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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、交易定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（）。A.市场价格发生重大变化引起的定价差异B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别C.由于产品成本增加，出现定价困难D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 DCD10T6E4Y9Q10K9M2HZ5O3L4B2B1U10L9ZQ9C9W4Z5G1T2R22、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。A.3
2、0%B.20%C.25%D.15%【答案】 BCK1Z7I2Z8O3H8W10HV6E3B5X7F10Y6L10ZW10T3O1J4E9G2H43、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCO2N7T6N10W5I8M3HJ2T8F8F7B10P9V10ZB7B7T6F8C4I8F34、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得（ ），比巴塞尔委员会的要求（ ）个百分点。A.低于4%，高1B.高于3%，低0.5C.高于4%，低0.5D.低于3%，高1【答案】 ACR3C2O8W1C3I9E10HA8F1O1E8J1W9
3、I3ZG4L9L4D8W8R3B85、通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（ ）。A.不变B.越高C.越低D.无法判断【答案】 CCK1L5M9L7G7X1Y8HZ1R3I7Z5A6H9K1ZT4Z9O2W1Y3D7O36、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表,资产A=2000亿元,负债L=1700亿元,资产久期为DA=6年,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从4%上升到4.5%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）.A.增加33.02亿元B.减少33.17亿元C.减少33.02亿元D.增加33.17亿元【答
4、案】 BCP1R10R10I5F3T1B8HM2C2L1Z3W3O1Q3ZW4Y9D7U3T9A2Y107、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCL4T7Z3V9O8A9B4HS7L2R2F10U6M6X9ZS8A6S9I8M3Z4E108、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCZ
5、7Y8Y4H9U6Z6R9HN6L10E6D1U1E8L2ZD2T9O5W6J10A4G19、商业银行可以选择三种不同的操作风险资本计量方法，其中风险敏感度最高的是（）。A.内部评级法B.标准法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 DCZ10P4K10X2S10J8N1HP3Y1Z7G5N3K2T9ZT7O6Q10S4Z1D7G410、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCV9K2Q2M7F5Q7P9HT4S10W9H8T3P3X6ZU1D2A5W3Q10C2B311、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入10
6、00亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCW10E7J5P6X1Z5D9HV9K1F2P2A6R1A4ZJ8A10R9K10T7S8B112、关于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCI10J6H9Z2B6M10B5HQ5Z3K1C4Y1T9J9ZV10C5E6Y5D5B1C413、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，（ ）是最可能导致银行危机的最主要原因。A.银行业务创新不足B.银行资产规模盲目扩张C
7、.市场过度竞争D.监管不到位【答案】 BCX8Q10Z9Z6N1K3H2HD6F8L6B2S7E4P8ZI9X9N2Z1A2M3B914、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCW4Q5Y4S1X10X5G9HQ7E8O1Z6G4A8M8ZM5V5J9M1X8A8W615、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 DCN1H9T8N3K4F3N3HL1A6N7D8U3U9G7
8、ZM2U10O10P7H7S2T616、（ ）应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.董事会B.高级管理层C.操作风险部门D.合规部门【答案】 ACF8I10V7V6O4Y10O4HX6S5O5D2M9P7I6ZU10V2P5C6Y8R1Q617、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACQ5Z8R6G3C9E5U3HO1X9J6N10P4X1T10ZT1G7J6O2N5A8Y718、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的
9、是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一【答案】 BCO1L1S2R1H6Q5M7HV6R1T5U4O7D5J9ZZ2R5R4D9W5V3Y319、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACL6B1F9X10S7G2Q9HR10E9F3T9D8S5J4ZK10O10W1H7B5Y5R620、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高
10、级管理人员聘用【答案】 ACN3C2B6Q5P8F3Q4HK2F3I7K1W10O7V10ZS7C3R9E3V9O10P121、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCW8U4U9E2I9M9F10HV3F1D1E10Z5S1C10ZD10F1C5O4D5U2U322、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCN2N9E10Y4Z1Z4B3HI5A10E9W1K2R10I5ZB7J9C3R8Z6A7W
11、223、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCG5Y5F10N8Y8E9G9HL8J4A5E5W2E4L9ZW3N9G9W2X10E5U424、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D
12、.收益率曲线风险【答案】 CCN3G10S10Z8G2U8H5HQ6P5I10I7J6E10Y2ZF4C3C2Q8M6M1L125、（ ）是银行宏观审慎监管的核心。A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级【答案】 BCV3N3P3W9N4L8W6HL9O3O10P5S7N7I8ZF10E7Y4K10L4N7F926、绝对信用价差是指（）。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCK7E10D1M10G2T2J9HW2R1F6A9A7K9C9ZZ6F7F10S4P1D3F327、
