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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、风险评级对中国的银行监管的意义不包括（）。A.有利于提高金融监管的系统性和全面性B.有利于提高金融监管的持续性C.有利于提高金融监管的针对性D.有利于提高金融监管的差异性【答案】 DCB5K7R6Y4C6W6A7HD1R2B6H7S8C4N6ZC2L6F6G5G2U10B22、Y银行在其2020年度报告中披露，该行一天中99%的Var值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（ ）。A.Y银行的投资组合在1天内有99%的概率损失金额为5000万元B.Y银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为5
2、000万元C.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于1%D.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不小于99%【答案】 CCA2Z1Y7F4S10M6N4HE8T3X8K5J8I5B1ZV5H9M4O10S7C1U43、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理服务【答案】 CCE3J3T5K7B5I6K9HA8I7R5Y3R4S2L10ZR10K1X8Y3D4Z9V44、按照KPMG风险中性定价模型，如果回收率为0，某1年期的零息国债的收益率为 10%,1年期的信用等
3、级为B的零息债券的收益率为15%，则该信用等级为B的零息债券在1 年内的违约概率为（ ）。A.0. 04B.0.05C.0.95D.0. 96【答案】 ACY4F1A10N2F5N8W9HO9P6J8J3X3X8I8ZW3V5T3C5U4A7H15、()是流动性覆盖率的一个补充，鼓励银行通过结构调整减少短期融资、增加长期稳定资金来源。A.存贷比B.核心负债比例C.净稳定资金比例D.同业市场负债比例【答案】 CCH2T10G1Q5E4M1P4HX10A7M8J10P10F10V6ZP9U9E3H2C4J6T16、某工程某月计划完成工程桩100根，计划单价为1.3万元/根，实际完成工程桩110根，
4、实际单价为1.4万元/根，则费用偏差（CV）为（ ）万元。A.11B.13C.-13D.-11【答案】 DCN1N5L8V5D9Q8T9HF7W10C3H8E3J1C5ZW2N1F6Q7X8U2Z97、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是( )。A.资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动B.资本资产定价模型（CAPM）是在资产负债风险管理模式阶段提出的C.欧式期权定价模型是在资产负债风险管理模式阶段提出的D.20世纪80年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段【答案】 BCC7K8Y8E5D9X8U4HK10C8H1N4U5P3X9ZF10F
5、1D6G4P7M6W58、流动性应急计划主要包括()和弥补现金流量不足的工作程序。A.提高流动性管理的预见性B.建立多层级的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.危机处理方案【答案】 DCQ2U8L5H5B10J4P1HB7F6O10E7K9P10N1ZT2T7G4J5T7J7D59、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（）。A.盈利能力和风险管理水平B.资本金规模和流动性管理水平C.盈利能力和流动性管理水平D.资本金规模和风险管理水平【答案】 DCH3X8R1K10C10R9L1HL1N6B8P5D6R7J10ZB10C5E5D3T1P2J110、银行应该建立持续的（）管理机
6、制，以保持批发融资来源的稳定性。A.市场接触B.交易对手C.货币D.金融工具【答案】 ACX8Y6J1R2E7Z3R2HO1P6L2T5M6I8P1ZX6F1B2O9G4Q10I411、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。A.市场价格；市场价格；模型定价B.交易价格；交易价格；模型定价C.模型定价；模型定价；市场价格定价D.市场价格；市场价格；交易价格定价【答案】 ACD8J9J10S10D8I4E8HC9O1W10S6K5Z5X4ZJ5P3R9Y4E3D6N612、商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是()A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B.鼓
7、励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D.鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理【答案】 DCW2R9U7J1F8R6S5HK8L5A1Y7U4Z9L5ZM7U7K5W1H2O6B513、（2018年真题）下列关于流动性应急计划的应急措施说法错误的是（ ）。A.银行需要对压力进行分级，针对不同级别的压力采取不同的应急措施B.在各个级别应急阶段，流动性管理人员应向危机管理小组及时汇报当前的流动性状态C.在流动性危机的某些阶段，应急计划不能直接授予应急管理人员以全盘进行所有资产和负债调整的能力，不论这些资产和负债原来由
