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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACH6V8P1Z6U3B9E4HV3O10L2Y3M4Y7Z2ZJ10B6M5O10H9R2J82、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年
2、【答案】 CCD7T9X4H5M3F8C10HH5X8I3G7H3C3Q2ZK2Q2L3E6K8T1S83、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCT4C7K10T10J6H3R5HM4D8M3S3P6R3A6ZX4B4A10B4B10T4V34、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCV8P
3、5X3X4P9M5C3HN9Q8D2D10S4O10G8ZB6M1S9K7I1D5R35、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCS3N9A4F9O9V9M6HI1U8E4V7M3V6T6ZQ3S3R4D2G9E
4、4M26、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCC6U8K9P2S8T5J3HA9O1N5V10C10E8L2ZF7E10I1S3X2Z1Z67、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACE3D4L1X2O7K3G8HX6I9J3F8W4C10H3ZW5N8F8S10Y5M10Y108、根据项目融资业务指引，
5、贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW7M9R4Y7M10H1C5HZ2M2Q9S8B2D1S2ZC3C10U9O6W10Z2D79、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCE8Y7F10Z1Y8D9G10HA1T2C8J10K2T2Q7ZG8S10E3K2Y4I4E210、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.
6、中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCP1V2D6W7T7I1W4HD2J7E4S8C2Q7O4ZU1M1D8B4A1Y2I611、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCQ5Z2J10X7R5O3R1HV7J2I8C9E8L1N10ZI7M1K2F5Y10D1J212、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCL6G7H6Z7E1L7W2HU10H8Y3Q6F5O1V6ZS8D9E2Z1
7、O10C1A213、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACZ10O2I7Z3F8A10R9HD3E10S6K10B5K6H1ZS5L10X10M5I1K4J814、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCM3A3I1D1N4J4B3HZ7Q10V6B10W7Z7F3ZH4C7K3Q6H1D3D615、下列关
8、于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCJ7I10Q6L9A5T6X7HM4U6U3Z4Z7V6W1ZG8H10K8Z10V3Q5F516、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACA7L1P3U8G2E6L3HU9C10P7D7A2I1F5ZE4C6J9E7A1A5D817、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产
9、品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCA6Z7R5C6G5I5Z2HM10G9J9Z10V6L7G4ZE6X10A10W2T6T6U618、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCC3L3G3N2U1I7D2HO8D9V7W8Z8A4C1ZZ3W4C1V9R7G8L1019、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。
10、A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCL1E5Z10Y5K10U8U7HU9P7O9W5B4S6U10ZO1B9R3G5S7D10L120、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCY1K7C4V2E1Z1U6HR10U9G10C7T7Q4X3ZK7L3B10D10H6O2K421、重大关
11、联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCU4C4N4P3V3N1H1HP6D2R9U8M1G8N6ZX10L2L5I4Z3N10S822、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任
12、，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACT7M3X3Z10E3Y4N3HH3F8B1D3S3J8D8ZV9N5J1Z4K1H4R423、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACI6Y4C9D8C1A4O8HW4E2O6J9S5M4K9
13、ZU4S9L2G1M7R9A524、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCV5O6K8F3Z7L6K4HL10S6V5B3A7H1C1ZI10T2E9Y6N5A1Q1025、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCK7G6H5
14、T10A3B8Z8HE7G10D2V3U7V5Q10ZA4G10C9X10R7R2U326、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCP1V9X7W9P9F7Y3HB1O7U4E2B8J10E6ZQ6Q1O7U3W1R3P127、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCC6F9X10W4R10H3H3HL8L1M9F10G2A5O3ZA5G9H8H10U8S5L1028、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问
15、题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCB3H1T6K8I9S6L3HM7D1L4R1J10U10M9ZC5R6T4W10I9S2T429、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCH10T4Z2C3Q5H9B4HT3L8Q9U8K10I7C2ZO7Y7F6W6E
16、9A3B130、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACE4U8Z5E6U6K5H2HN8M5B8N4D9A10T10ZM1Z8E6E6Y3S7F131、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACJ8I3Z4R10C9V7O10HU2M9U4J5V2Y6R3ZP2B5L7N1Y4F7W832、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月
