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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACG9B10N6B5V6S9N2HH8T9Q10V1C4X6R1ZU1Z1M5W1S2D4Z42、 下列不属于客户常规性收入的是（ ）。A.银行存款利息B.捐赠款C.工资D.债券投资收益【答案】 BCC7K10C5E10N1S2Q3HK10J2G7L8S1J2I5ZW5T2B6E4Y6U5E63、（2017年真题）（ ）是影响货币时间价值的首要因素。A.时间B
2、.货币C.收益率D.单利【答案】 ACZ8N8H5V9Q9D9B1HC10R4L3S5L6X7J6ZK2Z5N4R2K9V3U74、根据我国民法典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明【答案】 BCS10Q5I9D3W2S7Q7HN8J8H8B2F2G4N2ZF8W4I2M2I9W6E65、（）是指在一国境内
3、设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 CCJ6T6Q7G5H5W6V9HW6S7R6T9Z10V1L8ZF8V6R6D1M4V6H26、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCK1X4N4E1C2I2S3HV2Z1W7Q7I4W2U9ZP5X7G4I7O2E5W67、（2018年真题）
4、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是（ ）。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开【答案】 DCB2Q10A10D2X9Q6F4HU9Z10F2J1C9Z2R6ZA10C4U6L10G7Y4A58、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下
5、可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCL1K10F2S10Q6F9W9HT5N4B1H8S3G4B3ZD6M7S8N9E7K8A109、（2018年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.可撤销合同B.有效合同C.无效合同D.效力待定合同【答案】 ACW9J5Y9H10U7W3X5HC7A1Z6V4B4L10B4ZC6H8M3O3M9I1P410、（2018年真题）保险产品的直接保险形式是保险合同，保险合同（ ）约定保险权利义务关系的协议。A.被保险人、受益人、保单持有人B.投保人、保险人、被保险人C.保险经纪人、保险代理人、保险公估人
6、D.投保人与保险人【答案】 DCP5A5E3X5V6G9E10HV9Y10R10W1N6D5D3ZZ2B5Z4A3A10G6T911、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是（ ）。A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACH2A7D6G2Z3W2D4HH6E1A3M1P8H3V7ZA3M1U9U2R9X9T912、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和
7、客户需求【答案】 DCM6J7A6R7O6Y4U2HV5N8T10Q10J5H2G2ZY8X7L3P5M8Q10T313、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCL6Y3P8F9I8J10K1HP10F9L3R2R10R10E8ZT7M3U9S3U6K5Q114、一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金价格的（ ）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCM9
8、A6K1C6Q8N6R7HC3F5Q7Q2W7G7I4ZK2L6L10F10O6H9J515、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCA3H4F4S8G8U6W8HH8N1E9P4E1Y5Z3ZL4X5N7E4N2V10M116、（ ）具有利滚利的特性，可以产生
9、投资收益倍增的效应，并且时间越长，效益越大。A.年金B.普通年金C.复利D.单利【答案】 CCX1A1P4U2U7H4D5HH5O6G8T3P2F1P7ZG2Q4Z6F3Z7R6V717、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCY5R8L1T8J2A5G7HA2L9R5Q8V9X2C7ZW2E6D2K3E9A5B518、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗死而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。A.被汽车撞倒和心肌梗死B.被汽车撞倒C.心肌梗死
10、D.被汽车撞倒导致的心肌梗死【答案】 CCZ2N10A1O9A10E2G5HI9U2Q1Z8I8M3K10ZT3X7F9M7Z4Z3M1019、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCJ5K4A5D5U1W5A8HE7Q9I10K1L9G4Z10ZX2Q7A4H7Q9D10Z420、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACU4G5Y9L1D3L8K1H
11、M3A6W10Y8B7X5Q7ZK8X3P1N6Q1T10F221、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCC4R6N8B3T1J6D9HM5N6R3Y6M6S10C4ZM1I10U8X3P9B6K422、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接
