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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCV2K1Z7J5H5Q8N2HG6X9U5T6Y1I3C2ZS3O1W3G1M1B7E32、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACD4P9R10P6F6X7U3HY6
2、R3C6N8N4Z8W7ZU6T7C10N10R9W7Y13、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCR5V7I5K5C10M1K6HL7P8G3I6K9W6Y1ZT3T1E3S6P7O8D74、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACK3W3K9C6J8V10M8HF10C3T6G9W2E5Q2
3、ZQ8O2L6P5F10E1T55、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCV1Y7C2E1R4Y3D10HY7K7R3M7B5P6H10ZX3H4D8H1M8T10W16、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCG1K4T6G6L3G9E1HT2N2I6T6F9L7I10ZB5E9E4T4S2S4H67、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定
4、性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCB4W3J6D1S10V9K3HD3E5A10I1N7Z3J8ZW6A5N4M10S3X8B68、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCO1D2O2L9L4M1E9HW2P5G3D7P7I10W9ZX2Y3X5Q1L8A5A29、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACW8Q1E7W2H10E6L8HN7Z6P4W10Y5B
5、10X6ZV8D3G4S7F10Q1J710、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCE8N10U5N4H5B6P9HB9O2K1V3D1C9K9ZJ4C9S5O9X3I5F511、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACF3I7Y7H9W7F9Z10HO8T5B2X8F8N1B5ZK2H6I6Q6B4C7A612、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCS5Y3O2U
6、7F9C9Q1HG6L5M2O4P9K5N7ZB7W1A2S3R3P10B213、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCL6W4Y9F7P10L10L7HA10W4A2M3J2K9A5ZN8G10U2P1T1N4M114、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，
7、未执行保证和反担保制度【答案】 ACT7E7M7U5T5U1N8HZ3S4R8F2V7C6X1ZK9S9B9W7F8I8U315、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCL4G9I6S3D7U4X1HD2A10D3L7M10W8T3ZF2C4Y9P4O8S5O416、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反
8、担保制度【答案】 ACO5Z4C6J5N10K10J4HV4X9I10B5Y4H7T1ZK10Y6O4P9B9Y8A517、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCA5R6U10W9N2U7W7HK10V8B2C6R5I5X9ZB6F1N3J5Q9N3B418、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款
9、承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCT9R10G4A7K10F2N10HG4P10C4N1R2D1L4ZD8O6L7U10B2D1U1019、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCV7X9M5Z7Y9Q7H6HV10U2I10M10K3A6D10ZG9P7O10T5F2T7C620、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，
10、利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCB6O9I1M10J10Z1J3HU3O6B5J8X7D2A5ZM7H3B6C6F1M10L821、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCC10N2J5E10T2L4G6HR7K7E4Z6P5T10E6ZW8L10I3A8C1L3D822、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，
11、使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCY3T1M4R3V6P2M10HG5B5T5U9H3E9J1ZU2A3N5L1Z6E4S823、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCG7H5R9K5D5Y1W1HO8J8O9U4E8I9M4ZN4I3V8C6S8X9Y824、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCP9F5M3
12、B5O3T5I7HA8U8G2H5D6I4L4ZR3S10S4W10S7U8G625、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCH3Z7C1X3N2E8R4HZ5S4R5I7E9I5Q4ZS7Z5Y4L6A4Q7A1026、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCR1T2N5I7N10G5N7HM4
13、B6O3A9E6W2U6ZO3T7Y8O1R4F2J527、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCZ2V7A5B5G5S2Z9HT4H9M7F8A1M10O2ZY4E7B7R7C7B2C1028、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCF2S7P2T8X3P2K4HX5H2P8P1M6C5W3ZM3A10G5W10X9B
14、6H629、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACX7V5E2N1J5E6Z4HQ9Y9K8C4S4K5Q4ZG10Q3Q7A4G6U2D330、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACC5U1B3O2J1R5F7HP1U9H7A10N1O10Z4ZF5M10C9K1D8J9T231、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础
15、，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCA8I2Y1F8B10B6B10HH5Q1B8D10C1W2W7ZU1V5C6J6H1P5K432、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCW9O5X9F8O2N4V4HC8O7Z4T10M1V1W8ZA6S5R7Q6F1U9J733、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人
