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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。A.中间业务B.不良资产业务C.投资业务D.贷款业务【答案】 BCC10J2I3F5L9A8M9HD3F7K5Z7B5Q3H9ZM10S4B6S10A3L5M52、商业银行分支机构办理衍生产品交易业务的，应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起（）日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCD10H8Z1Z6V7Y
2、9B9HV5C7R6N10D9U1G1ZW1D10H3T2N9E9D53、在我国货币政策的传导过程中，运用货币政策工具直接影响到的是货币政策的（ ）。A.最终目标B.增长目标C.操作目标D.中介目标【答案】 CCG7J9X2A5I7S6R10HE9F2D10X9E6X3E5ZA3W4B8O4D7T3C84、单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为( )和七天通知存款两个品种。A.一天通知存款B.三天通知存款C.十天通知存款D.三十天通知存款【答案】 ACM6X3S6H10R3L9L5HH10Q8C9G5P1J7E5ZG1S9I4R3K5V9T65、某企业甲产品的实际产
3、量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU9K10Y10C3R5U6H2HP10Z2K2N2R7V1S7ZV1W2J8Q4I5U1P96、商业银行绩效考评的五个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明了它们之间（ ）。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】 CCJ8W6T6R9J10S2
4、U9HT10N3S1T2M5N5G1ZZ5I9K3H9X5E7B67、银行业消费者传统投诉途径不包括（ ）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理的消费者投诉D.电话受理的消费者投诉【答案】 DCM6Y6U6U8Q3E5N9HP8E4S6O8T1U4R4ZT10U8A3P3F3S2L108、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低
5、于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCN8I8X2P1Y10U3D3HL4S2Q6F8W6H4O1ZK9R9L9K4L7T5A49、金融机构未经中国人民银行批准，有下列( )情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。A.变更名称B.变更注册资本C.更换高级管理人员D.变更机构所在地【答案】 CCS2E10X7D4T5S3Y10HW5S4P3C5L10I5L1ZS8A2V1Y8N4D5Z1010、当自身权益受到侵害时，金融消费者可以进行维权的途径不
6、包括( )。A.向金融机构投诉，寻求解决B.向消费者保护委员会或工商管理部门进行投诉C.向人民银行、银监会、保监会、证监会等监管部门投诉D.向当地人民银行设立的金融消费者权益保护机构或拨打金融消费权益保护热线电话“12363”进行投诉【答案】 CCZ8P1W6F8V7Z3D5HL2P6R2I3N9S7K6ZQ10F1H10B6R5S6R511、下列关于财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.财务公司同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等
7、在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产【答案】 CCX4X9L7E7T2K9Y4HA7Y2I8F1Q6V7M4ZD9S8J8Q6S4S7L912、（2017年真题）各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACB3N9E3M3B2O6O3HE10E5B1I8R7G8W4ZT9B3B4A10J2W8C613、以下中央银行基准利率，（ ）是中国人民银行对金融机构交存的法定存款准备金支付的利率。A.再贷款利率B.再贴现利率C.存款准备金利率D.超额存款准备金利率【答案】 CCR4M3W2E2M1
8、N4A1HZ2P10G2V2C8Z4D2ZA10S10G8R7X2Y9H1014、（2018年真题）下列关于合规风险的说法中，错误的是（ ）。A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D.合规风险一般独立于法律风险讨论【答案】 CCX10R8F7F8J1I10C8HO8Q4H2I7P1S1G1ZM6W3X8Y5G10A4S315、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同业融人资金余额不得
9、超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCZ6E9M10K8J5V4C1HE8Y4I2O8J1U9W2ZF4A3Z3O4G4P10X216、长期国债属于（ ）。A.所有权凭证B.衍生金融工具C.长期金融工具D.短期金融工具【答案】 CCS7P2B6W4F10T9U6HV7X5E6C10E3C9H4ZF5X3H8J3S2M6P117、民法典调整规范自然人、法人等民事主体之间的（ ）。A.社会关系和财产关系B.人身关系和财产关系C.人身关系和社会关系D.社会关系和组织关系【答案】 BCX5S4F8F9I6H4W2HJ7A9G9B9F8M4X5ZU9P
10、4W6A3T2D6E718、财务公司的资产业务不包括（）。A.成员单位产品的融资租赁B.投资业务C.同业拆出D.发行金融债券【答案】 DCR6N7D5P3T5N7C7HC4K2H5Y8P6E9R7ZW1B1U2V8A6K2Y419、( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。A.营销渠道建设B.产品的开发管理C.应急预案D.精准营销【答案】 BCZ1R10D2Y5S7V9I2HN7P9T1R6O5R5Q7ZE4Q8B5W7Q5E6E1020、2015年，中国银监会进一步修订商业银行流动性管理办法，将( )从监管指标中剔除。A.速动比率B.流动比率C.借贷比D
