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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCJ9Z1B7M2N2I3I10HJ9O8S7C3U6H6Y3ZI10U5D10T3P2O1I32、（ ）指在我国境内设立
2、的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCT8X1J1K4P4C10Z6HO3Q10U8Z8N4K8Y7ZI10S2D5J7T3A2G13、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACX9N10D2O4Q3J10A1HD5M9K6Y9B1V7A5ZQ10F10L1S9O5F1F14、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不
3、得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCW9Y8Z1H2K8C7F8HI5V1H10B8U1A10C6ZO6H2V2F6P9A8F45、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACW3F2I6E8U1I7L10HX4N3Q9B6W3M9G7ZU3O9J1X3U5M6X16、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案
4、】 BCR8O7X6C7R4H10X4HT5C2X10L1I1V6E10ZN7A10V9H1Q3Y8G87、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCO2T10Z6B3L10Z6L8HA4R5G1L2N10T5E2ZI4I6A5Y10A9O7I98、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCU6Q2I1V9X2A9G5HL3E7M2M3I4S4B10ZX7W8T8E3K6F4G29
5、、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCM10C7W8A7A7S7U1HN7A4E3P1N7K3P3ZI4M10A6J2M7T6B410、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授
6、权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP8H8X7L7C9A5M10HK3U5T6W3C6P1V5ZX1G2A8R4D2M6E311、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCM6V10Y2F5H1D3J5HT1N5J8J5N7W5U6ZK9W2W1S5R5C2P212、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACZ1M5D6Y9L8Z3U8HE5M9W5F1B6Z4S2ZQ6N8O8U4A3
7、X2P413、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCR10X8Y1O8W8Q5P10HN5Z2T7E7E1M10C4ZP7Q4N7V3U7Z6R914、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCT8G3X1L1F2W2I5HA7C8I7A8O10B9K2ZK6J3S1S8D7V8W815、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明
8、确法律责任【答案】 DCA9R2M10B1C7M1G9HB9G9S8H5I3F1J4ZU1Q8K6G10T3U3Q616、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCC5R4J5P8R5F6S6HM3W2X3J1J10T10O9ZT1U4R10P5C8Z4A217、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACL6R4K1K4C5J4K2HJ2Y5R4C8L2M1S6ZT10B1R7Z9I6S8Z718、信贷资产证券化的基础资
9、产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACE6Q3T3X8Q3G8V1HH5X5I7I9J1H8X2ZE1P4C5B2N2L4W819、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCV6R9P2Q1F9N10W3HP4C2I1D6W2M1N1ZY2X2M8J7A3M6O520、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市
10、场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCR4T7P1H9S4F3Z1HP9M6S7D2Y6Q7S3ZI3U8X4E10Y6E6Z921、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCQ1H3F5E4M5M9P5HD8Z3Q3L7L8Z1S4ZP7J5C9V7O6C5R722、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCD4S10D9
11、H8E9E6J7HI3G4D3I5T9U6Z4ZR3S10B5V2G7L10G623、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCV9V3R9R6A10K8Q1HP10G5B7G6A3L10K2ZA7K4R1J7J7S3F22
12、4、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCV6P7A7A10A4W10X1HQ10V2N8F4Q10C9A7ZS7I4W3G7P2Y1Q825、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCW6W4R9F3D4A1S7HC3T9R2P8I7O10A10ZI1N8I2I9D2J4U326、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风
13、险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACH5J7D3S5W6W9Y4HJ2N8W8P6K9R10G4ZL7P7A6J5U2P2K427、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCQ5K3V7V9N8P7D6HZ7Y4V9B7R1M10J7ZB3Z4Z1C3N2D2T328、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCR6B9E
14、6L3F8B3K5HE5K9H2X6M9J8I5ZZ8M3Z6I2K2T5A929、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCX9S10P5H8C5E1O3HB5O7P9N6E4K7Y7ZP3Z10H6F7J3I1V830、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCX6J7O7C8J1I9L1HR8R3Q1A3W8B5T8ZO3B2H6V7R4X7G431、行政复议的具体程序分为的
15、步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCK8L5I10F10F5X1T7HI5S7W9Z5H3P6S7ZU7K3H9T7K5E7A232、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACL10Y8F4W8E1E1V6HG6D7I4N4B3K3H3ZU9M2S9P1N1O4X233、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCB4Q5L1U7O7M7J7HO3X6N4F5C4Q6A10ZT9N8N1M10R10W7R6
