《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测模拟300题及答案下载(国家).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测模拟300题及答案下载(国家).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于市场约束的表述，正确的是（ ）。A.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动，包括存款人、债权人、银行股 东等B.市场约束的目的在于保证行政监督的有效性C.市场约束机制在新资本协议出台前只存在于监管框架的理论中D.这些利益相关者采取的举措，不会对银行在金融市场上的运作产生影响【答案】 ACR10L2U10I8I10R5Z5HO8X10H7P7X7X3M6ZR6V10U3D3R10L6E72、ZC-8接地电阻测量仪使用注意事项有：接地极、电位探测针、电流探测针三者成一直线，（ ）居中
2、，三者等距，均为20m。A.接地极B.电位探测针C.电流探测针D.接地极和电流探测针【答案】 BCR5R9Y10X3I3F8V2HN5J10O1J2N4V6R5ZD10Z4R5T4X2E4I93、商业银行产品主管部门要结合识别评估的风险点和风险等级，统筹兼顾风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地制定相应风险防控措施，努力提高产品创新和风险管理资源配置效率。这体现了新产品业务风险管理的()。A.有效性原则B.全面性原则C.适应性原则D.统筹性原则【答案】 DCJ6Z8F4L7I3M9T4HO4Y9K1F8B10G5C4ZM3M4C10M9A9Q6G34、先
3、进的风险管理理念不包括（）。A.商业银行对不了解或无把握控制风险的业务，应勇于挑战，敢为人先B.风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段C.风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡D.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展【答案】 ACF2L1H7X7X7H10W7HL7Y9U7T6L9Q3D2ZR5P3J8Z2A2Y8T75、风管按其工作压力（P）可划分，系统工作压力500PaA.低压系统B.中压系统C.高压系统D.超高压系统【答案】 BCU5W9V10P3U2B9K4HZ8Q2F7Y9L3S2R10ZI5
4、A7N10S2Y4X5E26、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素是指（ ）类贷款。A.关注B.可疑C.损失D.次级【答案】 ACT9I10G10P7X10J3B10HD6S9F8M3I9A10A3ZT8M4X1H1B2P4F87、关于商业银行管理战略，下列说法不正确的是(?)。A.商业银行管理战略只包含战略目标的内容B.商业银行管理战略是商业银行在综合分析外部环境、内部管理状况以及同业比较后，提出的一整套中长期发展目标，以及为实现这些目标所采取措施的行动方案C.商业银行管理战略的战略目标决定实现路径D.商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯【答案】
5、ACE7S7Q10P4M6L9J3HT9M10B5B5H10V5X7ZB7L9Q7Q3E5Q4K88、（2020年真题）下列（ ）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.欧式期权定价B.套利定价C.资本资产定价D.投资组合管理【答案】 ACL6D1J4X5M7L5A6HE5U3K5L10O1Y7E1ZQ1D10X1C6Q3V9G19、客户信用评级的发展过程是()。A.专家判断法违约概率模型信用评分模型B.违约概率模型专家判断法信用评分模型C.违约概率模型信用评分模型专家判断法D.专家判断法信用评分模型违约概率模型【答案】 DCM7A10D7N3R3B7W10H
6、I5D8T3K1Y9U2T3ZV7Q6O10H2R6F1G1010、有效的声誉风险管理体系应重点强调的内容不包括( )。A.有明确记载的声誉风险管理政策和流程B.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值D.创造有利的资金使用环境【答案】 DCF1B4M7X2T7J2Z5HD3I3P1C6K2M1T5ZO7R4M6L3X10L1S111、商业银行在使用权重法计量信用风险资本时，（）不属于合格信用缓释工具。A.上市公司发行的债券B.人民银行发行的票据C.黄金D.商业银行承兑汇票【答案】 ACC9W7D8X3W4J7P3HB3Z5W4L1I
