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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、限额是有效传导风险偏好的重要工具，限额管理是最常用的风险事前控制手段。银行可以对每个风险承担部门设定一定的限额，从而确保银行从事的高风险业务活动得到控制。这种风险控制方式对于那些风险缓释具有很大困难的风险十分适用。从各类限额的关系看，最基本的限额是（ ）。A.国别限额B.行业限额C.政府限额D.客户限额【答案】 DCE1X3O8B7L9O7N4HT6S6F2H1T9S4A7ZE3K8Y10M3Q8H7A52、操作风险评估步骤不包括（ ）。A.准备B.评估C.监测D.报告【答案】 CCL8S9J10
2、G10W6W3I7HA4X7N9H2Q10S7J8ZP10V3K6U6D4S9O53、风险管理的第一道防线是（ ）。A.风险管理制度B.风险管理职能部门C.前台业务部门D.内部审计【答案】 CCK8B5B3D5Q10F9F10HU6S1B10E7M5E5S10ZW5A6Y3H8R5L4V94、下列选项中，属于目前最恰当的声誉风险管理方法的是()。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCZ2E8Q2O7C1P7T4HZ4D1D5D1F3F1P7ZK3M8A10C7Z1M10E75、
3、下列不属于流动性风险评估的是（）。A.流动性比率B.现金流分析C.久期分析D.情景分析【答案】 DCE1Q10G4C1P1R6K5HG9W2U9F7T4P3A2ZT7A7I1C2K2P1M96、施工质量计划编制完毕，应经（ ）审核批准，并按施工承包合同的约定提交工程监理或建设单位批准确认后执行。A.企业技术领导B.项目总工程师C.方案编制人D.现场管理工程师【答案】 ACN1S8I9I7Z7H6Y6HG4T6D6I10T5X7D1ZP1P4T9S2W5S4Y57、传统上，危机管理主要采用（）的对抗战略推卸责任。A.化敌为友B.辩护或否认C.化整为零D.协商或否认【答案】 BCE2K1K10D1
4、0L2A6V8HI10H10M1U1O8D4C7ZL9Z3T2P2B2V9W38、 利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是（）。A.黑色预警法B.红色预警法C.指数预警法D.统计预警法【答案】 CCN7V1J10Z8Y9H9Y10HQ8H9G1Y4X1V6M3ZC4N1N6B1Q1F7D29、下列说法不正确的是()。A.信用评分模型分析首先模拟出特定型的函数关系B.专家判断和信用评分法比违约概率模型更具优越性C.死亡率模型是违约概率模型中最具有代表性的模型之一D.违约概率模型能直接估计客户的违约概率【答案】 BCY1W3U3P10H2T10U4HT2U2H3U1P10K1E6ZE2T4V2
5、J4O1Z2N610、根据中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知中的贷款风险分类指 导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即便执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.次级类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 CCK5I3U8M2D3M6Q4HC9V3X2A5L6Q4D1ZR1Z1A2D5I1G5V911、我国商业银行净稳定资金比率必须大于( )。A.25B.50C.100D.200【答案】 CCY6B10D7Z1R8F6L10HQ3O9H1F5P3J10R9ZQ5H1Q6M5Q8O9M412、接地体不得使用（ ）。A.角钢B.钢管C.螺纹钢D.钢管或角
6、钢【答案】 CCA4K8G5Z8C8T1N2HR3K10S5X7W4N4V5ZV8A6O8P1L8B3M713、目前，中国银监会已发布的主要制度包括()商业银行操作风险监管资本计量指引中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知等文件，从不同层面提出了操作风险的相关管理要求。A.商业银行操作风险管理指引B.商业银行市场风险管理指引C.贷款风险分类指导原则D.银行贷款损失准备计提指引【答案】 ACE10N10U3M6G2R5I1HZ1Q6C9D8C6N6A2ZL10Z2Z2O9M8Z5M514、持续期缺口等于（）。A.总资产持续期-总负债持续期B.总资产持续期-(总资产总负债)总负