12、融资市场【答案】 CCQ6D2X4J9Z9W3U6HQ5U7A9J10Q6O10T5ZN5U6V10U6B7D6Y923、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。A.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型B.激进型、平衡型、进取型、稳健型、保守型C.进取型、激进型、平衡型、稳健型、保守型D.激进型、平衡型、进取型、保守型、稳健型【答案】 ACI6O9Y2P7L2B6D3HN1F10I5L4K7W7A9ZQ4P2I2K2F3N6D324、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】
13、BCJ7Y4Y5Z4L10G7F8HH8W3A7E6F2Z8H7ZT8L7X6X2L1T8H525、（2018年真题）下列有关货币时间价值的表述，错误的是（ ）。A.收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素B.单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息C.时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显D.通货膨胀率是使货币购买力变化的正向因素【答案】 DCI1J3C5D3T1R10A9HQ5X5Q9C3D5H10O8ZZ4S10G1R4H5C7S926、 私募股权基金中1P是指（ ）。A.基金管理人B.基金投资人C.基金使用人D.基金
14、受益人【答案】 BCS6B3Y7C8H4P3P3HO3D8I8D1Z4T9I1ZG9M4Q4W6X7Y1P527、（2017年真题）产品发售数量少、产品类型单一和资金规模较小是属于银行理财产品市场（ ）阶段的特点。A.改革和深化发展B.发展C.规范D.萌芽【答案】 DCT3V4F8S8M1Q7B7HL5Y3I3M6U9T1F1ZK7O4D4Z9J1D1V228、（2018年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5，5年后单利终值是（ ）元。（答案取近似数值）A.1210B.1296C.1250D.1300【答案】 CCV10N9W4Q7Z3B3A7HU3K9J1Y9R4F2V6ZD4F
15、10M8B10C3V7M329、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCP8C1O7L7A4G3H7HD4K10Q10N3C1B6T10ZG9N7U3F6Q3Z1W830、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCO1E5D6S5O6R10J10HF5Z4I2H6A9R2H2ZP7P8V7U7X4M1F231、（2017年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信
16、息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACD6N4U7S4U1F6P10HL6I8I4N3B8Y5E6ZK6E5B6X9J3H4B1032、（2021年真题）下列属于家庭流动资产的是（ ）.A.货币市场基金B.房地产C.银行借款D.汽车【答案】 ACK8T5Z2R2H10A8X6HC4P6J7F5K9M10T7ZU3I1C1M6T6K4D833、（2017年真题）根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（ ）、股票挂钩类和商品挂钩类等。A.石油挂钩类B.黄金挂钩类C.货币挂钩类D.利率债券挂钩类【答案】 DCR5V9B1G1
17、0Y9N2G6HG7C9V9N10X6W6U9ZE3P4V9X6J8A3I634、（ ）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】 ACW1G10G8S8Y6Q6I9HF4Z10Q1Z2E6P4X4ZI8M10I1I8P10H6S135、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产
18、品说明书D.风险揭示书【答案】 ACC8J4Q8K1X9E3U2HN6K2G10M9O1S2M10ZL5M4J5O9C6J1L636、（2021年真题）根据个人独资企业法，下列说法错误的是（ ）A.投资人自行清算的，应当在清算前十五个工作日内口头或书面通知债权人B.个人独资企业财产不足以清偿债务的，投资人应当以其个人的其他财产予以清偿C.个人独资企业解散的，应优先清偿所欠职工工资和社会保险费用D.投资人以家庭共有财产作为个人出资的，应以家庭共有财产对企业债务承担无限责任【答案】 ACJ5D3Y8C7U2K9G3HG4F1I7Z8S3X3J1ZT8K1L9K5V10G2J737、我国首款人民币结
19、构性理财产品的出现时间是()。A.1999年年末B.2002年年初C.2005年年初D.2008年年初【答案】 CCS1C3L6F10Q4M7X4HV9L9O1Y8T10Q10M9ZA1S7T6C7E9S9A438、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCK5X10B3W8F6D1S2HG5N2M9Y7X2L9H1ZD5P1J2Q
20、1Q5H8O1039、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入【答案】 CCF9A1V9D1S2I8X5HT8U4R7Q9Q8V4I10ZP7E8E6U1Y8J1K940、（2021年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）.A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACM10E8Q5J2J2I8Q5HK7U10Q6O5D4C2Q5ZT4H1Z4C4Z1G2B1041、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCH8G8U8A3I3Y2R5HI3J10H5C4G10Z8
21、Y4ZE3B1F2U4R3G5C742、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCC3V5T5V10M9H4D8HI4P6N9N5M3D2K1ZL3O9K6I3M6O2C143、张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5%，那么他这笔钱就相当于20年后的（）。A.100（15%）20B.1000000C.100（15%20）D.无法计算【答案】 ACI3N7D5N1P7R6J4HD10X9K8B1S2J1H2ZZ10H8J1Q5F6T6J844、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.
