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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCA1W10C8K9X7X6B4HB1S6C7Z2U8P4J5ZK1M5Q10K9H7I5X32、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCS8W8B8C6V8G2H3HT6P7T4R3H3I1Q1ZS
2、10W5L3F2S2Q3R43、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACN1X7S6B3I8U3E6HS7Q9O2G7G10P7A2ZE3E10K9A7R6Q3Z94、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCO2Y7H8S7J7Z4L10HS9V7C4E2W6X6D9ZE2U7R5P10T10B8B55、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C
3、.风险为本D.发展为本【答案】 CCM6L8U8U7H10I10V5HN1C3N8J5J7Q7T10ZO2X4W9M7G9K6M86、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCT4A10H7Y6O10W4V8HJ5I10K4U2W7W1V9ZS3P5K2T1X8A9M27、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可
4、计入部分【答案】 CCG7D9H8X2V10Z4Z4HB2U3C8M9F5B3M6ZA2X7L8F7L4A1L98、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCV8M9D6J5F1E8T10HM10J1J10G3T10K9G3ZX5H4B5E6X6R6R89、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACQ10I5P6W4F6L7V9HS4B5N
5、3Y1R4M9M4ZR10R4S7U4C9V8R910、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCH9U7L9D3T10S10G1HY8R2O6B7L1B8J9ZU4E2K4H3M4L5A811、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCQ6T5R1D7C1L4E6HZ8O8X1T3B9T2Z4ZT1Z7K6U6S1H4B412、商业银行每季
6、度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCS5S5G9D1X1C1L4HM2X4K1Y2Z2Q2D6ZK9B8W4E9R1D5H213、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCO7Y9E9E10E5I3U4HG6T6R6V6Q2B2S2ZY4C5E9C9Z10L10L414、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCR8
7、F6M7Z4B2Q10I9HR7V1L4C7C8C7U3ZC1Z8G10B10L9G7B215、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCN8S3Z9T5O1X5K4HA6C6X6J6P10W4N6ZR1L7D9G4D4A7Z616、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCT5O6N5O6K2V7X2HC10T6P5J5Q2
8、E3F1ZS8L7O5N5S10U3Q417、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACL4M1W1B1X3J7C5HX4O1S4V1I5M9T8ZC7V2W4A7G5L1J718、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCR2X3Z1O10J10J6M3HP6N5O10N5I10P3Z6ZV4D9S9I1K7M2J
9、819、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCT1W5X9V4P10U1P10HA10Z2X8T7E7N6T9ZO3I5E1Z1O7W1S420、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCI7P8E7Y9P4Y9K3HY1A9V7E10Z10M4W4ZU3W3V10W2R9D10I121、开发银行和政策性银行
10、不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCG8S9H10I8I1X6F8HD9X1L4T8Y7Q10J8ZT5H4P7G10Y9B10W1022、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACE10M5D3F8Y2B8M3HB8H3N4G8I7E5I3ZN3S1Y7T6Q3Q1P323、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，
11、当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCN10S1U1L1F4I7Q2HQ7Y2A6P9I1R1Z4ZM6D6F10Y8U2P8D124、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCP4H4C10W6J5I7X4HA1C10B7M9R6I3K2ZZ7A1C9G7V4L9N1025、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BC
12、A5C7D1S3J6N4F2HL5L8R8C2A10Q3S1ZH10T1V10U9U8X2D726、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCA5B4O3G10V4E9O2HV6S7E9Z1V7V7V6ZZ1S2K3D6U3C5C927、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强
13、化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCF10N4O9M8X6M6S1HI9H2L7A1E8S2B6ZP7Q6H5Z7Z2A7H928、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCH6U4V7E9S10U4P3HI4S8I6J4E6B10T4ZP3V2T6K9T4G6V529、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金
14、额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACD10O4T10X10O10Y10M10HJ2N5V5W9I9P7R3ZS7C1T4T5A10V2P230、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCJ4H8N10D7K3Q9A5HO1L6K2B7T4M1K10ZR5X4V9H4B5A1H731、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率
15、C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACQ5V8I7Y10H4A10A1HV4T10F1D1M8E8X10ZW4U1K4W6F4O7A632、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCM7C9F7O5R3T5Q9HU8Y7A4W8O2D6M8ZM2A2A6J6E6R7P233、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACV1P2T6R10B8A8K10HQ6M8V9K9S3S10N3ZH4D4X2C1O8T6Z134、下列
