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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷前冲刺试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A2、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B3、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C4、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。A.、B.、C
2、.、D.、【答案】A6、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A7、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低B.投资工具是否适合客户的财务目标C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】B8、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C9、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A11、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理
3、，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B12、通过对财务报表进行分析，投资者可以（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D14、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B15、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为2000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、与其他债券相比，政府债券的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、商业保险的基本原则包括（）
4、。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B20、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D21、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.【答案】D22、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C23、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】B2
5、4、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B25、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A26、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B27、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C28、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、下列关于股票的内在价值的说法，正确
6、的是（）。A.B.C.D.【答案】D30、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B31、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D32、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】B33、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C34、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么（）。A.B.C
7、.D.【答案】C35、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A36、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D37、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D38、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D39、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D40、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适
8、应。A.B.C.D.【答案】D41、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A43、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B44、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【
9、答案】A45、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A46、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A47、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B48、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B49、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】C50、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A