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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于土地登记损害赔偿的说法中，错误的是（）。A.当事人提供虚假材料申请登记，给他人造成损害的，应当承担赔偿责任B.因登记错误，给他人造成损害的，登记机构应当承担赔偿责任C.国土资源行政主管部门工作人员疏忽、过失等原因造成错误的由国家代偿，工作人员不负责任D.如果损害是由于第三人的过错造成的，例如登记申请人假冒他人名义申请登记给他人造成损害的，登记机关承担赔偿责任后，可以对第三人追偿【答案】 CCB4G1A2R4L4H2P10HA4N1V7R7D6K8W6ZE1F6X4U8M4L4M52、设定限
2、额是流动性风险管理必不可少的环节。风险限额的作用是（ ）。A.控制最高风险水平B.提供风险参考基准C.满足监管要求D.以上均正确【答案】 DCA3N9G5Z1V2U6B4HK10K7Z7B7S5C10Q1ZA5J1D6J6R9B7N93、()对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。A.监事会B.董事会C.内部审计部门D.高级经理【答案】 ACN6U10I2G3B6S8W4HO10P9M1N5L1R8Z10ZI1E10N9Z4H5U9L94、( )是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。A.C
3、redit Metrics 模型B.Credit Risk+模型C.Credit Portfolio Vien 模型D.Credit Monitor 模型【答案】 BCX1A4W7J3E4K3B3HP5I6F1Q8D6W6P4ZA4X4G3I1X7N9H85、下列关于银行监管原则的说法，不正确的是（ ）。A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当 平等对待所有参与者C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标【
4、答案】 DCQ8K3L1F4M7N3C9HQ1B3E7J2I8I1K6ZU6D9F5G5M3L7G16、下列比率或指标越高，表示商业银行的流动性风险越高的是（）。A.现金头寸指标B.核心存款比例C.易变负债与总资产的比率D.流动资产与总资产的比率【答案】 CCI10P5R2D3B3F6Q3HA7D1E6R9O8E8Q10ZV5S5R8L1V8Y7Q107、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年C.商业银行的负责人应
5、当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任【答案】 ACV9W6C1V7F2V7Q5HT8T9F10T2U7Q2I7ZL9L4U6A6X9B9C98、 假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。A.20%B.15%C.10%D.5%【答案】 DCN9N3R7O4Q9I2A7HG4H5J2L6M1C6B6ZS2X6U8X8T5D7A39、下列是市场准入应该遵循的原则的是()A.便民B.
6、合理C.守法D.诚信【答案】 ACQ8J10Q5Y1M8Q6O6HL5T5M3O8J2E9Z9ZA10V8X3Q8K4T2M610、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，金融企业批量转让不良资产的范围不包括（）。A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 CCK10N1L1A2L4Y5D5HK8G10C6J8L7C4M10ZA1A6E9X1B6P9J311、下列有关违约概率和违约频率的说法，正确的是（）。A.违约频率是指借款人在未来一定时期内不能按合同要求偿还贷款本息或履行相关义务的可能性B.在巴塞尔新资本协议中，违约概率被
7、具体定义为借款人一年内的累计违约概率与0.05中的较高者C.计算违约概率的一年期限与财务报表周期完全一致D.违约频率能使监管当局在内部评级法中保持更高的一致性【答案】 CCJ9G4K6E2I5P5O8HA1X10X1X9A7J7B8ZD1G4C8Z3S1Z5G1012、主要职责是执行风险管理政策的机构的是( )。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 CCA10P10M6R1L3M6T7HM1J10R3Q2H5X3L3ZD8E7H2Y4A7Z7F913、商业银行的整体风险控制环境不包括()。A.公司治理B.内部控制C.合规文化D.外部监管【答案】 DCB2N1J10N3C1
8、I6K8HA3C10G7I7J6W2O10ZU1Z5X3O1O2C7Q114、流动性风险成因的复杂性决定了其是（）引发的直接风险。A.资产负债期限结构等不匹配等因素B.信用风险C.市场风险D.操作风险【答案】 ACM5G6P6O2C7L6G6HE10K7J1T10Y9G4K3ZW1O3D6F10A2Z6Q315、战略风险的类型包括()。A.品牌风险B.竞争对手风险C.客户风险D.以上全对【答案】 DCD9E9S7D6H9Q10J10HX9D3C7X4D8N5X6ZR10O6V7Y2D5K3Z716、关于土地使用权抵押权变更，下列说法不正确的是（）。A.抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，
9、应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或未告知受让人的，转让无效B.转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人可以要求抵押人提供相应的担保，但这并不影响他对抵押物的转让C.抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保D.抵押合同发生变更的，抵押当事人应当在抵押合同变更后15日内，持有关文件到土地行政主管部门办理变更抵押登记手续【答案】 BCZ3V3I9G10Q9C5H9HA5D7H10K10A2U3Q6ZR10K9F6A7X2K4D917、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（ ）。A.财务真实性比较难以把握B.生产经营受市场
