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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行实施有效风险管理的重要基础是()A.风险管理信息系统B.财务管理系统C.为风险管理进行的管理活动D.风险报告【答案】 ACN1Q3U4P10F9Q3I2HO7U6S10A10R4C10O7ZB9V8D8V2F5D7L62、（）是衡量汇率变动对银行当期收益影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCI5G3W3Q5T5N2L2HT7M7F8X6K10S1Y2ZB9Z7V10Z3B4V6I73、(?)是指通过识别商业银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉
2、及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式。A.风险规避B.风险识别C.风险分散D.风险监管【答案】 DCG1E6O8O9W10C8H8HB5T9O9V9L6H4F9ZK7L6X5U6W4T6L14、（2018年真题）“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 ACB9Q5S3M6K6H10V6HR4G7A9K1P1B10Y9ZT10A2E8W10Z9Y3P95、()这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。A.抵押B.保证C.留置D.
3、质押【答案】 CCK4F8Q4E9S8P8C2HF4S10W6U1J5O2C4ZP10I7D2Q3J7A8V86、二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序列在（）。A.普通股之前、在一般债权人之后B.普通股之前、优先股之后C.优先股之前、在一般债权人之后D.一般债权人之前、在优先股之后【答案】 ACN4A10T4A1C10O9T4HU3I10B3T6R9T2Z6ZF5I6U7W1W9S10U37、贷后管理的内容不包括( )。A.贷款定价B.信贷资金监控C.担保管理D.风险分类【答案】 ACT9G5K1O8Y7R8N3HB3W1J5H7W1S6J5ZV5R5N9
4、L7Z2V1P68、吊笼的作用是（ ）。A.按一定间距连接导轨架与建筑物或其他固定结构，用以支撑导轨架，使导轨架直立、可靠、稳固B.为防护吊笼离开底层基础平台后C.用以支承和引导吊笼、对重等装置运行，使运行方向保持垂直D.用以运载人员或货物，并有驾驶室，内设操控系统【答案】 DCR4B8V7Y8P2B4Y10HY3H3P1U1F8S5I4ZQ4T3J8K2L9Y3X69、某进口公司持有美元，但要求对外支付的货币是日元，可以通过()，卖出美元，买入日元，满足对外日元的需求。A.期货交易B.即期外汇交易C.远期外汇交易D.期权交易【答案】 BCL3S4R6Q2L6Z3A6HN1I1S4X5R6I2
5、U9ZR6X6S1O9F8L2Z210、 对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（）。A.标准法B.基本指标法C.内部模型法D.高级计量法【答案】 CCA5F5F7G9X4H7N5HN4R3J4N7R10Y6T9ZF1R1E7O8L2C2L311、目前，我国个人信贷产品可基本划分为个人住房按揭贷款和其他个人零售贷款两大类，下列（）属于其他个人零售贷款的风险分析。A.个人消费贷款B.借款人的经济状况变动风险C.假按揭风险D.由于房产价值下跌而导致超额押值不足的风险【答案】 ACL5N1X8P6X6Z4R5HU3H5S4N1K9M5N2ZH10K2A4R8G5H1W412、 下
6、列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。A.可以分为初级法和高级法两种B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限D.商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值【答案】 DCM3Y8V7B9E8L9O1HY3R6B6G10S1L1G4ZF2Z5X7V9H1V9O413、商业银行的债券交易部门经过计算获得在95的置信水平下隔夜VaR为500万元，则该交易部门（ ）。A.预期在未来的252个交易日中有12.6天至少
7、损失500万元B.预期在未来的1年中有95天至少损失500万元C.预期在未来的100个交易日中有5天至多损失500万元D.预期在未来的252个交易日中12.6天至多损失500万元【答案】 CCY2A8H2K9Q2B8N8HH5V8B6K9B3S5Y9ZG2M7C3D5X1W2H714、下列()不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法。A.全面的风险管理范围B.区域的风险管理体系C.全程的风险管理过程D.全员的风险管理文化【答案】 BCD1B3Z7B8E10D4U2HC10Z4R1V1L3O1Q8ZO2V2P3G6R7J8M515、根据组织形式不同，商业银行的企业类客户可以分为()。A.
