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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCQ1Y8H6M1O1H9Q2HS10T9C10V4Z2G9X2ZL9A9H3R10G5U8M72、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCJ2U1W3S3Z10B9F2HS3H4R9A10C2U8T3ZG8M5O7M10Y5K5F33、商业银行无法以合理成本及时
2、获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCW3J4Y7U6C3J3W6HK3G6R3L2H4N10A4ZB1R6W10M2J8T2J64、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCJ1H4Q2I3I4Y3M2HT2U10Z10I2Y9N8O8ZQ7S2E9H4G5C9R55、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票
3、日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCR1A9S4G1F3U6M1HS7Y10S5U7F7R1W9ZL2D5G3O4D5Z7I26、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCJ5U8U3Q2W7U9O10HT7A3U6L7D1F9V4ZZ6B2B8T4D8S3M67、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACR7C10K9F1A4O2K7HF2N6I7G6B10C6I6ZL6N10F5U8M1
4、0A4Y98、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCI4W5V10D10J7T10S6HW7S10Q7I6C2C8N7ZV2N2G1I5C5A3I109、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACH2B7C9C9B5G4C2HK8W8W5W3K3Z2P5ZG5K3U10N1Z5M2S210、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCL7T3D10K8P
5、10N10B10HH7X5S4X1Y10C5J7ZE6R8R7F5R6Z3F811、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCX6K3E7A5L2F2U10HG6L1U10B10N6H9A2ZY1B4H4W4F4R3E712、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模
6、【答案】 CCJ2G2F2S9K3I6L8HA8C10B9B9T4U9W1ZS10S3V2Q5A8Z3Y113、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCP3U9R4B7C7V6Z2HY6D4K2L5E8I8K6ZK2V4X5Z1X4E7Z814、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCS6I5Z5Q6F2D10A4HB5L3D5A9T3U10G5ZB5H3E4B7T3A7R315、下列不属于商业银行关
7、联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCA3H6D2H10P10R9J9HR5O5R9L4Q2R4C3ZR2L4R2Z9I6A1B316、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACW9Q4C10F9Y1L4X2HJ3T10N7E1P5W5X8ZN9T6C10U5V3W3E217、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（
8、 ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCA6D6D10K9Y4Q6I7HV2L10E4I4D9Q1Z6ZK1Q7M1K8R3U1A718、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCJ7J5Z10R1P10N6G7HO3B1S3Z3L3G2K3ZN10T7H7B2L2C10E619、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“
9、现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCV9I4E1Q2I9E7C8HJ9N2H8C6H1U6G8ZR3K4Q8F1C1P8E120、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面
10、检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCW8N8U1F7Q9S4P5HT2I4S9G8F8J3O5ZR7J2F2Q10G7S7U221、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCJ10I2N4I1L4H9U2HB8S7P3K1O9H1T6ZC10S8W5X10G8V4T322、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权
11、限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCM3C2M2G10C5X6A4HC7C5W9R5H7N8E9ZM9R3U9W7W7J6O223、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCV2Z1H9Y1N5V6D7HQ7Z3L10E4Q7G6A5ZO4H8C2R5G5A1M824、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求
12、不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCL8F10T8P7Y5M4J7HY6Q6O6T7U8H1S3ZA3D3Q4O4J5H4X625、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCH9V9O7C9D1J7T5HC2E1A1E5E7M1R4ZH3C1I2Y7F3C9O1026、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机
13、构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCQ7J7L1R9Y10B6O7HR4X3F1Z8J2Z7H7ZG8Q10H8U9J8Y8D827、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCK10M8I3G4C1R10R4HH6F7W8K6L8P3G7ZE5W9O
14、2D2C2F8G328、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCG4L1T2Y5P5A7M8HE2F5U1L5I3T10C9ZA8C5B8H8A5I6N229、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCQ10M2G7A4Q10V6T4HB6I3L6S3Q4W1R2ZS4D8V7Q7J9F10J330、银行从业人员
15、违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACT8S5O7R6G1J1H9HD1U5P4U1C3J7W2ZO1V4R6Y6O10P2J631、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACR10P5S5D2Z5H10P3HF1S9B1I2Y8K10D9ZM4Z8C10Z1E5R8X432、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定
