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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCH1Q4J3N9J1O3A8HQ5B5V9M2Z1K7X6ZV4A10S1X4C6I8G62、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCW3R5O9O6R6C4R8HL1L6E3H7S8T9
2、W9ZZ4O7A1F10M1C1Y43、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCX6A3I7L4A6K9E7HS4M1O8M3T6M1W3ZJ8T6O3Y6L8Z10S94、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCC2R5Q8V9W3G2Z1HI10V6X10D9H3Z7S3ZT6I5B8K1D2
3、N4T55、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCP8D2C9K4I5G8I9HZ6F6S1L1W7B6N7ZW7A8Y8Y9T9I9M56、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCJ1W2Y2T2N4V10F3HZ1V6F2P1P1H9X2ZL3S2X9Q3G5S2Q37、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股
4、东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACK4W3U4F1Z4C2S10HD6X7E10O8B10T1N8ZD9P3I7A4D2Z7E68、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCV5Y4T2R1U10C5M9HD2X1B8F10N9Z7F10ZE6D3Q3F4R9H6U109、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听
5、证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCS7W1T9L9D3S5C4HC2F10A1T5L8I3O3ZV8A9Z10T4Y8L9L810、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCG9V9P1S5G9O1R8HQ6D7N9A3S7L5B7ZO7H1X7I7X7F10M711、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定
6、以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACM1T9F5O8P1B1Z9HD2H1C7S7O1K6I9ZQ10Y3I10V3O5C6F1012、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCQ9H10R3K4D10K9D4HC4R4Q6A2W10T3Q4ZL1C3U4B1K2U7N413
7、、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACO8F7U9S4Z7D5L9HE4M2W6P7A3V7Y4ZK9B8G1C5L4C3Q914、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCS3D5T2H10T9L6U10HG4J6L3T9B3V10A3ZM3S6O3H3K7Z1U915、机构监管部门、(
8、)应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACL10O9M7J7N1O9I10HC10R7O1E5I2N8B8ZN2S3V6M10D5X3M316、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不
9、同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACR8H7C7M7D2V5O3HF3Y3T3A5W1E2D2ZA8C1J10Y8J7T4I817、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACW8U8C7W5Y9L6H3HS10X9U6Q7L7M9K4ZO7F5F6M6Q4P7Z318、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不
10、大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACH1L4O7H10U8A9F2HC5U8P5Q9T1B4B6ZG6Q1M3P7H2I6V519、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACV9M2C5C10M1C8G2HN9T9X6F1F1G4M2ZV8D2P8E8N9N4C720、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCA1B1B9U7
11、R7K1V6HV3A9J1U2E4E6N6ZA5F2T8R8N1S6Y221、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCX7I7T5S2T10U4H6HA1S2B1W7G3L1J1ZU4K6O1D7F4W5R622、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、
12、提高透明度【答案】 BCX8X10S6Y2I10N8Z2HO2V3M10H8S3N5X1ZA1X5L10Q4O1Y7A1023、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACG6R2J3J10T10Q4A2HK5H1T4B4Q6D10H4ZP7P7X7H2V5S3F224、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCB3N5T3Y9U2C7T3HA3Y1N9L5D5U3M1ZM
13、10K10T5J6J3I7R1025、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCX6K6S4Q9V2G5P9HE6C9Y1I9D7L8T9ZR9U3V4T6G3X3V726、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCL
14、4Y2V6W8G5U1U8HF8R5E6O5R1W7L2ZT8U10N9D10H8K4T927、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCE3T10G6I5I8F4Z10HK8Z5M6P8F7J4M6ZL1T10D10F10R8K1J928、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACA4O9I6B3M4K5A4HU2W6S5Q9G10I3B2ZF4E8Y
15、9Z1J6S4F1029、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCX8T10T8I10D6R10M9HW2P4N6R8F3P3Z5ZD6S7N6F4F2L8C430、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCO4K4B1R4Q6V9L10HM9L4K4O5Z6O3Y3ZS5Z7S8U10C9H7R331、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.