10、的影响较大C.公司治理受股东影响较大D.生产经营活动相对平稳【答案】 DCF1U1L3R8U4X2P2HF7L5M7I6C2N1V4ZR1F1A5K1L5F4L518、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于()类别。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 DCE4L10U5N3T3F4X8HL9L2Y6A8V10T5O2ZG9F10Q1D9E6S7U919、资本充足率的定期压力测试至少（ ）年1次。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCZ8J1X1L9T3F10G7HH5P10V10B5U
11、8U9E1ZP1W2D3Q7H3Q2M720、从类型上划分，风险报告可分为综合报告和专题报告。下列不属于专题报告反映的内容的是( )。A.重大风险事项描述B.风险应对策略及具体措施C.发展趋势及风险因素分析D.已采取和拟采取的应对措施【答案】 BCL9Q3P3J10U6B8U10HY5D4T7G5B4O3A2ZN10P4A8Q6T2O6X721、某商业银行董事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银 行。2002?2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益 的次级债券。2008年起因收到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期集
12、聚、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.信用风险、市场风险和战略风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 BCS6J8S6R2Z1I6F2HR2M10T4J4R4Y1T10ZT8B3O7W5F4T9P922、商业银行信用风险管理部门采用圆收现金流法，计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1.04亿元，回收总成本为0.44亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则该债项的违约损失率为()。A.50%B.86.67%C.36.67%D.42.31%【答案】 ACC6R3S2R3X5Y5J4HY1Z3E10K7Q8N8X2ZV7N6K8G2
13、O2N4S123、下列关于久期分析的说法，不正确的是（ ）。A.久期分析不能计量利率变动对银行整体经济价值的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动（大于1），久期分析的结果会不够准确【答案】 ACE9C10J3M4C4N3T9HJ6P8F7Q5S6P4E7ZQ5F9L8P1E4I9P924、下列不属于影响流动性风险的因素是()。A.汇率结构B.分布结构C.资产负债期限结构D.币种结构【答案】 ACS1C4W5Y2V5V3F10HF8Z10Y9H10R10L8A4ZY9F7K5W9N5H1Q525、下列有关信用衍生产
14、品的说法，错误的是（ ）。A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的C.信用衍生产品的交割只采取现金方式D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险【答案】 CCN8C3E6Q3T10V6H9HA4X8L5H9U4T1V3ZH2E4I9O6L9C7S926、（2018年真题）下列不属于商业银行市场风险的是（ ）。A.结算风险B.汇率风险C.商品价格风险D.利率风险【答案】 ACP5T9M5F3W3K1B7HK2Q5V4X1Y7F6R1ZP1I1S3O9S9U2O727、根据我国监管机构和巴塞尔协议
15、的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应采用（ ）来进行。A.高级计量法B.基本指标法C.内部评级法D.内部模型法【答案】 DCD7W10B8X2E4B9I3HJ10D5I6E2W3I4K5ZL8C9Y7M8T5P10H428、()方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的操作风险报告中反映。A.原始损失数据B.诱因及对策C.关键风险指标D.资本金水平【答案】 ACQ4V3Z10B3Q4B2K8HJ10T1I5R1T3E9K2ZI5K3C3A10M2C4I329、经济上行时期，杠杆率指标（ ）；经济下行时期，杠杆率指标（ ）。A.上升；下降B.下降；上升C.上升；上升D.下降；下降【答案】 B
16、CT6H10I10D7X1N4M5HC9B2Q7D9D8L7I9ZR3A4H10O3L3T5B630、（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。A.流动性比率/指标法B.自我评估法C.关键风险指标法D.因果分析模型【答案】 ACT5L8E4P6G1Y7O3HN10M5E7F3R7J7Q1ZY9Y9B7E7Q5Y9T531、下列选项不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是()。A.风险集中B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 ACW4K5I8L2O9K5W6HT1W10Y8Y9J5F8Q2ZK2Z1F2E10Y9C4U932、下列关于外部审计的说法，不正确的是（ ）。A.