8、谁负责管理D.在应急阶段，银行应采取措施筹集资金【答案】 CCL10T6H1D1G10R5L4HJ10F10A8J9P10L3A4ZT6H3K6Q1O2M9I1014、设备安装工地绝大部分危险和有害因素属（ ）。A.第一类危险源B.第二类危险源C.第三类危险源D.第四类危险源【答案】 BCD7W4T7J1H3H3N1HV1G2H9X5U2Q9D2ZP6V3P2C8U2S10Q915、下列关于银行资本的作用叙述不正确的是( )。A.提供融资B.使银行免受损失C.维持市场信心D.限制银行业务过度扩张【答案】 BCQ7K3G3K1A6G4F3HI2Z3V3L8D2S2Q4ZF8K4E1A7V6L6P
9、716、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（）。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCD8X1T7J6Y4C5I1HG2D4Q1J6H7D1A8ZX10I1O5V4Q3K7K817、核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。核销后不再进行会计确认和计量，但债权关系仍然
10、存在，需（ ）。A.“账销案销”B.“账存案存”C.“账存案销”D.“账销案存”【答案】 DCK5R6Z7A5D7T10B2HS7T7C6T1Q2F8O6ZK4S4C4R5N2B3Z918、关于现金债务抵押债券的特定目的公司(SPV)，下列说法正确的是()。A.在合成债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券B.在现金债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券C.在合成债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于无风险债券D.在现金债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于违约互换和无风险债券【答案】 BCY9C2C4A
11、5V7G5X3HV2L8X5N1Q1S8U9ZC7V1K8J1W3P6I719、下列关于风险管理策略的说法中，正确的是( )。A.风险分散是指“将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”B.风险补偿是指事前(损失发生以前)对所承担的风险进行价格补偿C.风险转移只能是保险转移D.风险规避可分为保险规避和非保险规避【答案】 BCJ10E10B10N6O2W10E7HV5K9P2Z1U3W7P10ZK8M6S6N10Y5M5S520、在计量信用风险的方法中，下列（ ）不是巴塞尔新资本协议中标准法的缺点。A.过分依赖于外部评级B.没有考虑到不同资产间的相关性C.对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权
12、重，缺乏敏感性D.与1988年巴塞尔资本协议相比，提高了信贷资产的风险敏感性【答案】 DCD9J8O8N5I7S9W2HT9W7Q10D4P7D10U1ZS4E2K7R10P1T7T821、巴塞尔委员会建议计算风险价值时的持有期为()个营业日。A.5B.7C.10D.15【答案】 CCY1U9I5T6C10V2Y4HN6U2J4Z5U10Z9O4ZR9A6H7O1O9H6U222、资产证券化属于（ ）。A.改善商业银行资产流动性的措施B.改善商业银行负债流动性的措施C.既是改善资产流动性的措施，也是改善负债流动性的措施D.以上都不对【答案】 ACR6B2K5A2U1O6F10HV7M10Z6I
13、2L3M3K4ZV5Z9E2H4P4W9B723、我国反洗钱监管体制的总体特点为( )。A.一部门主管、多部门配合B.两部门主管、多部门配合C.多部门主管、多部门配合D.一部门主管、两部门配合【答案】 ACP3J6F2C8U1L2W6HI3O10W8I7C4K7N5ZS10G6N10N3H1J4Z324、下列指标中，可以反映资产收益率波动的是()。A.概率B.标准差C.概率密度D.分布函数【答案】 BCG6R5K8O3T9T6V9HJ3G2X6R3K10A1E5ZT7G4I6F8N7H8M125、以下属于经济资本计量对象的是()A.流动资产B.固定资产C.存放与拆放同业D.无形资产【答案】 C
14、CM6N9A2S1G4L3I6HM7Z4V4L10S10X10Y6ZZ3F10V4H1Q3L7N126、 ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金，以满足资产增长或履行到期债务的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.流动性D.流动性风险【答案】 CCU7E3H6Z4B3M4E5HD3S10Q4H2F4J9R1ZL4C1Y7V7F6B1G227、()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。A.组合风险B.风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 CCN7R3D8V5T2T4F4HJ6J4H7X8G10