16、34、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCJ3K7G10N2G2B5C9HN7M1W1N10E2U9L10ZI5X6N5E7E1K4R1035、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCQ8H1E8G4P4F5N8HG7O7W4D7G8W3B10ZA10P9U1U8N9H7X636、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事
17、会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCF4G2U5S1Y9H2Q6HE1Y2L9T6R8S7H6ZL6O7D2D2A9N6K937、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCP1R5G9A3T5R2O2HF10P8P3K7W9I7H7ZQ3R6C8X8I9W8F938、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACD3M9U8F4K4C6F5HY1X8U5A10L6G8H8ZB7J10S6I5V4Q2D839、()财政
18、部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACS4H8T6M5F5P10U6HZ10I9Q4F8V5A3O6ZH10Y1Y2S2E9P8K1040、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCQ9H2F5S8W1V3A10HW2P3T1G4K5I6V9ZD7X10Y1V3G4Q9O341、根据项目融
19、资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACA4N4H5S5U9B2E10HE1O1B2Z3S3Q2Q10ZW9K7Y4R1L3H8R142、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACX9U8Y6C5W2O9J2HH6P1G2I4P2K2T8ZS7H9O2Y5J9Z6H143、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包
20、活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACY3N9Y4R2Z8W7K9HI6T9K6W5F8V4Q3ZQ8R8N6T2Y3H2J144、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCY8N5S10H9M1Q2O1HX9M5P6W10E5P5Y4ZP8C10K7D3T2F10J745、下列关于加强普
21、惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCH5J6D5W1X3D6H10HZ7C5Y3M9L8I7O6ZS3X2O5J6Z6P6N746、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【
22、答案】 CCG4M2L1A10H5Z9D6HC6I1M6P9Z9J9F6ZG7B3K1O3D9E9T847、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACI4A3H5B2C4V2T10HN9D5N1W10E3N1F1ZY2N3D10F7W6Q5X848、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCE8W1Z10N7B2I2H7HK9N8R2C6A9T1J4ZE2G2N7L10O9P9W5
23、49、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCC4V5X8G3F8M5F10HV7Z9T9B10Q5H9K1ZP8G4O7C5T5A3L950、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCF8H8L1X7E9G6J2HI4L5K3M10H9W7C8ZQ6O3E3A1X10K8A251、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不
24、得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCY3U5B5A8I7O5P9HE6X8V2O8A9O4G9ZS2U10W7O8H2T5P852、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCJ6Z6D6L4T9E8I10HJ7Q8R2P5E9U9N1ZC6B3C7C9L7A8K553、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规
25、风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCH2F5K6C4O3P1T8HD2P5Z5S9F7C3B9ZB1I6L1E3R9L4Q454、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCX4Q2S6I8S1M2W9HJ4W4E7Y10J1Z7P9ZI4U9D4C10V10V1S755、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明
26、【答案】 BCN2Z5A1Z7N3M7B9HJ3G1E4E5E10X6P1ZL2O7E6J10B10W5X556、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCX7B9M10V6J10J9Y3HD5T3U6D2M10X9T5ZB1Y7L5S8Z5Y3B257、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CC
27、K8I5U10Y4S7E4K1HO1Y10W9H4K9C4U5ZR4U1M1U9M1X8F558、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCO8R6G1O2S8W6I5HR2B5T9D6L7S3B2ZS7V3D6E3F10M9G1059、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCY7Z2G1J1H6K4F6HY4H6J7G6W4K4T5ZH10F1B9C2A3C3O360、 在全面风险管理
28、中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCJ3D9F1C4P8R9K6HT6J4L9L9T8S2P10ZS5K10N10G2C4N10Q361、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCJ9K1A10J1U7T6V3HC5K3S3K4E1D6
29、M6ZF8J5A3B2J3V9X862、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCD3R1L3M6G7G1V2HA6K5J10N8V2P9I10ZG7W9A2W7Z4M6H863、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACZ2L6J8H10W7I2W8HR8X8D9X1M8O4O7ZC10X3E4K4O5P1G364、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资
30、信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK6V5Z4E2R9Q9O4HT3U2Q10F4J5Z5G5ZV9K3W10L10D5I2B165、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCX9V9B1Z8A5G10Q1HW5X9X8A7S1U5Z9ZS10D9S10K10Y1R9U166、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算