16、关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCL10F2X7Z6I9L5K6HW7B5I8O10U9U6K5ZT3F3X9P7B9E9M1035、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACI9Y1K2I2A6Z3V5HK7T3Y5J10L5E3M3ZM9J10B4U3Z4C7J336
17、、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCE3H1I8G5F9M3Z2HO10C3O3X7X2V9F6ZL3C10O4T5O6L8Y637、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCM1F8J4I6X10F9U8HC5S5B6
18、B4I1P1C8ZK1G1G10G5X2G9Z538、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACP9X9I1H5P7K6I7HB8V5Q7D1X1D8B4ZO1F6D3U6J10B1M839、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACE5J4G1Y5X4D6B4HN9Y3I6P2V1X10Y10ZI9W7K2R5P
19、5X6I640、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCO5Y7L5Z9K4Z3T8HF2I1B7A1K9I9Y9ZS1C1E1P6H9J5L141、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核
20、算是否正确【答案】 CCN6U9F6M8F2J3S6HE2V9L2E5M9Y6J3ZX8H4O8S9O7G2Q742、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACB6Z10Z1J5J6Z1C10HW9M1Q8Y8I10K8L4ZX8X10Q10Q9F9T7F1043、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACT3R4O8Q7O8L6C10HG2A3M5
21、O10H7L2S7ZV5Q6M9P9S6Q10S1044、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCA7A8G1X2J9E8Q9HL3I1G6Z10I1Z1G2ZR1Z6P7M1B9N10K1045、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACU7I2J3R1J1K1W10HK10P5L8O5P2S4A5ZB4W2S1X3B6G9F746、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.
22、企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCJ2N5P4R8V8C6S2HU10E3N9A5Y1N6L5ZE7F8E7I3F3V1A547、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCK7V5H4O9V6D7M10HK4G4E9R4C4J6B7ZS10W8S2C6L10R4L848、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行
23、政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCP3F4Z3Z3Z6O7K2HI3W2O3X2A1U2S5ZB2U1N10X4L8D6N1049、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCL5X1H8F9R3K2R1HZ2N7F6F5R7F3H3ZS8P8Q8J10N6R4Z150、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACQ4P1S8G5E7O1W3HB2S10W5F7H8K5E7ZC1T7S3T9Y10F8
24、N751、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACM7S2B7K6D5T7H3HL2G6N9J2H7V9P10ZK8D6C10R8V7J5U952、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACA2F7M2V10I1K6L2HR9L7V1I4P8F4B8ZW5H9Z2J6Z7D2L153、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年
25、9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCL7C2R7A6R8C7W5HV9E4Z6A5H8T3E7ZX4O4K9G8O6G7S854、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACX8W1M6B2K3T6L8HH5H9W3L6L3W4S8ZF8X7P7P5M8J7V1055、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCP9L8F7D7P9V4N7HG9S7K9W9Y
26、8M3Q8ZT5D5T8Z9Z7A3X556、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCJ9R5R7B5Y7C2L6HP3K1X8X6E1T4W1ZP10K9I1N6K8W5L557、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构
27、净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCX10F7Z10J2M4R6B7HL6F8Z2Q8W8A8P8ZB1D10C7D5O5S5F558、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCL3E8L5K2U9U8F5HQ7F7Q3J6L4P7I7ZD6B3A4K5C1N9I259、根据商业银行声誉风险管理指引，重大
28、声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACC3X8K10Q6Z7G5L3HN8N8I6L2Z4U10R2ZO9Z1U4K3X3N7P860、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACJ10N8D7Q6S1L1D2HV9L7L2T2D1R5Y4ZQ6P5X3A5D3E3C361、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政
29、策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT4I10K10I2Z8V10I4HL1F5D3C8C9T5N6ZJ6O4X9E6H8B7X662、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACH3E4O10A9F10Z9I10HQ4O10K4X7W8V1K4ZM9X4Q5P1S5K5U663、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合
30、理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACM9F7Y9Y1W8A8F3HU10L6Y9V2A5H7M5ZC9N2I6M1K2I7A1064、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCU6J10E7Z4A2N1Z3HQ9Y6D8X7O6C7G8ZL8V1J8Y1S1Y8C1065、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.
