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1、融资物流案例分析融资物流案例分析2007200720072007年年年年8 8 8 8月月月月20202020日日日日2023/1/121COSCO LOGISTICS案例之案例之 日常单据、台帐类日常单据、台帐类2023/1/122COSCO LOGISTICS案例一、鸿粤安汽车监管项目违规操作案例一、鸿粤安汽车监管项目违规操作u案例描述：案例描述：广州中远物流有限公司领导对我司广州广州中远物流有限公司领导对我司广州RDCRDC管辖的鸿粤安汽车监管项目番禺监管管辖的鸿粤安汽车监管项目番禺监管点进行抽查时发现以下问题：点进行抽查时发现以下问题：1 1、正常上班时间监管员未在监管现场对质押货物实
2、施监管，擅自脱岗；、正常上班时间监管员未在监管现场对质押货物实施监管，擅自脱岗；2 2、监管员无监管工作日志；、监管员无监管工作日志；3 3、经销商调车无借据及台账；、经销商调车无借据及台账；4 4、监管员对物流银行基础知识及操作流程不熟悉、监管员对物流银行基础知识及操作流程不熟悉u违规问题：违规问题：监管员对日常基础工作得重要性未理解、不重视。监管员对日常基础工作得重要性未理解、不重视。对公司业务操作流程无清醒认识。对公司业务操作流程无清醒认识。2023/1/123COSCO LOGISTICSu案例分析：案例分析：监管员问题：此案例警示监管员必须建立工作日至、台账严格按照公司监管员问题：此
3、案例警示监管员必须建立工作日至、台账严格按照公司所制订的操作流程执行，所制订的操作流程执行，严禁擅自脱岗严禁擅自脱岗。RDCRDC经理问题：此案例警示经理问题：此案例警示RDCRDC经理务必及时检查监管员日常工作。经理务必及时检查监管员日常工作。营运主管问题：需定期培训营运主管问题：需定期培训RDCRDC经理及监管人员对物流银行项目风险的经理及监管人员对物流银行项目风险的防范意识防范意识 。2023/1/124COSCO LOGISTICS案例二、潍坊案例二、潍坊RDCRDC远通钢铁、致远钢铁、远通钢铁、致远钢铁、亚钢钢铁违规操作亚钢钢铁违规操作u案例描述：案例描述：20072007年年3 3
4、月月1616日融资物流中心对潍坊日融资物流中心对潍坊RDCRDC远通钢铁、致远钢铁、亚钢钢远通钢铁、致远钢铁、亚钢钢铁三个监管现场进行了现场检查，通过检查发现，远通钢铁、致远钢铁、铁三个监管现场进行了现场检查，通过检查发现，远通钢铁、致远钢铁、亚钢工贸三个监管点均亚钢工贸三个监管点均未建立标准手工台帐、出入库明细账未建立标准手工台帐、出入库明细账；远通钢铁和；远通钢铁和亚钢钢铁两个监管点，亚钢钢铁两个监管点，实际的监管质物与实际的监管质物与“监管确认书监管确认书”内容不符内容不符 ；致；致远钢铁监管点存在远钢铁监管点存在当未收到银行解押通知书的情况下，擅自将质押货物提当未收到银行解押通知书的情
5、况下，擅自将质押货物提前解除质押前解除质押等违规操作现象。等违规操作现象。u违规问题：违规问题：监管员未执行总部台账建立规定。监管员未执行总部台账建立规定。监管员未能按要求定期核对监管质物。监管员未能按要求定期核对监管质物。2023/1/125COSCO LOGISTICS监管员未起到监管作用，降低业务操作风险。监管员未起到监管作用，降低业务操作风险。RDCRDC经理未能定期巡检监管点，检查并培训监管员日常工作。经理未能定期巡检监管点，检查并培训监管员日常工作。u案例分析：案例分析：监管员问题：此案例警示监管员重视基础管理工作，建立台账、出监管员问题：此案例警示监管员重视基础管理工作，建立台账