22、30B.50C.60D.80【答案】 DCN3L4X10M9O1G6O3HR8W10P1F4D5F4K9ZS9Y6S2R8J6Q10D445、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCW2I4C4K3Z7H10H10HZ5O8C4B3P7G7R1ZL9O5K8J7G8F8B546、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识
23、产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCT5Z3V1R8N3Y8J10HQ5F10K7I10K6F1L4ZZ6E9M4O5K3E7R247、（2017年真题）为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。A.理财计划服务B.私人银行业务C.理财顾问服务D.综合理财服务【答案】 BCQ10K6F3A3J3R6N2HI3L1M4Z8M6P4E3ZU3B8Q9R3M9R9V448、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCG10
24、N2Y5Y9Q10B2C3HQ9N7I7F6P5H6T5ZO7R7D8K3Y1V7Q149、（2018年真题）商业银行一般会根据客户的（ ）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A.年龄B.资产规模C.性别D.区域【答案】 BCQ10G2J10B5Q8X8H8HV8M1D6W2U1X6Q7ZV9F5I7E7X8Z5Q150、（2018年真题）下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（ ）。A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”C.家庭收支或债务
25、规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的【答案】 DCU1I3O3H9K9L9J1HO9N9B7P5E10D6V6ZO3T9J7U3J6C2P351、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCL6Q8A2W8A9K7O1HT8M2H3Z5V6K9A6ZG10H2T2I1N1Y1V752、按照（ ）来划分，金融衍生工具可分为远期、期货、期权和互换。A.交易方式B.交易场所C
26、.交易主体D.基础工具种类【答案】 ACE8N6E5E9I2N4P6HB8G1N1H8A3A10M4ZC6G1I10M8B1C6H853、一般而言，债券不具有以下特征()。A.流动性B.偿还性C.高风险性D.收益性【答案】 CCO7Z6J6L5T2T7L4HK5A9Y8Y4C7O10C3ZN10G10H6M9M2S3M254、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACW4A2A4M3L1X2U6HW8H5Q9G1G8A1D6ZX9Z3W5
27、J10T6G5S755、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCA5A8H3G9X2N10W9HF5Q1F6V4T1T5F1ZM6V6K5V5S8C3A156、（2018年真题）金融衍生品市场的功能不包括（ ）。A.转移风险功能B.价格发现功能C.提高交易效率功能D.规避风险功能【答案】 DCT5T2O7O6B9T9K7HA2C2L3N8I7E6E9ZE3O10Z2G9W7P6D157、（2018年真题）金融衍生品市场的功能不包括（ ）。A.转移风险功能B.价格发现功能C.提高交易效率功能D.规避风险功能【答案】 DCC2L4H7E10T5
28、P9O4HW7O3T5R1G8Z2O2ZA1M6D3W5B5A2B658、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACO7N2J7P2N8O9Q5HO6I4J10I2K3X5L7ZR8I8F1M10F6F5Z859、关于金融衍生工具及其交易，下列说法错误的是（ ）。A.金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具，但其价值不依赖于基本标的资产的价值B.只要
29、掌握了衍生工具的定价和复制技术，可以随意地分解、组合，按照不同的市场参数设计成不同的产品C.允许采用保证金交易，进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小博大”的杠杆效应D.通过该交易可以实现对持有资产头寸的风险对冲风险对冲【答案】 ACW3B4X3S10D1W8W9HI10Z3V9O3H1N9N1ZD6S8W2C8I6H5O460、（ ）对建筑工程安全防护、文明施工措施费用的使用负总责。A.分包单位B.转包单位C.发包单位D.工程总承包单位【答案】 DCD2G6B10I1V2D7M3HA2O10W2F10W8A8P4ZA1O1F10A6G7C10O361、（2019年真题）国内货