7、债持续期C.总负债持续期-总资产持续期D.总资产持续期-(总负债总资产)总负债持续期【答案】 DCK9E8C3E7B3C5P8HP6Y5R8I5M9O4L3ZF9G10Q9L7Y5U5Z315、（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 BCA5L3F10Z8S5I10V7HZ8G6U9O6G1X3C9ZL3B3T2B2N2A8U316、信用违约互换中，下列说法错误的是（ ）。A.信用事件的发生通常会导致违约保护卖方的债务B.买方一般很难获得与所发生违约相等金额的补偿C.相关资产只有在现金结算（基于债券或者贷款的违约
8、价格）或者实物交易时才需要D.执行日通常在约定的信用保护期限之后【答案】 BCH9Y2O10H3O6A10W3HH1S5T3I3N10W2W9ZF1O8U7R3Y9B4H417、 下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（）。A.金融风险可能造成的损失分为预期损失，非预期损失和灾难性损失B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移【答案】 CCD3U8H4H5I6F5U4HK9I10F3H3T9D4T4ZI10R9K4M6Y1G10D818、建筑安装工程
9、施工过程中质量检查实行三检制，是指（ ）。A.作业人员的“自检”和专职质量员的“专检”、“互检”相结合的检查制度B.作业人员的“自检”、“互检”和专职质量员的“专检”相结合的检查制度C.作业人员的“互检”、“专检”和专职质量员的“自检”相结合的检查制度D.作业人员的“自检”、“互检”和“专检”相结合的检查制度【答案】 BCA7F8N3M3T8L9U1HX9I6L2Z9V8T10D4ZU3S8E9Q4O9H2I1019、某企业2019年销售收入为6亿元，销售成本为3亿元，2019年年初应收账款为14亿元，2019年年末应收账款为1亿元，则该企业2019年应收账款周转天数为（ ）天。A.50B.7
10、2C.87D.95【答案】 BCV8R3K9D3D8G4G3HW7T7G3J7A7G6Q10ZC8D8I6G10F9W5S920、下列属于商业银行客户风险内生变量中盈利能力指标的是（ ）。A.利息保障倍数B.股利发放率C.总资产周转率D.权益增长率【答案】 BCT10N3D9Z3W7L1C8HV3X2G7V8L7E7E7ZO7V8T8A1C9A7G621、（2020年真题）对于我国多数商业银行而言，开发风险管理模型遇到的最大难题是（ ）。A.计量模型假设条件太多，与实践不符B.计量模型运用数理知识较多，难以掌握C.计算机系统无法支持复杂的模型运算D.历史数据积累不足，数据真实性难以保障【答案】
11、 DCR6X9N3K2N8X6B1HP1G10E9Q2M5I7C9ZS7L2N6A7D2M2P422、某银行用1年期英镑存款作为l年期美元贷款的融资来源，存款按照欧元同业拆借市场利率每年定价一次，而贷款按照美国国库券利率每年定价一次，该笔美元贷款为可提前偿还的贷款。该银行所面临的市场风险不包括()。A.汇率风险B.重新定价风险C.期权性风险D.基准风险【答案】 BCJ10U9K10E5O4U5B2HF5F7Q8L3S1V10C5ZO8I1J10L2C9E2G123、在计算单一币种敞口头寸时，所包含的项目不包括（ ）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C.期权敞口头寸D.总敞口头寸【答案】 D
12、CO10J8M2I3L9S2I8HR6P6C9J4R9H2R10ZK1U3I3S3A2B9W724、单位工程施工组织设计以（ ）为主要对象编制的施工组织设计，对（ ）。A.若干单位工程组成的群体工程或特大型工程项目；整个项目的施工过程起到统筹规划、重点控制的作用B.单位工程；单位工程的施工工程起指导和制约作用C.分部工程或专项工程；具体指导其施工工程D.专项工程；单位工程的施工工程起指导和制约作用【答案】 BCP8S7Y7Y3Y4B2J5HP2Q2X2O10W8W3C2ZP4Z2I3S5Y6D5Q825、假设其他条件均相同。则以下哪种债券的利率风险最高（）。A.5年期零息债券B.5年期票面利息
13、为5%的固定利率债券C.5年期票面利率为7%的固定利率债券D.10年期浮动利率债券【答案】 DCX9W5N3V6R8Z1B10HS10S7U1Y1H3D7Q10ZM4S4M10E5S3B6K726、下列各项中，不属于土地总登记公告意义的是（）。A.追求登记效力的公平性，保证登记的公信力B.为土地登记机关树立良好形象C.在一定时间内，征询利害关系人的异议D.让权利人及时了解其土地权利是否得到保护【答案】 BCQ10H7R10Z5W4Z2S3HH7U10R5B7G1V2X2ZR10J7G2K9Q5N6D127、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。A.设立专户核算代理资金B