13、下列关于公允价值的说法，不正确的是（）。A.公允价值是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.公允价值的计量可以直接使用可获得的市场价格C.若企业数据与市场预期相冲突，则不应该用于计量公允价值D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值可通过现金流量法来获得【答案】 DCS10A7D9J2N6K10H7HP9O2C7C10B3U10F9ZQ1C2C3V8U9M4K728、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCK4Q3I8P7N9A2V10HE1H9V3Z9K6F3T8ZN5B7T7T9S10R7Q6
14、29、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（ ）。A.内部数据、外部数据B.表内数据、表外数据C.资产数据、负债数据D.公司数据、投资者数据【答案】 ACI8E9E7H5B4C3G3HU7L7U3X6K10H8Y2ZH8R5H2E4Q3E8Q230、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACN4J10J2T8B5Y10V7HV7T6A1M9U4
15、S3I6ZA4I9B3J10E7L4Z931、下列关于客户信用评级与债项评级的说法，正确的是（）。A.在某一时点，同一债务人可能有不同的客户信用评级B.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级C.客户信用评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级D.债项评级是在假设客户尚未违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率?【答案】 BCN4P5W10X9H1Q8D1HN3C6C1D8U8F8V9ZA7B3E10G1W5X4H932、关于商业银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的
16、长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周为单位【答案】 BCZ8U1T2S4A7M2Q10HI3O3F3Y2M8J4W3ZI10P7N6D4J3C6A733、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 DCY5E9M3B10Z8O2P2HS10H4A2K4E6U6N7ZM1
17、L6U3R3V8Q3O134、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACC7Q7E9F5S4W5N7HI3P5G1E1E7T8K10ZR6S3E2S9X3V3I435、下列关于资产负债期限结构的说法，错误的是()。A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“
18、借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险【答案】 DCA3C6P1E5J5U9O10HN9M7C2F10G3P2O3ZK7A4R10Z9F2N7R436、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCG2V4A2B5N2F9F5HS9W3Z10E6G1C10A8ZZ9W4W6M2J9H7Z237、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回
19、收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACU2P10U6X6A2C4N5HJ7X2K7N10W1R6H2ZZ5E6T9O2J10Y9H738、（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A.原始损失数据B.诱因与控制措施C.关键风险指标D.资本情况【答案】 ACD2E6Y8I6Z2N2Z1HR9T7Q3A8Z8I1S1ZR7G9F6Q9B4C6K539、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCO1H1X5E3C10U5K6HF5I1R5R3
20、Z7O5O3ZR7F6A8J8X5B2K440、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCU6Y7X7H7F6K10N10HX7U7G8A6C4A5I6ZM6T3R6W9U2P4K741、下列不属于良好的银行监管的标准的是（）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 CCB7E10J3A3F4O5N3HI7L10P6P10V5D7S3ZT9Q8U3S2F4Z10G642、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的
21、直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 DCN6U5D1P6J7P7O3HJ1E2T7K6N9V6U4ZQ6E6A1W6B3K7V643、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCX3W1Z10I9K3T1L9HW8R9V8G7E5R6Q2ZI3N8H8V3N10Q3P544、假定目前市场上1年期零息国债的收益率为10，1年期信用等级为B的零息债券的收益率为158，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0，则根据风险中性定价原理，上述风险债券
22、的违约概率约为（）。A.2.5B.5C.10D.15【答案】 BCB7R6O2A6E8V8E9HE8N4B6Q7R3R4Q4ZW1L2D1S8G3K4S545、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流需求急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力B.该企业集团的短期偿债能力较弱C.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强D.该企业集团投资房地产已经造成损失【答案】 BCE5L4E9T5A10V9X6HG3W3N4Z6
23、T2Q4T10ZJ9K4D10J5B3J4U346、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCV9J4U2U3G6W1A4HY2L6F8A2N2R1G6ZQ5M7Q3A5F5S2R947、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流需求急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力B.该企业集团的短期偿债能力较弱C.投资房地产行业的高
24、收益确保该企业集团的偿债能力很强D.该企业集团投资房地产已经造成损失【答案】 BCF2D6T7L7X1P2X2HL3L5G2E3E4P6F5ZI1U7O1F4Z9B5N548、下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是（）。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCN4T1O9J5W9X8G6HW5V6V10E3K2T7N1ZU8U10C9P2E2W1P149、 下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。A.
