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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCI10B10J8D10B9O2Q3HQ8M5X1K1L5M3K1ZJ7S5J7G3Q5X10Y42、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCC10M1Y3L6K7V4X4HJ5T8K2M6E7M1E6ZB5O5A4H1U3I9V33、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，
2、由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACF3J8X8C2G6J3D5HH3F2J2K10F4F3N5ZX7M8D5D6S7L6G84、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACL10L3A8G7B3K6Z4HQ6X7X8H3N3Z2V6ZB3G6Y2I3G9K7E85、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害
3、的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCI9G5U2X1A9T10B3HT5C1Y2Z6S2K10O4ZW1F9M1P3Y6G9Q36、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCQ7Z3C1J6L2K1K8HD8E6Y7P1C8E2B7ZV4M7X5Z3Z5C6E17、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACU5U5B7I8V10X5M1HS9G2
4、O8D7N1J8Q6ZV10P9J3E7L6I10S58、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACY9F4W7U9V9E4S1HX9A9L2U6D7I1H6ZP7N3X1H5K7I8F89、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACJ3V5L5M9C10R2T3HK6X6H4E10S10O1E3ZA7X10I2F3T2F6T710、根据商业银行公司
5、治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCA7J2Q8P9Q4X2D2HB9B8K8Q8J4G10S2ZN7Y10K3A8E5X5O311、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCH10Q7I7G9G10P7I7HA9Z2P5Z3G3A5J1ZO5F3L1K3I9W
6、6C412、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCA3H7U4R7H4D4Q6HZ5Y6B10R5W5F10K7ZE7Q2E5W5O5F8V513、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCI5U10S7L5J8H9J5HQ9S8A5I2H3K5Z3ZB8B10E5R9D6I5X914、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不
7、包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCN1U9B4D4A1D1I10HN10W5Z4Y8A1Y2G4ZW6C10P6M6C8U9P915、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCK10O3I4L4O7Q2U10HE8W4J5H10B7N3C8ZX2Y2Q1X8J1H10P916、商业银行在不良资产处置中
8、应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCS8U3J3C3M8L10F2HH1C2I2Y1N6K9W10ZC4A2K5M6N8L10H417、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCF6K6W1F3B6N10S8HJ4F10R7Y2F2P3C7ZH3Y1M7C10A2Z1G118、下列不属于非现场监管的
9、目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCZ10J7T3O5W10W8G10HY2I2W5Q3X4S4G4ZU10U5R7Z10U8J1A219、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACM4H10H4C5D9M5P10HF3U1O7U5V5V9P1ZS1T4D10D8N4O7W620、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团
10、应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCV6N2L3B9K6D1F7HJ9R4C3I4W6O2J8ZS1R6A1B9L1L5L521、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚
11、委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACN2V5V9X7E1Z8W7HJ8K1X8Q6S8Z10Y7ZX1I4A10D5D8R2D422、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCO1E8Y5E5K
12、4A1D3HX6Z7N1H5G4L5E4ZB1P8Y6L8R3F10G523、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACF3Q8I4Q9E10V2H4HD1V3J10X2Y1D10J6ZN9W4F8U6M5D10A1024、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCE8C10F6A1E3V1A3HB5V5S5W1C8M7G9ZL2I8A10Q10C6V3E225、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口
13、率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCO9M5L7Z5M3U10Q2HY10X6D9X9P4S3E5ZU1H1E1G2F8J5C926、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCI8T3T7F8E7S1M3HN1U7M7S3M4E3H2ZO2R2K6L9N4I9T1027、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CC
14、I1S8J8V5T4J1Z5HX6U4Q8H10V2G10E10ZA7S6E3V2I2E4T528、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCL9Q9E10H6R7C9K3HM2V10Y9Z7X7H5Y2ZW2Z1T10N5N1R2U629、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACO2K3R8D9H5R10X7HO8J4G1O10O6L
15、3H8ZS2M4M8M5U2T1V230、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCU4E2H10O7R4U2H5HB9O4N4B6I10P2A8ZS7S2U4P9S6G9R831、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCM10Y4C1J8O1G1O1HX5Q6K2L6
16、Y4O6Y9ZW6U3R3N1D3T4F632、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCN2K9G5G8Z8A2C10HW3L5L3U7W4J3J8ZZ3L9D9T3D6E4Y1033、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCV10N6R5X6D9G5M1HU9K9E1O9K8V1O5ZT4R5H9Z5I7M5M1034、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披