17、外部审计作为一种外部监督机制对银行的财务管理和风险管理进行审查，有利于发现银行管理的缺陷，起到市场监督的作用B.外部审计已经成为银行监管的重要补充C.加强外部审计对银行的监督作用，可以提高监管效率，但另一方面也增加了监管成本D.外部审计作为独立的第三方，有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断，客观上对银行产生约束作用【答案】 CCA4X3L5W6J8S5M4HM4U9B9J8P2T1S1ZC10N3Y5D9Q8C2Z533、商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，随着高级量化技术的复杂程度增加，通常会产生( )。A.数据风险B.模型风险C.误判风险D.缺失风险【答案】
18、 BCR5Y2X4B3R1G1D6HV1R5M2S7B5L7N5ZC2W4D4Q1S4I5Y334、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区问提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小【答案】 ACP9L10Z6J2E4V7V9HT9E8R6Y2U5F7E3ZI5T5H4Y6K3A6C535、（ ）是深入理解各种风险的成因及变化规律。A.报告风险B.分析风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】 BCI9J6R3R2O4D7E2HX3J7F2C10D7N7Y2ZD6B7A3U
19、2K10A3Y436、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值(VaR值为780万元人民币,置信区间为99%,持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内,预期会有（?）天交易账户的损失超过780万元。A.2B.3.5C.3D.2.5【答案】 DCN10F9K5Q1T9X7N1HI9U9J9O10R3L6N1ZF3C8J1H7L9P3O1037、 在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于盈利能力指标的是（）。A.资产周转率B.总资产收益率C.销售净利润D.资本收益率【答案】 ACT
20、9O6M4B2Y7I4S2HY7Q4Q2X5Y6P9G1ZP8X6L6Z10R8P1N538、（2018年真题）对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包括（ ）。A.货币政策因素B.金融市场因素C.季节性因素D.微观经济因素【答案】 DCX4J9K7K3W8B8J9HZ9K2A9K1R10A7S1ZX5I3I4X7P9X7K239、（2021年真题）在商业银行信用风险管理中,贷款客户间最不可能产生违约相关性的事件是（ ）。A.贷款客户所在地区经济持续下滑B.贷款客户间互保联保现象较为普遍C.贷款客户所投资的个别项目出现亏损D.市场资金紧张,企业票据贴现利率大幅提高【答案】 CCK10H4F4N4
21、G2W3T10HW9H3V5Q2L8U3P7ZQ8A9N9M4H1Q8R240、商业银行资产的流动性是指()。A.商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售B.商业银行能够以较低成本随时获得所需要的资金C.商业银行流动负债数量的多少D.商业银行流动资产减去流动负债的值的大小【答案】 ACC8L1Y10B10Q2U7K5HO3R5L2E7V4F7H1ZL4O3M9B2L2W10T641、商业银行的风险管理策略不包括（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险集中D.风险补偿【答案】 CCZ2G5D5T8L3C3E5HY2R8F5T2E7V4A9ZV6G6K1Q9I10H2Q642、下
22、列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。A.根据商业银行资本管理办法(试行)，内部评级法分为初级法和高级法B.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分C.商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系D.内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度【答案】 DCH8F8A5G2L4C8V8HR3Y9C2V8E5Q1D6ZT4G3U5G1G8K10H543、下列不属于
23、商业银行的战略风险体现的是()。A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C.为实现战略目标对竞争对手造成损害D.为实现目标所需要的资源匮乏【答案】 CCH9M7C1R2P10G7N9HF2I2B6W4N6E6B3ZA1T7I6M4C8W2N244、（2021年真题）2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）前达到峰值，努力争取（ ）年前实现碳中和。A.2030，2050B.2020，2060C.2030，2060D.2020，2050【答案】 CCJ6Y8M5J5M4H1Y5HL3H8Z2F3P9B5L5ZU5V7R8J10K8H3V545、影响期权价