7、7G10M4ZY1V2H6I10M8P9R1012、（2019年真题）下列关于我国反洗钱监管体制的表述不正确的是（ ）。A.“一部门主管”是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作B.国务院金融稳定发展委员会是全国反洗钱工作部际联席会议牵头单位C.我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”D.“多部门配合”是指银保监会，证监会等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责【答案】 BCU1O9E4C10L9F2X3HX4I10Z5Z2G5R5A1ZT1O2J4G5V9C7D913、在利率敏感性缺口条件下，市场利率下降会导致银行的净利息收入（）。A
8、.上升B.下降C.不变D.不确定【答案】 DCW10W7C1I6A4D1L2HF9W2L6O10D8G2A9ZP2A9T4U8G1V6S814、风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类。下列属于资本类指标的是()。A.一级资本B.零容忍C.收益的波动水平D.相应置信水平下的经济资本【答案】 ACE6C2J9X9F1Z10R10HP7M4A1B2O10N3U3ZH4A10K1H6K2M5S615、()是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCR1U7E10J3B4D3A9HR9J2K3I6R8Y2A10ZA8O
9、2E4G3F4B4M716、资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自（ ）。A.资产业务B.负债业务C.贷款业务D.证券业务【答案】 ACB6T2S4D2H8G1G8HO5B8C3Z1L4B6A7ZO3N3Z10Q8X9E5W517、可以将汇率分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素，然后对每一种影响作进一步分析，属于()方法。A.专家调查列举B.情景分析C.分解分析D.失误树分析【答案】 CCF5Q7T6U7N1Y7Y5HM10P1S4E8Q10H4V4ZA7P10H6V7O1H8F118、下列选项中，关于声誉风险的评估要求说法不正确的是（）。A.商业银行应建立与自身业务
10、性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系B.商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理C.商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练D.对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失。并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险的单一影响【答案】 DCY6S5N1L7U10O3L2HH5F7V7Q6G5Q8Y1ZT5N8U4F10N8B5E719、风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是（ ）。
11、A.收集和处理与风险控制相关的各种信息，并将该信息汇总到风险报告中B.显示总体组合和各个子组合的风险状况C.讨论各种流程和措施的有效性D.报告重要单笔业务头寸的风险状况【答案】 ACT1D9B9Q1S4A5K3HJ4Y6O5X3E3Q10X3ZP7L2G5P2Z3Y8Y420、商业银行在进行贷款组合分析的过程中，组合中的贷款集中度越大，则组合中的（ ）。A.负债和组合的相关性也越大B.资产和组合的相关性也越小C.资产和组合的相关性也越大D.负债和组合的相关性也越小【答案】 CCQ5N4V6D8H6A4P4HX3D5F2K6A7K8U1ZW5K5O8O2O8A2A1021、 以下不是集团授信限额
12、管理“三步走”的是()。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的总授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信额度范围内，并最终核定各成员单位的授信使用额度【答案】 DCV9M1V3O3S4E5C7HD4L5Z2W9Z6R8U5ZN6W8O4Y6A8Q3O222、柜台业务操作风险控制要点不包括（）。A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过
13、制度规范来防范操作风险B.严格执行各项柜台业务规定C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平【答案】 CCI10N6D7H2U8I1G9HG7G5P7T8I8P8T9ZS3D2S2X5C3S1F223、中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率()。A.买入价B.卖出价C.中间价D.以上都是【答案】 CCO5P8H7C10N2D5O2HP5W1I6U2U4J1D10ZA2F2D6H6Y7U10P1024、（2019年真题）在保持其他条件不变的前提下，对单个市