8、公共客户和私人客户B.法人客户和个人客户C.单一法人客户和集团法人客户D.法人类客户和机构类客户【答案】 CCJ1D1H6F4W8A10S5HA4D8P7I7P2F6R9ZO1T4I8N2T4P6F516、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCR5K5D1B1Y8A1T7HS7X3L8D6G1A5I8ZH8C8I4N6E2R4D317、下列关于商业银行风险管理和经营模式的说法中，错误的是()。A.从以定性分析为主的传统管理方式，向
9、以定量分析为主的风险管理模式转变B.从以定量分析为主的传统管理方式，向以定性分析为主的风险管理模式转变C.从侧重于对不同风险分散管理的模式，向集中进行全面风险管理的模式转变D.从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变【答案】 BCI8H2W5L1M7L1F10HW6R9O5S1R8D10A4ZH1L1V8C3O6Y2U118、 对改制企业的国有建设用地使用权采取（）方式处置的，必须进行地价评估。A.划拨B.租赁C.买卖D.消亡【答案】 BCS6A7P10X7K8U3F7HA7U1J3I3V6Y8P3ZM1Q10J10B7P6N5Z319、财政政策
10、对许多行业具有较大影响，当财政紧缩时，行业信贷风险呈()趋势。A.上升B.下降C.不变D.先上升后下降【答案】 ACD8H1T8L6P10O8Q7HZ5T5C5U7V6F7H4ZK5B2N5P8S3I6Z820、下列关于土地登记申请书填写基本要求的表述正确的有（）。A.土地登记申请书由登记机关负责填写B.土地登记申请书以宗地为单位填写C.一个土地使用者或所有者使用或拥有两宗以上土地的，按宗地分别填写D.一宗地有多个使用者的，按其共有使用权人在本宗地所占土地份额，由各共有使用权人分别填写E.土地他项权利申请书只由土地他项权利拥有人填写【答案】 BCN2N3W9A9N8O5E1HO1T5O8O6L
11、5A5D5ZC3S7W8I8I6S9K721、（2018年真题）下列关于商业银行内部控制的描述中，正确的是（ ）。A.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与B.商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控为辅”的要求C.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利D.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价【答案】 ACJ10S3K5X5V2E9O8HA4S6W4U1U2P6T1ZV1K1B3R1D5D2X722、在实际操作中，以下（ ）是商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式。A.出售流动资产B.同业拆入C.
12、收回贷款D.长期在总资产中保存相当规模的流动性资产【答案】 BCZ8J5J8S9B10J2Q5HY5X7C9D10L8Y5L10ZR1B7Q5V9U10M6E423、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具。受认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产；另一类是高质量的金融工具。下列（ ）属于第二类质押品。A.评级为AA-以上（含）的国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.我国省及省以下政府投资公用企业发行的债券D.黄金【答案】 ACI9O10N9G1H8J7S1HK10P8F8F1K4L3T7ZJ10C3Q9X7T2R5B724、假设某项交易的期限为125个交易日
13、，此项交易对应的RAROC为8，则经调整年化资本收益率为（）。A.4.00B.4.64C.16.00D.16.64【答案】 DCB6K10A3N4S1T1I8HT3U10Q9V8Y5X4B3ZK9K1M8C10N4L8G225、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。A.风险纠正B.风险防范C.市场退出D.风险救助【答案】 BCV5E5S2H2L10S1D10HE3Q2F6P3W3R10M8ZM8F7L9N5V7U1W826、 巴塞尔新资本协议规定，商业银行交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按照（）定价。A.历史成本B.市场估值C.模型D.公允价值【答案】 C
