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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务，这种理财产品是指（ ）。A.银行理财产品B.混合理财产品C.其他理财工具D.银行代理理财产品【答案】 DCL5Q6N9G4F3S10G1HG1C2K10O3E4U9A6ZW5K9U4O8D7T2B52、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCT5P2S5E8L2G7H2HR3J1W6
2、C5U4Q4C6ZJ7G8Y6B3G8N7P13、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCH8V8A1Z4V3S3P7HQ1T1N4P9D4E7V4ZT7F10D10W5W3O2K74、某房地产投资项目的名义年利率为15，计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为()。(答案取近似数值)A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.08和15.87D.16.22和15.87【答案】 CCQ8T9Q7W7R1K4B3HZ3Y7W2N6T4P5N6ZV2J3J3I6T7A2S105、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利
3、率为10的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1100【答案】 ACC6E6Q3E6K6T8W6HT8Y2C3K6K6L6Y6ZV1K6G4F3E10N10L56、（2018年真题）一般情况下，市场利率上升的影响是（ ）。A.房地产价格下降B.股票价格上升C.储蓄产品利率下降D.债券价格上升【答案】 ACK7K4J7N7I7N6O5HP3N10T8Q1M1P3D7ZS7C7L10C2S5D5I97、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是（ ）。A.一般主要投资于货币市场
4、工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACH1C9S9R9Z10Q2L7HO5E5P9K8U10N3J6ZL1H7G2E4X9C2S18、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCE1D3P5J2T2Y8P5HN4B4Q7X6B3O6T10ZR5B9A2H3G4G2K89、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（ ）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACZ5X3M10J3D3E6
5、B9HL9V8B1H6S5S5U1ZP3G3Y3E6E8T7Z210、在德国，由（ ）组织负责对企业发生的工伤事故进行调查和处理，同时在对事故进行原因分析的基础上，处理理赔等相关事务，最后要形成调查报告提交劳动保护委员会。A.安全监督部门B.行业联合协会C.安全健康中介D.建设行政主管部门【答案】 BCP6R5A5O3N1W4S6HQ8F7J3G8K1S8B1ZE7I6B1F5J9X2M711、（2018年真题）在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是（ ）。A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分
6、类、统计C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解D.通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计【答案】 CCO1P9W7T3S10A7L1HO4L1E4P8E10S9H6ZT5J10W3Q8M10R10L712、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCF4Z9Y4F3K3G2T6HV2L8G2D1E5G2B1ZR9P1Y7Y9R9Z6J1013、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理
7、等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。A.三个月B.一年C.二年D.半年【答案】 BCC2W2H1F5B10M10P5HP7Q9D9M4F4R5N1ZZ3Y6T5F10R4F4R314、（2021年真题）根据分红保险精算规定，保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的（ ）。A.70%B.60%C.90%D.80%【答案】 ACU4J9J4C6X8Z6J3HK2V7H8S3J9S6K8ZV7Z4P7D2L10P3B715、 （ ）是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供
8、商之一。A.证券公司B.基金公司C.监管机构D.商业银行【答案】 DCY9P9N4K8P6V9E1HL7Y10O8V2H5O9E5ZF8A3Z2P7I1J3N116、（2018年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年。用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6800C.224.64D.7024【答案】 CCY6O4B7K1V9L10L8HJ2E2K2G1I10L10Y2ZD3I2I6P8G7C5N217、根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【
9、答案】 CCL9M8Q1U7V5U5M6HP6R3C4O1T10S1Z3ZU10G2J7R7W5J3T318、某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。A.可以选择高收益的政府债券进行投资B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择【答案】 BCP10Q7Q3M2R4P10S10HJ7A1P6I7C10F7F2ZF5J4D2D10K5W
10、8U619、 假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】 BCN1H2L1D4Z10K5I2HL2H3Y6L4U7Q6V9ZE6P5Y3W6A4X7C920、下列关于房地产特点的说法，错误的是()。A.位置固定性B.使用长期性C.无差异性D.保值增值性【答案】 CCT9W9P4L6N8I10C8HG3F4K3P2O2J8Q4ZV9H10Z8V5Q7L4E321、从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。A.相对较窄；相对较广B.相对较广；相对较广C.相对
