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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 ACX4X9F4L8H6Y9T5HW8C1G2T7D3F6G10ZJ8U9N4L10K9Z3X62、下列选项中，说法正确的是（ ）。A.商业银行应当对纳
2、入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构B.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展一次C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系【答案】 DCC7U4B5D5H2J3D6HW8A1J2H1S8D7I10ZT2X7Y2B9D10R2R23、下列选项中，不符合信托计划的合格投资者条件的是(
3、)。A.家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人B.个人收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人C.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人D.夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 BCV10R4F3X1U6B3O10HF3Q10Y2Y2O2P6H8ZH7Z9F3T2B10B3H104、董事会和高级管理层应通过有效手段、确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况，这属于商业银行业务创新原则中的（ ）。A.认识你的风险B.认识你的业务C.认识你的客户D
4、.认识你的交易对手【答案】 BCH10L10P3W10C8H1R8HQ10H9Q9Y10H7B6F6ZR2U5Z7Q6C2S6Z105、银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，从风险控制角度，银行对该贷款应当如何处置。（ ）A.由甲公司承担债务B.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务C.由甲、乙两个公司承担连带债务D.由乙公司承担债务【答案】 BCA1Y7G9E4X7V3N10HV5V1I7L5P1N3K9ZE9J6A9I7Q9D1S76、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不
5、包括（ ）。A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 DCT6H3H10Y4M1L9P7HF4L5K10E9P9A8Y9ZK10R10J1L3P1N3H87、投资购买债券的内部收益率是指（ ）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 DCO7Y6B3K9G10A2S6HH1F5S6P7P4W8D2ZP5Y7P9Y2U10W1C58、（2019年真题）根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是（ ）。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.
6、综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCM8A4N3V4E2G3B4HK4D7J6V7E3D6M3ZA3V1V2U1L2J3Z59、（2019年真题）当前我国普惠金融的重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCH4R1Z4Q1V8G9I3HF3S10P8S6R5D8N1ZC2H6T3Y3W10W3O610、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列说法正确的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行
7、监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCW7Q4N6L3Z1A7Q7HA2Y6E1A2R2T5Z10ZH9W4A4B8H1S5C711、我国商业银行票据结算业务所使用的票据有汇票、本票和支票，以下哪项不是支票类型？（ ）A.转账支票B.普通支票C.电子支票D.现金支票【答案】 CCV7C9K4F3S9S5D2HO3R9S7E3B6B1H4ZP4S6P1
8、J2O6M9J112、（ ）是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】 DCR6J10A4O6F9K8Y3HB6W5Z9M9A4Z6Z5ZG3Y8M2W4O4Z1F313、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCK2Q9U7E6D6D6J4HE10R3W10K8B3V3L3ZP6I9F9T9S10W9U614、下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是( )。A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付
9、结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCR9W7B9B8G8C4P3HI6U5S2L10I7I9M8ZM10H6E5C9S8P4W515、在上海证券交易所，债券回购业务收取的手续费为成交金额的（ ）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】 CCG3I2W1E1I10S8S2HD8X10S3U1H5O6A7ZF5I4K3J2M9K10M116、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。A.无关B.不确定C.正相关D.负相关【答案】 DCR4B5
10、N1I3K1B10H4HX5G2L10E5J10E6V1ZA10B3F9R9T10B8H917、拨备覆盖率基本标准为（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】 DCN5M5D8W9E3G9G8HQ7I5R4Z10K6I6G4ZA9C5P6X5T3I4E218、( )不是金融资产管理公司的主要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCF1L3V7J5X3Z1A10HQ6G3A3K5T1H1X7ZL10C10G1A3K10W7K419、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率
11、B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCV1U2G9U1B7W3O8HB1P8U10Y4U2L6Y4ZX4G7J10L5L6M5G520、（）是指从贷款提款完毕之日起开始，或最后一次提款之日开始，至第一个还本付息之日为止。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 BCA6Y1F10X2Q6P6Y2HM2E7L4M9E9R6A1ZK8O9F6C5V10H8Q521、（）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.现金支票【答案】 CCL9G1M4N8L7I2Z1HA5T7F9C10Z5X9B6ZY8L2N
12、6X7H3O4M222、某企业集团财务公司发生重大风险，严重危害金融秩序、损害公众利益，中国银保监会依法予以撤销，请企业集团财务公司组成清算公司进行清算，清算组在清算中发现财务公司的资产不足以清偿债务时应当采取的措施是（ ）。A.进行机构重组B.向人民法院申请该财务公司破产C.出售部分资产D.请求企业集团给予救助【答案】 BCD6P9W10U9W8E4K10HU10H6W1X2W10T3P8ZX6Z1X6G3O1N8C223、（2017年真题）关于商业银行保理业务风险管理，下列说法中，错误的有（ ）。A.按照“权属确定，转让明责”的原则开展保理业务B.参照国际应收账款标准，规范应收账款范围C.