6、、出入库单据、工作日志等薄弱和按照公司标准流程操作办理出入库手续。入库单据、工作日志等薄弱和按照公司标准流程操作办理出入库手续。RDC RDC经理问题：此案例警示经理问题：此案例警示RDCRDC经理务必对监管员业务培训到位，及时经理务必对监管员业务培训到位，及时发现监管点所出现的问题并向总部汇报。发现监管点所出现的问题并向总部汇报。2023/1/126COSCO LOGISTICS 案例之案例之 日常操作类日常操作类2023/1/127COSCO LOGISTICS案例一、中冶钢铁监管点违规操作案例一、中冶钢铁监管点违规操作案例一、中冶钢铁监管点违规操作案例一、中冶钢铁监管点违规操作 u案例描
7、述：案例描述：中冶钢铁项目监管员在未收到银行解除质押通知书的情况下，仅以企业生产需中冶钢铁项目监管员在未收到银行解除质押通知书的情况下，仅以企业生产需要为由，要为由，擅自将质押货物置换并同意中冶钢铁使用财务专用章代替公章，出具擅自将质押货物置换并同意中冶钢铁使用财务专用章代替公章，出具“置换申请书置换申请书”，给银行和公司带来严重的风险隐患，且对我司今后与民生银，给银行和公司带来严重的风险隐患，且对我司今后与民生银行合作造成了极大的负面影响。行合作造成了极大的负面影响。u违规问题：违规问题：监管员在实际监管操作中未能起到监管作用。监管员在实际监管操作中未能起到监管作用。对公司业务操作流程无清醒
8、认识。对公司业务操作流程无清醒认识。u案例分析：案例分析：监管员问题：此案例警示项目监管员务必接到银行解除质押通知书，方可操作监管员问题：此案例警示项目监管员务必接到银行解除质押通知书，方可操作出库。监管员要时刻以货物安全为首要，按照操作规程履行监管职责。出库。监管员要时刻以货物安全为首要，按照操作规程履行监管职责。2023/1/128COSCO LOGISTICS案例二、广州运力监管项目私撤监管员案例二、广州运力监管项目私撤监管员案例二、广州运力监管项目私撤监管员案例二、广州运力监管项目私撤监管员u案例描述：案例描述：广州运力汽车监管项目合同有效期为广州运力汽车监管项目合同有效期为20062
9、006年年8 8月月1818日至日至20072007年年8 8月月1717日，日，20072007年年1 1月，广州月，广州RDCRDC经理在未向总部请示的情况下，擅自在监管场地内暂经理在未向总部请示的情况下，擅自在监管场地内暂无监管物资的情况下将监管员撤离现场，致使当地监管作业中断，造成监管无监管物资的情况下将监管员撤离现场，致使当地监管作业中断，造成监管场地失控场地失控u违规问题：违规问题：RDCRDC经理对融资物流项目风险性不重视。经理对融资物流项目风险性不重视。RDCRDC经理忽视总部工作要求，未接到总部允许擅自撤离监管员。经理忽视总部工作要求，未接到总部允许擅自撤离监管员。2023/
10、1/129COSCO LOGISTICSu案例分析：案例分析：RDCRDC经理问题：此案例警示经理问题：此案例警示RDCRDC经理严格执行总部前期所下发的相关经理严格执行总部前期所下发的相关管理规定和要求，此事件构成我司单方违约在先的事实成立，根据前期管理规定和要求，此事件构成我司单方违约在先的事实成立，根据前期所签署的监管协议，银行可随时追究我司的违约责任。所签署的监管协议，银行可随时追究我司的违约责任。2023/1/1210COSCO LOGISTICS案例三、黑龙江亿发鸿运监管点车辆移往二案例三、黑龙江亿发鸿运监管点车辆移往二 级网点情况级网点情况u案例描述：案例描述：黑龙江亿发鸿运监管
