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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。A.顺汇B.逆汇C.邮汇D.汇兑【答案】 ACI8E3P7N4Y4S7N7HN2K10U3A1Y3F1A9ZN2U6H8H8C9K6T32、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产( )以上关联交易的情况。A.5B.20C.15D.10【答案】 DCH7E2W8T3W10L4T4HG3D8R9J2C10U6J6ZY1X6F7G1A10T1J33、商业银
2、行应审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，这是制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的( )。A.统一性原则B.及时性原则C.谨慎性原则D.重要性原则【答案】 CCE3L2M6A3R8H5F2HL4L2C1B8H9J5H8ZN1Q10W9F8R7O2X44、（2018年真题）下列选项中，不属于市场风险的是（ ）。A.利率风险B.汇率风险C.商品价格风险D.违约风险【答案】 DCO1Y2I7R1O4H1R10HN2V2X2L3I4I5D5ZR6O6A5Y4U5K3J25、中国银监会及其派出机构可以采取下列( )措施进行现场检查。A.对银
3、行业金融机构进行查封B.暂扣银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.带走查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统【答案】 DCG10G5P9L5O1Q6V7HQ2G10N6I10F10A8O6ZV4R1H8J1D8T4C76、内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。A.组织架构、内部资源、企业文化、规章制度B.组织架构、人力资源、企业文化、规章制度C.组织架构、人力资源、职工素养、规章制度D.组织架构、人力资源、企业文化、公司财务【答案】 BC
4、N8C8E7X10P3E10J3HO7G2C2E3C3R10O9ZE9Z2M8S3C6X9E97、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（ ）。A.撤销B.接管C.拍卖D.重组【答案】 CCM4U1E8N10W1O7H2HJ8V8L10R10Z5U3T3ZU4W8F4Q5B9G5M68、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一
5、级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCV6T10C7J1L9F8A7HP9U2U4O1W5Q5R4ZV4V8M5F3S1W9U99、在国际金融市场上，金融创新的大部分属于（）。A.金融制度的创新B.金融产品的创新C.金融市场的创新D.金融科技的创新【答案】 BCM6T2G7Y1M3Z5M4HO10L9D2K5W5I1C6ZB7P6V6B8U7Q2M310、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品
6、耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU9Z8Z3G8D5B5Q3HV8Y10A2R4P5V2Y6ZI6V8E1O3R10Y6R1011、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 ACE8W10A5W9A1H5D8HP9R2T6R7N9B4W10ZT9N6J8Z7G8E10M812、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不
7、足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCV1U8B4O3O7D7W3HM5E1B7K7Y9V6R4ZZ10W3G7P5B1Y2S413、（2017年真题）下列选项中，不应计入不良贷款的是（ ）。A.张某因出差在外，未及时归还贷款本息B.史某宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.衣某由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.曲某已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACY3U1R7M1W5B3P4HT6S5U8W10P2O8E10
8、ZH9E10O4C5F2D1G314、信托制度起源于中世纪末期的（ ），目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费，实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。A.美国B.瑞典C.英国D.日本【答案】 CCE3D8G3M3Q4W10L6HR3G8H9N5A7X2N7ZK6F7D8H5U8N8M815、制定产业保护政策的目的在于( )。A.减小技术壁垒B.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击C.减小国外企业对本国优势产业的冲击D.减小本国企业对国外幼稚产业的冲击【答案】 BCF1R9P1Z2O4I9U1HB5Q9A5L2U9L8E4ZG10K9H9Q3A6L7L116、下列只能用于支付现金的支票
9、是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCZ1R8H5B7X4H4V1HP3Q7O1Z10R9Q9N7ZM1T9U4X10R2I7Y317、根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程