13、将保理业务纳入统一授信管理D.指定专人对保理专户资金进出情况进行监控，确保资金首先用于归还银行融资【答案】 BCT8P8G7K8O6Z1F10HF3R4E2V10D7N2I2ZR6S8E9U10V7Y10Y824、我国的消费金融公司大致经过了试点阶段和( )阶段。A.萌芽B.规范C.快速发展D.成熟【答案】 CCW10R9J7G9S9D3H10HF1Q6M7I8R9O1T3ZR6X9S2K10W8G10G325、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCQ8Z7M10J9Z6U4C1HJ3P9U7O9N9K3H3ZR10J5W10L2B6V5O226、我国
14、商业银行的最主要资产是( )。A.贷款B.现金资产C.库存现金D.在中央银行存款【答案】 ACW5B6I8C9U6W5S4HW7R10U7A3N2E3R8ZU1J6M4Q4J9V4I927、根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（）准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录。A.提示管理机制B.闭环管理机制C.开环控制机制D.反馈控制机制【答案】 BCJ7V2T1Z6K5R5I4HH1Y3F4X9Q6H6I5ZH6L4M1O8L9R10N128、下列不属于存款保险基金的来源的是( )。A.投保
15、机构交纳的保费B.在投保机构清算中分配的财产C.存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益D.银行存款【答案】 DCN2Y6Q6G10A8Y9E4HU10Q6A4A2U5R7D1ZE6E7N2O2I2O7B429、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCU10S7V8J2T3R9D4HE1H2D10I4I9P5W6ZU1D7E7I2C10F7Y930、汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是( )。A.汇兑B.信
16、用证C.委托收款D.托收承付【答案】 ACW3H4V1T3M1N5U8HH3F1P7X9O4X6D5ZC6Z9E4G6C5T5J831、经营效益类指标用于评价银行业金融机构经营成果、经营效率和价值创造能力，包括( )等。A.利润指标、成本控制指标、拨备覆盖率指标B.利润指标、风险调整后收益指标、资产质量指标C.利润指标、成本控制指标、风险调整后收益指标D.利润指标、资产质量指标、成本控制指标【答案】 CCX9J7B6T8X10W2U7HU10F3C2K2K7C9B1ZT5K3I7D5E10N9L732、某借款人2016年销售收入为3000万元，2016年销售利润率为15，预计2017年销售收入
17、年增长率为10，营运资金周转次数为5，根据流动资金贷款办理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算方法，该借款人的营运资金量为( )万元。A.459B.561C.759D.600【答案】 BCW5R10A8A6C8T6T6HO2D3S7C9W9A6Q5ZU5N9A9C7T9G3H1033、常备借贷便利的特点不包括（）。A.由金融机构发起B.针对性强C.是商业银行间的“一对一”交易D.交易对手覆盖面广【答案】 CCO10T1P10K3W5Y10V1HQ1Z6P7F2S5X2M7ZP3J3M2S2J8J4Z534、商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行(部)授权或
18、授权发生变动之日起( )日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCE8E9E3T8P5L9H5HR2M3Q2I6A5W6Z1ZF3X5D6Z7M5E8P335、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程
19、度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCH8N6R7F1L5H2U9HR1J9J7X1S6P1U6ZQ1T9D4V2A10P2R236、对产业的发展具有指导性和预测性的是（）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 ACT10N8U8Z2U7K8X2HE5N4S5G4H1A10A8ZE6Y3L7I7H5M1K1037、（2018年真题）根据商业银行市场风险管理指引，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是（ ）。A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险
20、管理方面的履职情况C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告【答案】 CCO7D1H1L5J9F6N4HL3J3G9P3F2M6B5ZX5I7U2Y5W4O7Z338、企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】 BCA2I8M4U9N4T2D8HG6T9U1B9F6E5B5ZH2S9U6W9Z3K9U839、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业
21、银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACF9U6B2G9Y1G9R1HQ8K6R6Z7R8H7P3ZK6J2N5I1N8E6N540、（ ），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCY7F3L1D1N6Y5N8HT5S8O5Y10H2V9M10ZN5I6O7F3B8K2H541、下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利