31、追求高收益【答案】 CCR6B5N5O1P10G1J1HG10Y8A1J1G10M1X8ZN7I3O9U4C9B7Z566、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCF4O1N9L3U4V4U3HW3P1H5R1M6C10Y1ZU9E7G1A6D4G8L867、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCK
32、10N5L9R2K1O10W1HU10S4Z10R7U2I4K3ZZ3C1P1O7O4Z5A368、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCB10S7V2C9K3I6R7HD3H7Y4W1E7X4Q5ZT10U5M8V8H7S8C169、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCG5R1A6S8I10Z1H7HL10J6N4M2S6D6H7ZT1J5A2T8A2S2A470、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风
33、险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCX4H2Z4O8U3D2B6HU6T2Q2W3L1K5V9ZH1E3C3V3K10V3J1071、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCB6R4L7R7K10O1I1HL8L2Z8N7I10N1I9ZG4H9J8V6G1C5Q472、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACJ7Y3G9K9T8Z8O
34、5HG8C4L4A3G8B3V6ZD5L1I2Z3B7V8X273、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCF5O6K7S8G7H8Z4HZ9D1W6U1Q8C9X5ZZ3G7H2J9K1M5R274、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACC1W5G3V9Y7C
35、5Z5HO6G1C3S8A6V5Q4ZW2O4O9S1M10E1G475、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCL5I1B9Z5A8K9C2HA4A8Y3O
36、9J3L8S10ZZ10S7Y10K10H10D3G776、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCV8X10J9G10Z8Z4E10HF2X9H9P5A10Z10E8ZO6W8T2I2J1H2M177、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCD4Y7B
37、8H6I3K10D9HM6V7B8F9M3I2U10ZS9S6C8Z7W9E7H878、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCK1G2E3H2N9P9T2HK3Q5H1Y4Z8X6U4ZG1G8C3K2A7N8Y979、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCQ9S4M2K5F1A6A8HJ9H9T4H2A6D2R9ZM2J4D2Q4R2M1C180、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的
38、条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACE1R10F6Q2G5P7O9HU3T1K5I10K3I3C3ZF7Q7X1U3U8B4Y981、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCF2X7B4R4W9Y2M9HX2F6S1Y2T7H6T10ZT1E3F10Z9J9W2D182、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用
39、风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCP3V3Q6M2U3P4O4HV7V1U10L7N1T1L5ZK7A7N10T4G2C1N683、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCG9H8X7A4V7Q2R6HI4Z2I3K6A1Q6L10ZS3X2R8Q10B7X8K184、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCU9O8G7T9V7R10K5HZ10T5K9C1W4G6F6ZF4I3I2F6E9O7V585、下列选项中，不属于理财
40、业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCR7T8A10H5N3H8C3HO1X2O7T1R4M5M1ZF3X9B1C4V9C8L486、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCL9U6Z4L5R3H2C9HP9J6D1Q9B5O2P6ZC6F3R7T9L9R9Q587、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2
41、B.3C.4D.5【答案】 ACR8H1J3T6R3V8M5HT9D6G1E6J2Q6Q9ZR9A7B3Q8N1R8R388、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCH1F5J3V4H8X2Q3HH3Z5V2F6C3Q6U7ZE3G7Y5F6Z6N2L189、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACW4S5J1H3W4Q3V6HR3
42、P10S9Z8H2L7Z7ZC6C6R3B2S10K2V490、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCR7B8F9A7I10L2V3HJ9P6O2N10G1Q6J5ZH4D10E7E10H5U5M491、商
43、业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCE4X10H8E4P7U10H4HN6U4T4U3V5Y4Z2ZI9M10C10X10U2C2I1092、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单
44、独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCC7E5J9A5L2R9I3HX3P3T7Z6Q8F10H2ZZ7O1E3B1E1B2Q593、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCX8K5V1U9B2G5E8HY7F5M5A3Z4I8Y4ZX7I7G9P7I5V4R294、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCJ4W2G2X2R9F4G10HK9W7M9J2Q6M9N7ZI6U4W7R6H2F10H995、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCW10X7X9O7R9L8K2HP1B9U5W7I1C8W10ZQ2E10Y6N6E6H3A496、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH6B1Z2Q8R