14、场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是（ ）。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 DCI6K6E8X6S8S7A4HN5D4M5L8C10T5B4ZU7Z4X3I8J7K6V225、（2018年真题）重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（ ）向董事会报告。A.每半年B.每季度C.每个月D.每年【答案】 BCD5M4S3N3U7D10U5HV5V3E8U9O5B6F1ZR6I2U8N5Z8H9C426、操作风险损失事件报告的要素不包括（ ）。A.事件发生时间B.涉及业务领域C.损失金额D.事件发生地点【答案】 DCJ4P10S10
15、W2M4D2Z3HZ8G2F4C3Z2J5D4ZX4R3J4L7C3I4E827、 ()是在前一流程的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】 BCM9T1K6X7A4W3Q5HL10W10H6O1Z1P6K10ZX9D8Q3Z1C2E9E1028、下列声誉风险管理中不是董事会及高级管理层责任的是()。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估和监测声誉风险状况D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】 DCE4R6R7Q1B5W4D8HP10
16、R2T10K7T3O9H8ZI3S2R10I7D7K2X529、（ ）是目前声誉风险管理最佳实践操作。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCV10S4C3H6Q3K9T9HJ7Y8H8H10I10S10F7ZW7Y9B6A5V3B5T530、( )是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，从而有效发挥外部监督的作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。A.市场准入B.市场约束C.监督检查D.资本监管【答案】 BCK5R9B3V7U1
17、H4F10HB5X4D8L9H9L1K1ZA7M9R4G10V9R2D1031、（2018年真题）关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法中正确的是（ ）。A.风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策C.高级管理层是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任D.风险管理部门主要负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系【答案】 DCO5T1A8I3U7U9S5HT5G9L9K9U8D4G5ZB8T7N2O4
18、G4D9U932、土地总登记中，对登记公告结果有异议的，可以向（）申请复查。A.县人民政府B.县国土资源局C.国土资源部门的上级单位D.土地登记代理机构【答案】 BCF6P3A2X5L4R1E8HL9M7C3E10Z7D2Q3ZH3D3G6I3F2Z6P533、在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。A.资本规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 CCR9Z9V8Q3F1W9F8HN6X2D5Z3D6F10A7ZH3A3S4V3M9U7C734、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（
19、 ）。 A.劳资关系B.安全/环境C.未经授权的活动D.性别、种族歧视【答案】 CCS8Q7A8C6F9D5M2HI5A3F10B10B2A2W7ZO2B6Q9O1P1X5S935、（2021年真题）下列商业银行客户中，最合适采用专家判断法进行信用评级的是（ ）A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业集团【答案】 CCB1E5Q6R5U1N3C10HX2N4C7L6C4H4F9ZP7L3Z7X10K4X2Y1036、（2020年真题）商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设