22、率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100占用国内同业授信额度的业务【答案】 ACV9M8N2F9V5H3B4HF8Q10L8R6J7F6L5ZT10E10X1G7Q3K7D742、（2018年真题）下列选项中，不属于市场风险的是（ ）。A.利率风险B.汇率风险C.商品价格风险D.违约风险【答案】 DCE8E4B1M8J4C6G1HO6B9J6Y3E9E2J9ZQ3C2E6T5K7P10L343、（ ）是指为获得理想的市场绩效，由政府
23、制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCF8Z4E4H5P10L6H4HM3N4R4I9U1X5W5ZW9K9M5R3H1E10J944、一般认为，20世纪40年代至70年代属于（ ），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。A.内部牵制阶段B.内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段【答案】 BCT9T8C7J9O10S5M8HR4L8V9D6W8Q5K8ZC9O3G8G8E3B3O745、根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品的分类不包括（ ）。A.公募
24、和私募产品B.固定收益类、权益类、衍生类和混合类产品C.封闭式和开放式产品D.大额类产品和小额类产品【答案】 DCK3N3W2Z9B4W6T10HQ6R4Y5R1C2C4G4ZT8W1Z7Y3T6Y8A846、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知，银行业金融机构应当采取有效措施加强对个人金融信息的保护，以下不属于禁止性要求的是( )。A.执行个人存款实名制B.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客户金融信息C.在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动D.出售个人金融信息【答案】 ACP3Z5V3L10W9W6Q6HM7V7T2
25、B1I5U2S4ZV8N10V9X9K8K3V947、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACP10I3N2N10X9O9M10HO1W3Z8J7E4K10A9ZD6Z6Y1C4L4W4X648、银团贷款中的组织者或安排者称为（）。A.经理行B.代理行C.牵头行D.参加行【答案】 CCC7R6F6E6X9N5C10HO7W9G5Z8M7K4N8ZJ8V5Z7K9V10J7P749、商
26、业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起( )日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCB6B9P6A10E7S3P3HY8T8S10Q1Y8B4Q2ZK8E7T7V4T10K6X850、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择（ ）的方式。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACI3P3Z3I2K5P9N5HB9Q9D6U1H8J8F5ZS8Z6J3N1A1R5A551、银行业消费者投诉途径不包括（）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营
27、业网点现场受理D.电话【答案】 DCZ8I8Y3Q4Q5V6Z5HV5K2K7Q6R6X6W2ZS1D7Z5D3K8E10W452、能效信贷业务的重点服务领域不包括（ ）。A.工业节能B.建筑节能C.能源节能D.交通运输节能【答案】 CCX1N1W9Y6G9K10W7HW2K5Y2R8U1G5L7ZS6Y9Z7P1Y4G4D753、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（ ）。A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 DCW8S3N7Q1B8V9J2HI4C4C3T5O7A4G10ZE8S5U2L1M7R
28、10H954、（2017年真题）关于商业银行理财业务的特点，下列表述不正确的是（ ）。A.银行是理财业务风险的主要承担者B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金【答案】 ACT5N5E10I7W8A4C2HL5E10Y4Q10T5B6H2ZM6B7Q2R6O2F4C655、下列关于金融工作的原则，说法错误的是（ ）。A.回归本源，服从服务于经济社会发展B.优化结构，完善金融市场、金融机构、金融产品体系C.加强党对金融工作的领导D.强化监管，提高防范化解金融风险能力【答案】 CCE2V7Y5Z10V9M4
29、T8HH7W10T10T3P6T5W10ZW3V3Q7R7Q1B10D356、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCS4J1U7M9D8T3D3HM5X5E5Y3B10Q8O1ZX6S10U2S1R5M5U957、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCQ4C6H4Q5Z3E3J4HF8K6M5P7E2J3C2ZP9T9T7M1V9N1Q958、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行资产的最高风险权重是（ ）A