11、较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄【答案】 CCL7M6G4H4T8V10K3HP8S8J10L10L7E7K10ZJ9S7Y3O1I9M5E222、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后（ ）内，到原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续。A.8 日B.10 日C.12 日D.16 日【答案】 BCQ8D1F8R1J1T6O9HR9P3W7K3T3T4Q1ZL4C6Z8B3D5M5A723、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是（ ）。A.家庭消费支出B.债务管理C.现金管理D.投资规划【答案】 DCR2V8C1I5Z4Y1F6HO1W3
12、J2P5G3H8U7ZO5R10G7L2E1T2L824、（2017年真题）在个人理财规划的高峰期，个人的主要理财任务是（ ）。A.筹备结婚，买房买车、继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCM6L2P1R3X3A6I3HC6F4E1K8B8H3Z8ZC2Y6O2N10E
13、10R5L525、下列不属于个人生命周期的是()。A.探索期B.建立期C.维持期D.衰老期【答案】 DCJ8T6U6Q1A10N5A4HK1U1Z2P5T3B6W5ZR7S1V10A2E3I2C526、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（ ）A.开户资料B.调查问卷C.亲友询问D.电话沟通【答案】 CCX1Q3C10Z6Y4O8O8HR3X8A3J1U6H6I2ZE9U3Z4G4S7S4C727、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊
14、、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCG1T9E2Q1G3P2N4HB4D3A8P1S9E7H3ZD4R3G3G8N6Z6W828、下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.健康状况B.产品责任C.机器设备D.出口信用【答案】 ACQ1Y4R8Z8B6O1X2HM5I9C7D8Z10D2A3ZW3J9R2Y1B4V1Q229、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCK6D6A8V3D8Y3H10HG8K3W5H7H7P2G6ZJ6I5F1L8U2B9V130、设立个
15、人独资企业应具备的条件不包括()。A.有合法的企业名称B.有投资人申报的出资C.投资人为多个自然人D.有必要的从业人员【答案】 CCC6T2A7Y7C6G7Y5HR4S4W7F2M6K9B2ZJ8C10R2Q7D6X9A431、（2018年真题）下列理财顾问服务所不能提供的功能是（ ）。A.资产管理B.财务分析与规划C.投资建议D.个人投资产品推介【答案】 ACI6G4E10S10X2K1S3HO7P4X10B6L7T6T2ZO2H5G8V5X3H4R632、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCR4Q4B1O1K
16、8F8W1HL2K6E3R7I9L8F9ZG10P9D6O3P7J5M933、（2018年真题）银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具适合客户自身情况C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】 BCU8V4J2K7K9F6B1HZ8O4S9M1O6X2P8ZD6T7A6A5J1E7G634、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCK6R1Z1Q1Z10V2C9HM8T3A6G7X
17、8X4E2ZW2E1N7P9N10O1L735、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评价机构提供（ ）A.政府评估报告B.第二方评价报告C.第三方评价报告D.自我评价报告【答案】 DCQ8N7I8Q10D8T3L3HT8R2S6T8K1O5N4ZS8S2Z2W1S2F10W636、（2018年真题）下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。A.条块现货B.金币C.黄金基金D.黄金典当【答案】 DCZ10C4T6Q4Y4J9X8HG8K9F7J8G7T1A10ZR6Z7J5D8N5A10H237、 空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.
18、地域一贯性D.时间统一性【答案】 ACB5D8X1E8T10E8I1HO7W9N7D10C10Y10K10ZV10A10N3Y3Q2O8V538、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCL4Q2P2Z5C5U7R8HC1U10K5P2L5W2Z10ZL3T3R10I5N9L2L639、（2020年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。A.学费B.房贷C.房租D.生活费【答案】 BCH5J2D6X5T10Y8T7HX2A9H2N7R9H6L4ZN7Y7B4Q1Y9Q10N140、（2019年真题
19、）根据关于规范商业银行代理销售业务的通知，下列行为中正确的是（ ）。A.借银行名义推销未经审批的信托产品B.不承诺代销产品的本金或收益保障C.将保险产品作为理财产品进行销售D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】 BCU6H3R3P10S10B6L3HI9D7P4G10W2H10Y7ZZ3Q10G3L2W2H5V241、（2018年真题）信托业务起源于（ ）。A.美国B.意大利C.英国D.中国【答案】 CCT2V10Z4J5V7Q9U8HU1K5C1D9W4T8B2ZJ5N1I6G4X3Z9G942、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无
20、附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACP10I7M5G2K9H3B8HR2X6C1Y9M9L8S2ZS1G6U1N10C6U10U143、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿【答案】 DCS4P5T4T5E10R8N1HB10A5G2N3B8U10D10ZT8K4O3C5F5X9P144、（2017年真题）小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元
21、，若年利率为10，那么这只股票的价格为（ ）元。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCN2O1G2Z1K2Y9V6HK3M9E1S5B9V2I5ZU4W1F7D8D9Q1F345、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCE3D8E6Z3Q6Y1V6HG10G5U7E9X8R1Z10ZJ8X8D1I2D4C2Q146、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（ ）。A.理财知识水平兴趣爱好B.现有投资情况投资偏好C.理财决策模式