11、点监管员，在监管工作中，严重违规操作，黑龙江亿发鸿运监管点监管员，在监管工作中，严重违规操作，在在未办理任何手续的情况下，擅自批准企业将车辆从监管场地移至二级网未办理任何手续的情况下，擅自批准企业将车辆从监管场地移至二级网点，点，仅仅4 4月份，涉及违规操作的车辆就达月份，涉及违规操作的车辆就达3030部，给公司融资物流业务造成部，给公司融资物流业务造成巨大的潜在风险。巨大的潜在风险。u违规问题：违规问题：监管员无视公司规定，严重违反公司前期所下发的监管操作手册。监管员无视公司规定，严重违反公司前期所下发的监管操作手册。监管员风险意识差。监管员风险意识差。2023/1/1211COSCO LO
12、GISTICSu案例分析：案例分析：监管员问题：此案例警示监管员必须铭记监管责任，并严格按照监监管员问题：此案例警示监管员必须铭记监管责任，并严格按照监管制度办理出入库手续，以降低公司的营运风险。管制度办理出入库手续，以降低公司的营运风险。2023/1/1212COSCO LOGISTICS 案例之案例之 项目启动类项目启动类2023/1/1213COSCO LOGISTICS案例一、淄博融资物流项目启动问题案例一、淄博融资物流项目启动问题 u案例描述：案例描述：“博兴福旺钢材市场监管项目博兴福旺钢材市场监管项目”启动，淄博启动，淄博RDCRDC经理对监管员培训不到经理对监管员培训不到位，缺乏
13、现场监督，导致该项目不能按原计划顺利启动，造成银行严重位，缺乏现场监督，导致该项目不能按原计划顺利启动，造成银行严重投诉。投诉。1 1、谈判当日，银行客户经理会同我司淄博、谈判当日，银行客户经理会同我司淄博RDCRDC主管孟岩与监管员卢文主管孟岩与监管员卢文涛，共同与企业协商涛，共同与企业协商“监管协议监管协议”与与“场地租赁协议场地租赁协议”签署问题，在完签署问题，在完成协商确定合作意向后，银行完成成协商确定合作意向后，银行完成“监管协议监管协议”签署，签署，我司人员竟然没我司人员竟然没有签订有签订场租协议场租协议就返回驻地。次日客户经理准备发放贷款，要求我就返回驻地。次日客户经理准备发放贷
14、款，要求我司出具司出具“场租协议场租协议”，我司无法提供，导致当日银行放款准备工作全部，我司无法提供，导致当日银行放款准备工作全部停滞停滞，造成了恶劣的影响。，造成了恶劣的影响。2023/1/1214COSCO LOGISTICS 2 2、监管员盘点库存后，需现场制作质物清单一式四份，、监管员盘点库存后，需现场制作质物清单一式四份，监管员卢监管员卢文涛只制作了一份，严重违反操作常识，文涛只制作了一份，严重违反操作常识，导致银行客户经理连夜导致银行客户经理连夜返回现场，配合我司重新制作质物清单。返回现场，配合我司重新制作质物清单。3 3、孟岩与卢文涛在现场与客户沟通谈判过程中多次出现争议孟岩与卢
15、文涛在现场与客户沟通谈判过程中多次出现争议，均未及时，均未及时向淄博向淄博RDCRDC与总部融资物流中心汇报，人为的形成了谈判僵局，引起客与总部融资物流中心汇报，人为的形成了谈判僵局，引起客户极大不满。户极大不满。u违规问题：违规问题：RDCRDC经理对融资物流工作及项目营运风险性不重视经理对融资物流工作及项目营运风险性不重视，项目跟进意识，项目跟进意识差。差。监管员违反监管员违反项目项目操作常识。操作常识。监管员监管员工作态度不端正，不能及时将监管场地所存在的问题反馈给工作态度不端正，不能及时将监管场地所存在的问题反馈给总部。总部。2023/1/1215COSCO LOGISTICSu案例分
16、析：案例分析：RDCRDC经理问题：此案例警示融资物流项目的谈判与启动工作是目前各经理问题：此案例警示融资物流项目的谈判与启动工作是目前各RDCRDC面临的重点和难点工作，是影响项目成败与否的关键点，要求面临的重点和难点工作，是影响项目成败与否的关键点，要求RDCRDC经理要重视监管员的岗前培训，启动工作监督以及日常操作监控。经理要重视监管员的岗前培训，启动工作监督以及日常操作监控。监管员问题：此案例警示监管员必须严格按照公司所制订的操作流程执监管员问题：此案例警示监管员必须严格按照公司所制订的操作流程执行，严禁自作主张，串改流程；同时在与客户沟通的时候，注意方式方行，严禁自作主张，串改流程；