20、该组合的日平均收益率为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（ ）。A.0.05%0.1%B.0.05%0.25%C.0.1%0.25%D.0.2%0.4%【答案】 DCR2I3D3U9L6A5E7HL8G9A1U2S8K8R4ZF4O7S10V3H10Q8O637、操作风险评估通常从()两个角度开展。A.制度设计和内部控制B.业务管理和风险管理C.内部评估和外部评估D.风险预测和风险控制【答案】 BCO3C7G2K4T4E4R7HM4T6H1W1Q4I2I4ZD2Y10L2R1N2B5X438、 20世纪70年代，商业银行进入（）。
21、A.资产负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.全面风险管理模式阶段D.负债风险管理模式阶段【答案】 ACC5K5I7F5J3G9R2HG7U3L9T3T1T8F3ZP2Z4Y7E6E4N10B239、下列说法正确的是（ ）。A.风险转移只能降低非系统性风险B.风险规避不发生实施成本C.风险补偿主要是指事后（损失发生后）对风险承担的价格补偿D.风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的【答案】 DCR7J9H2F6M6P3D5HX6F9L2N9D9P1T5ZL4H5H3A4X5Q6J440、下列具有保证人资格的是()。A.国家机关B.学校C.具有代为清偿能力的法人D.医院【答
22、案】 CCN6C1W5F3Z8H4K3HX10T9S9F10F4N5B5ZY9D8A10G2Q9P9V241、 巴塞尔委员会有效银行核心监管原则（2012）指出，（ ）是风险管理体系的有机组成部分。A.内部控制B.合规管理C.有效隔离D.单独管理【答案】 ACM2T9C1Q3Z5P5P2HO3I8O2R10V10G6S10ZV6N6T3B10G10Z7D1042、关于表外项目的处理，下列说法不正确的是（）。A.对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算B.商业银行首先将表外项目的实际本金额乘以信息转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险
23、权重，计算表外项目相应的风险加权资产C.对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，主要包括互换、期权、远期和贵金属交易D.与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证其信用转换系数为20【答案】 BCQ8E2L1M5A10Q10O10HO3G1T9H4K4Z1N9ZO10A8S2O4O7U6T343、（2019年真题）自评工作的原则中，（ ）原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。A.全面性B.及时性C.客观性D.重要性【答案】 CCK1M7P4O4E7X3T6HF4G6G8B3W5T6T4ZJ2Y2O10U7D1K1R
24、944、下列不属于流动性风险评估方法的是()。A.流动性比率指标法B.现金流分析法C.久期分析法D.情景分析【答案】 DCE4S7S2U1Y2X6D2HQ1S3S4F5X9C4O2ZC10C3C6I1L1P10Q445、王先生的投资包括三部分，一部分是年收益率为20的A资产，总价值为15万元：另一部是年收益率为45的B资产，总价值为10万元；还有一部分是年收益率为30的C资产，总价值是15万元。那么，王先生这个投资组合的预期收益率是( )。A.20B.30C.45D.50【答案】 BCA8P9D4T8S5S7K3HW7A5D7Z8W3H9J6ZT2O4R8B9J9K9O746、假设投资组合A的
25、半年收益率为4%，B的年收益率为8%，C的季度收益率为2%，则三个投资组合的年化收益率依次为()。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】 ACD2V7P10V3Q4G3E2HF10O2Q10M4C1Z1E7ZM5H4U8M6Q2Y1O347、 下列关于银行资本监管的说法中，错误的是()。A.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段B.银行业是高杠杆、高风险的行业C.资本监管是银行宏观审慎监管的核心D.在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，对降低银行之间的不公平竞争没有作用【答案】 DCI2A6K8U3L9Q8R4HQ7T6B1J5F2J3J10ZZ10N1I8M2P