16、申诫罚【答案】 CCM6Y2A3Z9G2A4P10HB7S6C2B10Y7F10L3ZQ6T4U2N2T2L8S1032、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCF2I4D9E6T4K8L8HB10Z8B2M4K7U7T1ZP5J6S10W1H8S8C633、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCK6G7R2
17、Y6P3O3X5HO7D2W8S7F4H2S10ZJ10N8K1V10F5M8O434、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACQ5G9X1G2T10V2T8HD8J4H8S5T5F7L1ZA5X3V3L8J8F5F835、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源
18、和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACO9D2C2Z8Z3E2M3HX6C1V6M1Z8D8L10ZQ6I3I1I9T1Q10N436、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCC3C6E4X4F10M3C10HR9R9A9M3N4A8S6ZK9F2T5M10P7R7T237、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益
19、波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCS7O8J4F7H4C10E6HR4Z6U7Z10T2H2E2ZT7Q10F10X6T8T5S538、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCU4D4Y7N8Q8J8M2HI9E4N4S10A5D2F1ZG6V7F1M5H10G9U839、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为
20、有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCX7D9S8G6B9X4L7HG6F1V9Q6D1J6F1ZH6E10C3F7I1B6A840、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACS7Z5A2S1B6X1Q2HB10P6W1T7G7O2V4ZZ9N9H7H2O4I9M341、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCU6Z1J10M8F9F
21、10E5HY8T3E1W2H4R10V3ZK8X1B7Z10T8U6F1042、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCF3Q7E1P4G8H3F2HF6E5L7C3W1V7N6ZM7S2Z6O5A7G7Z543、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCU2D3M5Z8W6D4E9HA2X1E1T1U1U10Q9ZB9Z4Z5S7F9W9T74
22、4、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACC7G4G6K2E3X8Q1HL3H8S2Q3B4G8Z1ZQ10N1K6G4P1C8Q445、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCZ6W6I4B5K3S9G5HW4K10P4U2G3D6W8ZV5A3L3Z8E8F6C946、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ3N10M
23、8D8A3Z1B9HK3J2F5O4P2Y9H7ZE2I1Q7P10U8L5M447、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCL9V9U8S7Y7N2P5HW1R8T9J7B3R4Y2ZH9N4A1U3R1G4S648、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCH2V10D10K7B8Q9U7HD5G5V1Z7M6X5B6ZN1P3N6H2V4Y7C84
24、9、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCE4W8N1O10L5B5E10HW6K3O8V6I1Y10R8ZM8X8Y10E3U2Q7X950、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCX3H4S4I7X10H7T8HX1F5W9L5K8A6T6ZA7O3A8K4O8W7R951、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息
25、披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCD7C4B4O6T8E7D2HH5U2L6P3K7I1W10ZE5J5N7W10P7L3S452、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACW3B5Y9T8R6L9X5HA6P1L8W6O9Q6Y9ZO1D8K7D3E1H6A553、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监
26、测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI7O10E7P9P8I9G2HT8S5P4C7O9V10J4ZE3I5K1V10D3O3R454、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCM2B6D6L6S5J2O2HY10J5U9P3Q8B3O5ZC8C6B7E7X5I1P755、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资
27、产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCT2G4V2X4H1A8N3HG6M10H9M4E5N10R9ZH3V9I7M7A4P4C356、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCH9W4D5Q8I2U8B5HE1R7H3Y2M5B9Y10ZL2H9L5H5K2B4Z957、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险
28、B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCT9W8Z6D2O9C1G3HO7I6G3T3H9T4P2ZT7W1W6M10R6A7G758、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCT10D3W7Q8Q7V7A7HH4D7Z3T5D6S3J1ZW10X1C1H2Q7W4T759、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体
29、预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACN2C5B1S5E7H6M4HN2I2R8L6H6W3U4ZG1T9N2E9D6E1Y960、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCE10R7Q6N1Q4S8X2HH1E2J1N3I3T9K1ZV10X9Q5M10W7Q8H161、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACU1R5O6C9C9K1X
30、8HM7A3H8R6G10B9J4ZD8O10D9K5M4C9N662、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACR3M3J4K5F6N7K1HI9V6J8A1J3P5U8ZE1E1J3Y10Q9V8O1063、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACI3T10C6Z7E7F6W8HP6L4G10F8E10B4M8ZP9X10T1U8I3P7I764、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于