17、D.6个月【答案】 CCM8R8P3Q4T8I4K7HQ1V6V9M4I7T3G4ZU6K4R3S9Y7J8R933、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCL3B4H4I2C9Q4U8HS1Q1G5H9K8F9L6ZS4W7P4S8B1C5P334、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCV4L5J8N3V1P9P2HW7B10
18、C7Q7M9E1N6ZF9Q4V10Y9I3F5Y535、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCR4M1I8Q6L6R9F3HM1D10J1S9K3Q10K3ZP3B3C9S2Y6N4L1036、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCK7O6N9Z10A6N8S10HE6P9J9E6H4B2K6ZT3Y4N5
19、S3B5P7Y637、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACM1V4G2W5N3A2B10HJ4B7H3Z9P2J5Q1ZW2A9H1H7Z3A3G238、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCF5B2U6G
20、1I1W4Z8HN3C2C7I3Y4I10U9ZG6Y4B10W1W9G1G639、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCE2L5S7I10H9V10B9HD7Z4P4K10Q5F1S6ZW5D4S9N10C10F2H840、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCE9A7L10Q9A3F1U8HF5F9G5E7G10M6Y7ZG6S8L2Q1I5U3F741、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A
21、.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCN6B8G2O1V6Z8U9HN1L8Q6W2P2L10D5ZI1K2A9O4K3J3S1042、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCU7R9X8Z2Q6V2X1HW5U6R4E4T7T1Q5ZF2C1S10T8G5N7H643、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCT3P9Z8S7N3J1H9HN9H4H7D8D4I9M4ZV1T1T9G10L2Z4S1044、企业识别
22、系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCJ5U5D9U8Y7V7L6HB9D8L4Y10O9P4C8ZT7G8E8I4M3G1D145、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCK7B10R8F1T7E7B4HM5J4F1Y6N2H4E2ZX6J9D3Q7D7W4Q1046、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和
23、防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCW6U4Z5N9M6T8S4HW5T1J7C6E3B3H3ZR8W4L2J3V7O10W1047、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCU3S9V1W2X5V1S10HF2I10N4J1C2X9M9ZO5N9P1E10I5S1N748、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率
24、。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCK9T2X3I7I5K6B3HX2D10J5F5E6S2W1ZV6W3T5Q9K9A6H449、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCH7S10T8V5D1U3W3HI3Z10G7O7R7C6X7ZM7N8X5E10H2Q9F450、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCC8Z2A8K9C7B2Y6HF9V5O7I7W5K
25、5G3ZA8R4U9D3S7S8W351、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCH8L10G6Y7S5B4C7HC6R2F2D10U3W7D8ZW9J10B10R3G5B1W652、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCG10L5G1I10E9X1J6HG10I7Y8C7N4Y2Q10ZO6B3X2S8Z7B8R453、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCE3S10L5W8A9O9O7
26、HY10S6Y4B1M3J1O10ZP3K8J9W3C5Z5C854、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACD9U3S10F8H3C3X9HJ8P10R8O4M8R9K5ZI3H10M8X9N6Q6W355、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACK10J4R8I9C7Y7N3HA8G8K4A8H4R4H1ZW4P1U5H10W10X7S856、
27、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCS6A1U2Z2U3U7V2HW3F8Y4D8T6P5S2ZS8J7V2U10Q6T7V257、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCH7Y1Q5Z7E4M2M3HS5Z5R6H5R4L1X3ZM1D8X2Y5B2C6H758、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人
28、员管理【答案】 DCO6S10T1J4C1U1O5HM3J8O5H9T8D9P5ZT9D9G8S3W7Q2R759、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCB7W2J5M3X10X6J7HK6B1H10V7V4K1H10ZF9Z2P3G3Z4P6Q860、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程
29、度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCS6I9F7C9M2T5Q7HK9Z3F7H1E5X2E5ZT10W5W8S3F6G7V861、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCN3E4U2P3O3U3X1HS10E8V1K8C9W6T3ZD4T2T6D4W10V10E562、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具
30、贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCP4S8C5S7H10W2L2HK3L2D8J8O2H1G7ZF3R1D7J1N9M5W463、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCT10S1N5V4P2V2V5HZ3D9F1Z7Z4Z4M3ZY9N3E7S6M10L10E564、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险