10、度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案【答案】 BCR3K3A1E9V6E1Q3HL8I10F1L4M8D10R3ZY3Y8U4P8H5N7W918、（2020年真题）以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（ ）。A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立金融行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 CCD6I6J7I6D4U1Y4HV10O10F3W3A5E7X10ZX9C4G2X5Y4F1Z619、下列属于金融租赁公司其他业务的是（）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁D.接受承租人租赁保证金【答案】
11、CCO3M9R8Y1O6E8Z7HP9I2R6Y3V5I1B3ZN8U9S3X6Q2P1X620、( )年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型进行划分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】 CCQ8P1W2U2F9E3L8HA3T8K10I4T2D1N5ZE10T9Z6K10U6P3P721、下列关于商业银行劳务派遣人员的表述，不符合劳动合同法的是( )。A.劳务派遣单位和用工单位不得向被派遣劳动者收取费用B.劳务派遣一般在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上实施C.劳务派遣单位不得克扣用工单位按照劳务派遣协议支付
12、给被派遣劳动者的劳动报酬D.劳务派遣单位与被派遣劳动者订立固定期限劳动合同不得超过10年【答案】 DCM4A2I1V1V7J10J7HO6H10L4R7S5J4G9ZC5B4O10K1Y7Q3E622、（）是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发或经营活动的单位统一开发的投资。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 CCV9H6V3Z8Y7J8B5HP7T7T4Y5L3B3R1ZG6A6Z8R5J6B6Y523、商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款期限及还款方式，实
13、行分期偿还的，至少（ ）一次还本付息。A.一季度B.半年C.一年D.两年【答案】 BCR3E6R9A7V5E6F9HD3C10I1R3L4D7N3ZZ4V4G7Z5Q8K8X524、李玉向刘文借了2000元钱，约定2012年1月1日还款，因李玉届期未还，刘文于2013年2月3日向李玉写了一封信催促还款，李玉于2013年2月10日收到这封信。该项债务的诉讼时效自何时中止或中断( )A.从2013年2月3日中断B.从2013年2月3日中止C.从2013年2月10日中断D.从2013年2月10日中止【答案】 CCR1W1A10Y3J8G5V10HM6W2Z9G8K2N4L2ZR3W2W6G6N2X5
14、H325、下列关于产品开发的目标主要表现表述错误的是( )。A.提高现有市场的份额B.吸引现有市场之外的新客户C.以更低的成本提供同样或类似的产品D.提高能源利用效率【答案】 DCC3N3F7N7E8Y9A2HY5W6V2J2A5D6F3ZO10Y2E5E1E6D1C1026、根据银行业监督管理法，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是( )。A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】 A
15、CH1U8S8Z6E8S6R10HG9C7W7R10G1T9X6ZS4J4A4A7L5Z4J127、（2017年真题）各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACX3H4M1O9T1E8C5HP2E4D6T2T4C2V4ZR6G8U9D6Z2O8D428、我国商业银行票据结算业务所使用的票据有汇票、本票和支票，以下哪项不是支票类型？（ ）A.转账支票B.普通支票C.电子支票D.现金支票【答案】 CCQ10S7C7Y1Z6E5F5HT7K6Q2Z10P7K8C6ZG4W4U4V7H7B10Z429、商业银行在对集团客户授信
16、时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCF8L8X9B2R7B1O5HS10J8H10B5S10C4B2ZQ3N10M1O2R5Z10G130、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCG8K6F1A9H6K5W10HE9S1I9S2W8E6Z5ZU8H1X8E7F10E1Z831、下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（ ）。A.互联网销售B.柜台销售C.电话销售D.设立临时性摊位或路演地点【答案】 DCS3P5X10S5K2K1I4H
17、C9M9M5V1X3T9K5ZY5F2U2K2P10S7V1032、以下不属于风险管理框架的要素的是（）。A.内部环境B.事项识别C.目标设定D.风险控制【答案】 DCR8N2Z10G4U7P4O8HX5F8O2M4N9Y1N10ZJ4Q10N2X5C6O9I233、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCV2M3D5B1M6M10R10HB1S2P6Y4A1G5V1ZK7S8K6E1F9T9O934、下列不属于同业融资业务的是( )。A.同业拆借B.同业代付C.卖出回购D.同
18、业投资业务【答案】 DCZ10E9F8P9U4Q10J5HB9I5D7J1V1O6V3ZD6C9T1X9S7N8O535、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的( )。A.20B.30C.50D.60【答案】 CCN5L3U6V4O5B4L1HR6K4C1P6S10X1G9ZX3U7P1H5F3K2U936、（2017年真题）政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，下列支出中，属于转移性支出的是（ ）。A.政府投资B.商品、劳务购买C.福利支出D.发行国债【答案】 CCT8C2R6Q6U10O10L4HZ8C
