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1、民民生生人人寿寿在在线线考考试试系系统统试试题题导导入入模模板板为为保保证证您您导导入入试试题题的的稳稳定定和和正正确确，导导入入试试题题时时候候请请勿勿更更改改此此表表格格式式说明：1、题型必须与您系统中的保持一致，否则试题不能导入系统中。2、难度分为1-3，其中1表示易，2表示中，3表示难。3、可选项只对选择题(单选、多选)有效，其他题型可选项为空，多个选项之间用“”隔开；题型、题目内容、答案、难度必须填写。4、答案中单选题只能是A-Z的一个字母;多选题可以是多个字母，中间没有分隔符;判断题只能是1或0，1表示对，0表示错误。5、所有问题题目和答案加起来不能超过6000个英文字符或者100
2、0个汉字。6、知识点可以为空(不填写)，不填写则添加一个名称为“默认”的知识点。举例：题型 题目内容 选项 答案 知识点 难度 单选 中国的首都是哪个城市？天津北京上海 B 知识点1 1 多选 中国的直辖市包括以下哪几个?北京天津上海重庆南昌 ABCD 知识点2 2 判断 中国的首都是上海 0 知识点3 3题题型型单选单选单选单选单选单选单选单选单选单选单选单选单选单选单选多选多选多选多选多选多选多选多选多选多选判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断判断题题目目内内容容金融机构
3、反洗钱工作的监督管理机关是哪个机关？公司上报大额和可疑数据的期限自交易之日起几个工作日？单个被保险人现金缴纳保险费金额的，超过几万的保险合同，需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证或者其他身份证明文件的复印件或者影印件客户身份资料从业务结束当年起，至少要保存几年？大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易几万元以上或者外币交易等值1万美元以上的各种现金形式的收支？人民币可疑交易报告中的“短期”是指几个营业日之内？人民币可疑交易报告中的“频繁”是指哪种情况？涉嫌恐怖融资的可疑交易报告在相关情况发生后的几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？金融机构应于每年或者每季度结束
4、后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？单个被保险人转账缴纳保险费金额的，超过几万的保险合同，需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证或者其他身份证明文件的复印件或者影印件目前，公司的反洗钱牵头部门是哪个部门？在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应怎样做？接受金融机构大额交易和可疑交易数据报送的机构是哪个机关？在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币几万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身
5、份证明文件，确认申请人的身份。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应怎样做？大额交易是指客户与公司什么形式的人民币交易超过20万的现金收支？反洗钱内部控制体系包括哪些方面？反洗钱的上游犯罪包括哪些？金融机构的反洗钱义务有哪些？金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分公司与客户订立保险合同且单个被保险人保险费金额人民币2万元（含）以上或者外币等值200
6、0美元（含）以上且以现金形式缴纳，保险费金额人民币20万元（含）以上或者外币等值2万美元（含）以上且以转账形式缴纳的，需要保存谁的身份证明文件的复印件需要保存客户身份证明文件的保险费金额现金2万和转账20万是指什么情形？恐怖融资指的是什么行为？金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款自然人客户的“身份基本信息”包括哪些？金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
7、。一客户首期保费现金缴纳1000元，保险期间为20年，则需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证件的复印件。一客户首期保费转账缴纳2000元，保险期间为10年，则需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证件的复印件。一客户趸交保费现金2万元，则需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证件的复印件。一客户趸交保费，共转账20万元，则需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证件的复印件。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。客户身份资料，自业务
8、关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10 年。金融机构可以委托金融机构以外的第三方识别客户身份，但要符合一定的条件。短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，是可疑交易的表现形式之一。对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需要提交大额交易报告。以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的，是可疑交易的表现形式之一。委托第三方代为履行识别客户身份的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任民民生生人人寿寿在在线线考考试试系系统统试试题题导导入入模模板板为为保保证证您您导导入入试试题题的的稳稳定定和和正正确确，导导入入试试题题时时候候请请勿勿更更改改此此表表
9、格格式式说明：1、题型必须与您系统中的保持一致，否则试题不能导入系统中。2、难度分为1-3，其中1表示易，2表示中，3表示难。3、可选项只对选择题(单选、多选)有效，其他题型可选项为空，多个选项之间用“”隔开；题型、题目内容、答案、难度必须填写。4、答案中单选题只能是A-Z的一个字母;多选题可以是多个字母，中间没有分隔符;判断题只能是1或0，1表示对，0表示错误。5、所有问题题目和答案加起来不能超过6000个英文字符或者1000个汉字。6、知识点可以为空(不填写)，不填写则添加一个名称为“默认”的知识点。举例：题型 题目内容 选项 答案 知识点 难度 单选 中国的首都是哪个城市？天津北京上海
10、B 知识点1 1 多选 中国的直辖市包括以下哪几个?北京天津上海重庆南昌 ABCD 知识点2 2 判断 中国的首都是上海 0 知识点3 3中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。客户由他人代理办理业务的，金融机构无需对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。违反中华人民共