26、5B4C548、（2018年真题）（ ）是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。A.高级管理人员准入B.业务准入C.机构准入D.市场准入【答案】 DCW7A1U5L7P8Z1S7HY4P3M7D8H2K7Z9ZV5N2F10T6H6X5N249、某商业银行现有A、B两类资产，资产A收取固定利息收入，资产B收取浮动利息收 入。如果该银行预期市场利率上升，则应当（ ）以规避利率风险。A.资产A不做利率互换，资产B做利率互换B.资产A做利率互换，资产B不做利率互换C.资产A.B都不做利率互换D.资产A.B都做利率互换【答案】 BCL8F8F9I2R9X4B
27、10HY6X6Z4J9K9R2W4ZB5U9O1V5S8X9F550、下列各项中，属于商业银行存款的是（）。A.透支B.应解汇款C.票据融资D.从非金融机构买入返售资产【答案】 BCY1Y4K3Q6O10U6F8HY9P3U1F5C8D1I4ZD3Y4U3P8Y5B4S451、下列属于战略风险识别中观层面内容的是()。A.进入或退出市场的决策是否恰当B.接受或拒绝战略合作伙伴的决策是否正确C.是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训D.投资组合中是否选择高风险、高收益的业务【答案】 DCP7K10I2O5W2B10K6HM4Q3U6B3H1N3M2ZM7T10W10I9K6G9P552、
28、施工进度计划的执行是（ ）的物质保证。A.施工进度计划实施B.编制生产资源供给计划C.资源供给计划实施D.编制资源管理计划【答案】 ACH4Q9I9H8U5S5M7HT10B1P8V9Y2B10H5ZF1P6O3Z4L4J10A253、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自我评估法评估交易风险和预期损失【答案】 DCS7N1G4V7X7O5G8HM9C6O10X10O5Y4R7ZU4N10I6Y8R7I10U554、当前，某银行贷款余额的50为房地产行业贷款，利润亦有超过50来自
29、该类型贷款，目前该类型贷款的不良率为0。根据上述信息，以下对该银行贷款业务的评价，恰当的是（）。A.该类型贷款的预期损失为0B.该银行的贷款集中度过高，其贷款业务存在较大风险C.追逐低风险、高收益是商业银行经营的必然选择D.该类型贷款不存在信用风险，因此尽管比重偏高，亦无不妥【答案】 BCI7K8H3V4H5G4Z8HR9W9S10R10X8P10U10ZY7G9W4O8I10C9T1055、某公司年初速动资产为1395万元，流动负债为1240万元。则该公司速动比率为（ ）。A.1.5B.3.1C.1.43D.1.13【答案】 DCE6A4Z1P10T5D9U7HO6D5O4K9R7O6Z2Z
30、Z1E2U2X9O10D4U356、下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（ ）。A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移【答案】 CCR2X10T8H10Z8H10Y3HR4Y7L8W5L1V8Z7ZN6F5O9R4T9X8V957、“5Cs”方法属于（ ）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】 BCF7H5Y6W6W3P7J7HH5H10B3I8M
31、5F10A6ZJ7Z8C4F10R2S4C1058、（2018年真题）根据监管要求，下列不属于第二支柱核心内容的是（ ）。A.资本规划B.压力测试C.风险评估D.信息披露【答案】 DCK7J2X1O5K9I7L5HK3I1R7G8L1A9U8ZO1B9H3D5B4D8A959、下列关于银行资产计价的说法中，错误的是()。A.交易账户中的项目通常只能按模型定价B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值C.存贷款业务归入银行账户D.银行账户中的项目通常按历史成本计价【答案】 ACC8N4B3X7V2E3E6HN10Q2W9A8K7F5H1ZG1B4P5P1Z5
32、D7P460、购置和建造固定资产、无形资产；机械使用费；支付的滞纳金、违约金；企业赞助、捐赠支出；劳动保护费；施工措施费；国家法律、法规规定以外的各种付费。不属于施工项目成本的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 CCD1Y9H3A5V3E10M1HI2Z1B1L8A2W3B7ZC2I1M10U5R6B10I1061、商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标 和（ ）。A.流动性风险指标B.信用风险指标C.风险抵补类指标D.操作风险指标【答案】 CCB1N3A4E1H3P8W2HC7G5L3T6B2B7B10ZJ7F9W2T3P7Z4R862、用来衡量企业所有者利用