31、契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACN8V7O8X3X8P5P2HG1J5W9R3W5F9Z4ZJ3Y2A1U3G8M10C265、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCB9K2V9Y8I5E3H2HO1U2W9J6F5E9B3ZZ7V6G6A3E8L6U666、下列指标
32、中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCW6S2I6M10D9D5J7HX2H3I6Y1O10D4W5ZD2C1K10K6X9P1U867、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACR7H5U4Y8S2L10K6HM6H7H5M5Y8K6J6ZF1Y1J8G9V2L2Q868、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信
33、用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCJ10P9A3I1A3T10D9HV4V5Q9S9Z5G1G8ZV2V9H9E1S9M4Y869、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACO8I4J7K2F2Z8Q10HC4I7K6N5
34、D1U9X10ZX1P5X2D8Q1B1S1070、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCU6C3J5A3X3X10M7HG5Q3V8V1C9U6Y6ZZ3I3M10Y2Y7G5D571、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACV4W7O2X2G4B1Z2HE4G5T5R6R4T7L4ZF3Z3Y1L6I2Y10A872、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、
35、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCO4M3G3G3E5W9W6HB7T4X6F9V6D4M10ZJ5P10T6B4X5H4E973、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCA9J2I9D3U8R4J9HX10F4H7Y5M9S8S5ZD2D1Z6L4R6X10E474、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财
36、务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCD5Z7N9G8P10W5V9HB1E9S10N2K3K1H4ZJ3K9R5E7T2K2V775、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高
37、级管理人员或者限制其权利【答案】 BCK10V1C3G10T4S3M2HE4L10P3T3H6M10P2ZY8U9R3O4F4Z5W776、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCX7M1Y3O4Q10Z6W5HX10R9J10W6U5P6X3ZV1K1E9P6J1K6K477、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规
38、风险评估D.合规风险报告【答案】 DCQ5Z9R6S2O8Y2Y9HT7E10P8W7Q8N10O5ZD5D5D7J5U3A1K278、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACM9B7F9V8K2J7K9HP8R6H8V4C8A7I4ZV3H10C3H3S7G6Y579、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCP2N1T6T5V1F1F1HH
39、9W5O4S8E8K1X10ZE1V4F9X6S10S2G780、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCT4F1U6T6D2S7Q8HK5R7O2D5Z10M6Q4ZO1L2K4O8D1O3X681、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACX1K3T7Y2U1W7V8HD3Q5X5D3F8P5U1Z
40、J7N4U7D7V2E10V182、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACN7B10H2I5T2B1R3HB6M3M10X9H8N2Z4ZH7M10B10K5T7B3M683、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复
41、杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCN9O10C2U7C7H9Y7HZ2I7J8K9S1L7F7ZS5B3I3E5D2M3K184、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCZ6J5C8V7S5G10M7HD10R3J10T6D10X6D5ZW6G7I5M4D8R3W385、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCO9M4S6O3D3C3L9HM7C2E6X9U7O2O4ZD3Q9M4T2M7Q2B486、（
42、 ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACO2S5Q2G9A10G9A7HE7F7B8T10J3C4Q6ZV8R7D10S2Z9V7M587、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCU4E9H2E1D10Y1W2HS2T6R5V1S8H8M3ZP3G5L1V5P10R6M588、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不
43、包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCQ7E4Z10Q7C1V5F10HJ9N1K10Q2J4J8B7ZQ2Y3S9Z6G1T4V789、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCS8F4V5J5E5Y3D7HS5H4L7K1H6Z3L5ZI1C2C4A10T3I4I790、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCW9C1U6M1O10X7S7HY3Q8M4
44、U10R2S8T1ZV1N3T6O7P8D1D991、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCL2W9U7S5F1Y6V1HM7S2C5V10F1A6E5ZI2Y6V9K9X6R8S992、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCV4E2F7O8Q1R7D5HO5B10M3Y2R10C2M1ZS5M3U5A7A1G3E993、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCH10U8Y7C1N7H2L10HX5A7C8J7O4Z9I4ZN2J2P10V1T6M9Q1094、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACD10O3V7P6N2C8A2HZ8K10D1I6L3X9T10ZV8R1Y3U3A2O8G795、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示