17、露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACZ10H10F8G7S6B5J9HV2X5T8W1T10F5M4ZG1N2S6V4V10W1O335、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCM2K6Y5I1Z8R10E1HB5Q10C10B10P7S7W1ZY7E10L7T10L3U8K336、在制定护理计
18、划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCG5S8Y6J6V3N1P9HB8I6W9X8C5O8K4ZQ2H1X9T4M5C8O837、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACR1J7B2L8X9M8I5HF8E2C2L1G8R9D3ZE10V5K3G4B1L10N738、（ ）
19、是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCF8W2F4T9N9C2Y8HU10P7Q7R9H5Y10T10ZP9H8H5Z8E1N1G139、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACR4H9R10R7R10I10T3HG5F1L7L8I7J2T2ZL10Y2P4W2H8F1Q340、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACN3K2I8J6M8G10W1HC7H7V1R10J5T5H8ZN7T7M2N6K5
20、I3X741、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCC7V10M7U10U1R5X7HF10W1I4C10G8W10A7ZN4D4D10Q6W5P10Y1042、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面
21、材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACT1F5R7G6N2W6P10HB2V9X8O6Z2G3T10ZW3Q3G6C9P10S2G543、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACR6W2F10M1I6V7W2HQ4V10Q3Z1E6C4O7ZO2G4W5U10P3K2F844、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金
22、制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCR9O2W3Z7Z4P7Z9HG10D7Y1F9G1C8G7ZI1E2B10K4V8V1F845、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCO8C3N8W1B8X3U4HF10K9I9Y4F3X3P9ZS2F6P2H9R7J3R846、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说
23、，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACU2Q7D7M8R10L4X1HW7H4J2T4F9R6M7ZJ5A10E6K3Y8P8Y347、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCS4Q7L8R3S3K7S10HQ8Z1O6T4F2A5I8ZG2J3B9X6D9U4F548、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCS1C9P1X5A7B10A10HH5F4I7H4
24、K3M1R1ZE2O2I7Z10H7U4T449、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACU5A9P7O1W4E6P9HG9K4S1B3I9M7I9ZV9Y9O10O10O9C8V750、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCZ1N10B6B1S1Y7O1HU4W6P9X6S7Q3I10ZP8S2U6B6G10H6T851、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于
25、（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR1J9G3J5O10D1Q1HP4O8M1K6Y5L5B9ZK9W1I5L5W6I4K152、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCN2Z8I9L3H2Q5L4HY8X1Y4I9L10P10A4ZP9K2P8V5D6I10X353、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生
26、产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACR2G1V6C4Z9S10N4HU3J9O3S7E4O4Y3ZY3V3W3O5N1C1S254、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCH4D3A6U2M9J2P4HK2I4F3P8M10J8F4ZU6P6G4B3G6K10Q255、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权
27、或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCX10L4T4E6C3T3U1HH6B2B10G6L1D1Q3ZZ3T2M8B8W3B5R156、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCZ4I2O3H3O10B2H9HD1Z10K2H3X4C3H4ZE3Q8P8S5U3D5N457、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCL4Z8O5W7N5E4I5HD10X1O6Q6I3J5R4ZH8K7P6
28、A5N8Z8A358、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCV4P1M7A3M3V4K4HA4S8O8T2U4Z4L9ZC5O10N2F8F4C6D459、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACK8L3J8R6G9Y7I1HQ1D8Y3L8N6K6F1ZS2G5P5T6A10J5L360、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACV7K10L10Q10L9E7A8
29、HH9Q4S1W2D4J4P8ZT4W8W4Z3X5P9N561、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACR2L7S4W10O6M10V8HT1K7R9P3T7U10L8ZF5Z8C9P7M10Q3U662、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR8I6Y6F3A3O7L1HZ10Z9N3B7I5I6Y3ZX3U5Y2W1L4N10S463、下列关于违约
30、概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCO4Z10R1U5Q5Y10Q1HK9B2R9X8W9U5X6ZO4B4P3E6N2T4U564、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCZ5G5M9D9F2L4U6HZ6D3R6Z3Y1X8Q7ZV6J4G8G7I4Q6D465、商业银行发行的（）是指
31、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCQ3C5X4P5Q2U2E7HA10B7S7R4A10Y5Q4ZD8C10X5T8H5C3T966、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCV9B7C8P8K2F4J3HT8I1G8W2D10R8X6ZW5L7O9B9Q8U2N467、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.1