19、9Y10H6G7X6S9ZI4A6J5U1Q1V7D737、下列不属于我国货币经纪公司的是( )。A.上海国利公司B.平安利顺公司C.中诚宝捷思公司D.中国东方公司【答案】 DCZ7A1U9X3L9H10D10HL3M6A3W4O9T1A7ZO4U9L2O7H4Q3J238、（2020年真题）某银行由于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被围堵，该风险是（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.法律风险D.市场风险【答案】 ACX10X10I1A10J8M5H9HI3F9O5M7R7B10S10ZS1L2H8J7X6N2B239、对于核销后的呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实
20、现( )。A.债务的清晰化B.权责的明确化C.回收价值最大化D.收益价值最大化【答案】 CCG5Z5W2I9K1D5T10HE3P7M3P9D3I10G8ZB8E8E2E6N8K8J440、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCP8I3H5H7A3U10O7HO8Y3Z10G7Q10C8P7ZE5W2A3S2R2F8D241、（2019年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资
21、超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套不低于项目资本金比例的追加投资和相应担保【答案】 DCS5E4I2S9E9Q3S8HJ10P5S6E10I2C4T5ZX10B10U3Q9N8U7L542、外币存款业务与人民币存款业务的区别是（ ）。A.管理方式B.存款期限C.客户类型D.资金运用方式【答案】 ACC1O3A2N6Q5M10K10HM8E9A5I3I10Y8F6ZH3F5C2O3F7L6H243、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评
22、应当以（ ）为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 BCF5D6W1O9N7V7T5HE2R6H10H6U2K9D3ZY2N5B9H6I3W2R844、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称的商业银行内部人不包括( )。A.商业银行的股东B.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员C.总行和分行的高级管理人员D.商业银行的董事【答案】 ACK5E9S5Z9B1B7Z8HD2E6I1K8U6X8W10ZN7M1Q9M7Q3S8U445、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回
23、购【答案】 BCD9G1W6B3E1Z3D3HI6Q4C8Z4H2F5L9ZK8F1R2W6G2W2A846、新会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（ ）而制定的。A.会计环境、金融环境、监管水平B.会计环境、经济环境、监管水平C.会计环境、经济环境D.经济环境、监管水平【答案】 ACE6N4J4N3U4P1U6HO1V9S4P1C5Y1Y8ZY8C3G5J3C6M3D147、商业银行需要重组的贷款应至少归为（ ）。A.可疑类B.次级类C.关注类D.损失类【答案】 BCO10K3U7D4I3I7S5HM9B7H4V7C3S4C8ZB2X1J6K7P5I9X348、下列哪种情
24、形属于因系统缺陷而引发代理业务的操作风险？（ ）A.业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失B.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失C.某银行计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失D.委托方伪造收付款凭证骗取资金【答案】 CCY1T6D2Q1R4G6U10HT4M8B4T1I9E1A7ZX4C2N4O10O9T1E749、根据（ ），要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。A.商业银行稳健薪酬监管
25、指引B.银行业绩效考评监管指引C.金融机构绩效考评监管指引D.银行业金融机构绩效考评监管指引【答案】 DCR4J3J7A3I6V2R5HV4H6A5N9W8I10L3ZL5N7J7A4C9Z6X250、商业银行办理业务，收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、( )根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。A.银监会B.中国人民银行C.财政部D.人民代表大会【答案】 BCD8E4E3V9L10X5J9HV9A3P5Z2S4D5Z10ZO3I5P7Z8U4E7N851、（2019年真题）商业银行实施有条件授信时应遵循（ ）的原则。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落实条件，后实施授
26、信D.先实施授信，后落实条件【答案】 CCR4E9R2U1W1G7Z4HL4R3Z10C3G1O3D6ZS3E3U9X5Z7P8Y752、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.未分配利润D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCP2T1S7T2X7E2G7HW4G6A9K7R2I6F4ZQ7J7P6H2M2B3I653、（2019年真题）金融债券是（ ）在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.非银行机构【答案】 BCP3J5P9I3J1Q5V5HO4H9W7I4X8U5F3
27、ZU8C8C8W4W2H9M654、下列选项关于风险的不同分类方法.说法正确的是( )。A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险B.按照风险发生的范围.可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】 CCA7E5Q8S1O2P1C6HS5E7C6M1V10B5G8ZM3W4B9J8Y6L8S555、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客