14、CL1J9X1F7J10P1P9HU1A5V8U10K5H6K6ZH3I1B9K5Z5J9X427、下列关于战略风险管理的说法，错误的是（）。A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险【答案】 DCE6Y1A1Y4K6G8Q7HJ5F5G10Y7Q8J3E2ZP8U8W7H9Q10K4Y428、甲银行向乙企业承诺提供如下信用额度：贷款额度为500万元。信用证额度为300万元，现乙
15、企业已从甲银行提取400万元贷款，并通过甲银行开出200万元信用证。假设信用证的信用转换系数为0.2，则当前乙企业的信用风险暴露是（）。A.440万元B.560万元C.620万元D.540万元【答案】 CCT5T10Y7X2L9J1Q2HN8M3B9Q8V6P4R2ZS7Z5J2T10Y5B7L129、通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式是指（ ）。 A.银行监管B.市场监管C.内部监管D.风险监管【答案】 DCS7R2P5T9M8U4R4HY4P5V3V9T2Y5I9ZB6N2B9M8Y7A
16、2A430、某银行2008年初关注类贷款余额为4000亿元，其中在2008年末转为次级类、可疑 类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间关注类贷款因回收减少了 500亿元，则关注类贷 款迁徙率为（ ）。A.12. 5%B.15.0%C.17. 1%D.11.3%【答案】 CCH8E1Z1C8K7J7U5HJ8M4S5H3T6I4Z4ZS6L4Z2P7O8J4E431、下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（ ）。A.账面资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分B.账面资本包括普通股股本实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等C.监管资本是监管当局规
17、定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本D.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本【答案】 DCD5I10I1I9G1V5Y1HN5R2N7J7K4I3U5ZJ1E10K5A9U4I4C1032、下列战略风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（ ）。A.制定战略风险管理政策和操作流程B.独立设置战略风险管理职能C.负责识别、评估和监测战略风险状况D.宣传商业银行的价值观念【答案】 DCD5S4P7L3U6R3M9HT8X8I2N1A6E4R8ZH1R10Z1E7W1H10J233、在计算操作风险经济资本配置的标准法中，值代表商业银行在特定产品线的操作风险损失经营与该产品线
18、总收人之间的关系。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列（ ）产品线的因子等于15%。A.商业银行业务B.代理业务C.公司金融D.资产管理【答案】 BCT1E5Q1C2R3I6Z4HA4Q5N2Q3O5X9X8ZG7N10G2M4M1R5U934、通过流水作业方法、科学排序方法、网络计划方法、滚动计划方法和电子计算机辅助进度管理等控制项目进度的方法属于（ ）。A.行政方法B.经济方法C.管理技术方法D.其他方法【答案】 CCZ7L7P10Z7T8O3N10HC2E8Z4Q3X10Z7G6ZL10Y8N7M6D8G2E135、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的
19、是()。A.整体风险报告B.最佳避险报告C.风险监测报告D.具体的头寸报告【答案】 BCY2P6S9E2E7N9Y9HJ4R1P2R6V4G3Z6ZU9M2Q2Z9P6G2D136、下列关于交易账户的说法中，错误的是( )。A.记入该账户的头寸必须能够完全对冲以规避风险B.银行能对该账户的头寸进行准确估值C.该账户中的项目通常按市场价格计价D.银行的存贷款业务归入交易账户【答案】 DCF10Z8L8F2L3Q5I6HL8L8Q9A5I4T10X1ZM8H6L9D10G3U9P437、我国监管机构要求商业银行2013年起执行商业银行资本管理办法（试行）。这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的