15、T7N5ZW1V8K10T1J10J6H828、下列关于商业银行风险管理信息系统表述最不恰当的是()。A.实现不同业务条线风险数据和风险暴露的有效加总，有助于银行准确把握自身风险状况B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此，允许不同业务部门采用的风险管理不一致C.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后台的相关部门的需求【答案】 BCS5D4N5Z6N7Q3Y8HT3K3C6S9I1P8W2ZG8Q3E10Y8H3Y7P829、（2018年真题）某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国
16、库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）。A.基准风险B.重新定价风险C.汇率风险D.期权性风险【答案】 BCY2H10C2T9E6B9B9HY8M2L3T10N2V6M3ZY2C1Y2S4Y9W9A730、最常见的资产负债的期限错配情况是指()。A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致【答案】 ACC6O4E4T4K10F6E9HB5E3O3P1E4Y2O8ZS3R5F1M1I
17、10L8H431、根据ERM框架，三个维度分别是指（ ）。A.企业的目标，企业的各个层级，全面风险管理要素B.企业的目标，全面风险管理要素，企业的各个层级C.企业的各个层级，企业的目标，全面风险管理要素D.全面风险管理要素，企业的目标，企业的各个层级【答案】 BCB4R5G7T8U9A4W9HM7G7S2P8E3K7D5ZJ4A2D6B5V7M4M232、( )是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。A.Credit Metrics 模型B.Credit Risk+模型C.Credit Portfolio Vien 模型D.C
18、redit Monitor 模型【答案】 BCE6Q2S7L7E4I3T9HH3W3E7B7F10D8V4ZC9K9C7N6T6F4D533、下列关于资本监管的说法，错误的是（ ）。A.商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的任何损失；二是随时可以动用B.按照商业银行资本充足率管理办法，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%C.未分配利润属于核心资本D.少数股权属于附属资本【答案】 DCC7O8L3A6B10S6G8HE5U8M3S8D5P9Q1ZS10H8H3X6Q6P5J934、现代商业银行的财务控制部门通常采取()的方法，及时捕
19、捉市场价格/价值的变化。A.每时参照市场定价B.每日参照市场定价C.每周参照市场定价D.每月参照市场定价【答案】 BCH10R8B8X2Q6O1F6HN6W7R9G4R6W5W9ZB8M6T7R7X6A1E235、下列不属于商业银行内部资本充足评估内容的是（）：A.风险评估B.信息披露C.压力测试D.资本规划【答案】 BCB6U7B8P4H5C9I10HY6C10L9K9S1W7U6ZL9Q5V4B1V10I10R636、某公司接集团总部指令，组建一支电气作业队去灾区抢修10kV以下的架空输电线路。由A公司技术、安全部门负责组织作业前的动员和培训，除公司领导作动员报告外，技术部门负责人做任务交
20、底和方案交底，安全部门负责人及专业施工员做了作业安全技术交底。并安排全体作业人员进行身体健康检查，对电工登高作业用具及施工机械按规定做试验性检查，保证抢修人员和机具完好程度都处于良好的准备状态，专业施工员特别对立杆、紧线的安全技术要求进行了讲解，由于准备充分、安全措施到位，即使在非常规状态下施工，还是顺利完成了任务。请针对上述情况，回答下列问题。A.采用三相四线制中性点直接接地系统，并须独立设置，其接地电阻值不得大于10B.立杆要注意杆坑深度是否符合要求，填土是否夯实，杆的稳定用绳索是否绑扎可靠C.焙土要形成凸台D.机械立杆不要站在竖立中电杆的下方，立杆作业要设立警戒区标志【答案】 ACO3A
21、8X9L4B10O2R1HR4G2P7L10E6G6I3ZL8P9Z7O4J6R7A237、风险报告的职责不包括（ ）。A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责【答案】 BCY1F4G8I5O7J1P6HX4S9T2G4X8G10B6ZE1X7Z9W8F7O8I738、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是()。A.维持现有的红利水平B.零容忍度类指标C.收益类指标D.资本类指标【答案】 ACK4K8Y10N6X2U1C7HG9C2W3J
22、7D5R2F9ZH9S2M3F4Q2I4W739、新产品业务的信用风险是指借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行产生()的风险。A.违约B.破产C.盈利D.损失【答案】 DCN2F10V1N2A9I7M3HZ2I10I9X8T10K7L8ZY7L10Q3T1X10B7J740、（）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。A.市场流动性风险B.表外流动性风险C.融资流动性风险D.表内流动性风险【答案】 CCA6L8I8D9P5E9D1HU1T3U4Y1Z8L5P9ZN5Q3K9I1P7G10C541、下列风管材质中，不属于金属风管的是（ ）。