16、用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCA2D3U4H7W8O9U3HW5M1C5G9Y6Y4L8ZM3F3G1Y4B6K6V533、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCZ6G10T9S1C9C2F7HS2M9W2K2X6X2F1ZI6A2M1I9U7I9B334、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。
17、A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCX9A9T5M7W2V5C9HU10I3A8S2S2C5Y6ZF7C6G6U10F7H7Z935、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCF10W6C8I3R5R6M3HV4A4C7R1Z9W8V3ZP10H8U2W5U5Z7A936、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCC4A3W4F9P8U1D3HI8
18、Z6M4H10Q7U7Z7ZU5Y7O10Z4L10U7E537、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACU3W5B6U4X1N9Q1HP3T9L4I1E6X4U10ZZ7I4P7M4K6W5Y138、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCV9O1F8B2S1Z5E2HD3G6J1F9H6D2V5ZV9C5V4E8G6I7B439、根据商业银行压力
19、测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCL4C3F7I6K2S6P10HW5B3P3C8G3E6J10ZS7B7P7O8T8Y6D740、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCK4B2M7X10F10A2I7HC5Z7D4J1W6W8H3ZO2E8R9N4S5A9S741、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCO
20、3B2U2U1T8Z7G8HE5G3E4T6U2D8Y5ZR5G7V6C10G2D9Y542、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACP2G6R2F10O7R2D10HR10C6H6I8W7P10O10ZE5W9C9D4S4W6G543、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCJ9Y4S8O9J5M5M9HM9M5F8Z10F8Q1B3ZW1Z2J2F3J7K9P1044、商业银行的负债分
21、类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCQ6M1E9B4M4E2H2HL4M6A6I5S9P4T5ZC2N1C10C9H6F4R1045、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCY10E10O2A9C4Y9Q6HF9Z9F3J6Z6U6U3ZL
22、7L7A7C9C8Q6A446、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCO1V4L7X1G5Z1R1HT9N10H9C10J6Z4S4ZV6B2H4R1W4D8H547、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACO7B3Q9W1C2P4Z7HJ5O8H2Y7S6M4R9ZX2R9F2D4I8O4W848、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客
23、运合同E.货运合同【答案】 BCG9O8X6V10G7N3N3HO3T5G9H5V10L9J5ZR7D2I4I4R4W10W249、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCW2Z10F8R3J7F6V5HT8A2Q8K8O8T7B1ZJ2E4H8U5D5A5I250、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCO9P8A6Y1H6Z8F3HF4K1V8I10P3Y2K9Z
24、D10I10G10W5B5U1S951、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCN1P8X3X5T2L7Q1HC1F9C1W3V6D7N4ZV2L8A2E10R2L7W1052、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACX1L7V4J8Q2Y6T9HP5S4Y5Q4I10J8R5Z
25、V8J9Y7S4U1L2Y153、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCA3P3X6U5Z8Z9B3HW10W1B2S10D1A9W5ZF5Z3H7E6H5I4W654、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCP5X8X5J8C8L8Y2HT9U5Z8V8F1V9V5ZF9D10I1S7A5B7U155、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D
26、.买卖合同【答案】 BCE5N6H8S6S3S8A7HH3U8A1J7R3O6A6ZW3K8B2J3Y7Q5F356、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACL8T3J7S3Q6H1R9HF2E4U8D9L1I3H8ZE10C1C6A5G7X6P257、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACO3N4Y8I8M8U5B6HT2D6B6C6F2Q6J1ZF4M5T3I5A6Q10H1058、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下
27、列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACH7W4S1M10C5T4Q5HU1I9Z5D1Y10E1U6ZS2F6C8H1V7J10N259、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCT4B7N7J10R2U8F7HV5I10L5C3M10S10E8ZS6D4W6I7K10H10J360、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金
28、额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCB5U2F10X3J1K7V7HG8H6Y2Z9K9L7M2ZE1Y8D9Y1N4H5I1061、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCE2H3A10A7A8N9C1HY4E3Z10T5J4P8U2ZX1Q8U4L10U8N4H362、下列选项中，银
29、行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCR6L10D10J10K7Y9L3HD9E2S6J1I6I1K9ZY1L7M7E5F1Z5Y663、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCX7P1N7N3L8A9G5HQ8E9D1F1G6T9U8ZB6G3R7L7J3J6Y564、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感