28、户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCK1M5Y8F8A6R2X6HZ6T9G9Z10C3B8U8ZY6E6Y3S9X9D9T156、银行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACG6V1
29、0J2H9B4G8D8HF8D5F1P7J9D3T4ZS6M1Z3S6A2V6U757、（2018年真题）与传统业务相比，下列表述中，不属于表外业务特点的是（ ）。A.多数表外业务以收取手续费的方式获得收益B.多数表外业务属于接受客户委托办理业务C.不运用或不直接运用银行自有资金D.表外业务不会给银行带来信用风险【答案】 DCJ1I1U3E7C7R10E2HH5V8T3K6J10Z2X1ZZ8X9C2U9X10P7G758、自2015年5月1日起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。A.50B.60C
30、.70D.40【答案】 ACJ6F6I10X10T4Q1L2HH4Z2A8T7M6G9D3ZM10H5D7S8G4G7J559、交易席位费用应当按照实际支付的金额人账，并按( )年的期限平均摊销。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCH1P5I8Q10P4E7L3HS1F6U4O9A4L6E8ZM3P1W6B1R3S2K1060、商业银行稳健薪酬监管指引要求，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A.30%B.35%C.40%D.45%【答案】 BCD3A10R1H5H3V3D7HW10E7W9A1P3U5T6ZE6H5E10Y2S10U5U161、（ ）是我国经济体制和金融体制
31、改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.证券公司C.保险公司D.金融公司【答案】 ACG3Q8L4X5E9F10C6HM4Y6W6G4F5M2N4ZS9O10E7L1Y6L7R462、( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。A.企业内部控制基本规范B.企业内部控制配套指引C.加强金融机构内部控制的指导原则D.商业银行内部控制指引【答案】 CCY3P3F5U5X1V1C5HR3L5E9M4H8M5S2ZM2F10D4W8I8T2B463、根据期限不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公
32、开市场和协议市场【答案】 BCQ9S5M4K2H1V1L5HV8Y6N1B8L3T7W8ZH1T7I7U6C6P4J364、（2018年真题）债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（ ）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCR1O7W7L7F4X6T5HB9X8I5P9N4Z1G7ZO5T4S10A9B6S8F765、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCY5I
33、5Z9F10Z5O9B3HJ10J7H4T10B8J8A9ZA9U9S3D10G7T2S366、以下情况中，银行可以委托其从事外部审计业务的是（）。A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的B.与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的C.存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉【答案】 CCJ1A4B10M8L5J6Z2HW1F10H10Y1M10N1Y9ZT8P5Q9P4B2X2I967、银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在
34、绩效考评时调低（）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCS1Z9K8E8I7Q6Q2HL10W2P7R3Z7G5C1ZG6O2P8E8C5X9H168、全面风险管理的要素不包括( )。A.内部环境B.事项识别C.风险预防D.监控【答案】 CCR10F2A5R2Q9O3E3HD3X5G6F7M7Z9U10ZY6N3O9T8D1N10K1069、下列只能用于支付现金的支票是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCE1R3A10A7K5S6U7HN2U7L5U1I3G8M1ZY2S1K5T2V4P10J570、法
35、人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务属于（ ）。A.一级清算业务B.二级清算业务C.三级清算业务D.四级清算业务【答案】 BCP7D1U1Y4N7X5E3HA10W9W3E4V10R9F4ZC8C10I8K2P2B6G771、下列不属于汽车金融公司业务范围的是（）。A.吸收公众存款B.向金融机构借款C.从事同业拆借D.经批准，发行金融债券【答案】 ACB8C6W2L6H1I1B5HH6Z8V8B9H5K1S4ZD7E9X4M2K1X8O572、与传统证券融资相比，资产证券化的特征不包括( )。A.资产证券化是一种表外融资方式B.资产证券化是一种增加企业价值的融资方式C.资产证券化是
36、一种高成本的融资方式D.资产证券化是一种流动性风险的管理手段【答案】 CCS3F5K8G10E3H4T5HR10E10T5A3H9S5A2ZX6C4G7S8Y2Q4H573、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACQ4O3C1K8V10D5B1HP4C10O5O3Q10U7X7ZL10O10N2Q9C1F2J1074、 惠普金融的发展目标不包括（）。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCQ7P1I2G2A4F3Q10HP4Z7L1E4N2V2J4ZO9D6