23、A.普通钢板B.铝板C.不锈钢板D.玻璃钢【答案】 DCX10I4C10F3N1X5Q9HI4I8Y9P8H2S8E2ZF3I9E2B1G8G7O642、（）是指债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额。A.违约风险暴露B.违约损失率C.市场价值法D.回收现金流法【答案】 ACG8Z6A6W8I4Y3M7HG10S4W3S3S2K2F6ZA6V8M5Q3B3B2T543、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五
24、年C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任【答案】 ACO8I6A2S8I9V1O8HM10M3M8I2G4Z2D7ZH4G3Y8A2Q4U9C744、投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30、50、10、-10或-30的概率分别为025、015、015、025和020，则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。A.5B.8C.10D.50【答案】 BCQ4T7E1S6I5G7F9HC5W8M4E3T10C5E6ZQ10W2A5U5I
25、6Q8E445、在业务外包管理活动中，()负责定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.外包管理团队【答案】 BCF9F9P6D7X3N4F8HQ7Y8S4C1V5Q3U5ZR2J5D3K3A7T7F746、下列()不属于银监会提出的良好银行监管标准。A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都是实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCR6V9R3U2B5S2M8HT9G4W8N6S1S8G9ZU4Q6D6W6P2U2U847、商业银行计算经济
26、资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平_，则相应配置的经济资本规模_，抵御风险的能力_。( )A.不变；减小；变高B.越低；越小；越高C.越高；越大；越低D.越高；越大；越高【答案】 DCE3B1A1T5F1H10X6HS3Z10H2H8C10H8Y3ZF2S1F9H2Q1B3T248、（ ）是有效控制个人客户信用风险的重要工具。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 CCI9B5V4O8R8F1K7HA9Q3H2J2X5H10H7ZS5J3L6U7Y2U7C949、下列关于风险管理策略的说法中，正确的是( )。
27、A.风险分散是指“将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”B.风险补偿是指事前(损失发生以前)对所承担的风险进行价格补偿C.风险转移只能是保险转移D.风险规避可分为保险规避和非保险规避【答案】 BCI9G8D9P2B10B9C1HS4U5G8X3X7U3A5ZF4K5S2V10F8S5I750、根据商业银行资本管理办法(试行)，商业银行的（）负责制定本行的风险偏好。A.监事会B.风险管理委员会C.董事会D.风险管理部门【答案】 CCQ4M3T1U8P2C3H10HK4U7S4Q10G10C3H9ZN2A8R5H1X6P9V651、如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（ ）流动
28、 性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。A.小于B.大于C.等于D.以上都不对【答案】 BCV5S10C1R8W7A7F5HY6P2P7M9V3Q2W1ZM5A4F1N10X4K8Q252、商业银行核心竞争力的体现是()。A.吸存放贷能力B.支付中介作用C.货币创造能力D.风险管理水平能力【答案】 DCM2V1G6A8V9Q2S9HC5D10D8C9G1D8P9ZW5J1J8V1L5W10L453、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为( )，该风险为流动性风险的主要诱因之一。A.战略风险B.集中度风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCK
29、5N1P1P4O7X3W9HE1D3O2E2G8O7E5ZS1I3R1B8I5I10A154、以下关予操作风险评估方法的说法，不正确的是(?)。A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析【答案】 ACF10R10O5P2F2O7V9HX2G9L4Y7N1Y2K6ZW9J3G8
30、B6G6N1I155、银行风险管理的流程是（ ）。A.风险控制一风险识别一风险监测一风险计量B.风险识别一风险控制一风险监测一风险计量C.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制D.风险控制一风险识别一风险计量一风险监测【答案】 CCC6O6Q8R5G9T4M2HE8J9Z1Z5H5L8G5ZQ4A8L2F10R3Q3E256、下列商业银行资产中，通常最具流动性的资产是（ ）。A.股票B.现金C.同业借款D.债券【答案】 BCH8N9I4Q5O1F5X8HZ7H10B7X4F1B10R5ZX4T8Q3C5V7E8Z457、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额指数的是（）。A.头寸限额B.敏感度