20、同时，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战和困难，其属于商业银行面临的（）。A.违规风险B.监管风险C.政策风险D.经济风险【答案】 BCQ6L9O5M10R10S3C6HB3F6J10K10V6H8R5ZE6N2V8R7N8Z6K438、 下列关于农民集体内部成员之间宅基地变更的说法错误的是（）。A.由于买卖房屋而转移宅基地使用权的，应向所在的村民小组申请，经村民大会讨论通过，村民委员会审核同意，报乡镇人民政府批准B.农村村民出卖、出租住房后，不得再申请宅基地C.农村村民出租、出卖住房后，一般可以再申请宅基地D.出卖或出租建房用地的，限期将土地退回集体，没收全部所得款项，并处以罚款【答案】
21、 CCO3Y5J7C2O5F3V8HN8K6S3R8D9F10O5ZZ3Y9R7L9C3X3F1039、（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 BCX10O8V10B3H2D9F5HZ2D7U9Y4X9X4J6ZZ10Y5W8O6N1X1V440、下列属于客户评级的专家判断法的是（ ）。A.5Cs系统B.5Ps系统C.CAMELs系统D.以上都是【答案】 DCW8E1Q10U3N8U8R8HY5P5O10O2A10G8W7ZM5U9P4X6P10Y2O1041、（2019年真题）商业银行购买保险，以缴纳保险费为代
22、价，将风险转移给承保人的风险管理策略属于（ ）。A.保险转移B.自我转移C.市场转移D.非保险转移【答案】 ACI10L1G4I7Z2Q4K2HQ10X5T6E7X6Z8E9ZV1B5R3V6P6N10M242、（2021年真题）根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行的金融工具账户和交易账户两大类。其中，银行账户中的项目通常按（ ）计价。A.历史成本B.模型定价C.市场价格D.公允价值【答案】 ACA9K10Q2R2S4G5G10HW1F6A9K7D9P8L4ZI2A2V6T7O9L6M343、 某银行2015年贷款应提准备为4000亿元，贷款损失准备充足率为70，则贷款实际计提准备为
23、（）亿元。A.2300B.2600C.2800D.2700【答案】 CCM5C2R8T6N8A4X3HA5V8V1J5U2N5O8ZF9M10W2R5G7S7N344、当国际贷款金额巨大时，贷款银行面临的国家风险及其可能造成的经济损失很大，因而 不易取得第三方保证。在这种情况下，贷款活动通常是以（ ）方式进行，从而减少个别银行 单独放款的可能风险。A.国别限额B.共同投资C.银团贷款D.风险投资【答案】 CCE4F1E10J5Q9E1Y7HR2L3W2V4A5J5E1ZT7D1U4H3R4K6M545、在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。A.洗钱B.自然灾害C.内部欺诈D.外部
24、欺诈【答案】 DCC8M8U5S3L6N3L8HB6G5X9I3O1I10Z6ZZ2S9E5F5S6R8J546、贷款组合的整体信用风险通常()单笔贷款信用风险的简单加总。A.大于或等于B.小于或等于C.等于D.小于【答案】 DCI10G4J7Q5W10J3G4HM7I10P4T3S6T10O9ZW10Y8W4W2I1L2P247、商业银行董事会下设风险管理委员会的核心是（ ）A.收集、分析和报告有关的风险信息B.对商业银行的风险管理及经营战略方案的平衡点进行协调C.根据有关的风险信息，做出经营或战略方面的决策D.监督高级管理层关于风险识别、风险计量、风险监测和风险控制等执行情况【答案】 DC
25、Y9F5U1P10N4X6Z4HS8X1B10N6S9A4H10ZG7J2O10S7T9N9X148、新产品(业务)因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是（）。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险【答案】 DCR4G7J10D2T1A4J4HC8K4R3M5N10M7V10ZO9L4B1I7W10G9S349、下列关于情景分析的说法，正确的是（ ）。A.分析商业银行正常状况下的现金流量变化，有助于商业银行存款管理并充分利用其他债务市场，以避免在某一时刻面临过高的资金需求B.绝大多数严重的流动性危机都源于宏观经济状况的恶化C.商业银行关于现金流量分布的
26、历史经验和对市场惯例的了解可以帮助商业银行消除 不确定性D.与发生整体市场危机相比，在商业银行自身出现危机时，商业银行出售资产换取现金的能力下降得更厉害【答案】 ACF9N10R4A10A10W7P10HQ8F8L1R3V3B10F1ZF5Y5O6N9G8B1B550、下列关于久期分析的说法中，错误的是( )。A.久期分析是衡量利率变动对银行短期收益的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果会不够准确【答案】 ACO1O5D10P6G7L4S7HI8Z2R8W10T2G1W9ZN2M8Q5O6N7Q1