24、值的主要因素不包括（ ）。A.标的资产的市场价格和期权的执行价格B.期权的到期期权C.外汇汇率的波动D.即期市场价格的变化【答案】 DCS8C1G6P5U4Q2O7HT6Z9D10X7H4L2V8ZJ7G5X10R1X9S5E846、 （）用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。A.杠杆比率B.效率比率C.盈利能力比率D.流动比率【答案】 ACN10M1X7M2R9S8D4HP2Q6X4H10V4X10H5ZF7D8D3V4M1Y2D847、商业银行资产的流动性是指()。A.商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售B.商业银行能够以较低成
25、本随时获得所需要的资金C.商业银行流动负债数量的多少D.商业银行流动资产减去流动负债的值的大小【答案】 ACJ3T3B4T9Y7L8M4HQ4T7M4Z5Y8J5Y10ZW10W5S6P3X8R8W1048、根据巴塞尔委员会的规定，市场风险监管资本的计算公式为()。A.市场风险监管资本=(最低乘数因子-附加因子)VaRB.市场风险监管资本=(最低乘数因子+附加因子)VaRC.市场风险监管资本=(最低乘数因子+附加因子)VaRD.市场风险监管资本=(最低乘数因子-附加因子)VaR【答案】 BCA9U1H1N6S4X1X5HT2S6P3J7S9J2R2ZH8I2J10N1I10Q1V649、商业银
26、行通常将特定时段内包括活期存款在内的()作为贷款的主要融资来源。A.现金流入B.最低存款C.平均存款D.最高存款【答案】 CCP5I5Q2O4J8J2Y4HC2B2Y4Z1P1A9W7ZK7C3T9A7L5T10O450、 （ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。A.证监会及其派出机构B.财政部C.中国人民银行D.银监会及其派出机构【答案】 DCB8N9R4P4M2L10J10HT10Z10P9N9I10J5G9ZD3V4R9K1H2Q2B351、 以下（）方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。A.效益性B.流动性C.
27、安全性D.全面性【答案】 DCQ5M6I3T1P10J3L8HZ9U2X10T10Y10P2E3ZI1A6F7S8G4X4B152、（2018年真题）假设其他条件均相同，以下债券中，利率风险最小的是（ ）。A.2年期零息债券B.10年期息票为8的债券C.10年期零息债券D.2年期息票为8的债券【答案】 DCJ1Z9N6E10T1R5V7HC1Z4S1I9U9Z7G2ZQ8B6S5P1W5Q1U353、下列盈利能力比率公式中错误的是（）。A.销售毛利率=(销售收入-销售成本)/销售收入100B.总资产收益率=净利润/总资产C.销售净利率=(净利润/销售收入)100D.资产净利率=净利润/(期初资
28、产总额+期末资产总额)/2100【答案】 BCT8G3O3Y3A4P2N10HD9B8A9G6H3W4V6ZS9Z9X9G2R7C9M154、商业银行的监事会应至少（）一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。A.每月B.每季度C.每年D.每2年【答案】 CCC1O7S3U3Y10R2R9HL4N10C8W9F9G10T9ZS10T3Q1U10P1Q3O1055、商业银行风险监管指标是对商业银行风险状况的量化反映，是准确识别、整体评价、持续监测商业银行风险的重要标准。银行风险监管指标设计应以（ ）为核心，以（ ）为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。A.资本充足率；董事会B.
29、银行利润；高级管理层C.风险监管；法人机构D.风险监管；董事会【答案】 CCV2A5G1O5S4X5C5HZ7H4T9W6D10N3A7ZA3P1F4E10M1J2I256、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（）。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCO6P2Z6M5V6S7S6HO3D4T1B6B7O4B10ZQ2Q1N3J6D1H7P457、某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500万元，其相关费用合计为60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为
30、8000万元。则该笔贷款的经风险调整的收益率(RAROC)为（）。A.5.75%B.6.25%C.5%D.5.5%【答案】 CCT1T3D6F6C4F7P8HQ10I6H10K9P6D3I10ZR5Y7J3X2O2I3P458、针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（ ）A.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息C.企业当期利润是否足够偿还贷款本金和利息D.企业是否具有足够的融资能力和投资能力【答案】 ACW9X3P7F8U9M7T5HD3J8N6F5J9Q8Q7ZX6D8B1Y9P9A1L4