17、同时在与客户沟通的时候，注意方式方法。法。2023/1/1216COSCO LOGISTICS 案例之案例之 突发事件类突发事件类2023/1/1217COSCO LOGISTICS案例一、潍坊广潍汽车销售服务有限公司案例一、潍坊广潍汽车销售服务有限公司 拖拖欠项目监管费用欠项目监管费用 u案例描述：案例描述：我司自我司自20072007年年4 4月月2929日起运作潍坊广潍汽车监管项目，日起运作潍坊广潍汽车监管项目，我司虽多次催我司虽多次催缴，潍坊广潍汽车销售服务有限公司仍未支付我司监管费用缴，潍坊广潍汽车销售服务有限公司仍未支付我司监管费用。“监管协议监管协议”的从属协议：的从属协议：“场
18、地租赁协议场地租赁协议”中有关监管费一项已明确中有关监管费一项已明确约定：甲方为乙方质押给兴业银行的风险敞口在约定：甲方为乙方质押给兴业银行的风险敞口在10001000万以内的货物提供万以内的货物提供监管服务，监管费：监管服务，监管费：6.56.5万元万元/年，付费方式：全年预付。但潍坊广潍汽年，付费方式：全年预付。但潍坊广潍汽车销售服务有限公司以正在与贵行洽谈更改操作模式等为由，拒绝支付车销售服务有限公司以正在与贵行洽谈更改操作模式等为由，拒绝支付我司监管费用。我司监管费用。2023/1/1218COSCO LOGISTICS 为强化银行与中远融资物流在潍坊广潍汽车监管业务的严肃性，保证监管
19、为强化银行与中远融资物流在潍坊广潍汽车监管业务的严肃性，保证监管工作的有效进行，总部融资物流中心发函要求银行协助中远催缴以上监工作的有效进行，总部融资物流中心发函要求银行协助中远催缴以上监管费用。管费用。7 7日内如仍然不缴，中远将按照日内如仍然不缴，中远将按照仓库（场地）租赁及货物保仓库（场地）租赁及货物保管安全管安全中中“付费约定付费约定”（3030天内仍拒绝支付监管费的，甲方有权终止天内仍拒绝支付监管费的，甲方有权终止监管服务，并通过法律手段解决。）之规定，维护中远权益。以上拖欠监管服务，并通过法律手段解决。）之规定，维护中远权益。以上拖欠监管费用问题阻碍我司财务费用结算速度和准确率。监
20、管费用问题阻碍我司财务费用结算速度和准确率。u案例分析：案例分析：此案件警示监管员多与经销商沟通，如发现经销商拖欠监管费用现此案件警示监管员多与经销商沟通，如发现经销商拖欠监管费用现象，及时上报总部。象，及时上报总部。2023/1/1219COSCO LOGISTICS案例二、案例二、淄博顺骋监管点火灾情况淄博顺骋监管点火灾情况u案例描述：案例描述：20072007年年6 6月月2626日下午两时许，中信轿车监管项目淄博经销商淄博顺骋日下午两时许，中信轿车监管项目淄博经销商淄博顺骋汽车贸易有限公司车辆展厅突然起火，发现起火后，我司监管员与经销汽车贸易有限公司车辆展厅突然起火，发现起火后，我司监
21、管员与经销商工作人员立即拨打火警电话，并迅速行动转移车辆。商工作人员立即拨打火警电话，并迅速行动转移车辆。我司监管车辆共有我司监管车辆共有1818辆，经奋力抢救，有辆，经奋力抢救，有1515辆转移到安全场地，另外辆转移到安全场地，另外3 3辆停在展厅外的场地上，此辆停在展厅外的场地上，此3 3辆车距展厅较远，故应未受到火灾影响。但辆车距展厅较远，故应未受到火灾影响。但因火势迅速蔓延，仅十多分钟火势就蔓延至整个展厅，故存放车辆合格因火势迅速蔓延，仅十多分钟火势就蔓延至整个展厅，故存放车辆合格证和钥匙的保险柜未能及时转移。发生火灾时，监管人员能够奋力抢救，证和钥匙的保险柜未能及时转移。发生火灾时，