14、.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示【答案】 CCQ10F1U10G6O4V7A9HJ3Z8S5Z5T6Q10S1ZA9E5F7M7F10C4O828、（2018年真题）商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和公众利益C.良好的道德规范和股东利益D.维护股东利益【答案】 BCN9C3L2W2U1J10L8HP8P9Z4E1R9B3E1ZF6I1U6W6U5D3C129、( )承担了风险识
15、别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担 风险控制决策的最终责任。A.董事会B.风险管理部门C.监事会D.财务控制部门【答案】 BCU10P4S7D1V10V8Z7HO10D5J1S10B1Z2M5ZB3B6Q10Z7D3B10B730、以下不属于声誉风险管理的基本做法的是（）。A.明确董事会和高级管理层的责任B.建立清晰的声誉风险管理流程C.强信息披露的监管和制度的完善D.用恰当的声誉风险管理办法【答案】 CCF7S2N6R3H1N3O10HY2N3K7F8V9X2Y8ZU2A2V9B7J4Z4Z231、 广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括（）。A.机构准
16、入B.业务准入C.产品准入D.高级管理人员准入【答案】 CCW3I4O2R6M3S10N3HW9F6S10T9Z6A8Q4ZE8B4S2P10O3E6N732、（2018年真题）下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（ ）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险C.根据本行统一的操作风险管理评估方法识别、监测本部门的操作风险D.建立适用于全行的操作风险基本控制标准【答案】 CCD9S5B2I7C9I10A5HN5W5W1J5Z8P2P9ZK2A9Y4J10W3U3Y933、（2019年真题）下列最不可能被列入商业银行
17、交易账簿的头寸是（ ）。A.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约B.代客购汇100万美元C.买入1亿美元美国国债D.买入10亿元人民币金融债【答案】 ACC8E4M10W9L3B10I6HE9E3G3Z9X3W10Q7ZC7C2H4J1I9J2D434、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.间接责任B.最终责任C.连带责任D.保证责任【答案】 BCR1Y7R8O9S6S9S7HJ7O3K4F4R7C7F9ZU5B9H1W8U9T5J235、（2020年真题）净稳定资金比率（NSFR）是商业银行流动性管理的重要指标之一，其定义为可用稳定资金与所需资金的比例，根据我国监
18、管要求，该指标必须大于（ ）。A.100%B.50%C.75%D.150%【答案】 ACI1O9L4F7X9M5A9HF7K2G6G4Z6O9C6ZV1J10F3S7V3H8I336、要明确技术交底的责任，责任人员不包括（ ）。A.项目技术负责人B.业主C.作业队长D.作业班组长【答案】 BCV6L5U5T10A6N2S7HT5D7G5F3S1C8B1ZY1F9S8P9P8V3V337、项目施工组织设计批准后，（ ）牵头向项目现场管理工程师交底。A.项目总工程师B.方案编制人C.项目现场管理工程师D.分包单位施工人员【答案】 ACZ10R5X9C8W6E7V8HW4C5D9Q4J3S7B8ZO
19、10B6C9E3N8Z3Z938、（2018年真题）下列关于久期分析的说法中，错误的是（ ）。A.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法B.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析C.是对银行资产负债利率敏感度进行分析的重要方法D.一般而言，金融工具的到期日时间越长，则久期的绝对值越高【答案】 ACL6K3F3H9E4F7G8HA4P3D2D9Y6Q9V8ZR9U8D1J4G9E5Z439、商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关的外部数据的是（）。A.高频率、高损失事件B.低频率、高损失事件C.低频率、低损失事件D.高频率、低损失事件【答案】 BCR6J2Y9I5Q
20、10Q8W8HD1M5K9R6H4C8O4ZM6X7Y5R4F9C1U1040、根据投资组合理论，当两种资产的收益率变化不完全正相关时，该资产组合的整体风险与各项资产风险之间的关系是( )。A.该资产组合的整体风险与各项资产风险的加权之和无关B.该资产组合的整体风险小于各项资产风险的加权之和C.该资产组合的整体风险大于各项资产风险的加权之和D.该资产组合的整体风险等于各项资产风险的加权之和【答案】 BCP2R3S4K1G3P9P3HG10A1L2T4D1E8A2ZL1I1X7A10J5R5M241、（2018年真题）商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于