31、59、 某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（）。A.140B.150C.120D.230【答案】 ACT9Y9E10A5E8R1A4HN2X2E6B2G9B1S8ZZ9D3O10V7W3R1E360、下列不属于信用衍生产品的作用的是()A.分散商业银行过度集中的信用风险B.提供化解不良贷款的新思路C.有助于缓解中小企业融资难问题D.减弱资本的流动性【答案】 DCP6S10M9Y9J1H5K10HL9Y3O4T5B4F9
32、N10ZF10K10G10P6M6O2N261、下列土地变更登记需要报经人民政府审批的有（）。A.国家授权经营国有土地使用权设定登记B.土地使用权出租设定登记C.土地使用权出租权的变更登记D.划拨国有土地使用权变更登记E.集体土地使用权抵押权的设定登记【答案】 ACW6P8Z4B4Y9N3P3HH1G8A6T1K3W7V5ZF6G7Z7R8J3J7Z762、( )指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。A.机构准入B.法人准入C.高级管理人员准入D.业务准入【答案】 ACG9J6U7U8C5J3Q4HU5X5D4O1U8R4U10ZI9F8J8N8M2F7D763、在评估基准日，自
33、愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值是（ ）。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 BCS7F8O8R4F6M4Z10HN4E1Y9J2R7B1K8ZG1O10U9Q4A2J8R1064、中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使( )。A.潜在借款人的风险水平下降B.所有企业的违约风险有一定程度的提高C.所有企业的履约程度有一定程度的提高D.借款人承受较低的风险【答案】 BCY7D7M2R7C6Q1Y6HA6P2Y5X4U2C6G8ZV1G1G9Q2K4L6Q665、（ ）
34、负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会【答案】 BCS6P4S1Y3B6S8Y7HV2I6S2N1U9O1I5ZZ2U1I1H8X9V8J466、兆欧表按被试对象额定电压大小选用，1000V至3000V，宜采用（ ）及以上兆欧表。A.2500V12000MB.2000V10000MC.2000V12000MD.2500V10000M【答案】 DCJ1Z10U5C7E9S1D4HE8J5Y2P9P5D10X2ZV5A5Y1I1R4Y5R467、（ ）是指商业银行由于违反监管规定和原则
35、，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。A.市场风险B.战略风险C.信用风险D.违规风险【答案】 DCK10R9N4J7Z2Y10M7HY7U9T5X2A4O2G10ZB6W1N7F1K10I7F668、如果某商业银行当期的一笔贷款收入为500万元，其相关费用合计为60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元，则该笔贷款的经风险调整的收益率（RAROC）为()。A.5%B.6.25%C.5.5%D.5.75%【答案】 ACR7P2I4E5A9L2G7HB2W9L3M7R9S6O1ZO4Q4Y10Y2E7R9X969、关于商
36、业银行流动性监管核心指标，下列表述不正确的是（）。A.流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标B.核心负债比例属于商业银行流动性监管核心指标C.流动性缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标D.计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币统一折合成本币计算【答案】 DCW9T7K8J2T1H5X6HF8S5A9I6J7P9E5ZL9D6V2E6V3Q7V570、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类。次级类贷款为6亿元，可疑类贷款为2亿元，损失类贷款为3亿元，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿元，专项准备是3亿元，特种准备是4亿元，那么该商业银行当年的不良贷
37、款拨备覆盖率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】 CCS8O6F6A8U7W4L3HG2W10V1V6U2O4E1ZQ5Q5J4S5A4P1G971、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（）。A.小企业公司治理受股东影响较大B.小企业生产经营活动相对平稳C.小企业生产经营受市场的影响较大D.小企业的财务真实性比较难以把握【答案】 BCO1X6G4W8J4P6T10HV1S5Q7V8Q8X9M1ZM1N10D7M3P5I8J572、 ( )是一种特殊类型的操作风险。A.声誉风险B.法律风险C.战略风险D.市场风险【答案】 BCK9S5G8L4
38、W9Q9B9HK8Z10F2A1C6C1G2ZF5F1F10G5Y1D1G173、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.450B.440C.150D.140【答案】 BCM4B5L7F7W2T5G3HD10K4F10Q1Z6D10R7ZL1Q7W7U7W1K4X374、外部审计的侧重点为( )。A.财务报表审计B.信息披露C.风险暴露D.市场约束【答案】 ACB7E5B5C3V2D5V10HB7M2B4O6O5D