27、V451、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益不同，则甲方案的风险比乙方案的风险( )。A.无法确定B.较小C.相等D.较大【答案】 ACO4C6M7Q5K7O6H2HL1R10P3L7B5Y3W8ZE2Q6G7B2P1J10Y652、最重大的操作风险在于()及公司治理机制的失效。A.内部控制B.公司策略C.风险文化D.风险管理机制【答案】 ACY9L3A8R9N4I4D6HI8F4X5H3R5W8L3ZB5P5U10O5P8T7I853、对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是()。A.内部资源B.外部资源C.政治资源D.经济资
28、源【答案】 BCG4Z1S5C6N1X2Q4HH9S6G6N2V1D8Y2ZC8J7D2S9N7J7C1054、( )方法就是在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR的一种方法。A.历史模拟法B.方差-协方差法C.压力测试法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 BCI10Y8C2D1B1T1K6HC1A10O9B6B5F6Z7ZQ9H3A4Z1Z7D2Z255、下列关于违约概率说法错误的是（ ）。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03中的较高者C.计算违约概率的1年期
29、限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCL10O2V10A6K3Y9Y6HN9T1D7X9E6B5W7ZN6P6L7P4K1A2K656、（2019年真题）下列选项中，最能反映商业银行面临的操作风险的是（ ）。A.交易对手提前执行互换合同B.某国遭受恐怖袭击C.美联储出人意料地将利率降低了100点D.信用评级机构降低了一家银行对外国债的信用等级【答案】 BCB9C1X1K2L6Q5T9HY4P5U4U4Q7S4O4ZT2H10J6W10T1J9B657、（2018年真题）国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的
30、监管理念是（ ）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管制度、提高透明度【答案】 CCZ5K5N2B3K2U6N8HT1H7V2T9I6E10Z3ZO3A8L3E8Q6A1Q1058、市场约束的核心是( )。A.监管部门B.存款人C.行业自律协会D.外部中介机构【答案】 ACQ10V3A10X6A2Q9G5HU7W8W9V6E9G4Z5ZJ7C2E8C8M4K6B559、以下有关资本的说法错误的是( )。A.经济资本是一种虚拟的资本B.经济资本是商业银行必须在账面上实际持有的最低资本C.监管资本呈
31、现逐渐向经济资本靠拢的趋势D.属于银行账面资本的数量应当不小于经济资本的数量【答案】 BCQ6Q9L10J7W7M1B3HU9C8N7U5V2X10K10ZC4X8P10V2A4Z1A460、自制吊杆的规格应符合设计要求，吊杆加长采用搭接双侧连接焊时，搭接长度不应小于吊杆直径的（ ）倍。A.4B.5C.6D.7【答案】 CCC10I9L10Q9D1L9X10HD2T10N10M5N2D7T7ZR10D2D4V5J9G10T1061、下列选项不属于商业银行根据资本金水平和操作风险管理能力将操作风险进行划分的是()。A.可规避的操作风险B.可维持的操作风险C.可缓释的操作风险D.应承担的操作风险【
32、答案】 BCL1G1F3S6J9Q6U10HS1U4Q10F1Q7Z1Q9ZX3V10A9E7V3P5J262、（2018年真题）欧式期权定价模型出现在（ ）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 DCR1J4Q1T3M10P1Q9HC10L10U2M9G7Y1S10ZY7E5H5W5A1J8B963、()于2008年起陆续颁布了巴塞尔新资本协议相关执行指引。A.中国银监会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国保监会【答案】 ACM8M8C3W4J2A4D5HE3I2I1N2R4U10U10ZN10G5A3Y6L4A5B1
