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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A3、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B4、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A5、客户对财务利益的
2、要求大致有三种，即()。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A7、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。A.B.C.D.【答案】C8、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D9、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C10、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D11、买卖证券
3、产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D12、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.【答案】C13、证券投资顾问业务签订协议应当（）。A.B.C.D.【答案】A14、公司分析中最重要的是（）。A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析【答案】D15、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C16、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D17、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法
4、正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D18、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C19、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B20、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以
5、自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C21、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D22、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A23、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A24、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是(
6、)。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D25、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D26、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】B27、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C28、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B29、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A30、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A31、反向市场是构建（）的套利行为。
7、A.B.C.D.【答案】B32、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A33、下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】D34、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B35、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容
8、应包括（）。A.B.C.D.【答案】D36、在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D37、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】B38、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D39、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A40、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A41、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，
9、年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C42、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A44、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B45、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D46、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D49、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C