22、监管人员能够奋力抢救，及时拨打火警电话，并将灾情通知总部和银行，力争将火灾造成的损失及时拨打火警电话，并将灾情通知总部和银行，力争将火灾造成的损失降到最低，维护了公司和银行的利益。降到最低，维护了公司和银行的利益。2023/1/1220COSCO LOGISTICSu案例分析：案例分析：此案件警示监管员如有紧急情况发生，务必第一时间通知融资物流此案件警示监管员如有紧急情况发生，务必第一时间通知融资物流中心和中心和RDCRDC经理。经理。此案件警示此案件警示RDCRDC经理，监管点若出现紧急情况，经理，监管点若出现紧急情况，RDCRDC经理必须尽快经理必须尽快赶到现场带领监管员做案件应急处理。赶
23、到现场带领监管员做案件应急处理。2023/1/1221COSCO LOGISTICS案例三、泰安钢材市场案例三、泰安钢材市场“强行出货强行出货”事件事件 u案例描述：案例描述：20072007年年0303月月2121日晚八点泰安钢材市场泰昌监管点，日晚八点泰安钢材市场泰昌监管点，监管员王鹏在发现经监管员王鹏在发现经销商在最低控制下线仍要求出库情况下销商在最低控制下线仍要求出库情况下，立即向泰安监管点负责人公明，立即向泰安监管点负责人公明报告。公明迅速采取了应急措施，一方面集合监管员江毅、卢文涛等人报告。公明迅速采取了应急措施，一方面集合监管员江毅、卢文涛等人挡在泰昌公司门前，阻止经销商强行出库
24、的行为；另一方面通过电话向挡在泰昌公司门前，阻止经销商强行出库的行为；另一方面通过电话向总部融资物流中心和深发青岛开发区支行汇报，并积极与泰昌公司沟通总部融资物流中心和深发青岛开发区支行汇报，并积极与泰昌公司沟通协调。经过三个多小时的协商，当夜十二点，泰昌公司在我司监管人员协调。经过三个多小时的协商，当夜十二点，泰昌公司在我司监管人员与银行的要求下，终于取消当日出库计划，于次日还款并履行正常解除与银行的要求下，终于取消当日出库计划，于次日还款并履行正常解除质押手续后办理出库，有效保证了监管物资的安全。事后深发青岛分行质押手续后办理出库，有效保证了监管物资的安全。事后深发青岛分行各级领导均对我司
25、在此次应急事件中，泰安钢材市场监管员队伍所体现各级领导均对我司在此次应急事件中，泰安钢材市场监管员队伍所体现出来的管理严格、反应迅速、措施妥当的专业管理给予了高度评价，出来的管理严格、反应迅速、措施妥当的专业管理给予了高度评价，2023/1/1222COSCO LOGISTICSu案例分析：案例分析：泰安钢材市场是我司泰安钢材市场是我司20072007年与深圳发展银行重点合作的大型项目，该项年与深圳发展银行重点合作的大型项目，该项目对于深化我司与深发行的监管业务合作具有非常重要的意义。目对于深化我司与深发行的监管业务合作具有非常重要的意义。此案件警示监管员此案件警示监管员必须严格遵守操作流程，
26、严禁违规操作，保证必须严格遵守操作流程，严禁违规操作，保证24小时质押物的安全。在出现险情时，第一时间向融资物流中心小时质押物的安全。在出现险情时，第一时间向融资物流中心和和RDC经理报告，并立即采取监控措施，同时与企业充分沟通，经理报告，并立即采取监控措施，同时与企业充分沟通，在保证质押物安全的前提下避免发生矛盾冲突。在保证质押物安全的前提下避免发生矛盾冲突。RDC经理必须立经理必须立即赶赴现场，组织现场监控工作，保证质物安全。即赶赴现场，组织现场监控工作，保证质物安全。此案件警示此案件警示RDCRDC经理经理必须坚持定期巡查，熟悉掌握监管现场情况，必须坚持定期巡查，熟悉掌握监管现场情况，把握监管项目风险控制点。把握监管项目风险控制点。2023/1/1223COSCO LOGISTICS