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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B3、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A4、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D5、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A6、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，
2、以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B7、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C9、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读
3、幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法
4、班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A10、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A11、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D12、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D13、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B14、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，
5、包括（）。A.B.C.D.【答案】A15、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D16、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A17、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C18、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B19、采取电话沟通收集
6、客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A20、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C21、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A22、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A23、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.
7、、B.、C.、D.、【答案】B24、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C25、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B26、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27、三角形整理形
8、态包括（）。A.B.C.D.【答案】B28、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B30、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B31、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B32、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A.休假B.按揭买房C.建立退休基金D.购置新车【答案】C33、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为
9、 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D34、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C36、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A37、套利定价模型表明（）。A.B.C.D.【答案】A38、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A39、证券投资分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】D40、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、
10、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A41、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B42、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C43、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】A44、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D45、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D46、趋势线的确认条件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C47、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D48、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B49、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D50、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B