37、P7Q6N2Y1C175、下列不符合商业银行稳健薪酬监管指引要求的是( )。A.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应，的薪酬机制B.商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增加资本基础的能力C.商业银行绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展的激励约束要求D.商业银行应建立有效薪酬监督机制，鼓励为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施，以降低薪酬与风险的关联性【答案】 DCP4Z10Z3A10J2E6V8HQ1A5H3Y6B7K9G5ZB1W8O7B8T4U4H976、根据商业银行外部营销业务指导意见，下列属于
38、商业银行外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.设立临时性摊位或路演地点D.电话销售【答案】 CCS9A4C10W8H6Z8Q1HB5Q5I2D5U6B5B10ZX9C4H6Z6F9Z2X877、关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（ ）。A.建立健全客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.执行大额交易和可疑交易报告制度D.健全金融机构内部监管制度【答案】 DCX8P8U3C5H8B2O8HU3T1N1W4U10U3F6ZB10Y7V10X1D3L6O878、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】
39、BCU5N9E9R6T2D5T5HU5B9W2Z1E9N5L6ZN4Y1M2I5A3M9J1079、下列关于票据权利不行使而消灭的期限，说法正确的是（）。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACW3H9Y8F1R10M10E9HY4L5A1B5G7Z9O10ZP4Q9B6X9Z7G9M180、商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。A.3B.5C.6D.8【答案】 BCN3G10P8R10U
40、9L4L7HW1J2T10W9K8K10X7ZD5B10M5Y7Z2P4F981、银行汇票的出票银行即为银行汇票的（）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACQ5T9B5P2V9E8U7HX4I2M8J8U5S1U3ZO1I7X9M2J3N8E1082、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB3R6F6U10A
41、1C5V5HQ1Q4U5C7U2I6F3ZU5T9T3C1G7I8F983、合规管理的基本制度不包括（ ）。A.诚信举报机制B.公平竞争制度C.合规绩效考核机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCY5A3Z2B1N9N9W4HT6R1Q3R5C7U3T2ZB2Q6T3W9P4S6X584、（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 ACC1J10E2M10L3W5V10HM10T1T1H3J2S4G1ZY4V4E4V4Q10O9W185、常见的银行表外信贷业务，不包括()。A.票据承兑B.担保C.贷款承诺D
42、.资金过桥【答案】 DCJ3N7E4Z6V3T9C7HC1E8G7W2I4J10Q5ZX2K9R7V5V2O7Z686、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCR7Y5F3C6G2D8Y1HR2E5O8S4F8U10W6ZR2F9N8W4Q6W4T287、根据金融租赁公司管理办法规定，经中国银监会批准，金融公司可以经营相关的业务，其中不包括（）。A.融资租赁业务B.转让和受让融资租赁资产C.境外借款D.对成员单位提供担保【答案】 DCP9I1Z7Z1V9J6C1HS5Y5K5X4N5Z6N9Z
43、C6F5E2Y9D2P7O388、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是( )。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】 ACS10Z7B6P4P3T4Q10HW8N8D5E9Q1K7I5ZS4E6T9W5O8M2S889、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACM6G4C3O3L6C7L
44、4HR10V6D7B6S10P8F10ZG2J6M9C10F10B5C290、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCG1D8H3G7K2L4I6HD2B3Q9H10P8F4M6ZI1W7Q10G10U10E5V291、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCF10X10F10W10D9Q9F2HK1
45、0W7T3E3K3D9D1ZA8E4A7B3U5K2D1092、银行业务中不存在信用风险的业务是（ ）。A.信用担保B.贷款承诺C.代理收费D.贸易融资【答案】 CCC7X3D2M8R1V1W2HY9E9M10D5V1G7F10ZF8N1H4T10B2Y4F993、银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的( )。A.自然人B.法人C.金融机构D.企业【答案】 ACG1S5T3A3A7Q6Y4HA4G3A9P5J2Q3K8ZC7K6L4R5V9E8P794、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（）。A.严格执法，深入整治银行业市场乱象B.处置一批重大风险点C.弥补监管制度短板D.多设立银行监督管理机构【答案】 DCU2K4X4K9R10K7O4HX