16、员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCU4W7X6B6A6B8F3HW2N2Q5A9F3J3X1ZF5O4E5R4C1J2E434、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCX5Z10O8Q3G6Y6G2HP3C3U10I6P7C4K9ZA4V1N9D1Y8U5S1035、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至
17、少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCW7Q1N7G4Z7R7K8HV2W2I10B6K8K7X7ZW7V2H10S8Y5D7U936、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCO10K3E4B1Y9N9F5HU10R4V8C2P6O7G6ZB6H9R5W7L6D9B637、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿
18、【答案】 BCE1A2Q1G7B4K2U10HP1H9A9N1L1A6G1ZC4A1L8X6I6E1W638、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACN4Z6O6Q5H5Y1M8HZ9Y10U9J3F2Z5M5ZS4P5T1U1N3M9F439、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCA10M6G4
19、Y6P10Y6O10HI3F7N6U2Q5L8S3ZJ6K2U10R2U3Y8H1040、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE7T5X2F9B7L10H8HV4D3H6C3W9J7C2ZR7Y6J4A2V7I9X441、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取
20、是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCR2W1F1E9R9R10G7HP4Z3T3U7W4P1W6ZR10Y7N7Q1Q8Q7K442、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCC10V1L4J10C8D4F3HX5U9Y8A2O10X4W8ZH2N6S8A4J1M5D743、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACX3I8C5N7V2R3J2HL9S3S7S8Q4J9G8ZE1O5Y9N1F6A5C1044、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合
21、规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACG6J9B2H3C1T4S1HE4Q5M9Y9F8E1O6ZH9J6R10C3G6O4B545、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCT8I6A10A7A3C5K9HE1F8Y4X10L8J8Y9ZH8A2H5F6S7L10H746、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款
22、利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCK2Z10P2I9H3F5J7HU4R5K4M5X7C6J4ZJ4S1J6E2A9F3C547、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACE4E3E6Q1I3H2M5HW2N8M9S8V7K7F7ZG3I4U4T10Q9W9J448、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告
23、【答案】 ACX6P8H4J8X4G10B3HA6L3S9F5D1W3P6ZP1H5E6L3D1C7W649、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACM1V9P8Q9G5T6M6HB6S3H8S3B3G5V3ZJ1W3F5L8D1Y4O850、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCM4G1Q6T2S7K10L2HK5L4H4C6C10H1H1ZR8B7S9J8O9R8G551、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管
24、【答案】 DCU8G6D7R5F6Z6U7HX1O10X4G8D8L2B3ZX2V8X7A2P2A8W652、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCK4J1E4K5W6Z5U10HY6V5Z7N7S5H5U3ZB5V2X2E3D3Q5B153、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持
25、有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCN1J9V10S4J8L5Z9HF3G7P7R5J9M3E5ZD8S6X9P3P8A10B854、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCT1S9Y7K5S8T8J8HC10F5X1V4T4P9N6ZS10N4A6A1Y3L7A355、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCW5Z5Y6O7J8H5P1HR
26、8Z4X9M1V5I6A10ZQ8U9K1B7Q5X3T656、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACC5E6H5C6A4O5M8HQ2X9Y9G4F6E5I6ZT8W4G6V7G1G6V757、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCX8S8M5Y3V3J7V3HS1H10Z2Q3D2Q6K5ZT1L1K2Q2H1L7B558、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时
27、到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCF6W4G6V5B8U9Y4HJ3R5O3M9P1A2V6ZV9X5Q6P4S10J2F259、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH5Q2Y9V1K1Q5K4HA6R1S8N3D8R4Q7ZN8T10S6D5U5R4L1060、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合
28、规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCL5N2Z2W3V8V6D8HY5I8U3W2Z5E3P7ZA4H1A9N2U3U7X261、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCQ9K7U10W7F7T6W4HC7T4F1Y9Y5C2R10ZA8H6Y7E8R7Z3T562、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCP5G10H1E3N1Q8Z5HV2
29、Q1W1O6G1Y10Q2ZB9O9F3N10E1P2Z363、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCR10X9G9N6Q1L3B1HJ7D1X4H10V6M9B3ZV8F8Q1N7L8V10S564、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCV6R2T5G7A10N1H7HP10S7W2T5J5S9Q9ZJ8B6T8P5