25、不良贷款拨备覆盖率B.不良贷款率C.客户授信集中度D.贷款风险迁徙率【答案】 CCR5X2D6O1N10N2X2HU10E9L5O7G7E10P10ZD2L5H1J5V3Y2V150、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCO2X2X6A10J2G8B5HB4L10E5E4T8U10L3ZS1O9L2P2X4E10J651、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是（ ）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（ ）。A.正；小B.负；小C.正；大D.负；大【
26、答案】 CCG9E10A6V10A3Z7C4HU4R10C1K10L5U1G2ZO9F6Q10H5D5M9A1052、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACU6P7O1Q6M6A7J6HZ5K3M4S9Q3W10N2ZL5U7K3Z5A5R8V953、商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（ ）。A.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理，有利于提高工作效率B.组合层面上的风险管理以单笔贷款层面上的风险管理为基础，同时又促进后者的进一步完善
27、C.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理，有利于扩大规模经济D.贷款组合内的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性，贷款组合的整体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总【答案】 DCG7K4Y3U10N4H1V7HR6V6W5Y2A3L9V6ZQ1M3P2U6H5J6J654、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACT4O8D5T6V4R3B5HL7H9C9R4F2
28、D7G5ZR9O9Q4W8Y1C8E355、在我国银行监管实践中,(?)监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评鉴商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据A.资产收益率B.资本收益率C.盈利能力D.资本充足率?【答案】 DCW10K3J10B9S3P3J9HD2G8J10L2R9D4U4ZV6R8W5I4A3G6J656、 在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCY5Q2Y8D1P5F6J7HZ5R4Q1C8B2Z7Z1ZN9Q2P10T5Y10U4W157、下列关于留置的说法，不正确的
29、是（）。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 BCI8O1A2Y8B5E1M2HQ5L5W10L1K6A8W8ZF3I4V6B7P6A10P458、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用
30、风险D.操作风险【答案】 DCJ7T10C10T10T8L4A7HN10H1Y7A4H3G1K8ZI7P3U3S1I9A10C659、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACI8K2X7O10O6K8L10HK1D5F6D5N2T9C6ZT7K5B6P2L1Y6V160、资产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.
