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1、山东省山东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】D2、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D3、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D4、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B5、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D6、下列属于
2、个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C7、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A8、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】A9、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期
3、内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C10、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C12、趋势线的确认条件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C13、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【
4、答案】A14、张先生每月的生活支出为 5 000 元，每月还贷支出为 2 000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C15、下列属于客户常规性收入的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A16、某公司年末总资产 180000 万元，流动负债 40000 万元，长期负债 60000 万元，股票共 20000 万股，当前股价为 24 元，该公司每股净资产为（）元.A.3B.4C.6D.9【答案】B17、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D18、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B19、常
5、见的战术性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】B20、下列属于有效边界 FT 上的切点证券组合 T 具有的特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、IVB.、C.、IVD.、III、IV【答案】A22、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D23、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B24、证券投资分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】D25、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.
6、【答案】A26、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C28、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A29、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D30、一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A31、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C32、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综
7、合性指标。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C33、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A34、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B35、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D36、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C37、下列关于技术分析的说法正确的是
8、（）。A.B.C.D.【答案】B38、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A39、企业风险敞口分为（）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B41、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】C42、关于久期分析，下列说法正确的是（）.A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只
9、能计量利率变动对银行短期收益的影晌D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】B43、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B44、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B45、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B46、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D47、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A48、证券价格的运动方向由（）决定。A.市场价值B.供求关系C.预期收益D.证券价格【答案】B49、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A50、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C