22、保单信息D.雇员福利养老金规划【答案】 BCY9M3V4X10I8O5B4HP2T1T3W7A3U5D9ZI7E7Q4P10G4W5U1047、（2018年真题）某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。A.互换B.远期C.期货D.期权【答案】 BCP9S4A4G1H10O5N4HS3Z1Q10V2D6L4V9ZZ3K7V4O6C4Y10E548、王女士现有资金20万元，现阶段通货膨胀率达8%，那么预计（ ）年之后这笔资金将会缩减至10万元的购买力。A.7B.8C.9D.10【答案】 CCS3Q1Z7B8U2
23、M7E2HD9P4U1L6C2O8A2ZB6X3A5K5P5I4T149、（2018年真题）下列选项中，属于另类资产的是（ ）。A.H股股票B.同业存款C.国债D.私募股权基金【答案】 DCG9U4C2F1Y1L4A3HC6K2D5E2R3F4F1ZZ3H6T5R4T4C10K450、 下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACT9G5
24、L1K1V3Q7P7HP10M4F8Q8T3O2U10ZT5L3Z1Q5D2B9T951、对于个人投资者而言，不可通过（ ）等金融产品参与股票市场的投资。A.信托计划B.银行理财产品C.投资连结型保险D.大额可转让定期存单【答案】 DCA6E6T10M7F1D9Q7HZ2C2J9O10Y1P9B8ZM6D8O9P7L5W4N452、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCC6H10J7A1D7X6Z9HB4J1R2C2J5V8H3ZY2N4M7K6Q6Q9W653
25、、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式【答案】 BCP1R8U4A2B2N5A4HC1Y3D7H6X1I3M6ZQ3I2M9T6S2V4O454、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独
26、立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCN2Q5I1F7G8T6V2HB8V6N7E4Q2O3X5ZQ2L4A3Q10O8I10X955、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】
27、BCO10T1D8D8Q8Y10T5HK6Q8S10A4K9K2W4ZX1Y6N10L7N8V6D856、根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 CCO2K1H10G4L5T10R10HF6W5B2O2M7W5O3ZI6L6M3J4R2U5T557、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACY7A6O1C5R2I9W3HY3M1O5S3N8U10Q7ZT9T8D4T1K5V7G558、艺术品投资具有较大的风险，不属
28、于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCB10N1T3D5O3R1W6HR8G1Q9A10S2D2D3ZT9A1Q2K6K7N3M359、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是()。A.价格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是中长期投资【答案】 CCD8C9W7C3G5Q10E10HW5K10H9M7Z4S10J8ZE3B5Z3M1T10M2U460、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C
29、.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCM8D2S7H5F3O3S8HU6E4L4J9K4I5U4ZP3J3J8O1J8T2S661、 下列（ ）属于境外主要股票价格指数。A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】 DCP4R1N6R5X1G6R4HR3V5T5Z6E3B3S8ZD2J5J6A1C4R10C962、房地产与其他资产相比有其自身的特点，下列哪一项不属于房地产的特点（）A.成本巨大性B.位置固定性C.使用长期性D.影响因素多样性【答案】 ACG4J8D10N
30、9H2H3B7HJ4M8N9S4Z10W10R10ZY10M2G10R1B4M5I263、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACG2L3C2Q8A6S1L2HH5W7J5K2L5Z7N3ZS1R2I7L1A3U7Y664、根据()需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次。A.凯尔曼B.霍兰夫C.马斯洛D.罗杰斯【答案】 CCT10W1A7U7T8A6M4HX1Q9X8P2W3T1I10ZD6G1M10X10P4E8O765、理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（）。A.理财价值观因人而异B.理
31、财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观【答案】 BCB3Y6E7V4Y6U7S6HN10I4A10C4U1S1K6ZB9O3K5O1L9U5F266、（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（ ）A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行，P2P借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等B.律师、会计师事务所越来越多的设计客户财产传承、保全的等财产问题C.非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可以利
32、用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务D.第三方理财机构大多数有自己的理财产品，是个人理财业务的供给方【答案】 DCO7I7L9G9Y3V3N6HD5R1M7M2F5L2B5ZL6N2D1Y3Q9G3W267、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 CCG6Z4L10F2U3Q7B9HA9O2Y2P5I9V9Q9ZN2T1V10C9G5T6R768、（2018年真题）下列表述中，适用开放式基金的有（ ）个，适用封闭式基金的有（ ）个。A.3：3B.4；2C.2；