21、商业银行提高金融产品服务的质量和效率。关于对银行的投诉和批评，下列说法中正确的是（ ）。A.解决表面问题，不须深究B.错误已经发生，银行声誉的损失已无可挽回，解不解决无所谓C.正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理D.容易解决的先处理，不容易解决的问题就忽视【答案】 CCI1T9W5Y2N3M7T4HS6Y8F8X3P5D4M4ZB9G5O8B5B2V2E542、 巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，下列属于最具有流动性资产的是（）。A.股票B.银行的房产和子公司的投资C.无法出售的贷款D.现金【答案】 DCL10L6O7N10S2O10R1HN9R10U1P3
22、J3L4M7ZK6K9D1W2J6D9P843、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是()。A.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的B.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成C.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化D.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正【答案】 BCJ8M2C7W9J7C3J9HP5T4R10I1D10K10I5ZT4G8U3I10L1O4F544、交底时技术方面包括（ ）。A.要在竖井每个门口设警戒标志，提醒安全作业不要跌入井道内B.每根电缆的走向、规格，按测绘长度的同规格拼盘方式和部位C.电
23、缆竖井内作业要防止高空坠物D.在电缆竖井未作隔堵前敷设电缆【答案】 BCO8Q5A1O3P7G7L5HG1D6T4G2X1C6J3ZA9T1Z9G2R4X9J945、远期汇率反映了货币的远期价值，其决定因素不包括()。A.即期汇率B.两种货币之间的汇率差C.期限D.两种货币之间的利率差【答案】 BCV2V3I10E3D3S9L1HZ9M9D3M2A5L4P1ZF9W3Q10N8E2I5U446、下列机电安装施工过程中，属于关键过程的是（ ）。A.压力管道焊接B.高压设备或高压管道耐压严密性试验C.埋地管道防腐和防火涂料D.精密设备安装【答案】 BCG8B1R10A8X5E3T10HE6S5T1
24、0S1X1M7S3ZB9K9X6S7Q1G3Y947、施工进度计划确定后，是（ ）的依据。A.施工进度计划实施B.编制生产资源供给计划C.资源供给计划实施D.编制资源管理计划【答案】 BCN1M5M10S9H10H4C1HA9V4E2V3U7S6Q5ZS4Q10O5J1B5M3E748、（2018年真题）银行风险管理的流程顺序是（ ）。A.风险识别风险控制风险监测风险计量B.风险控制风险识别风险计量风险监测C.风险识别风险计量风险监测风险控制D.风险控制风险识别风险监测风险计量【答案】 CCH3H2L2X6X3S1Y7HX9U2H8D7Q1F5H9ZI9B4N9Y1G10X8S849、以下不属
25、于银行认可的质押品的是()。A.黄金B.股票C.中央银行投资的公用企业发行的债券D.AA级以上国家发行的债券【答案】 BCI7T9I4N7E7I9C7HG3R2N1J4W8A7G8ZK4Q5B5M7W2E9P950、如果一家国内商业的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级 类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于（ ）。A.2%B.20. 1%C.20.8%D.20%【答案】 CCG2R2Q3K1G6L10F10HG9S6I10C2N2X3Q10ZH1Z4B3J7Z5Y2F1051、（2021年真题）某银行为争取客户资源开发了一种
26、新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（ ）类别。A.外部事件B.系统缺陷C.人员因素D.内部流程【答案】 DCE10G9F4M7V8W9V1HF6B7J10D9O8A5Q10ZQ7K3X8U5N6X3Z552、下列关于风险的说法中，错误的是()。A.风险既可能带来收益，也可能造成损失B.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性C.如果某个事件产生的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，则不存在风险D.如果某个事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则不存在风险【答案】 DCP3C1Y8I1A2D2W2HE2J6A4M6