31、限额C.止损限额D.集中度限额【答案】 DCV6O4U3C8T10J4Q4HY4M3E3H2V3X6K2ZT5E9L3V9J8O5O358、 在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和资金实力分别属于( )。A.基本面指标和财务指标B.基本面指标和基本面指标C.财务指标和基本面指标D.财务指标和财务指标【答案】 CCF3W1Q7L10W4L4B1HV10V2T4I4G9I3S3ZU1K7B6C10Z1H1Y259、（）是指商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。A.风险限额B.风险水平C.风险偏好D.风险文化【答案】 CCJ4F6G6X6F6L5M8HO3E7W2
32、S8S1D6O6ZS2L3X3L5G3D2U860、资产证券化风险暴露是指商业银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露，包括但不限于（ ）、信用增级、流动性便利、利率或货币互换、信用衍生工具和分档次抵补等。A.不良贷款（次级贷款）证券化和优良贷款证券B.存量贷款证券化和增量贷款证券化C.表内贷款证券化和表外贷款证券化D.资产支持证券（ABS）和住房抵押贷款证券（MBS）【答案】 DCN2H10J2A3T9J2E8HS6M5V1K4W2L1L8ZR5Q4Q8P6D9C4G361、商业银行在设计限额体系时，应综合考虑的主要因素不包括()A.压力测试结果B.外部社会环境C.内部控制水平D.资本
33、实力【答案】 BCZ6V7U1I6B9I7K5HA6I8O5R10J9U1W6ZP10A3O2I1U3F2O1062、（2018年真题）下列不属于商业银行获取资金，满足流动性需求快捷通道的是（ ）。A.债券市场交易B.货币市场拆借C.公开市场操作D.股票市场交易【答案】 DCW5B6D1B8S6O8P2HM3L1N4I6M4I7O3ZS2W8I4D6L2X10U163、行业经营风险因素包括()A.经济周期因素B.财政货币政策C.国家产业政策D.产业成熟度【答案】 DCD4A5A6U4A10T2C3HG7M4O1H9F5W7K6ZA8W3Z10P7E7W1M164、施工技术交底不包括（ ）。A.
34、施工组织设计交底B.设备安装设计交底C.施工方案交底D.设计变更交底【答案】 BCX6W3L8A7G5L4F5HT2C7J5R10K1T7V4ZE1P3P4L10F3Q3C765、（ ）是一种顾问及其相关的客户服务。A.确认服务B.技术服务C.咨询服务D.信息服务【答案】 CCD9H9Y3T1A9S10B8HP7Q9T2H6E10H1C4ZI1F1B9Z6M2T10D566、（2018年真题）商业银行应当对交易账簿头寸按市值至少（ ）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCL2H8B4J7D1U2Q2HG4D2X8U2J9U2G2ZP10K1J4Q4G9B1G167、商业银
35、行经济资本配置的作用主要体现在()。A.流动性管理和绩效考核B.风险管理和绩效管理C.资产管理和负债管理D.资本金管理和负债管理【答案】 BCA5O2D10V10H10U7R6HG10N10Y6M4L7W1M8ZM10C7J3K6X6L8T968、在有效的风险偏好声明中，（）能够在集团层面汇总以反映整体的风险轮廓。A.定量指标B.定性陈述C.情景分析D.压力测试【答案】 ACH4Q7H10C4L6L7K1HO4E3F6J4C5W4N5ZS3E4G5C5X9F2Z369、（2018年真题）（ ）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代银行谋求发展和保持竞争优势的
36、重要基石。A.资产负债风险管理B.全面风险管理C.资产风险管理D.负债风险管理【答案】 BCU8I5J4N10G3E3U7HX1R5Y6G1X1A4X5ZA7K6V7J2P1M3F970、（ ）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCH2H3W8A7E9B10S8HN5O1G10I5N5M2D5ZS3P6Z10K5T9V9E971、在银行为国际贸易提供的支付结算方式中，通常用()。A.本票、汇款、信用证B.本票、信用证、托收C.汇款、信用证、托收D.汇票、信用证、支票【
37、答案】 CCQ4G7K5W2E5S2V2HV4N10D2C3G6G8R8ZN8H1X8F9Y8D1G172、()是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。A.独立交易B.资产转移C.关联交易D.权利让渡【答案】 CCE7U3R1B9A8U2Y8HN2I10E8W5D2C5D8ZH10N7L3B8J7W7I1073、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（ ）。 A.劳资关系B.安全/环境C.未经授权的活动D.性别、种族歧视【答案】 CCV4T9U4O6C9X1H8HA1D7W8C4C3Q3K9ZX5D10R4F9J7A5C574、（2018年真题）下列不属于中国银监会对我国商业
38、银行公司治理要求的是（ ）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式C.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制D.明确股东、董事、监事和高级管理人的权利、义务【答案】 BCT4W10H6K4Z7V8B7HN10C2J9K8R6Y10B10ZM5M9T8L4F2T6V775、（2018年真题）（ ）限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。A.净头寸B.总头寸C.交易D.头寸【答案】 ACI3Q8O6X6X6A9V2HA8J3D10U8X7V8K8ZV3X7H10F4T6R3V576、下列金属风管制作机械中，（ ）主要用于矩形风管