30、性分析【答案】 CCQ4Y2Y6N5H8I1Y6HP10H5A5J8Y8X10Z3ZC7K6K1A5F7O7Y965、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCZ1A4H3V9U9J5Y1HI2Q9O6Q7N1K9U1ZG3Y9W5Z3Q3F10K966、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCN4O6L8Y2N6X1I5HL7S5E2E2R2F5H10ZW3H7F5V10D2B9O767、某借款人营运资金量为800
31、万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCI8M1L6M6M10Y5C7HO9P1R9T2Q5J4A7ZE10Y9C4X9J9M3O468、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCV1Z6T6P2I4K3T6HQ5C9Z6I4W3P9O4ZH6L8C9L5X1J10C569、金融产品和服务主要体现
32、为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCN2M3T6R10N5X4B4HR9G1U8N7M5K7X4ZG5U10I10F10H2E1U870、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACD1K10Y4C1C4Z5A3HJ4L7W10N7Y8Q10K2ZA2F1E7Y9G1H9X271、 我国银
33、行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCN4D10T10W8M9H4Q6HN5X9E6F8O6X1E4ZU2Z8T10N7S9R9F472、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCC9B6S10F5W2U1T6HG7R6J4A8M4A1X9ZM3E9B5J1K3Z1K773、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银
34、行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCW6B7G1D2C6L2W8HS8E6I4R3D5Q5P6ZS8F8G6L4Q9A2I974、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCQ3U9N6K6X9M9Z6HR10C2W8M5S10C5J9ZZ5E10D4F5J7T1R475、资本办法规定，符合条件的优先股属于
35、（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCM2E2N6X2A5L7G3HE1O7K3U3A8V8X7ZW3B8Q8M1M3G8S976、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCX10H9K5W4X3V3C1HF4V6X4G8U10B9J9ZZ5V4I1M7W7J10R977、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CC
36、K5M3E8T9E1A10S3HP8F8O10Z2L7K1X4ZE8L2H3Y6H5D3C378、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCU10O7F4L3J5H8G2HB1K10S8G1I10I7N10ZQ1U10J4K2J8D4K279、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCE4G2K8H4V5F3C2HN5E7P7U1C5W2V7ZX1X8O9Z3Y6L1L880、下列不
37、属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCK9O2A4W8P8I8F4HL7B1X7T7L4L3U7ZM7V5T10C8P2T10C781、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCX7O9T1D10O10F2L4HY10W7F4V3G9L4V4ZQ4Y1E10C8O3E5K482、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字
38、金融D.创新金融【答案】 BCB1M2N3J10E5Y2C8HE6Q9N7I8I9Z2O2ZU10K9F7Z8G5D1R583、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCG4J8D3W2I10U4D4HD7R10U7W3W3F1Y8ZY5W4O3O6G3A1W584、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACQ5O5W1Q3C3Q1S3HX9X9X2K8E10I10H3ZD2E1X10Q5B6G3B285、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基
39、本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCO5Z6T7Z2U4T4C10HV10S4Q8Y10U10U6E5ZZ5H5C7M2G4J4G686、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCZ3J3V9M4Z7Z4U5HO4G3K2J4Z4S6J5ZU6X3A8D8B6W4F887、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C
40、.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCQ1D10Z2S2S8T3J8HL6G6X1C5O1R7M6ZQ2R8Y10T3R5V9M788、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACN3R5H2Y5H3E9Y9HG2Y7F9E1O1H10N7ZJ9F4W5E10J1H4D58
41、9、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCQ4P7I5D9R5B7W4HW6C2J1S6A1E6O6ZP7R6T3Q5F8L8M790、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差
42、空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCH6W8Z6V7V10A1D9HD4J2N7E8W5A10P7ZC1N3W9B6C6R2J691、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款
43、总余额不超过人民币100万元【答案】 ACN9W5D10W5Y4Q1C4HR9H9O5P3O1W3Z8ZT4X8X7L7U3R5J692、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCH4B1C10T6Q6B10I8HS3X6E6G4S5B8V6ZC1V10L6K5D8A8T493、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【
44、答案】 DCZ3K8F6I8F5X6K9HI6A5Q8S6D5O3A8ZE8W1H2T4I10B1N494、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCU9O2B10K7Y4V6I7HC3C5E7D2F5H9M8ZH7B4M2N2D6E10F1095、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCV9G7J1S6W6M10J1HS7L5E8Q10S3C6F7ZJ2P1G10N5L9Y3U296、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCB6G3T10U2T9P8J6HB9B10U7Z5X3U3P10ZD1F4B2B3E9J7U997、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险