32、2.5%D.10%【答案】 CCE7T10Y7Z6C3I10K1HN2Q1X7U8R10G8O9ZM9S9O4G6W3C4B268、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCW3B3C6Y4M6N7I2HJ5Y7G2Z1C5W5D2ZI9F3D2S7W4F9Z769、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCO2Q7V4P9C1C10Q8HK5P1O2D8P8O5Q9ZH4P9I6P7R3E6Y770、监督检查部门认为需要给予行政
33、处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCD9N6N3M8A7Z2C2HX9W1G6H8H2F3S8ZP5P6Q6L7N9A8I871、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币1
34、00万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACO6T2F3U10E6D7W5HX1U8A6G4T5V9O9ZK5C8Q7T10E2N8P172、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCV4K8A5J2V5O1D10HY5R2R5R8C7N5J10ZK3C4R10R7E2Y2J573、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差
35、及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACZ1F5O6U6H10Y8J6HK2Y4F3D1B2R6L2ZM8D10Q7C8K2E1T1074、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCL10O5A3T6P2X3P6HQ7B6W6F7G7R8H1ZY3K10E8O1K10I7Y1075、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C
36、.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCE9M6Q7B1C7G3N3HL9G4H10X2Z1L7U5ZW1E9K4R7D3C3V276、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCX2Z9G5P1O2T3G7HS5M5O9X1A5G6B6ZY5W8K6S9G10I2H277、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCW6R6I3T9M5P9L2HU1S1F10O3P7S9J5ZQ4S8K9L7A7W1J478、（
37、）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCD6M5T5M3L2P6J4HC2J7D2I3N2J2S7ZQ7P3T10W4Q1Y9W379、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCD5S8Q7D3K6Y9H10HK9Z9F5S9K10M7G1ZI10I5T8O3R3D5L680、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止
38、监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCJ8H7F1T4Y6J4G3HF4L4U3T9X2D6Y5ZJ6X5Q4N8A10T3O581、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCT9N7R1L1U2L5C2HV7E8O6D8S9F9Z8ZZ8V3D3G4S3B3W782、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型
39、类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO9M3C3A7J7B3C3HV2W3Z10D6F5E5O3ZG1V3W7M1T6Y6F283、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACC10G2S10D3G4A6K6HL9C9A4X2G8N5K9ZZ1C6E6V2B9G6D1084、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCW2U
40、9L7H6R1B1C5HB4H5J2B9X4X1Z3ZR4Q3P10K10B10G4Q385、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCB8P7J8F8A9W6F5HP5U9M4J1N9B5S2ZH6X3M8B4A5R2B1086、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCL10C2V7W8T3E5K7HT7L7W7O9N4M8P2ZX1C4M3M5T4V2K387、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A
41、.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACU8Z3Y9V2U7O1H2HL4L7Z10O10Q9V7W10ZY6O7Q5A4R5G7X288、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACG7P1G4P8M7E3G10HA8B10S8V7D4W1A6ZG1T4K5O5L6B4S989、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACP8P7K4T2U
42、3E3O5HM2Y9U7M5G7A10N1ZT4Z9U4A10U8F4T1090、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACH7B9V1A6U2J3L8HZ10W7Q2L3K7N5Z3ZU6N5P1Z3P2C2Y991、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCR3W3J6N5I4F7X6HX2I1K9M9B10I8G1ZJ2A7B1O2B3W9Y692、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利
43、润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCA5K7S5J8X7O10C1HT1C10G6K10L8G4U3ZQ8P9N4J1C5X7I1093、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCF2B7X9Q1V9X5C7HT5V3H10B7F9N5U3ZT2D3D3K6T6G7G594、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCF4O3Q6D2W5F3X2HJ8V7D6V4K6T2G
44、10ZH4J4R3D3J3M9U695、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACK10N5Q8P2C1F6R5HU5G2H5B3D7M2A1ZJ2A6D2X4D1N7Q396、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACC2Q6C2E10K7X7U6HY9Z8B3U10O5K1W4ZU5Q7I9Q10L3D2D297、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCF3U10T6Y10U2Q10S4HA3Y1U9I2F5A6F9ZW6P7K4M4P1B6B598、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCY6D6A6P10X8D2E4HW5J10Y4Q2Q7T3Q1ZM3S1Q8S9O4W1F199、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACD3G5X3Y4V3V3G9HZ4V4D3C5Q2L9Q6ZF2H4P9V4C8C10K3100、根据