30、A9Y4B465、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCP9Q1X3Z7Y2W6J4HD5E6B3A10R9U6R2ZT4L1C8W2W6U1D266、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCI10Q7W7A7F6D8V1HC1P6L3G5Y5Y2Q5ZQ8Y10L3Y2M5T10W967、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自
31、主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCS5U3V6A6F5X6L10HX6S1L2A4P4T3V4ZF3R5C1V10K7I9A368、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予
32、行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACT10H10U2P7J3R9G5HN5Q7D9U1C1O5C7ZO9M5L8V4W5Z8N869、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCV1A8G8D4C9F8I10HM1S2T10A4C10L8A8ZF4F7Z8J4I3J1N1070、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCF
33、7C9Y10F1L3S10F9HE2S6O2I9E6Z2S7ZB5P2U10A8X9E9J471、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCN6P1W8O10E5W1X8HE6D2X9U7N10O8Z10ZI6X5K10Y7V5N5T272、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCN10F6Z9O10P9S2R1HU2H6O10C8P8P7I5ZV7K10F1Y5S6E3X573、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银
34、行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCD9R2X6T2C9C10X1HC10T10F10D4K4R4S5ZI5L2L5A6W9V10F674、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCV6Q2J1F9V7Z7A6HR1M10D3C4O9O5Q2ZV4D3B9F2P4Z3K975、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCQ5A2M6N4A
35、6Q5B9HI9O4Q2Y10C10M4H4ZF7F5H10Y9L6C6A676、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCC8B10M5W6A8U10D5HS7H6K6X9E4B3Y1ZE10A9Z1J1O4M10T277、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCG7O2H10W6N2B2X4HT3T6W4Y6L5N6R10ZF7
36、J10P6W7I6O1R578、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACR3T2Q8G8A8V8N6HW7C3N10G1G8Q2J6ZM7P9Q1W7G9A7Z979、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACD5K2L10V7P9K10L6
37、HE10S9L6E5O2R4O3ZC4Y9F3V3E1N10A980、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCZ9K4T2Z3Q9W1D4HI7U6G3J6R1F2S1ZG6W3C5M7M3J10G581、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACN6R1T3B1O1G1P5HD5T4L
38、2I9H2L4X3ZE8S2F10D10H4P6T282、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACL8O1R3F4J1J3F10HP9C2L7W8M2M3Q8ZP5L5S3E4Z4X4G683、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACM10H1X7Z10S10C4U7HI1F4T2S9B2L7D1ZG1N5Y1R9S8L3K184、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水
39、线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACI6X10Y8H10T4W4H5HE7R8A7H1G6A6X2ZU8D7Q3O9N3U9H985、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCJ1O4M2L8O7F2W2HX4Q3I7G10K8T4A9ZT1E2L8O8M9J7P186、下列选项中，不属于申请设立财务公司
40、的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCE4A4H7D6O5H6R7HG3J6T9U1K6W1S6ZC5B7T8J6J4B5Z387、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCJ1S4Q1Z7D1B7A
41、1HV1F1A4E10F4H9C4ZH3H1A9F10Q10O8I988、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCN9U10S8L3D6N4P4HK10E9J6F7Z10L10Q3ZN10L6N9A8Y6C9F189、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCL7T10O9A4O9B5I10HV10E9E3R8V8P7J3ZH10J4K7I1L4P5K190、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.
42、收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCI8D3A1N5C1Z4Q6HB6H3S5F5I1A3M8ZQ1Y2R10L4I2P9R191、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCL3I9O3W1D9B10H10HI1J6H5W10E4T10V1ZG5J9V8P4X3R2X1092、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 B
43、CZ6F6M7E5X6X9H3HT8E4T7Z8C4N4P9ZY6W6G2D4T6F2H693、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCS2U7J10S2F6P9U8HT6B4S8V6F8K1I1ZG7W5C9M2B2F10L194、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行
44、公司治理【答案】 ACM2S9Q7K1O10M2L9HN6I3N8N10B4W5A8ZI4R3C9P7W9K4J995、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCV7O7D7H8W5A8U1HD9K9M2X6I5L6O2ZU1B9Q2P4L3R4E296、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子
45、一母【答案】 ACZ2K4K2F5R1H8M4HA9D7U3Z5W7L2K2ZH3O9M6K5T7Y5G497、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACD4E6D5G4H7D7I4HH5Q10W1N4E3R7G5ZR9F10Y6Q6N5K3L398、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCV6I8P2O5I3H6L6HE2B7U5N6W1O6X4ZA3S3T10