11、.存贷比【答案】 DCR7N5V1P5X6I1U1HY9O5X8S9A5P7J10ZB5R7V1Q4I3J6D521、（2019年真题）金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于（ ）。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCQ3U10L9R3G4A7T1HC2B2S5C4H3S10E9ZG8Y10O10E3U4O5P822、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1
12、年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCM10S8Y6J4I2W2U10HT3T4V8R8W8J9L10ZJ2U2S4C9A6N9R423、根据商业银行内部控制指引，内部控制是（ ）。A.商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构B.商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制C.商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标
13、和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称D.商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制【答案】 DCM1D5Z10F8S4G8O3HT10Z10N5Z2L2W6T4ZL10E4U1U5N8S10K224、我国对活期存款实行按( )结息。A.日B.月C.季D.年【答案】 CCE1N1K4W1K6F6O10HS7F1C1A6C3N9G5ZI3A5H5H3W3E1L825、商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有
14、可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行( )。A.全面的风险管理B.全程的风险管理C.全新的风向管理D.全员的风险管理【答案】 BCL6O10Q7G4C5O6X1HO3J3A1T4B5Q5X1ZZ2L7R5Q6L4X5H926、下列不属于企业集团财务公司的资产业务的是( )。A.对成员单位办理融资租赁B.办理成员单位产品的买方信贷C.财务公司票据承兑业务D.办理成员单位产品的消费信贷【答案】 CCY6O10G1E10A2G5N1HZ8Z10F1K1E2E7Y3ZB5I10O8N2B8C7X727、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。A.贷款期限最长不得
15、超过3年B.自用传统动力汽车最高发放比例为80C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%D.二手车贷款最高发放比例为70%【答案】 ACI10D4Z8K9P5X5Z6HG8K6H2V10K4K7O3ZU8C4G2L4H2G6M428、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCJ10E8E6K5R7Z6F8HH4F10K9N9S7V3N1ZJ3Q9F9Q2H6L5I1029、关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发（2005）17号）规定，银行业金融机构应严格规范
16、重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要（）。A.对其进行批评教育，不调离原岗位B.对其进行批评教育，调离原岗位，不需对其进行审计C.即行调离原岗位，并对其进行审计D.即行调离原岗位，不需对其进行审计【答案】 CCP8I5J1Y9F8R10D6HM8B2C8E3G2A4Z6ZN3P4G9T8Z9K6N730、就金融危机后的英国而言，在英格兰银行的独立附属机构中，负责微观审慎监管职责自是( )。A.银行董事会B.银行理事会C.审慎监管局D.银行监事会【答案】 CCO5N6V9I3E6N5B3HS8L6Y7Q7E9E5I10Z
17、T8R4C8Y10J2D10F131、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCK10B8T5U7Q4C8R2HS7R9Q10R9M4P2D1ZY4O9R10N1X10X6A432、商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（ ）成交。A.柜台市场B.固定场所C.电信手段D.店头市场【答案】 CCL7J6R8B2R7F8R1HU6B9B9F10H2A2E3ZE10J3A8U9U8I4V133、根据法律规定，对商业银行进行接管的期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCI3W1N9O5B8P8X6HF1A5K4Q
18、1R7S1S10ZM9U9F6A10K8C6X734、个人存款又叫( )。A.活期存款B.定期存款C.人民币存款D.储蓄存款【答案】 DCN1N5I3T8X7C7H3HN2Z1T8B1S7M7I2ZY2E7B3L3F9U9B835、金融租赁公司不可以经营（ ）。A.固定收益类证券投资业务B.接受承租人的租赁保证金C.吸收非银行股东1个月（含）以上定期存款D.同业拆借【答案】 CCN10E7E8T1V4X9Y7HP1Q4G1Z8F1J5Y5ZH6W1D8I1X8B1Y636、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应( )，并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款
19、到位后的1个月内项目资本足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCB10A9X3U1F7E4P10HP3D9R4P9L5Q6E10ZX7K1C2E6V9Y4G937、下列不属于个人消费贷款的是( )。A.个人汽车贷款B.个人医疗贷款C.个人住房贷款D.个人教育贷款【答案】 CCM7R2M7N3E10H2Z4HN3E5A2G5T9W8V2ZM1V5A4R6X1K8Y238、按存款的（）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、 单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等。A.支取方式B.流动性C.期限D.业务品种【答案】 ACB10R