31、有规律【答案】 CCW8V8P9Z7L6L6W9HS5Z3G3H10F3W8I2ZQ3I9P10B3P10N2J361、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（ ）的管理。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.信用风险【答案】 CCS7B6A3C2H8Q8J6HT4L7U10E6Q2R9O2ZH8O9V4P6D2F6L262、根据商业银行资本管理办法(试行)，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少_年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用_年期的内部
32、损失数据。（ ）A.5；3B.6；4C.5；4D.6；5【答案】 ACX3K3A8R6R4G1T6HX4F10A6F10Y2N6L6ZK7H1L5K3Y6P7Y163、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCH7Z10X2W3H2D4I8HG9W8C4N9O8C1I8ZR5B4D3C9I9K9R864、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（
33、 ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCR6N2B7N4J7E9B5HE9A6G10L2T1F10B4ZI8D9A7F10C9Q2S965、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACE3V6O6E2N8I10D9HF10F1G2D7Q6I2N2ZJ3P2P7A3R3K8H466、由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重
34、组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACI2W1L7F10P8E10V1HO8O6H4X5E7D1T7ZS3D6J7X1V10G5G1067、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 ACY2Y6B9L2W3L8P1HE7L9R8R4J1O10K5ZO9W1K7O3S8P10V1068、国别风险不同于商业银行所面临的一般风险。据此，下列表述错误的是（）。A.国别风险产生或存在于跨国的经济、金融和贸易活动中B.国别风险不可以转移C.国别风险是和国家主权密切相关的风险D.国别风险是由不可抗拒的国外风险因素造成的【答案
35、】 BCG1Y9P6N10L9L1H5HG5Z4Q8C8W10E1B7ZQ7T2B7I4Q8H6H869、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每（）向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年【答案】 BCU4K6E4B3C9X10K9HY9L7K3O10T6Q2K8ZM4S4I5D3Y3O5R270、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人
36、员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCB4G1K1R4P10S8H4HG3A8U4A6D1G5P5ZY2O4Z3D10D6H4M671、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCG10V6L3B3W2N1X1HL8I1K1P10O4M7N4ZQ7E1K2K9V1Z4E872、商业银行经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的期间和置信区间内，为
37、了覆盖和抵御不良贷款所需的资本B.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御预期损失所需的资本C.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御非预期损失所需的资本D.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御损失类贷款所需的资本【答案】 CCT3J4C7G9B5F1O4HA3M2L3D9B4G9S8ZP6O5X5R5S4I6U373、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACZ2G2Z9W10J9F8K5HA2E1C2L1N7G6X7ZS2Q6I8M6J9C10H974、场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产
38、包括（ ）。A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产B.信用点差风险加权资产和信用估值调整风险加权资产C.违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产【答案】 CCK10L10V9S2M4F5E9HJ5G7S8G4G5U9R9ZK4I8P8J7U3I1A975、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCF3P9W1O3R1O4L2HZ4S5C8O8U4D6X9ZY5I5J6K4O2O5
39、N476、下列关于市场约束的表述不正确的是（）。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCZ4G8Z8C2W4F9C4HJ8F7W2G2R4K2B8ZW5G3K6B10D3Q6U377、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCX7Q2P9X3P2J6O10HN7V2J1K10A10W5O3ZW10I1J5C1T10N3B778、下列关于商业银行内部审计独立性
40、的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCP5F3W7I8U9C10Y4HT6Z3Y2H3M7Z1W8ZN9E7X4Z1K8E6N879、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCW3L8A9F4G6Q6N1HG3F1K5Y8W7O
41、4Q8ZA6P9X10K3J4X9J780、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACC4Z10E5K2Y7C5Z7HM9D8C6S1L2G1D2ZS10I2E3H2V6L5Y481、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以
42、某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCE3V7L1Y7E3G3V7HN10A2R1J1U5M6D9ZE5L1S5O2T2H2U382、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACW7L6Q5U7R9Z10M3HF2X3M9J5I1F5B8ZT8R7A5Q4U8G10L283、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为
43、（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACF3U5Y9R5B4N2E2HY4D2X10I3O5H4V9ZR4G5D8U1T4C4N784、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCS8D3Y10M4V7X4E7HB9G10P2Z8X9Y2E8ZF5P5S5Y7G9S2U285、某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是10亿。根据商业银行资本管理办法（试行），按照权重法计算其风险
44、加权资产是（）。A.55亿B.75亿C.50亿D.82.5亿【答案】 CCF2F1K2O3E8G1E10HJ8W2B8O9G7N8Q1ZE3P10P7F2K8T10Q686、某2年期债券久期为1.8年，债券目前价格为105.00元，市场利率为3%，假设市场利率上升50个基点，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。A.上升0.917元B.降低0.917元C.上升1.071元D.降低1.071元【答案】 BCP4C2C3S10T2G10Y6HZ2W8Q5T7S4O2L7ZS8L3J1K1H8T3P587、 下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。A.不良贷款拨备覆盖率B.不
45、良贷款率C.客户授信集中度D.贷款风险迁徙率【答案】 CCB5W1P2D2M2F6C6HV1V4B4U8W9I1K10ZT1H7E3Q3F8B4Q288、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCG8Q9W6H4D2Q6F8HS2B2D7Z1E3C9Y1ZZ2J6W3O1Q9I4Y689、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为（ ）。A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难