33、64、以下不是我国商业银行信息披露主要存在的问题的是()。A.缺乏法律依据B.信息披露内容不全面C.风险信息披露不充分D.表外业务信息披露不充分【答案】 ACZ4T1T1W7Y6T4J6HP8D6B6Q10K1M3S1ZR10I1G4V7S8W8D465、下列可分为财务风险预警和非财务风险预警的是（ ）。A.行业风险预警B.区域风险预警C.法人客户风险预警D.信用风险预警【答案】 CCV10W5G5S2K8U10F9HX10C6A3X1X8J4K7ZB10J10D4C1J6B8G666、（）是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能
34、因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。A.行业风险B.法律风险C.信用风险D.区域风险【答案】 ACQ10K5T6Z10X4N7I10HK10L3I5M1S7E7Q2ZS8D7O1E6B4T3E167、用来衡量汇率变动对银行当期收益的影响的是( )。A.久期分析B.敏感性分析C.缺口分析D.外汇敞口分析【答案】 DCF7L9S2U8O4D10M4HQ6R2V10M10M5V2W1ZE10A2Y2B9B2E7F468、（2019年真题）某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为99，持有期为1天。则该银行在未来250个交
35、易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACX8V4I9V1K7G6E5HI7P1Q4H2S8Z8G10ZC4Z5B5D3S6S6C269、（ ）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。A.融合阶段B.离析阶段C.放置阶段D.转移阶段【答案】 CCX1H6L2W2R9A2N8HF9W6E8U10W1U10O7ZF1X10V5N6I10O2S870、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不恰当的是（）。A.在市场风险计
36、量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值B.市场价值是指在评估基准日，通过Ih愿交易资产所获得的资产的未来价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值【答案】 BCP2X2B3O6S1H5R6HO5M7B1M10Y7S5X7ZN4R2K8V8U2C8Y571、下列关于期权内在价值的理解，不正确的是()。A.价内期权和平价期权的内在价值为零B.卖权的执行价格高于即期市场价格时，则该期权具有内在价值C.买权的执行价格低于即期市场价格时，则该期权具有内在价值D.内在价值是指在期权存续期间，将期权履约执行所能获得的收益或利润【答案】 AC
37、F1M7H8O1E8I6B9HL3K5J5V3D4E7O7ZS9C10H9O4Q5W2U872、当前，某银行贷款余额的50%为房地产行业贷款，利润也有超过50%来自该类型贷款，目前该类型贷款的不良率为0。根据上述信息，以下对该银行贷款业务的评价，恰当的是()。A.该类型贷款的预期损失为0B.该银行的贷款集中度过高，其贷款业务存在较大风险C.追逐低风险、高收益是商业银行经营的必然选择D.该类型贷款不存在信用风险【答案】 BCL8Q9U7I8E10S8F4HQ6G3S9U1K8C2R7ZS8K6U7Y3F6C2Q673、商业银行批量转让不良贷款，转让的本金回收率一般（）。A.大于100B.小于10
38、0C.等于100D.不能确定【答案】 BCA6V2B10H1R9S6R5HJ3Z10S2Q2N2L3J1ZF6N4H10Y9H5L2W774、新产品（业务）因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 DCH7M10W5O1C7B6M9HF2L9E4J6V9N8U1ZE5T3C6Y10S7X5K875、下列关于土地登记申请书填写基本要求的表述正确的有（）。A.土地登记申请书由登记机关负责填写B.土地登记申请书以宗地为单位填写C.一个土地使用者或所有者使用或拥有两宗以上土地的，按宗地分别填写D.一宗地有多个使用者的，按其共有
