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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCE1L1J8R8U6M3K10HA3D10S8F9B8W6E3ZL1M6L4H2C1Z1T102、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCP9D10P3M1R10J7K10HT2K9I5N6F1S9P5ZM8Z4D8U7M8E2M43、为缓解新的监管标准对国内银
2、行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH6Z6Y10G10S5R9U4HP2L10V7M8V7I10E7ZC10Z1B8N10C4I10T54、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同
3、一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACW10V2Z5J4D6Y6L6HV7O6E10I1P7Z7C1ZD3X9Q8D10Y5P3M35、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCI9R5K5K1Y8L10J8HS1S10R7A3X10U8L4ZD9Y4S2X4D1M6T36、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比
4、例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCC5N10C1V4M5A9M3HM9T9E9R9T6Q6X1ZW1J2C6C4C10X9P37、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCJ5X7D5U9X9U5Y4HV4S1T5K6C3A8E7ZX2E4B10M6C10O2I68、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCH8E2C9
5、M10W4O8X7HY1C10S1L9M1J4H8ZD7J1H8V4G1V4J19、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACM5C10P2B10D1E1T3HP8T7Z1O2E7U9K3ZZ5B8K4W3B9F10D510、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受
6、能力和投资经验【答案】 BCG7U3T1Y3S2S3I4HA9V2V1S1H6U9H8ZV5N8H9H7C8A7P911、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCH6C7J3V9S4Z1D4HB5S7D10U5I10I9T5ZX4J1Z9O3S2C4Y312、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCV9X10S6C6C10V7G5HE9P2G2C10S4K1
7、Z3ZP6A3H9I10V8A5T813、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCL1B2I8C8N6W3I4HV1X2J5L1J2S10S8ZU9E6T1J5B3O2L1014、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACK4P8X1Y6U7Q1U6HP6R6O5W8H10D4I7ZA7O9I4E10Y9X2X215、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维
8、护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCT8V3P8J1U4B5U10HG10Y9R8B5J7O6V10ZQ2X8T9E10Y7X9D916、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACC4T6X5D9L6X10K3HT9B2I6N5Z9E6T5ZP6R1S1I4Y9B10B
9、817、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCB3Q2O3N6Z8E3H10HS7N8Z5J6X7B2X7ZH7A9H6Y10P8O8Q1018、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACE1C9B10Q2H2U5Z4HZ8Z4L10C9B10Z2O1ZO4Q3U5S6Y5B9R819、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应
10、当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACD10Z4O2Y7K4V5W5HM3B10H1M1N1T10E8ZK8I10H6H4D10D10I620、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用
11、卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCD1C9N8Q1K3U6P5HF3V4C8B3S4E6D1ZN1F6W1G7E8S6H521、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACS4I2L5F6E10Z9Y5HN7X1B5P3O3R7B1ZE1R5K2G5T10I3K922、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCA1O4V1U2U5V1M3HQ5X9L8
12、U4N7E1U7ZS9T10G4Y10S7Q8E923、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS6O2V4B4H10O6L2HI10H1M2E5O6Q10I4ZD10H2Y6R10G1S1D1024、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACD3K3O8C7T1O1E5HA2N6X6V5Q6S6O2ZK9T3Z5U8E6R9I825、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求
13、：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACL10O6G2N3N8C2V9HN4L8R7A9X9X1J8ZF3M4W10A4D3U5O226、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCD4M10G1Q4B8X7W2HG9G5M6X1Q8A6X3ZM4M9V3J1H4D4O427、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺
14、陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACU10O8Z1S9D6F1B8HQ10V10R6M8Y2A9D7ZH6T1I4V1G8R7T428、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCH1Z1G8V6G8B7F8HV2M5J4J4K9S8I9ZQ3Q5O7Y8L8K1Q429、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承
