1U7Z6H7N7N1W1HB2K3U7Q5Y8V9H10ZN1D5E1G9G9A5W324、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCU5H4P9V8L7J5K1HQ8Q8X7A7B8N2Y4ZA4G9A9X6Q2U10F1025、根据商业银行
12、内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCN1T1G8M9N4P10X9HS9R9F9M1O7Y3B5ZC3X2G10M7X10B10Q426、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACK3O2I6V5P10
13、R10Z7HY9O1X8H9T3W10C9ZA2K6P1M3H6B5X427、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCG3V9N7O4I5A4K1HH4I6R10Z6R10P4M4ZH5C10L7J9L1P5O228、合规风险管理的
14、第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCF4S9Y9B3H2T4Y9HN8H7H8F8J10I3J7ZW10F10I5I6S6B7L129、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCE2Z2Z8J1V3J10J2HB8D8A4L8J6P2T8ZI2Z6S3E1N6D6C1030、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCQ9H8Z6V9F2K1C3
15、HV10V1X9K7P9H5S5ZK3W2N1P3U10G1P931、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCR4W9J5T9V2N1T9HD6G6S7Z9D3P8F1ZI3N6R6X5X8F7F1032、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACU3U1M4I5T3Y7F9HQ1O7R8B5C5Z7J3ZF8T2C9K6Z1W3V333、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。
16、A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACK9S6K4M2X8O4U1HG9C4K2Z5E7J4N4ZP7C1P9F6V1H8X734、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACK7S5K8D3O1P5M6HM5O3P4U10Y10F8B5ZU6B8P
17、3C2Y5P3W1035、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACI4O8U1D6Y4L2K5HL4Q9H2M6R10Q3A2ZH7Q1I1M5S6J1F1036、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACC1B8S4I8R3C4N8HV7P10I5P6V6E6V5ZP4W6Q1Q4C4S5S637、商业银
18、行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCD8U9X1L10L8A2Z2HG6L3F5C10Y4S3J7ZD10M2O4L4R4P7M738、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACV6P4R1A10P1W3V5HJ7C3J4J4X6H7F8ZB2S4D10J1W9A9V1039、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACY7X
19、10J3X8I2H1B9HD8O9K5B1P6F5B9ZG9U10H1E2V2R5V740、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACG10G5O9G6C3L7R10HO4H8N7K9D2K10O10ZA5V5H9X7A9H8R841、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACA10B5F2U8A4S8U3HL10Y2Q9A8T10Y4O4ZI4H5W2U2C10G2H842、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）
20、。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCI10O10D1J1Z4K8R1HR5J4K7Q3W3U8A2ZV4K4T2S3E3D9G343、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCM7O1Z8K3R7X2G10HQ5R6R7Q1S7J2Y1ZC5O1Z1L10N4E9L144、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间
21、的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCH2Q1Y6Z2L7A4O8HN2G1O8N1S8R5L5ZT10C3C5Y7H4N10L645、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCB6K
22、7C9F5O5X9J4HP3M3Y10D3V7G10R2ZN10H4M2F2X1D6R646、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCC10U4A4C7Z2D6X7HA5S1J6I1R10Q9X8ZL10A9Q6E10G2F4N947、商业银行下列行为中
23、不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACD1K6M9E2W9U8M2HI9Y6N4K5C5S3U9ZM2U6M3X2P5V7Q348、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCG4C1O7X4V1X3K5HN6I5M8N4T6V8F6ZT8Y2Q6U10B8F6Y649、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风
24、险D.扩大金融开放【答案】 CCJ5T6W7O3V6E6I3HU7G7J2M7I2G6K8ZS10O7I7C8L7Q1T1050、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACV2M10C5S1I2P7A2HF1I7H4N8T6B5H1ZY7P3C7I1B6L10F651、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCT1
25、U2L6J2L1F4H2HK8U2U5G4A6E9R5ZI6C10M5M9L9X9T1052、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN9B1A4M8P2F8Q6HV3V5L6P2D1K5E9ZN7P10B2M2T6Z5O653、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCO4X3E10I10E5V7R2HT6Q3C5X8E1C4R6ZD9T9X1
26、0T8E9I3Q854、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCV9U8W6L2Q6A5G1HZ4T10N7W1A5W2B1ZV9S6F1K7F5D5P455、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民
27、币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCT1H5Q9W3K2P5Z2HO1U5R2K3A6C8C8ZW6I6F4B3O1C4P656、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCX2O6I4A8E7O5J4HS5D4T1J8P10C7I4ZS9B4D9O2E8D4R557、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的
28、授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACI1S1X7I10C9W6G2HC8W2L7Q5D6V5U1ZV5L1F3V1T5E8J658、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCC4O2G10W10H5S8
29、A4HU5P5L6Y1W3R10C6ZA2A6V2J6D4H5R259、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCP7C9I9K7V4R7W5HQ5T10X8V6B7M5B8ZW8E3Q7H4U8Y6S360、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACM10D4K4I2Q4F1P8HK1I7F8K9I4E5Y4ZO8A5R4P10X10M8G1061、信托公司设立信托计