31、方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACT6P2Q3S10I7I7H2HN7S7X6Q8N9T5J6ZB2Y8F7P5P6Q4G1067、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCV1S5M10F7T1Y9W10H
32、O7N8A2H3R9S8K4ZF10I7P1A5Q5E6U368、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACC3Z7P9O3D5B9M5HE2T9I6D5B3E1L1ZB1O3X3R6N3R2K369、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCT9D1H7S7H6K10X2HS3B6J6K3V4S8F6ZO2O6A6T5I4C5C970、行政处罚原则中的公平原
33、则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACE5R6M5W4R5U7B5HV2I9H7S10E7P2O3ZI9Y3S6U7U4I3T871、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCD10S5X8U1U3J6R8HW5U5K6N9T1M10O4ZL3N5I4J6M9Q6S372、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCG3Z10N6I8V8
34、V5Z10HC1Y4J3Y8K6D1J4ZQ3N10X4Y10N6Y10Z573、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACZ9Y6K4Y5G6W9R9HF10N2S4I2T7V3T4ZB9B3C7I10E8B2V1074、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACW6O8R5Y1V2V4R10HR10G7K6A2T9R5D7ZD2Z3D8M6T3R2E875、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的
35、决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCR9X2J4B4C4L5G9HJ4P3Y10M7Q7L3O5ZN4I9W2B2B8V1S676、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCK6W1E9U3A7M10J9HZ8B7A4Y6O10Q9P3ZD7N4T10M7E1W4A577、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCN4K4N1L7Q1V4K1HT6M10Y8B10P8O5W6ZK8V2M8R8J4R6M778、有效银行监管的核
36、心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCM2U1P10O6W2N4O7HB6M4A9H8C6J2M10ZF10E8U3U2H7Z4E279、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCD6P10A5I5B5H9W2HR8H4J7F8T10Y1B7ZI9N3M1F4N6Q3L580、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网
37、下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACG2D3C4P9K9A7A6HK8C1Z6J5N4F2B8ZH5X3U8X9B1O5Z581、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCC5H8M2D10X1D7V1HR2V2R8B4X2W3T6ZP6D7Q9U6M10I9I582、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以
38、有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCP2Z4J9K6J8D4W5HE8I6G2W6W9B1O9ZJ7Y6S5B10P1J4H1083、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCD10V8P4F3Z3Y7O7HF2M9V6J1P10C6O8ZY8H4J9S1H10Y4G1084、（ ）是目前风
39、险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCC2H2D5Y7M6E5E4HK2H7C5D8Q3M3Y8ZW6U9S5E9G10Y3S985、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCP2J6A3K9Q2R1S9HM5Q1M8L5N8Y6K4ZU6H9R3B6J2V8T286、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸
40、收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCX4U9W8E4M1U8O8HS6O10E5F5H8V4S2ZW6G8I9B10F3U1P187、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACG9W7K7D7F9O10K6HT2Q8K5K6C5H7U3ZR3W3U1T7V9F5Z1088、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会
41、【答案】 BCR9N3E4J7N4T3U7HH4P3S2W10R4S10W10ZH3A6B9D1U6B5S589、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACU6J9W9L8D3L1A5HJ5M4H1J7P7R5W3ZM8V4I1Z6M8F1I690、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCG6I5F2T1
42、0K10N10S6HF3U9S3N5R10N6E10ZO10H9J4E9H7J6P991、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCO7B8X4B5P6C7G1HF9Z9N9Z1O3C1F3ZB8B9J5W9S2H4H692、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【
43、答案】 DCC10N4Q5X5P7Q5K3HL8R10G3Y3B10V2E2ZN3L5E6X3K9R5A793、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCS6H8E3I4N1H3U7HN1D10W10B4B5Q6Y9ZX8G7H10P9J10E8B1094、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.
44、50%D.20%【答案】 BCB3O5Y6I6O2E1G10HZ5Z2U6H8O8A5K9ZH3S7C4E6F7J9B895、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCC2P7U6P7K8O7E3HC5A3G5U5C9Y9I4ZB10A1S3P3U1O3R496、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCK7J6H10F7A9F7R2HL3R1M4R8B4T7Q6ZT2K10J8D10X7M9M997、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACE1E8Q2Y1D5C6X5HO7S9F5U7U6Z10C3ZN10W7D5V2G5Q7M598、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACW10I1S7N10S1Q2R