39、8K5ZH8N8R5X4D7Z1U375、在商业银行的经营过程中，()决定其风险承担能力。A.资本规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 CCR2Y5K9H10W10M6M6HP4Y1O4S2D2F1B2ZL1K5U9Z7A10X3Q776、资本充足率压力测试框架以()的压力测试为基础。A.单一风险B.组合风险C.多维风险D.风险管理【答案】 ACC10C3X5P5L1P5O5HC7N1L3P1K4C10K10ZY2F5N5E8R6D6I977、下列属于市场风险报告补充信息的是（）。A.模型局
40、限性B.模型运行结果C.情景分析结果D.重要的模型假设和参数【答案】 CCH1H4A4A3C8T8C7HL9I5Q7T5Y10I8G10ZL7U5J8B8I4N3K1078、操作风险资本计量下新标准法计算业务规模需要计算的部分不包括（ ）。A.利息、租赁及股利部分B.服务部分C.财务部分D.管理部分【答案】 DCB6Y5E4H7U2H7C2HI5N2O3H10S9D3L1ZC3E5P1G7A10G2B879、战略风险管理流程中，下列()活动是在执行风险管理方案之后执行的。A.制定战略实施方案B.识别战略风险要素C.明确战略发展目标D.定期自我评估风险管理的效果【答案】 DCQ4B9X3F8E1
41、0A9M5HR2H8E6Y10N8L4S2ZS4W6C5A5O2I9I680、当市场利率变动时，银行资产价值和负债价值的变动方向与市场利率的变动方向(?)，?而且资产与负债的久期越(?)，资产与负债价值变动的幅度越大，利率风险也就越高。A.相反；长B.相同；长C.相反；短D.相同；短【答案】 ACE9Z10Z6V10M10J8J7HW6Y5D2N9G4V9W10ZK9V1Q5S8Z10N9Z1081、大规格风管是指矩形风管边长大于（ ）的。A.2500mmB.2400mmC.2000mmD.1500mm【答案】 ACG2C7H8X3O8V4C4HF7Y6H3B1U3G3I1ZF3W8T8W10
42、G1J8J882、监事会向（）报告监督情况。A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.风险管理部门【答案】 CCP10E6R2A3V10Z4N6HD8Q6Z2L10A9X7I1ZD8K8A6J2F1P2J1083、市场风险不包括（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.贷款违约风险【答案】 DCA2Y1I3C3V10J6K4HS7L2R9B4L4E2I4ZC8Z6L4B1J4U1G684、某商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB级债券组成。一年内A级债券和BBB级债券的违约概率分别为2%和4%，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为60%，BBB级
43、债券回收率为40%，那么一年内该信用组合的预期信用损失为()元。A.923000B.672000C.880000D.742000【答案】 CCQ1I9A2T5F5A10B8HL2C6W7V2Q1G7A1ZT10Y9J5T6X4E3C1085、等同于贷款的授信业务，其信用转换系数为()。A.100B.50C.20D.0【答案】 ACC4W3S4G10X3H10V6HQ7G7Z5D9F7N3N10ZT2R9L3F8O10I10J186、根据监管要求，商业银行可采用( )来计量市场风险资本。A.基本指标法B.内部模型法C.高级计量法D.内部评级法【答案】 BCJ2U10N10B3E10S4A4HD9
44、F7K6J9Y9G8P4ZS2D10Y8X10X5I1P887、某公司2006年流动资产合计2000万元，其中存货500万元，应收账款500万元.流动 负债合计1600万元，则该公司2006年速动比率为（ ）。A.1. 25B.0. 94C.0. 63D.1【答案】 BCB9A1W4D6X2W3Y3HF10C2L10E7I7K9R4ZO1Q8C6D9P10R8H988、交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响，需每（ ）计量其公允价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACJ4I4S9V4X8N3T5HA7F8E4S10U8Z3Y8ZP8G7T7T10S6Q2Z689、商业银行在运营和
45、发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是（ ）。A.解决表面问题，不须深究B.错误已经发生，银行声誉的损失已无可挽回，解不解决无所谓C.正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理D.容易解决的先处理，不容易解决的问题就忽视【答案】 CCH1C3T1S2P9W2W2HS10H10I10J4X10O7C3ZP5R3X6F4V2U9G990、下列关于土地登记申请书填写基本要求的表述正确的有（）。A.土地登记申请书由登记机关负责填写B.土地登记申请书以宗地为单位填写C.一个土地使用者或所有者使用或拥有两宗以上土地的，按宗地分别填写D.一宗地有多个使用者的，按其共有使用权人在本宗地所占土地份额，由各共有使用权人分别填写E.土地他项权利申请书只由土地他项权利拥有人填写【答案】 BCA3L4A4E8H9H10N4HF2P4P10N