11、和国反洗钱法，构成犯罪的，将依法追究其刑事责任。金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款金融机构未按照规定未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取一定的措施对金融机构进行反洗钱现场检查。金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划
12、分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以通过其他措施核对识别客户身份。金融机构在履行客户身份识别义务时客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日
13、内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的，是可疑行为表现之一。金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为营业日每天发生3次以上。中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。反洗钱工作机构和岗位设立情况在
14、年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。金融机构应于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。客户行为或者交易情况出现异常的金融机构应当重新识别客户。金融机构可以实地查访、回访客户等来识别客户身份。对于首期和续期缴纳保费方式分为现金、转账两种方式的保险合同，应按照现金缴纳方式规定的起点金额标准，采取客户身份识别以及资料保存措施。金融机构的交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱内控制度建设、岗位设置、反洗钱培训与宣传以及反
15、洗钱内部审计等情况。金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。违反反洗钱监管规定，会给公司带来违规风险。选选项项保监会中国人民银行税务机关公安局2日和3日3日和5日5日和10日10日2万5万10万20万25102010202530351020交易行为营业日每天发生3次以上交易行为营业日每天发生持续3天以上交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上其他351020351020251020风险合规部办公室客户服务部财务部保存原有信息当及时更新客户身份资料等待需要时再更新其他措施中国人民银
16、行反洗钱监测分析中心中国人民银行中国保监会公安部151020拒绝为客户办理业务中止为客户办理业务继续为客户办理业务提供其他服务单笔当日累计当年累计10个工作日内组织体系制度体系操作规程考核评价体系毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪建立健全反洗钱内控制度及组织架构建立客户身份识别建立客户身份资料和交易记录保存制度执行大额交易和可疑交易报告制度未按照规定建立反洗钱内部控制制度未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作未按照规定对职工进行反洗钱培训未按照规定履行客户身份识别义务投保人被保险人法定继承人以外的指定受益人指定
17、受益人首期续期首期加续期趸交恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产未按照规定履行客户身份识别义务未按照规定保存客户身份资料和交易记录未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户姓名、性别、国籍、职业住所地或者工作单位地址、联系方式身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限其他信息民民生生人人寿寿在在线线考考试试系系统统试试题题导导入
18、入模模板板 3、可选项只对选择题(单选、多选)有效，其他题型可选项为空，多个选项之间用“”隔开；题型、题目内容、答案、难度必须填写。4、答案中单选题只能是A-Z的一个字母;多选题可以是多个字母，中间没有分隔符;判断题只能是1或0，1表示对，0表示错误。一客户首期保费现金缴纳1000元，保险期间为20年，则需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证件的复印件。一客户首期保费转账缴纳2000元，保险期间为10年，则需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证件的复印件。一客户趸交保费，共转账20万元，则需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证件的复印
19、件。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。客户由他人代理办理业务的，金融机构无需对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负
20、责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款金融机构未按照规定未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。金融机构在履行客户身份识别义务时客户拒绝提供有效身份证件或者其
21、他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的，是可疑行为表现
22、之一。反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。金融机构应于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。对于首期和续期缴纳保费方式分为现金、转账两种方式的保险合同，应按照现金缴纳方式规定的起点金额标准，采取客户身份识别以及资料保存措施。金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱内控制度建设、岗位设置、反洗钱培训与宣传以及反洗钱内部审计等情况。金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银
23、行或其分支机构提出申述、申辩意见。答答案案知知识识点点难难度度B知识点11C知识点11A知识点11B知识点11B知识点11C知识点11C知识点11C知识点11B知识点11D知识点11A知识点11B知识点11A知识点11A知识点11B知识点11AB知识点11ABCD知识点11ABCD知识点11ABCD知识点11ABC知识点11ABC知识点11CD知识点11ABCD知识点11ABCD知识点11ABC知识点111知识点111知识点110知识点111知识点111知识点111知识点110知识点111知识点111知识点110知识点111知识点110知识点111知识点111知识点111知识点110知识点111知识点111知识点111知识点111知识点111知识点111知识点111知识点111知识点111知识点110知识点111知识点111知识点110知识点111知识点111知识点111知识点110知识点111知识点111知识点111知识点111知识点111知识点110知识点111知识点11