30、划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCD9Q2J4T6Y8N7Z4HT9A7W10E1U1B2M5ZX3C6R5E8F5P3Y1062、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCE7C3U6L9G3Y2M5HK7O9U6G4P6J1U10ZU8U1K3P8H9P3H863、下列选项中，不属于西方商业
31、银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCN1R6E3U9J4U4G9HI2Y5T4P9L7T1U5ZK3W8T4V6U8U3W764、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACX9H9E8V7G4U8Y10HJ2A5M2R10J9N8E2ZG6X5I1G5G2W7G165、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）
32、。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCY10I1O9O3Y10R1N8HT3K5N9C3K7S7O8ZY10C1E8M4N9C5A966、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACX5Z10V4P6L6U9M6HO7H1F6P5C5C2B4ZL3F7T2X10M3S10L967、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）
33、。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCM7D7B1R3B8I1N1HG1N8F8V9J7J8G4ZB2M5D1F3G2L8Q768、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCB9U2Z10Y8B7F4F6HO4I5J2H7J5I10K6ZA4A4V8L8J8B7N469、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCS5H5M7Q5B8A6E10HJ8L
34、6F2Z6H10F2N8ZZ1K7R4G5O4M1K670、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCS4Y7D10U7A10G4U10HH1G6G6I7P9R10M3ZH3I8Y2B6L7J9U771、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCY4W2H8M6F7B5W10HU6A7Z4T4P5L5P3ZG2E8I3B10B5C1G572、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市
35、场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCZ4T9E1Z6Z3S8S6HD9M2P8Z8U8F3F10ZW4K2G2R2Z4W2K573、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACA5Y7A7L7N4J4W7HU5Q1Z7C4A1B10G8ZM10H8S4G7U8Z5Q174、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代
36、【答案】 CCW1A10H7Q9S10G10L10HM2X5H5B9D5X6L8ZQ10W7X2P9W7P3C475、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCJ10U10A8A3T5T9V10HW5Y4G3P3I8P6F9ZH1R9T10E2M1D2D976、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCD7N4R2J7U6K9E4HT10T10G10R10I10Q10P8ZP5T9P2G4F10G1P677、商
37、业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCK4Y1K5M4N9U2X9HI6V8K8Q5Q4N6U5ZI3Y6R3E4J4M1B1078、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACY4N5S10Q4A6L2O9HG1X1X10B8C9Y4A2ZC9N7M4E4T6V9X479、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托
38、B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACD2N7K7K4R8Y5Q10HC3P1M7Y7X9Q2T10ZH9T3A2M6J8K5U280、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCB8W4S1O10W9F6Z1HN10N7D6K2I8P5F8ZM8Y1R6H2R8S5X281、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备
39、工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACT6J5J9I6L4U10B8HD4P4Y10P5B6Q3K2ZQ9E3U5Z2Y7K5K182、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCW3K7N10F10D10I2E1HQ3X5M8N9X6M6J9ZC5R5B1H7Q9T5Z183、金融资产管理公司从（ ）
40、入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACG3L9U6O4F10H10O6HX8P5N5T1X1U8U4ZA6Q4V7J2P6V4M184、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCB9N2T1N7K6E1H9HU9P7C8H8P5A8T10ZP7U7F2H1W8X2Z985、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群
41、、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCA3Z3Y2H4H5P4R8HQ1R3H6R3M6O8D6ZZ2C5Q3L3X4H8U286、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCX5H3G4Q8T8H5W9HG2W6G3H3X3Z4E9ZQ2D7Y10A3C6X1N187、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行
42、的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCW3G7M2T3K1O1W8HR6P3F10E9B8A2Q3ZH9F9J8P9Z1K7C788、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACI1D8Y7W5K1M3H2HZ3V2S4D10H3E3N5ZS2G5T2H3R5N3E789、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCH3C7U8G5U1
43、0T6V2HV8C2A9O7K4Y1A5ZV10N1N2S4F4A2I590、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACL10W8K5A4K8M10I7HU3F6J8V9Y6J8Q2ZL6O3H8I7L10Z4O291、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡
44、的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCO4G7W5O9R5G8B8HS10S1G8X4F10I9V4ZH1L5J8X9D7M4A292、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCT2X8A2D5A3U7B2HB1S2G8D1A4P10Z4ZP6G5S7D10W7Y9G1093、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACD7I8Y7U1K2P1L6HP4A8S1E2Q6D3D10ZD7D5T8X3B9Z4F194、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACO5F2E7H8D1K2G5HM3L8C3F8B3H4P3ZJ2R5E4I8W9G1L795、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCZ2Z5Z