20、1A8P6X10X2X3HW9J10N10B6I9G4K6ZE7V3W10E5A1D10H739、中国人民银行创设短期流动性调节工具的时间是( )。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 CCO4F1G4M8D6Q3B2HO2L3F3P1Y1T10T3ZQ4O8B10J6H2B6Q840、（2019年真题）根据投资性质的不同，可将理财产品分为（ ）。A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCN5G3
21、K4E3J6E3O8HU8Z1H8K3E8V5F9ZT6U8R2B1P6H6I641、下列关于票据行为的表述，错误的是（）。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCG8K7X10L4Y4M3T9HC2S9B1N9Q9A3Q1ZE9T3K6I5H2T8A242、中国内部审计准则的施行时间是( )。A.2013年1月1日B.2013年8月1日C.2014年1月1日D.2014年8月1日【答案】 CCZ3B10I4M3Z3Y2M9HL8I2C8X3F9T1N8ZU8T5K5I3F3P4T543、银行及其分支机构不设立时点性规
22、模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合( )的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCR5G1M2J8Z8K3E6HF2T8P8B2Y2D8G2ZX2B3D6B3U3O1L644、下列选项中，关于目前采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（）。A.关键业绩指标是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系B.平衡计分卡考核法是通过对组织内部流程的输入端、输出端的关
23、键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础C.目标管理法是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准，而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法D.360度考核又称为全方位考核法，其特点是评价维度全面化【答案】 CCF9I7E9S2B4O1L7HX10W3M8P9K8I8F6ZX7H5T6S3E10H6K545、资产公司的主要业务中，（）是核心业务。A.不良资产业务B.投资业务C.贷款业务D.中间业务【答案】 ACS5D9V7H5W10B5O1HM7P10U3L3U2U3J2ZS3O9Y8N5C2S8F
24、746、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B.确保国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.确保资产负债业务快速发展D.确保商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCU4B8A10R7Y8K6S2HB8T7K8R9L9G2R10ZC1X4L9E9I6Z6J347、在债券回购中，以下哪项是债券正回购方的交易程序？（ ）A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCI8N8W1A4D6E8N8HQ9D10E6D9N8M10H4ZX3
25、K9K1C6L1P3D1048、内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.保密性原则C.制衡性原则D.审慎性原则【答案】 BCD2W5P6I4M8W2R7HZ6P5B4L3O10H2P4ZG7P3U4U4Y2B8T449、外资法人银行筹建信用卡中心等分行级专营机构，应当向其注册地中国银监会派出机构提出申请，经初审同意后，由注册地中国银监会派出机构报( )审批。A.中国银监会B.中国人民银行C.国务院D.中国银监会和中国人民银行【答案】 ACJ3R9H1C2G1R2F7HJ2P2G9F9K8M1T10ZM7M5G6W3K5L4G350、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和
26、风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCT2S5M4L10B5A1W7HJ6O6Y6F1C7W3F10ZQ8O5T6I6K5G3E351、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】 ACZ6U3N9E4K9P8A7HY6D3G5T2Z10Q6H3ZT9Y1O2W5L7D4A1052、同业代付业务中，按照( )的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关
27、系的实质进行会计核算。A.可靠性B.重要性C.可理解性D.实质重于形式【答案】 DCK9G5O8J9Y6O6M4HC10E1B5B8I5P9I6ZQ9I3J10D1S5R2N753、（2018年真题）债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（ ）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCK3J7C5C1W7B4D4HO2L2W6W10O6Y3A8ZZ7S3A6V7G10O2T454、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材