27、F9R2A6ZJ6M4N10K3V5V8R453、下列关于巴塞尔新资本协议及信用风险量化的说法，不正确的是（）。A.提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法B.明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源C.外部评级法是巴塞尔新资本协议提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法D.构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱【答案】 CCN10F10P7S7X6P6M3HF1K3O6N6T2N4L8ZN10U5T2J1T3W4E454、下列计算公式中，错误的是()。A.核心负债比例=核心负债总负债100B.同业市场负债比例=(同业拆借+同业存放+卖出回购款项
28、)总负债100C.最大十户存款比例=(最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项)总负债100D.存贷比=各项贷款余额各项存款余额100【答案】 CCW1D10C5F4Z7Q5Y7HW3M1L5T4F4E6U3ZI7D4B2Q1H6A4T1055、下列不属于经营绩效类指标的是A.总资产净回报率B.资本充足率C.股本净回报率D.成本收人比【答案】 BCV7T7F4W7W4T7E2HF3A1F7S2Y7G3A5ZV3W8F4J8A9C5G656、通风与空调工程的调试和调整主要手段是（ ）。A.对各类自动或手动的调节阀达到某一个适当的开度，就可满足要求B.对各类自动和手动的调节阀达到5
29、0%的开度，就可满足要求C.对各类自动或手动的调节阀达到80%的开度，就可满足要求D.对各类自动或手动的调节阀达到60%开度，就可满足要求【答案】 ACH8A7J10K10U8P3M2HP4Y5X10R4Q2F6L7ZA4R10S10W8X5B7H757、在对客户进行信用评级时，包括个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素的针对企业信用分析的专家系统是( )。A.5As系统B.5Ps系统C.CAME1分析系统D.5Cs系统【答案】 BCA3R4N4O1D9Z5F5HQ1R2Q5L9D8S2S9ZK7K2K2N2K7U7Y158、下列()产品线的B因子等于15%。A.公司金融
30、B.零售银行C.零售经纪D.商业银行【答案】 DCY10K6Y4K2X1W9X6HB7Q9G9T9I10Q7P6ZL1Q1K5I8W5X5F459、 某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是()。A.150B.67C.60D.40【答案】 ACR6R3D4M7Q4T7P3HM9R6M9T2G6W3A7ZS5E6Z1S1C8Y10Y660、反洗钱的主要制度不包括（）。A.客户身份识别制度B.金融教育培训制度C.大额交易与可疑交易报告制度D.客户身份资料和交易记录保存制度【答案】 BCX8X9Q10U4K4G6I4HI6A2S1
31、0S3N4I1B9ZM10B4X8H10H7X8X561、土地登记代理人要求报酬应当以（）为前提。A.证书领到B.约定的委托事务完成C.合同到期D.委托人自行确定【答案】 BCS10B2B10Z2T8Q1Z5HZ4I4K3V10H10V7Q1ZK1S9H6G5W10H3Q162、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是( )。A.资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动B.资本资产定价模型（CAPM）是在资产负债风险管理模式阶段提出的C.欧式期权定价模型是在资产负债风险管理模式阶段提出的D.20世纪80年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段【答案
32、】 BCY3H10U4D4W2Q4X2HY5T3U7V4G4L8O3ZC9I3W4S7Y1X6J463、目前所使用的专家系统中，使用最为广泛的企业信用分析系统是()。A.4CSB.5CSC.6CSD.7CS【答案】 BCE8B10H9U5X9H4F8HU1O6F7T7G8W6D1ZQ4A9W4U1D5F4L664、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（）。A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划D.对业务