39、使用权人在本宗地所占土地份额，由各共有使用权人分别填写E.土地他项权利申请书只由土地他项权利拥有人填写【答案】 BCH8I7X4X7J9H1A8HD7M9D5E5T4U5U6ZS7W3H3Y9T8E7I776、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指标的（ ）指标。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 BCO6T5P4N9Z1R7G3HT8M7S8U7R6L7Q6ZR1H8Y1T2T1V1X477、下列关于利率互换的说法，正确的是()。A.利率互换涉及本金的交换和利息支付方式的交换B.利率互换涉及本金的交换，不涉及利息支付方式的交换C.利率互
40、换不涉及本金的交换，涉及利息支付方式的交换D.利率互换不涉及本金的交换，也不涉及利息支付方式的交换【答案】 CCB3D3B3S1X7H10X8HN9I3F1B5U6C9Q9ZJ1W6R1U4N2E6I978、 商业银行管理战略包括()两方面内容。A.战略目标和实现路径B.战略目标和战略实践C.战略实践和实现路径D.战略目标和实现条件【答案】 ACB9X4G2W8Y8A10F3HD1W4N5V5L1J10F9ZJ9W8S6L8A5X7P779、下列金属风管制作机械中，（ ）主要用于矩形风管板材间联合角的合缝，使风管成型。A.自动风管生产线B.角钢法兰液压铆接机C.主要用于矩形风管的折方D.电动联
41、合角合缝机【答案】 DCN9R3K8X9L5R7X2HD4C8R2T9M9A10E1ZE4R7P8X4X3O1V580、下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是( )。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCM9R5I9N7W2J8Z8HQ5I4T2P4N1K3Q4ZQ7W1E1R2N4Q8Q981、 （）是按监管当局的要
42、求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 ACR9X7P5M7C3H1J10HT4R1T6J2V7Q9D1ZN6V3K5U3S2O4C282、以下不属于与借款人有关的因素的是()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCR10M8X4G10E5U9S10HW7D7O8F8P4I3E7ZB5D5W5J2P7T10S383、对我国中央政府（含中国人民银行）的债权统一给予()的风险权重。A.0B.5%C.10%D.20%【答案】 ACF4E7K1D1E3X7F8HR3S1Q2C5L10T1R2ZR7Q3W3V7K1E4Y58
43、4、 下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致D.我国在一定时期内实施区域风险限额管理是有必要的【答案】 DCD10H7G9D4W8H2G6HM9A7O8K8Z4R2M5ZQ3O3Z4I9A7O10O385、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依存度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较高B.较高；较高C.较低；较低D.较高；较低【答案】 A
44、CO3J1J3T9G6U3D6HQ7D9R3J10Y5R10X1ZB5E7U2W4U9H1X786、假设美元兑英镑的即期汇率为：GBPI=USD2.0000，美元年利率为3%，英镑年利率为4%，则按照利率平价理论，1年期美元兑英镑远期汇率为()。A.GBPl=USDl.9702B.GBPl=USDl.9808C.GBPI=USD2.0000D.GBPI=USD2.0194【答案】 DCB9U2U4R9B7E1H7HP6Z3K4F1K10W10W3ZV6A10O10E6A6V8Z987、声誉风险管理的具体做法不包括（）。A.强化声誉风险管理培训B.确保实现承诺C.确保及时处理投诉和批评D.杜绝一
45、切风险投资【答案】 DCQ2U5Z3P10X2C3G3HC8K1H1T9I1H9P9ZU8J6V5D9A8J8O388、操作风险报告的主要内容不包括（）。A.信息系统B.风险状况C.损失事件D.诱因和对策【答案】 ACL4S10A5K9X1K6T6HN7Y10A1H4P8O2J7ZL10E2I4H3E2Y2T689、作为外资银行流动性监管指标，外国银行分行外汇业务营运资金的()应以6个月以上（含6个月）的外币定期存款作为外汇生息资产。A.15%B.30%C.50%D.60%【答案】 BCH9B10A10D2R4H1N10HQ2S10G9L10E9T6H5ZT2U2D3I4I5U2H490、在质量管理的PDCA循环中：其中A是指（ ）。A.计划B.实施C.检查D.处置【答案】 DCY7N8V8U10X2H3W8HG5D5F8O6F1S2M6ZC1E4H8Z8H5V10N491、 在战略风险评估中，对于影响显著风险发生