28、料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH6Z7A3K9V9C9A8HV3X4K9R3W6Q8Y9ZU7Y9B2X3R6M2T355、（2017年真题）内部审计的质量控制不包括（ ）。A.内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B.内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C.内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完
29、善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D.董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突【答案】 ACG3D7V6V1T9C9T8HJ7W1T9V10F6F5Q9ZI9X4A10L5B6M8H1056、根据商业银行合规风险管理指引，( )应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCL5H7T7K10C9N7U4HU4W7J1O6Y9S5D9ZI1A1X7X9X6Y4I957、基本建设投资的综合范围为总投资（）万元以上的基本
30、建设项目。A.50B.20C.30D.100【答案】 ACG3A3G9M6U1L7S4HN5U8P5J5H1L7K8ZN2P4K3D7J8Y4A458、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】 ACH6T2S1K4S1E9D1HM10Z7A5T1B5C8R4ZF1F10D3T1P10T2V759、（2018年真题）因利率的不利变动而使银行遭受损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 ACT1M7L3V4W3D6H5HG1Q2T6L4Y3J8
31、C1ZV8E1I9E8N4S10K960、下列不属于产品开发的目标的是（）。A.吸引现有市场之外的新客户B.提高现有市场的份额C.以相同的成本提供更优质的产品D.以更低的成本提供类似的产品【答案】 CCJ6C3U9U5V1P7D5HR7K8Q6N6U1C6T5ZT2Y9H6R9M10H5T561、（2018年真题）下列选项中，属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.自营性个人住房贷款B.公积金个人住房贷款C.委托性组合贷款D.个人组合贷款【答案】 BCJ9J7B5N2E9A7Z6HA6Z4L10A6T8V6I1ZM10G1Q3F10M9V8L562、银行的客户可分为（ ）。A.自然人客户、法人客
32、户、机构客户B.个人客户、单位客户C.个人客户、机构客户D.区域客户、跨区域客户【答案】 CCD7N8R10M4W1I2G3HB5M5S3U4B1I7A7ZL5V1D10N4T10H6G363、（2018年真题）根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列关于同业业务治理的说法中，错误的是（ ）。A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权【答案】 DCM7P1P1D6D10K6Y3HI1A10W5O6K2W9N9ZQ6O7I4Z9Z6R10C164、（2020年真题）根据大额存单管理暂行办法，下列关
33、于大额存单业务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCJ10A9Q2C9M6D5N10HA3J6A1G6B8C4W7ZJ9X5S1L5G2U7O665、为提高外部审计的( )，银行不宜委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务。A.客观性B.独立性C.相关
34、性D.有效性【答案】 BCM7I2W1L3D9J10X1HF2F5C8P10A1X3M7ZZ7X10G4U3D9W9M866、按照外资银行管理条例，经批准在我国境内设立的金融机构，可以经营全部的人民币业务的机构的是( )。A.中资商业银行B.外国银行代表处C.外商独资银行D.外国银行分行【答案】 CCX9Z10C7G9F4I2E1HZ2U6V8P6K5S9U5ZY9V7O1N6J10R4C167、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任，不包括（ ）。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCL7U7P8K4V6I7H10HM10C
35、1Z7H3T1S9T1ZE3C10J4Y1L5J10J368、（2018年真题）金融租赁公司的下列变更事项中，不需报经中国银监会批准的是（ ）。A.变更公司监事B.变更公司名称C.调整业务范围D.修改公司章程【答案】 ACL10Q1D3F6E8Z3S9HU7W9U5Q6L5W1K6ZD8W7D3B7J10C9A269、中央银行通过降低存款准备金率，可以发挥的作用是（）。A.加大对小微企业、“三农”的支持力度B.向商业银行传导紧缩的货币政策C.保障证券市场维持上涨势头D.持续调控货币供应量【答案】 DCF8I9C2R8C7E3R10HP4Z1A5X5Q3A2N9ZC8K8H8N4M9E3Q870
36、、经营外汇业务的财务公司，其注册资本金中应当包括不低于( )万美元或者等值的可自由兑换货币。A.200B.300C.400D.500【答案】 DCK1A2Z2N7G2L10Z5HF1Z10V1M7R2J2X3ZC1W6Y4Q3K6M4K971、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCL5Z3M9S7Q8T10T2HY4Y1D2I3Z8L9V10ZD7L3H9Q2W10K4L472、内部审计部门不需要向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告的事项是（ ）。A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划B
37、.向董事会提交的全面审计工作报告C.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 ACF3L3I4F3D10V8R1HI3K7D1M2Q10Z2S8ZH9F7H3R2X1Q5H973、以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（ ）。 A.信用风险B.操作风险C.技术风险D.法律风险【答案】 CCZ5P6U3U6I1G1E6HG6H7K1B4K3Y10W10ZL1B4I1U7E5L4Z774、（）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。A.国家审计B.独立审计C.内部审计