30、.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】 DCU8C9L6G1Y10R2X3HR8Y3N4D9O7R3J10ZW5L7H7B7S2A9W859、关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债管理比例的规定，下列说法正确的是（）。A.资本充足率不得低于25B.资本充足率不得低于8C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于8D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过25【答案】 BCH1D9S10Y7Q1R6T6HO10V1D1H5D8C6Y1ZW6E1U6P4L8E2J860、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行聘请理财产品投资顾问的，可以有的行为是（）。
31、A.向未提供实质服务的投资顾问支付费用B.投资顾问名单应当至少由分行行长批准C.由投资顾问直接执行投资指令D.审查投资顾问的投资建议【答案】 DCA8I1E9N9H9K9K10HT6M5L4Z2K2T9K10ZG9B9P5L8A8S2J261、（2017年真题）在金融创新过程中，（ ）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。A.风险管理部门B.高级管理层C.董事会下设的风险管理委员会D.董事会【答案】 CCG2K4H6K2L5L5C9HJ4N6J5R1L5A5W5ZO4E10S9N2H7N9O1062、（ ）指具有是货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存
32、款构成。A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCY5U3U8B4P2D8L3HT2R2S3W2K2G9X1ZM5Y8R3B7D2A2Q1063、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（ ）。A.提供购车贷款业务B.固定收益类证券投资C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCS10M5X1R10T5D10Q9HI10A5R7C4K10W5L2ZW6U5V6X1M4F4R664、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞
33、争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCP7K7G10C4V5A5B8HS10L4N8I5T10W2K2ZM3Z10U2H4L4S7M1065、（ ）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。A.风险管理类指标B.经营效益类指标C.发展转型类指标D.社会责任类指标【答案】 DCK4W9E8H10E1X1F7HP1X3V8C4U5S2Z7ZS1A6V9L2O3A3J866、某企业集团财务公司发生重大风险，严重危害金融秩序、损害公众利益，中国银保监会依法予以撤销，请企业集团财务公司组成清算公司进行清算，清算组在清算中发现财务公司的资产不足以清偿债务时
34、应当采取的措施是（ ）。A.进行机构重组B.向人民法院申请该财务公司破产C.出售部分资产D.请求企业集团给予救助【答案】 BCT2K6T8R6Q8J7C3HT10R10S2Q2R6E1Q1ZY2V4J4Q3P4K5D667、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】 CCW8X10H5T7J6H7J4HV3Z8G2M8S10P5V2ZC1G10Q5M7H2D8X768、（ ）是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、非营利性的社会团体法人。A.中国银行业协会B.银保监会C.中国信托业协会D.中国财务公司协
35、会【答案】 DCF8X8F4Y4Q10C10Q4HG4D1P4K9U8T5Q2ZD3L10I10A10C9U9X369、债券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCU7Z6O6S7K5U9A6HD5N2D7O6M5I5V2ZO9U6U6K9M1Q9P470、中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时，可以( )。A.对商业银行的个别项目经营状况作出客观的评价B.对经营管理状况欠佳的商业银行，重点监控其盈利状况C.对商业银行的合法性进行评价D.针对商业银行的不足与弱点提出
36、具体的政策建议和指导【答案】 DCT8O2V7U2Q4S3B3HW2U3F1S2Q8D4C1ZC1K10K8F2E6N8J571、资产负债表中，资产类项目的排列顺序是( )。A.按资产获得的难易程度排列B.按投资人拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列C.按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列D.按各类资产总量的大小顺序排列【答案】 CCT3T8F7W1W10N10M8HR7C5E9B5N4J1Y4ZA2D4F8E8Q7T10P372、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从( )做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCQ7N8K5X8U5I7E2HQ5Q6D10B6W6