30、币市场上，上海银行间同业拆放利率是（ ）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 DCI7H2Z9T10T6B1G8HL2W1X8R2J9B2H6ZS10P5U1V7F5A10A762、美国心理学家艾伯特梅拉别恩根据实验研究指出，在沟通结果或效果上，各部分所占的比例正确的是（ ）。A.语言占55B.声音占55C.语体占55D.面部表情占38【答案】 CCI2P5F2T9I6X5K5HQ4W8S7J3Y7K4N6ZO3B1B1V8V8A1A263、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金?（
31、 ）A.42万元B.45万元C.50万元D.52万元【答案】 CCP4I7J6K4W7B7E6HT9K5D1U1X3Y2G4ZK6A3Q1Y4L3R9T264、按照不同作业条件，合理配备灭火器材。如电气设备附件应设置（ ）的灭火器材。A.干粉类不导电B.卤代烷C.水型D.二氧化碳【答案】 ACN9O2V9X1L8V8Q8HO8A2C1A6B6L6W4ZB10Z7N10Y1R8F1S665、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】
32、ACV4W4D7C7I10J10F5HW9R9K3P5K10M7D9ZX8Q6T8J6B6K6M766、（2017年真题）肢体语言传递的信息不包括（ ）。A.认可B.犹豫C.拒绝D.纠结【答案】 DCF5Y9V9N1J1L3R1HI5N7O5M10V1F6M1ZB8V6M2S2Q4G9W767、（2017年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）。A.信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 ACU9J5E8F7O6R2S3HF3N2E6L1J5H7Z8ZJ3A2M8E5N3P3E468、（2020年真题）
33、开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACT3P7I1G8S3L3X10HK1L9N9C2A3R7M6ZG4L2Q4X10Y6I7B1069、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCH8E6O5A6K7I3I6HV10N1W3Z8Q5W10T4ZF8Y4Z1Y8G4H7Y770、下列关于现金管理类理财产品
34、表述错误的是（ ）。A.投资期短，资金申购、赎回灵活B.保障本金C.收益安全性相对较高D.被视为活期存款的替代品【答案】 BCJ6C2K8K5B6T3B4HC5X6B8G6K7N1R6ZE9G6H1Z10G6Y2Q271、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCS10L2B10P5Y7J8R3HA8K1H10V6N1B4I1
35、ZE4F2U9L7Z2Z3F472、当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。A.了解原则B.客户原则C.连续性原则D.诚信原则【答案】 CCM7X1F10N5X7R5M1HO3F8M2W1M5K9E4ZD6B9H4D1D1K9C273、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCI4E10T2J9E10Y10X1HK7W7R9U6R3D4A10ZM5G8U7L8Z6K7B1074、基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。A.采取抽奖、回扣或者送
36、实物、保险、基金份额方式销售基金B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品【答案】 ACG1K6S3P10R1R8E10HE7Q6D6A8X2T7G10ZA9J7C8M1Q9Y4M775、（2018年真题）商业银行一般会根据客户的（ ）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A.年龄B.资产规模C.性别D.区域【答案】 BCN3W5J10K9E8O1P3HQ5O9J5Y1G7N5R9ZI8Q1Z9N10P1I3Q276、某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本
37、付息。2010年5月1日，小王投资20000元购买该理财产品，四个月后到期。该产品实际年收益率为48。一年按365天计算，则理财收益约为（ ）元。A.78.02B.66.22C.323.51D.326.51【答案】 CCD5Q10O9O7J3B3L5HR1F2C1Y4J7V6E3ZJ2M9P1L1X2I6K1077、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。A.管理人对基金运营收益承担投资风险B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责C.基金管理人不参与基金财产的保管D.利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全