38、D.社会审计【答案】 CCT4M1A1N3Q7E7X4HV10M8Q4N7P5I8J3ZG9T4K10I8H10W6J275、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是（）。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACJ5G9V2E8B10K6B1HM2W5Y4D8L3S10B1ZF9G4Q9T6B8U5F276、下列关于货币层次的表述中，不正确的是( )。A.M0被称为狭义货币B.M1是现实购买力C.M2被称为广义货币D.M2与M1之差为潜在购买力【答案】 ACA4O3J9S4K10T4L9HQ6S6D1F2D9L3F9ZH10C1E2B7M3S7B477、互
39、联网金融的主要模式不包括( )。A.互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCD3X4D6G3R2R4X5HL3D4W4H8V3U4K10ZZ9B2W10D7I5D3E278、（2017年真题）风险评估的主要环节不包括（ ）。A.目标设定B.风险识别C.风险处理D.风险应对【答案】 CCZ10U10B9Y5S9K9E4HM7V1A1U9U8D5S1ZE5Q3S3P7H1E2E279、商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通担保业务时，为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存入特定账户而形成的资金是（ ）。A.单位活期存款B
40、.单位通知存款C.协议存款D.保证金存款【答案】 DCA8W5E7Q2B6L3C5HI5D4C9R10Y10N8X2ZT3Z7H10J6N6R7W280、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行不良资产率( )。A.小于2B.小于3C.大于2D.小于5【答案】 ACO2A8L8B5K3C3L4HK6N6N10O4T9Z10E2ZS3F4P3K9E7E4V281、绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的( )。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCF3A10O1W6K9U7J9HF1B6Q3T10K1H5I8ZR2I9Y5M1O9G7S382、中国
41、财务公司协会成立于（），是企业集团财务公司的行业自律性组织。A.1998年B.1999年C.1994年D.1995年【答案】 CCB5W10G9Z4W7A6T10HK9A6R3Y1D5E9N1ZD4N6H6Y10B4O9F483、根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 CCU5X7H5Y2G3W6K10HI5B3E2K1C3F4A9ZB3O2Q1U3E5J8O184、（），欧洲议会通过了新的金融监管法案。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年8月D.2012年8月【答案】
42、BCT4Y3M3W3R1A5X9HO4I4T5C7B7X2J2ZZ5E9T3P8Z7W2V885、下列关于直接追偿的说法中，正确的是（）。A.直接追偿是不良资产日常管理的重要内容，但不是不良资产最基本、最常用的处置方式B.直接追偿仅伴随着不良资产处置的过程C.以追偿方式划分，直接追偿分为间接催收、敦促债务关联人处置资产和存款资金清收等方式D.直接追偿是指依据有关法律文书，采取直接催收、扣划账户资金或敦促债务关联人处置有效资产，收回现金或现金等价物的资产处置方式【答案】 DCT2P3R10E4U1U5T7HW10Z9I8W1N8X6T7ZC9E2V4Z7J8L2H386、根据商业银行风险监管核心
43、指标，商业银行资本充足率的最低要求是( )。A.5B.6C.8D.15【答案】 CCF2U4J10Y7T4L7L7HX4Z9T4U7Y6Z10Q3ZJ1B6H3G3M4N7Q187、（2017年真题）商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（ ）。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCD5V9M1S9Y2Y2O4HL5M1H8M9L5R7B3ZV1H1F6S4R3Z8A288、具体会计准则对银行的影响不包括（）。A.金融工具减值对银行的影响B.金融工具计量对银行的影响C.金融工具确认对银行的影响D.金融工具创新对银行的影响【答案】 DCU5F10Z6P1
44、K3Z1H8HQ1A7C8N4K9X5Q6ZH7H7R10F4F2E1B589、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保，该担保方式属于（ ）。A.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】 ACO5M8W2E2U3L9Z7HG7B10M5H10W2X6Y5ZS7C4Z10L2C6A10U290、下列关于金融资产管理公司的不良资产管理和处置，说法有误的一项是（ ）。A.对国有商业银行第一次政策性剥离的不良资产，金融资产管理公司采取市场化方式进行处置B.国有商业银行第二次剥离不良贷款采取市场化手段，通过公开竞价方式转让给金融资产管理公司C.金融资产管理公司是不良资产市场上最重要的中间商D.金融资
45、产管理公司既充当一级市场的卖方又充当二级市场的买方【答案】 DCN5P4Y5Z1N7A3M5HN3Z5Q10O1B2V2U5ZC9O10A7H4D7J9E491、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】 ACE4Y5M3V8T9L9A3HP6Q6S3M7R5Q2P5ZD1L3D10O3Q1D8I292、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】 ACO2V6T6Z4H10L3G7HJ7B6L7D7A5E6U10ZC5H9I1D6E2D10Q993、（2020年真题）以下关于银行汇票相关说法错误的是（ ）。A.可以背书转让B.较强的流通性和兑现性C.在同城结算中广为应用D.见