37、P9A10ZN3R4J1Y5W3Y4L773、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括（）。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCI4M7M3V4I6Q7S5HR1O3G7Z9E3G1I7ZA1N5G4K1H2H5R174、票据行为中，保证不适用于( )。A.商业汇票B.银行汇票C.支票D.本票【答案】 CCR2R4Q7I4T7W1X3HO5D8O6D10V3D9K10ZY1N4O1R4X9U1F975、根据商业银行外部营销业务指导意见，下列属于商业银行外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.设立临时性摊位或路演地点D.电话
38、销售【答案】 CCC2Q8P5L3H4X2X10HB1V2R2C7F10U1P3ZM5A2P8M1G2R3O476、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的()功能。A.优化资源配置功能B.风险分散与风险管理功能C.经济调节功能D.定价功能【答案】 BCU5J3B4M3M1Z10M8HC8L5D10H4K7V7U2ZA4E8U8I6D9A8Q277、外汇储蓄账户( )。A.只能用于外汇存取，不能进行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】 ACD6E4R4C1N6S3F5HU1U10Y5F8S4
39、H7H8ZK8B5C9R3P8M1O678、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACE4J6G7F7N9S10D6HH1D7K8Y6J2I10O6ZK2N3T1A1G2X10G579、（2020年真题）关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【
40、答案】 BCN5K3Y10L6L7L7Q2HH4G9K1I6V5L10X2ZG2U7L5R10B1D2L280、债务人不履行合同，不能按约定期限和利息还本付息的风险是( )。A.市场风险B.流动风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCN5R7M9V7R2F9L1HL7Y1X3W7J2S6R8ZR6G6K1Q2P2R5D281、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差
41、异D.50000元不利差异【答案】 CCI7P5Y6A9P1Q9Z9HK4A6A5Q4F4X9M9ZU4S2V8V10F2C6A182、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 DCS1M3D5M6I1F7V5HS4R6Y10R2N5F10T10ZI7B3F3B3L2L9A1083、下列关于互联网金融的监管，说法错误的是（ ）。A.人民银行负责互联网支付业务的监督管理B.银保监会负责互联网信托和互联网消费金融的监督管理C.银保监会负责对互联网保险的监督管理D.证监会负责网络借贷的监督管理【答案】 DCS7V9K9T9Q2F10Q1HI10D8C1Q6T1
42、Y10T4ZT5K6L2L4G2W2C1084、在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.准货币B.狭义货币C.广义货币D.流通中现金【答案】 BCG6Z9Q3S5G8S3G5HP1S2U4L8M8E10R9ZS2G4N2M7X3D2S485、下列关于同业拆借市场的说法中，错误的是( )。A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场【答案】 DCN7J5D9Y10C4W8M8HU6T4O10Z1L5Z1I7ZW7G8T8M2B4Q6P4
43、86、关于我国存款保险制度的表述，以下说法错误的是（ ）。A.使用存款保险标识是实施存款保险制度的一项重要内容B.存款保险制度是一种金融保障制度C.存款保险采取自愿参与原则D.存款保险实行限额偿付【答案】 CCV6E10Z3N2A2Y4A1HZ9K8P3P10E2H7J5ZK1O6W8K10D7U4H587、银行业监督管理法规定，经( )批准，中国银监会及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A.中国银监会或者其省一级派出机构负责人B.中国银监会或者其市一级派出机构负责人C.中国银监会或者其县一级派出机构负责人D.中国银行业协会或者其省一级派出机构负责
44、人【答案】 ACP4E1M1L9C2P10R2HO2M1V6X8S7B8T7ZV10S4X2G2E9G3M688、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是( )。A.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.董事任期届满，连选可以连任【答案】 ACT10K9L4A7A8P9T1HR4X7J5U9I2O1Q9ZS6Z4D10Z7W8Y10O789、
45、下列选项中，不符合信托计划的合格投资者条件的是( )。A.家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人B.个人收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人C.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人D.夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 BCO2V10K8Y2V10S1S4HZ10N7U6O6J4R9F6ZA2J10V4T9S4C7U1090、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.因地制宜B.惠及民生C.推进创新D.商业可持续【答案】 DCX8H10Y4L8Z4B2P5HM2P8V1J4S4T10X3ZH7C1X4U7L6X8I491、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）关系。A.零相关B.负相关C