33、4D.2；3【答案】 BCU1M8T3M7F8T3H1HQ8V9P2F3A8S9I7ZW8D5K4Q2D10V7L769、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCI5V8A9T1E2H10D10HZ5Q5U2W9N9R6X9ZA6G10Q2Z8P6H4H470、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】
34、 BCM9P9C2H8R6D3H3HS6A9B9Y7N9R3B8ZI7H8L1N1Y6H5A171、关于特殊类型基金，下列说法错误的是()。A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金B.QDII基金是投资于境外证券市场的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金【答案】 CCY6V3S8K9H5G5N4HC5U3E8Z6A8H6G8ZS3L5S5N5Z10R3B372、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCF6D3S10I1
35、0T5O1K9HV10S10B1W7K2J7I5ZZ5S3I6B9K1S1G1073、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCB5G8N8U5B6X10M1HH7K10G1R7B2D9M5ZR10F1C2M1B4R3E374、（2017年真题）下列关于债券赎回的说法，不正确的是（ ）。A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C.在保护期内，发行人可以行使赎回权D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金【答案】 CCV8C1P4O3O3D1U4HG1B6B7M9H6I
36、6W4ZV9X7P4G3Z9A6G675、 由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指（ ）。A.价格风险B.市场风险C.违约风险D.赎回风险【答案】 CCX2H6Z7G4J5F5A4HP2K9C2F1I3V7Z4ZQ10G2M1W9U5S5D976、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACK7W4N4R10D7I6Q3HP9H8P2O7P10H6W10ZP4S3S3L6H4W4B677、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多
37、地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCG1O9T9Z8M5P4M8HC4U3E2R1Y7T1S10ZJ4K2F8H3W7I9Y878、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元。（答案取近似值）A.5525.50B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】 ACV8
38、F4K6F2D9H6V9HW1V9P10T6K8Q3O5ZX6X1I5G7O9L9X379、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCE6Y2R2H1P3O2H2HG3X2Y3E6U3J10L3ZS3P7Q2K4B2E9U780、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A.10B.5C.3D.1【答案】 BCM9H4Y4I3S5O4C2HD9P10P
39、4X4M2L2N6ZI9I9O5V2Y2S1C1081、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACD8F8M8M3R3J4D8HE4N6G6S3S5V6N2ZC6T2T10D10C5F4C582、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCG1N2O4W4Y10N3K9HL9X1D5A7N5N8L1ZK1V10R1R8C7J5X
40、383、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCU5A10Q5E1D5U9L1HV9O7C2G5H1H7H10ZO10N3Q3V4Q4D1R584、小李投资50000元于某理财产品，10年后小李将获得资产100000元，则根据72法则，小李投资的理财产品收益率为（ ）。A.5.8B.6.6C.7.2D.5【答案】 CCE10O5Z1C5H10N7E6HX2V1P10K3F6B5Y1ZN1I8N8F2O7Q10G485、（2019年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方
41、向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCI2X7E2E5R8V7Q6HF3X8W7O10E6C6S1ZJ2Q8L1Y9O5A6V586、（2017年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCB9Z8F1T1A3U3V5HD2S10M9G3Y4W1E10ZP5B3L8T5O7D4R687、假定期初本金为
42、100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCL6N9V2F8K9F4W1HB10Y5G7Q8E5Z9X8ZD9B3M6R7T4I8B488、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACM1A3R3O10C10U5A9HY3T1J9C6R2X7E6ZZ5M4U4O5O3
43、C7T989、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCC2L7I9J10T2D1V6HJ10Q10G3O10L1W4T3ZZ6S7E8R2X2B5Q490、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACA3J1F2F5Q3D8Y4HS8H1V10Q4H6M4F4ZQ2T9M10A7T5G2G591、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。A.债务规划B.退
44、休规划C.健身规划D.教育投资规划【答案】 CCA6J1P9O1H1U6C4HS8Z5J3Q4F2S10Z2ZL5N2D7T6L4L7Q192、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易【答案】 BCD5K9G9D2H10Y10D8HG4J7S8K7K2Z2J5ZB5C10F6Y9K6M1P893、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCU1Z4C7W6T1X4K3HY2E2O8Z10A7C5R5ZQ3L4D3J7U2H6S394、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 BCH10H10Q5N5F9I10O6HS9E2K3V4T3E8I4ZH6C8V8K2Q3O7L495、()在本质上是开放式基金。A.ETFB.QDI