33、条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新【答案】 ACS4W3V1D1P6H1B4HH2E3V3D4N6H3Y1ZW1B10W1R4O9A3I265、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，()应当承担风险损失的最终责任。A.贷款企业B.专业调查机构C.贷款审批人D.商业银行【答案】 DCR9U9D6P1F9E5X6HA8K8Y8Z10Z10H9Y4ZR9S2V6S7L9A8A666、商业银行采用
34、高级计量法，建立模型使用的内部损失数据应充分反映本行操作风险的实际情况。其中，（ ）不属于高级计量法体系。A.损失分布法B.内部衡量法C.基本指标法D.打分卡法【答案】 CCQ7U1W8E1O9Z6S8HH5G2O4L2M7S1H3ZW4J4G3I8Z7F1Z567、下列不属于单币种敞口头寸的是（）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCZ2K1B6S7M8A7Q7HS5D5Z3M4C6V10C2ZW7Y7I3A7J8P7E468、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述不正确的是（） 。A.置信水平采用99%的单尾置信区间B.持有期为10个营业
35、日C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年D.至少每3个月更新一次数据【答案】 CCE7J4H1R1M4V5W2HG8S10S7P1E7S9Z10ZG4D1J6O4Q8F5P269、()是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCN6X10T2C3J6D1J1HM1H1O3D4M8B3F9ZU3P6D3L9J9Y2J270、信息科技部门承担本银行的信息科技职责，其具体内容不包括（）。A.履行信息科技项目发起和管理B.履行信息科技战略的审批C.履行信息科技内部控制D.履行信息科技外包和信息系统退出【答
36、案】 BCJ5D4W9H3X7C10L8HQ8Q4A2C1W4V10G10ZG7W8Q8R3R9W6O671、关于现金债务抵押债券的特定目的公司(SPV)，下列说法正确的是()。A.在合成债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券B.在现金债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券C.在合成债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于无风险债券D.在现金债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于违约互换和无风险债券【答案】 BCS4Z4X4W7T8C5O9HP5S6Z9H10I5Z7W5ZA7A5F1E10L1V1Z27
37、2、我国商业银行的风险预警体系中，红色预警法是一种（ ）。A.定性分析法B.定量分析法C.定性和定量相结合的分析法D.既不属于定量也不属于定性分析法【答案】 CCS10U1D8I2I4A7Z3HL9C7L6K1K10V1E3ZD5O2B7F9R7S10W873、下列不属于风险限额管理的相关环节的是（）。A.超限额处理B.风险限额监测C.风险限额对冲D.风险限额设定【答案】 CCX9W6G6G3W3Q8A5HB2F1H10C8R1A8C10ZM5F6J2D2C5Y1M574、下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B
38、.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性【答案】 DCM10U9Q1J7N4L6L8HE8T6B1O6C9V3R5ZA8L1J4M4U10I6I175、根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括()。A.信用风险、市场风险、操作风险B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险C.信用风险、流动性风险D.信用风险、市场风险【答案】 ACJ9X3C9K7A1C8X2HY3Q10S9S3L8I3F7ZR1G7T3X7N4F10J376、 通常在商业银行实际运营情况下，
39、下列对资产负债期限结构的描述，恰当的是（）。A.资产与负债的久期相等B.资产的久期大于负债的久期C.资产与负债的久期缺口为零D.资产的久期小于负债的久期【答案】 BCZ7J5X6N8Y8C10E2HD2K5M2V6F9W1D5ZN5L10H1Y1R8T7E877、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCA1A10R8K4C2F10K8HY7M7A3I8Q5O3K6ZS6O2Y4D10O4Y6P378、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品/服