31、产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCF3I8Z3M10C2D4I1HA9I2A9F10W4B5Y10ZL2S5C9I9N10P1T165、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCK1U8U7L3I10S6O5HH4X2X4E6P2B1I10ZG4Z5H4J2C10H10Q266、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公
32、民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCY4I8L1H10W5U1V1HC3W7G9R5C1P4X10ZP9T9V1L6S2N7V267、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCM9T1H7V10S8H3A5HT1M8C6Z1S7Q3N6ZZ3K1E10S3X5O3C368、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性
33、理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCT9A1B1X3N7L5N8HL8W9R2L5H8M2F1ZO7J3K2I3U7R10S569、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCW7H9R1S2G4M2H9HU4D4T1M4X10J
34、8E9ZN4Y4K10A5D1O10E1070、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCQ3X2Q2H3R6V7B3HL4E10X9H7I4N4Q5ZN4P4L9H9P7X10E271、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCB9R4F2O10O6G8L2HH6K3B9B1Y4O9M1ZJ9O8Q5M10M10Y10T372、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产
35、进度控制及调度【答案】 ACC5A4N2T3V8D10P7HE10S4R2N9O8P1V9ZO4S7C1Q8S5M7M573、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCF3D1O1F9X7F8K8HD1Y6Q8V7Z8K6G8ZH4W1T5Z7G3N8T1074、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCZ8Q2R2S2O6R3Z8HZ7F5K5M5Q8X4H7ZS3X
36、4N2O6G3B7I375、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCM6Y6W10J1Y3O2B7HF1E1V2S5S5E9D6ZZ10U1H10U7S4U2Q376、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACB8N8E7A10R3F10O10HT10T9V5I7G1H10E9ZJ9K6H3P5O8G5L577、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原
37、则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACW9I6N8O10X1A3K3HY1U6L3V4L4Y1X8ZJ8D7J10K3D6W5Q678、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCV1F10C8J7H5Q1B3HM2F5C9Q8A4G8E8ZO1U5L7G2C4L1U579、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的
38、，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCZ5R7R8Z1K7P9W7HH10H10F3W10B1B9C7ZQ8U3K8Y4O2F3C180、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCM9O5H3S9N5T9F4HC8C6Z7D1B2T4G3ZF6C2A1K4L3U9K381、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要
39、求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCS2N2V10J6F5F3T2HC4H7Q1S3O4I4O4ZY7Y6A8R9Q6R9S482、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCA9L4I7M4Q5H6J1HK8N6U9F1B9H3T3ZX2R9H6A5Y2Q4Y283、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCA10E8Z9Y4L3C9M7
40、HA5L3A1P5T3C9F4ZW10W8S2W7K1R7D1084、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCW4M7C6S5S3T1W5HR6L4V10B7U1P5B9ZU5P6H1Q3G5P2P885、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCR9M7X7A5E4G9E4HQ7V1M4G7K1Q7P10ZL10Y3L10Y2M9E5S6
41、86、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCK5Y3L1N6V7U6C8HS3V1M1O9P1O2I3ZJ2A4V5K10L8G4B587、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCQ6I1L5Y8Q5S8Q4HK10J7K3L7Y7R9F8ZI1Q3A2A6P3J4V588、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺
42、炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCW2I1U2X1M9I9D10HP8U4Q8Q9R8A4Y2ZK6E6B6F6F9I8H289、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCF1X6H4J5P1D8E3HP7C3S4E8B5S2I9ZJ6B9I9K2O
43、10W5O190、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCP7V6I1R7H1Q1R9HN5A5O3O1U4S10G6ZJ1J3I4Z5A7T1G891、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCS1A1I2P3H7C4R3HB4W6E10Q9L1Z6X6ZA3I6D6U7L8X7S392、单家银
44、行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACL9L5D7Z7K10I2F2HA3P9R2Q6P10F7J2ZX3T10V1I8M4N8H1093、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCE7K7A3P9P3Z4L10HV3D1V5U3M1P2Q5ZP9S10A5D2I5I5X794、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCR9A1J5Q2I9D2U3HL3Y2L5W2A10Z6Q4ZT5A7Y7J10N4Y9S395、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCL10G4I4D6U2B2J7HL2V8R9J10V4C6V5ZW5N9E4H8A1O5M796、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACL8N