38、部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配【答案】 ACE7L1H2J8G2O1H10HM10Z4W6Z5V6S8S3ZY4T2Q8A9R10Q5B778、（2018年真题）关于基金投资的风险，下列说法错误的是（ ）。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险【答案】 CCF5F2J1G2B6Y1G6HM9J1B1P6V2R5U7ZL9U2V5J1E6U5E679、下列各项中，属于民事法律行为的是（ ）。A.许某开车去上班B.李某养殖畜牧C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议D.赵某盗窃他人手
39、机【答案】 CCO6Z7B9J1X4R7N3HW1F8L7O1Z10K9B10ZX7H8C6Y6B6M1S380、从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。A.相对较窄；相对较广B.相对较广；相对较广C.相对较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄【答案】 CCZ1K1V10R4L9X1K1HO5T1W1K3V1L1M2ZU1I8F8V10W3X5C181、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它
40、是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCN5E3R3Z4B6K7O5HM6C10X4O9C9W3G7ZW9R6X9B3L7X7O1082、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCU7T4Y2A2L7T4Z8HQ4G10B1F2Q4X3F5ZQ3B9Z1X1C1H6B583、国内银行在提供个人理财顾问服务业
41、务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACH7F6U8W9Z3F9E3HD6R4H4D5K10Z1L1ZE5A3G5Y5Z9K7J584、 债券持有人的收益相对固定，此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权，这使得债券投资的风险明显低于股票。这说明的是债券的（ ）特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】 BCO3V8T6N2D7N2B8HS2Z10N5D8B8B1Y1ZH7H4V7S1I9I9C4
42、85、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACG4W3N6O5D5M9J10HH10Z4Q8L7P10W4E6ZX6D6X4B10H7L2A486、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCI5T4U4Z4V4V1B10HJ9D6I8K2I8V3Z10ZY3B8C8A7H3C6B487、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守
43、（ ）。A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】 ACB6U7X6D5N1Q10I2HS4Z5M8O10H8I2B6ZX10L5T2L3N6P9V188、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCD5V5I2N5E8L1S6HT2G2C9B10H3E5N4ZX4U6B10R3M10E4L689、我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于（ ）。A.中期
44、债券B.短期债券C.中长期债券D.长期债券【答案】 ACN9R4L8F8B3C10V6HW6B8V10B3B6Z10S5ZA9D10Q1P3V8P6G290、（2017年真题）理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCS1E2M6W3R1A2E1HH10Z2J8L3V2Z3T7ZT7R2K10J7D1O3Y991、（2018年真题）信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由
45、（ ）自担。A.受益者B.委托者C.委托者和受托者平分D.受托者【答案】 BCF6K5N8S8Z10C9Y4HR2W6O7I1Q4R1Y6ZR4C1P3V9Z1L9O1092、（2018年真题）保险产品的直接保险形式是保险合同，保险合同（ ）约定保险权利义务关系的协议。A.被保险人、受益人、保单持有人B.投保人、保险人、被保险人C.保险经纪人、保险代理人、保险公估人D.投保人与保险人【答案】 DCX6H10V4F6O10R10E10HD8T8T7Q10S5U2X3ZP1O1T5F9J9B5P693、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6，那么，在第()年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)A.12B.10C.13D.11【答案】 A