33、自有资金获得融资能力的比率是( )。A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.盈利能力比率【答案】 BCM5U10L8G2W1I8Q3HF7X7P7R10K1K1B2ZX10O2Y9H1M6I10E263、对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制的市场风险控制措施是( )。A.止损限额B.特殊限额C.净头寸限额D.总头寸限额【答案】 CCC1Y9A10G9W5R5M4HB1T9R7P4Y6A9Y10ZS2R7O5H7M8C4B464、“5C”方法属于（ ）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】 BCW3C7A5P3K4W2J9HJ5X6N9T5S3J6H2ZL
34、7E2N6X2G2N4I865、 下列属于流动性最差的资产的是（）。A.现金B.活期存款C.无法出售的贷款D.股票【答案】 CCW3F10G3D4Q7Y3X5HE1P7Q3Y6W1T3E1ZV4V4I7E9J2N3G566、 商业银行的最高风险管理/决策机构是（）。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高层管理者【答案】 BCH8T4K7Z3A2W5H5HR2Y2N5W8S8T7B9ZL4D5A4V9E5B4V567、负责对所有业务单位及商业银行整体风险状况进行仔细评估的机构是()。A.董事会B.监事会C.风险管理委员会D.风险管理部门【答案】 CCO6D1M7N9V5L10Z5HT1N5R7L
35、4U4U10X5ZM9F8Q4N10M1K9I668、我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。A.技术创新B.合规问题C.管理问题D.风险监管【答案】 BCQ2V10C2N1P2A2P5HI10U9F9H5N4C6Y8ZM10O4P10A2K6Q8I769、在市场准入范围和标准中，（ ）不属于中资商业银行行政许可事项。A.机构设立B.调整业务范围和增加业务品种C.高级管理人员任职资格D.资本监管【答案】 DCP5Z7D6G9U2S1P3HV8P8Z10Y9B9E4W10ZW3A2Z5Y5P8
36、I10E370、资本充足率压力测试框架以()的压力测试为基础。A.单一风险B.组合风险C.多维风险D.风险管理【答案】 ACY6X3C10O9J3R1T4HQ4U9H8J5J2Q4R1ZM10W8X4N6Z8T5Q271、内部控制是商业银行对风险进行()、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。A.事前防范B.事前审查C.事前调查D.前期防范【答案】 ACF2C4M7L1M4I1Z10HN10U2C5X8N6U2K1ZX6X9A2G9T7O3Z972、()是期权的执行价格比现在的即期市场价格差。A.价内期权B.价外期权C.平价期权D.卖方期权【答案】 BCM8S10T3Y9C10X6C5HM
37、3W2D2N1J2Z9M9ZD1A7Y1B3E9H1P173、()是深入理解各种风险内在的风险因素。A.分析风险B.感知风险C.风险识别D.风险测量【答案】 ACR10X9M6P10K4M2M9HH2X6S7H5D9D7D3ZZ5U2I6K7C3Q5U174、下列关于国别风险与主权风险的联系和区别中，说法不正确的是（）。A.主权风险指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的可能性B.国别风险是主权风险的一部分C.国别风险具有系统性D.国别评级结果主要作为国别限额设定、境外客户授信、贷款分类、国别准备金计提等的基础【答案】 BCR6W2G8Q7A7A9J3HC5V8A6S4X10Q8R
38、2ZA8R9J10D2L4Z2Z875、商业银行应当（ ）选取流动性风险的评估方法。A.选定某一种方法，便一以贯之地采用B.流动性管理水平高的银行应当选用较高级的缺口分析法和久期分析法，管理水平低的 银行应当选取较初级的流动性指标分析法和现金流分析法C.商业银行可以同时采用多种流动性风险的评估办法来评价商业银行的流动性状况D.以上都不对【答案】 CCG5S9Z5M10J7H8X4HG8R6I10I5V9E10O7ZW4N4J8B9Z8Y10Q576、合格循环零售风险暴露中对单一客户最大信贷余额不超过（ ）万元人民币。A.100B.200C.300D.400【答案】 ACJ1H1B3N9W10B
39、10E7HW8F6A9K10Y7Q4U2ZE3Z1U3P1L4E7Y777、一宗土地，企业A通过拍卖方式取得其土地使用权40年，后因厂址搬迁，企业A决定将该宗土地使用权进行转让，转让给房地产开发公司B开发为住宅小区。在转让之前A已经使用该宗土地10年，那么B可取得（）年的土地使用权。A.10B.30C.40D.70【答案】 BCZ10Y2X4F2J2Z10Q7HQ5F4T5Q7L6B1M1ZI6D5G9Y7G8B8F1078、（2019年真题）商业银行的零售存款通常被认为是（ ）。A.来源集中，流动性风险高B.来源分散，流动性风险低C.来源分散，流动性风险高D.来源集中，流动性风险低【答案】