15、担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACV1U6H4L7A6U8N6HM2J6H9Q10J2E6X6ZY9E5O9O5J9X1R730、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACM3M10P6F2H5L5B1HH10V10K9N5H4T4H9ZM3V3B10D5E4T1V831、依据清偿方式不同
16、，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCP4R10P3G7A9H8L1HB5T1Z6X2F5K1P7ZZ10K8Q9Z7R6R9F432、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACV9P8S5W10B4H2M10HN2Y8T10W7O8B8
17、T1ZY10N7W2U8V7P2U533、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCX1T7K2B1L2O6Y7HO3K3O1T9E7H9F1ZO7F10H5V3D8Y7E434、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法
18、C.权重法D.基本指标法【答案】 DCN8U3E7L7C4Q4A4HB5I4L1C4I2R6E4ZC2S6H1Y2X8Y8G735、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCJ4N2G8O1W7O10L9HW7E2C10X5V5X6D10ZL10T4V10R2V5E3F1036、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCW5E1D6F10E1Y1B9HP9M4X7Y3D6S1D1
19、ZB3F4S1N9F7M4N137、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH10P5F1C5Q6T10M4HH6Y6I9V6J5O9T2ZP10I10D8G4Z9O5S538、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCL2J7S
20、5J5J2G5Y6HN1N7H8E9B8K3E5ZR6W6B7H4R3O10D1039、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACJ5X3O10H8A2M10M3HW2J7J9J3N3U3E8ZT6C4J10B8Z1S2V340、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCU7G7M5K10O2D3O2HI3C5L1Z3U1S4E4ZR7U8K6N6G
21、10S3A141、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCM7K5L6I7P7G6U6HM4D2M2B3J5C6H1ZY7E4S9E5V5X9I742、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷
22、款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM8M9F2F6H5O3Q9HV6H3O8D5Z2N1I10ZM10W8Y4P5F8V8W843、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCZ1F2A2L7O2E10E9HD9R10G2W9E8M6W2ZD8W1K9J5E2Y7Y944、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行
23、D.银行业监督管理机构【答案】 DCH10D7N5O3D8S8S5HF9F4Z5U1F3U4C1ZC7H10K7Z7Z1S7Z845、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCY4M4C2M3K8K2F2HU10W7O4G3A3K5Z9ZF7A2G8T3T1L8H346、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCX5H7W6C9B6
24、D9D3HY2E3T2S9A3X4J5ZE6R2A9J7G6R9Y947、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCJ5F8T9P8S2K4S7HY10T4G4L3H8C8U5ZO10H1R5Y4P10S8Y348、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACG4P1C7M8Z4S3O7HF2J2T3S2P2B1W9ZC7O5N4H10M6U8B8
25、49、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACJ5W1U4E7I7A7R3HM8F3U5M3X10O10U2ZN9V3Y2N10Q4U10S750、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他
26、理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCX8O3F7U6M5C3C3HT2S7H4V1X4G7G9ZR8R9D10V3Z7I5D351、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCX8H5B10B7O6Y10G4HS5I9I6T7Q10B6T10ZT1S3H2R2F4H10W852、根据银
27、监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACA7O9X3Q5V3L3V2HJ4M2E9P10J6L7G6ZV6W9Z8V8W10M10C653、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCU8B2A5E10X3S5G7HE5N10N2V3G9H1Q9ZO10O10V7H8Y10W1O554、商业
28、银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCN7H6L1L1C3F7T7HY8Z3I10Z9M9H7M2ZF1I3Q1I8D10O6G855、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACM7S10F1T9K4Y5N3HM8Z7J8L6I7C3G7ZI4N1I10J2Z4I4N656、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人
29、股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACQ3Y1G8X2Z7S10E8HI9N8B9H10X7N3G3ZA2F1K9A8N6R6K1057、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCZ4X5Q7D6D2F2F7HW2F4O5F4G5G10F8ZQ6Q6Q4F2T7Q3T1058、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACQ7V10P5
30、L10J4F10Y6HE1T5L10Z8T2Y2N2ZO8Z7T9B3O10G8V1059、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCY8I5M5D2P2M4K1HV2N2M7D5I5Z1E10ZN10C8A7T2M8L3J260、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCY2G2X2L4A6Y5C2HR1E6L2N6S10Z5D8