39、板材间联合角的合缝，使风管成型。A.自动风管生产线B.角钢法兰液压铆接机C.主要用于矩形风管的折方D.电动联合角合缝机【答案】 DCM4S9X3A1H9A9E7HA10E8A5D6Z9N2C1ZU9V8M2I9N4J10A277、在对贷款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（）。A.保证人的关联方B.保证人的行业地位C.保证人的保证意愿D.保证人的贷款规模【答案】 CCU5Z3O5E9N7E1V10HS2T3T5T4R6S4B9ZT7C5H7S6Y2S3W178、权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。这表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（）增加。A.声
40、誉风险B.操作风险C.信用风险D.法律风险【答案】 CCL5B6M10F5R9R6P9HY10P3U4X6G2P1J8ZP6T1S3P10U3R3I679、银行的审计部门应当至少（ ）一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A.每日B.每月C.每半年D.每年【答案】 DCY1S7U4U8U8G5V2HQ4I9U10R8N6B3I3ZR7W6C2G10K3A6Y580、根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，随机变量分为（ ）。A.确定型随机变量和不确定型随机变量B.跳跃型随机变量和连续型随机变量C.离散型随机变量和跳跃型随机变量D.离散型
41、随机变量和连续型随机变量【答案】 DCE8Y6C1X9X7C4G8HV7F2D6O7S5N6H1ZG1Y4T3E1N9X4G781、 假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。A.20%B.15%C.10%D.5%【答案】 DCG7N1B9F3R8W2M5HL4F6K9H9I3D3C1ZI2L8J2W5Y5N1E182、银行业是( )的行业。A.低杠杆、低风险B.低杠杆、高风险C.高杠杆、高风险D.高杠杆、低风险【答案】 CCW5N3E5O7J5Z2B1HJ7H8I5T2E4R5
42、Q8ZN2S3D2P2J5G9A283、声誉危机管理的主要内容不包括（ ）。A.管理危机过程中的信息交流B.危机处理过程中持续沟通C.确保及时处理投诉和批评D.模拟训练和演习【答案】 CCH6K3A5L8Q9L1P2HS3P8S6C3R8P4Y5ZM3G7J5V8A2V6A384、（2018年真题）根据2006年1月1日起试行的商业银行风险管理核心指标，商业银行的核心负债比例应（ ）。A.小于30B.大于或等于30C.小于60D.大于或等于60【答案】 DCU6T5L1P8D6N7H8HH6N1Q9H6J2T8Z3ZJ5G2I7N9U1B3I785、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD
43、）的表述，最不恰当的是（ ）A.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息、披露工作组建议报告B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架【答案】 BCL1G8E6S4E6I2T5HV8K8T8Q10R4J2B6ZJ1S4S7J4U7T8D686、操作风险的特点不包括()A.内生性B.转化性C.集中性D.差异性【答案】 CCY10R1U10D5O2X10P3HU7V5W1N10T2T10U1ZV7F1K3H2O10F2U787、商业银
44、行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。()情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCZ5H3Y1T7W10E6D3HC6E5U9D6O2B7W4ZY1M1O6G10Q10H1K188、对银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括()。A.更好地发现不良贷款价格B.提高商业银行资产质量C.实现不良贷款本息的全部回收D.脱离商业银行处置不良贷款
45、的渠道【答案】 CCZ5I10Y3F2C10U2U5HZ5B9C2V4X8K8C9ZC3J3U8S3Y2R9N389、 下列关于收益计量的说法，正确的是（）。A.相对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量B.资产多个时期的对数收益率等于其各时期对数收益率之和C.资产多个时期的百分比收益率等于其各时期百分比收益率之和D.百分比收益率衡量了绝对收益【答案】 BCE1M4W6Y3M2X7N4HA4P5W7W1R6N4Q9ZN4O5U5J10R6I10Y190、证券的（ ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.面值【答案】 ACA4Z9U9Q8B6I4B4HF5B7U3R5M4H2C9ZJ5Z5B7K6I4C9T691、 巴塞尔委员会2004年发布的利率风险管理与监管原则文件中，专门通过原则14、原则15对银行账户利率风险进行阐述，通过标准的利率冲击方法计量对经济价值的影响，并评估银行持有的资本是否