40、务的品牌管理质量直接影响商业银行的盈利能力和发展空间，商业银行面临的这种战略风险是()。A.行业风险B.品牌风险C.竞争对手风险D.技术风险【答案】 BCJ6K6X7B3B10U8P7HI7T6U2S3O5U7W10ZC3R3D1R6D4I6Z379、 脱离土地登记代理工作岗位连续（）年以上的土地登记代理人应被注销登记。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCZ1I5V5N2U4U9F7HC8W8I4Y8D7Q6G5ZQ6Z3I1I4O9N6Q1080、( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避
41、【答案】 ACK2Q2R9L7U7Y5J9HX6G10H6M4S4T1U5ZR8C4U6I8N7M9W181、商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是()A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D.鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理【答案】 DCU4W4Z5C6M10O9I10HW4F2W7D6X3S4I3ZQ8B10W8R8V2D5V882、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的
42、风险是（）。A.交易风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 BCD6G3X9J10F5I1J4HH10G6X1R1C9C1A6ZZ2E9B3Q9J4U2W683、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。A.多户头支票欺诈B.内幕交易C.交易品种未经授权(存在资金损失)D.银行内部发生的环境安全性事件【答案】 DCA8T10G2D10S9P3O10HW1O7W9F5N9D2H4ZL1T5V5V2R7Y1X1084、商业银行应当加强投资者教育，不断提高投资的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（ ）。A.买者尽责，卖者自负B.尽职尽责，风险补偿C.银行尽责，卖者自负D.卖者尽责，买者自负
43、【答案】 DCN4F2Q9M5K6E3B10HW10H8U8Q5H9Y4A5ZS6D4G7A3I1V5D385、中、小直径管道一般标注管道中心的标高，排水管等依靠介质的重力作用沿坡度下降方向流动的管道，通常标注管底的标高。大直径管道也较多地采用标注（ ）。A.管底的标高B.管中的标高C.管顶的标高D.管内顶的标高【答案】 ACM9M5X8K3F10P3E4HW8V2A9Z8B10J4Q4ZS6Z2A6T7O2H5I486、外部人员的故意欺诈属于()A.内部流程B.系统缺陷C.人员因素D.外部事件【答案】 DCJ1K9V1R1Z1V3K5HZ9I3H8O7Z9X5E1ZB7X7N4B5V5N5J
44、187、（2019年真题）商业银行在完善流动性风险监测和预瞥机制的同时，制订切实可行的本外币流动性应急计划至关重要，其主要内容是（ ）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.提高流动性管理的预见性C.通过金融市场控制风险D.建立多层次的流动性屏障【答案】 ACZ2O9D3S3X8V4E7HZ3V10I9G3N9Y4A5ZE3Y9J6G10T5P10T488、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25
45、亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率约为（）。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCJ4L5L7Z2L4K5K1HK4S4H3U9K9A5Z7ZK4C4L4C5Z5J4N589、某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是（）。A.150B.67C.60D.40【答案】 ACA7U2D10U8P10D5K9HG10B2N4J3V2G6C7ZS2M1M1O1M8U9G490、（2021年真题）根据风险压力测试旨在估计出在（ ）情况下银行的风险承受能力。A.当前B.一般C.极端D.过去三年平均【答案】 CCT1S6X7N3V10Z1E8HP6U5E1J9T7S2D3ZR3B7L1W7C3T1P3