40、BCE10X10F3Y3W5P3M5HQ6W1K2O3L6Q9P8ZL1R5X2C8Y10K6E579、集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（）是商业银行核心竞争力的重要体现。A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力【答案】 CCW10O5V2A3S10M1K6HA4U1R1B1P7X10L3ZD3F2G2J1W8H2L580、（2018年真题）（ ）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 BCR6A10A2A7J8C2S3HL3K9O9H10Q5W8A2ZA2O2D10Z2G6Y5
41、Y581、 以下关于声誉风险评估的叙述，错误的是()。A.声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照影响程度和紧迫性进行优先排序B.声誉风险评估的关键在于深刻理解潜在风险事件中，利益持有者对商业银行有何期待，以及商业银行对此应当作何反应C.声誉风险管理部门应当采取事后调查方法，了解公众对商业银行经营活动中的可能变化持何种态度D.监管机构责令整改的不利信息事件属于商业银行需要作出预先评估的声誉风险事件【答案】 CCG2W6J5P9H9Q7L7HX9Y8W2G3H9T7E8ZF2N1N3X9U10L6M982、 商业银行的()应当监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级管理办法方面的履职
42、情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.董事长【答案】 CCL3Z9X7Y9K7L5M10HZ10T9F3P6I5W3T7ZW1T1H6C7O5D8Q383、沃尔夫斯堡集团是由（ ）家全球性银行组织成协会，旨在制定金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。A.8B.9C.10D.11【答案】 DCJ3G6I7Z4Q2N1R3HD7H7C4Z2S7W3F1ZI10A1G9Y2E10V5P284、某商业银行的核心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资
43、本充足率为（）。A.9B.10C.8D.11【答案】 ACY5E1Y3J9O4M8S1HG5W9A4Z8K8D7S1ZO4R5J6F10Q8E5Y385、（ ）是深入理解各种风险的成因及变化规律。A.报告风险B.分析风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】 BCE4F7G4U5A8N8I4HR6X10G5A7K1X10A1ZP8G10X1F6R7D7C586、某商业银行新规定了风险限额管理办法，对于出现超限额情况时具体处理流程做了规定，其中最不恰当的是( )。A.不论是否在权限内，风险管理部门均应当向行领导请示B.风险管理部门应当对超限额处置的实际效果定期进行返回检验C.业务部门应当及时向风险
44、管理部门反馈D.风险管理部门应当根据事先制定的缓释措施进行处理【答案】 ACL1F9Y10L8Y4U1C5HP3F6Z4Q1W7P1I6ZT6G2G9J1L4W3A187、当梁突出顶棚高度（ ）mm时，被梁隔断的每个梁间区域，至少应设置（ ）只探测器。A.600，二B.500，二C.600，一D.500，一【答案】 CCT9I7R7P7N10S3T6HQ5B5Z9L6V5D9L1ZJ7Q1A5O2V2M1A988、 （）是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.负债流动性B.表外流动性C.资产流动性D.表内流动性【答案】 ACS8C1E8G7P9H7Y4HZ7
45、Q8L3F7R8P9H8ZO9L3H8C8Q6J5Z689、 ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金，以满足资产增长或履行到期债务的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.流动性D.流动性风险【答案】 CCR6U6W7N8O10O9E10HJ5S6Y9V6H9R9V6ZN2W5Q8H9U6V4L390、下列金属风管制作机械中，（ ）主要用于风管与角钢法兰的铆接。A.自动风管生产线B.角钢法兰液压铆接机C.主要用于矩形风管的折方D.共板式法兰机【答案】 BCS10M10H8J3G9S1G4HK6J5E1T4I1F8Q2ZS3O8C3T10G6N8N591、巴塞尔新资本协议规定，商业银行核心资本充足率不得低于（ ）。A.2%B.4%C.6%D.8%【答案】 BCK4T10F3G8K6J3V10HK8F6G2M8R6B1G3ZC9U2K8Q7C4T10Q392、