31、ZX1N3Z6H2U5R1A761、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCU7W4Z3Q9Z6B6L8HX3Z5R10I8C8E10Q2ZJ6T2C4F5D9F6K562、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCJ4T3T3B9H8C9W10HF1A4Z8O10N1T3R5ZZ9I
32、3M10W5B1S8J363、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCA6J7X8Z6R7D6O5HB4O10X9L4T7E8K2ZD10C3Y5I5N10K2I164、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACX6N4X7O1I8Z1
33、0X1HX2O8A1N6G7H6W4ZO6F1J7I2L1S4N665、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACI2B7O5J8O8S8T9HV8H1L7R10G1X4K10ZJ4B3W5Q6V3C1L266、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACE3L7H5A4C5F10W7HM7L7K7Q3I5J6K4ZQ3P8I5G4S5C6S
34、667、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCS9P7X9A10F3K1N8HU7L2I3M4K6M3S4ZT7J6A9N5P9R4V568、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCT6J8I5Q8X1Q4D4HB9T8V4M7E6A8B4ZF9W2V1D4U4K4K469、“对难以准确判断借款人还款能力
35、的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCF5V8D6W8F2P10F9HG5M6Z5Q8T8L9G8ZB5B10W7U7M3W10Z970、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCZ2Q6P7B8O5L3Q10HG9L3C9Y6A7D8S3ZY7R2G6J5A9Q3U971、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】
36、 ACC3I7B5P8Q1I5Y7HJ1K5U1G7I8Y2U8ZQ1E7A3E8P9K2L672、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCD5M2X10V1C4H2X10HH7B5O5R2F1J6Y9ZX7P1M1L1K5V6O1073、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCP7H9A3H7B1O1J8HP2U8B3W9C4I8V2ZU5M1J8J5E8Q4I474、商业银行采用权重法计量信用风险加权
37、资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACT5J7R5J3H4H8N6HU5W1K7X9F2N1A10ZT1U10Z9B10P10L3Z275、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCM2P8Y4H8X8L2G6HQ4Z3P10X2M10V7C7ZR9T2W6R5O5B9K176、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCD8Q1G9Z3Q3T10M
38、7HW10Z5D5L1N5Q4R6ZZ9C1F7T8Z4S10X1077、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCM5C10O3W1X5V7G6HI7D5I8B8Y7R8K2ZF10D4O7G2Q7N6W1078、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人
39、角色D.审慎监管局【答案】 DCD9D3W6H1K8E4Y2HB6V3G2T2C10O2Z8ZJ3Y4U10M10Q5G5K679、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCR10K8H10N7N7B5F8HN6G7I10T4I10Q6O7ZW4F1Y9Q2K3W3A380、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACN2E4V8E3B7S8H8HH9A8Y6L8D5M1D5ZY10T4K1K7S2D3Q1081、根据商业银行
40、金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCQ1G10V10O3P3N6L5HL3M6F10A6J2K1O6ZV3Z5G7A2D8P10W682、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCA9J1J5Y10G8P2N3HT10I7C9U7N8H8W8ZP5Q10K10V9T2T1Q383、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责
41、原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCS9P6A10R4W4C8J2HX7R1X10V10E1D3B9ZB8F2Z9F3H10A2Y1084、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCD6B6T1S9S7S4J5HU8B5I7U5W8C5W3ZV5K2X4C2T9N3W185、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCY2T8M10B7U5W
42、9R9HI2D2G9R2I7G4K8ZQ1N5Z1L5F2E2X186、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACZ3N6Q7A3X2F9L7HD3M9C3H7S3C9W10ZK9X4K6I3R1W1T787、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险
43、等新型风险【答案】 DCL9S10B7M2B4W3I2HH4U8N3S9Q7H5Q6ZS7Q8X2A8W7M5U1088、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCA1E1Q7S7A9V7R7HQ1L3J10M3W4Y4U10ZY10L10V1Q3P9L10C389、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有
44、关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACG6J6A7E4Q5X5E10HH2H7B10X3B2X5J9ZY10O5F9U3P10M7D490、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCU5H8Z10O8Y5W
45、7Q1HM6M9C3C7V2Y8G6ZF4O3Z7Z4N9O3D991、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACP3Z3O8D9U10L4P1HK2D8A4Z6L2X3D5ZI10G1L6I10P1S5N1092、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCC10J1A4L1S9G4S3HW4T2D8U6I5S8Z10ZL1Y3U5F1Q9V2T893、下列不属于内部资金转移价格定价