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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下关于反洗钱工作说法错误的是（）。A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度，客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融机构内部合规没有关系【答案】 DCT4U4G3K2E8J8C1HZ3I4T7W3M3Q8V5ZY9Q2T
2、2X4U7C1B62、下列关于对小微企业金融服务收费问题，以下说法符合监管政策要求的是（）。A.银行对小微企业贷款收取承诺费，资金管理费应当合乎质价相符原则B.银行对小微企业贷款时不得对其增信机构收取承诺费、资金管理费C.银行不得对小微企业贷款收取财务顾问费、咨询费D.银行不得对小微企业贷款收取承诺费、资金管理费【答案】 DCG3K3X2L2X8G1A10HK4J9Z2Z6Y1G1C7ZW4K1F5F3J5W8T43、汽车金融公司是为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。汽车金融公司的下列经营活动中属于违规行为的是（ ）。A.向购买二手车的消费者发放汽车价格80%的贷款B.
3、向购买新能源汽车的自用消费者发放贷款金额达到汽车价格的85%C.向购买汽车的消费者发放3年期汽车贷款D.提供汽车融资租赁业务【答案】 ACP8Y7P9N9R9S4J2HK8H4N4Q1V5R3O8ZH1X4Y10P7U1O3L64、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的()功能。A.优化资源配置功能B.风险分散与风险管理功能C.经济调节功能D.定价功能【答案】 BCS2H5R10Y6M4P2E2HL1I3X8K4K1A3X8ZT2E10F10I6G8Z8L15、商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的监管措施包括
4、（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.吊销金融许可证C.处30万元罚款D.责令停业整顿【答案】 ACK10J8L5L1P1G3P8HI2R9E5Y10U6C6S10ZW5Z2S1E1S7W2L56、（2018年真题）（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.系统风险B.声誉风险C.信用风险D.行业风险【答案】 BCG10B2E4S6W5X4Z1HE4Q2H6T9S6W5P3ZJ9P3Y1X2O2F9N67、（2020年真题）根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单自认购之日起计息，
5、付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCS9B3O6T8T2O4K6HC4C4S4S1Z8G2S3ZF4T9T3E1E9A1W68、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）。A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为8
6、0%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCH8L3J2P4R5T10J6HJ2N2T9E9N6I2Q4ZS8X5A8Q3D8T3Z29、（2017年真题）债券回购的最长期限为（ ）。A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月【答案】 BCB3J6H5O6W9F1K1HZ10K2K9H2F4F1Y9ZS5D4A3K4C3I4W310、信用证支付方式的主要特点描述错误的是( )。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 BCM1W1C6C2F4O2A3HK2O4C6C8E4L10P10ZV6Y3Z9L3M4L
7、7P911、下列中不属于单位结算账户的是（ ）。A.基本存款账户B.特别存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCH8O2W3Q9V10M1Z4HJ5G1V9B6E8R9Y10ZS1L2B2H5X1Z3C912、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCW5W10F2F1P7C3M4HS7L6I5V8H2E3F5ZB3H9E2I8F8I5K613、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCH3B3S1A1
8、Q10I6S5HD8B4U6X9N8R8H6ZJ1A6T4F1Y1V6W114、（2017年真题）单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（ ）。A.15B.45C.50D.25【答案】 CCP1R7T1G10L10O8X4HI9M6M10Z4X4E7D7ZO7A6P6H6Q10M10P515、银行业协会的（）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会B.自律工作委员会C.会员单位D.理事会【答案】 BCG3K6X2M7W3T1T8HK9W10E1V5P4A6G4ZQ7F2E2U1P2F4I516、在商业银行的经营
9、管理过程中，( )决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 CCX10Z6H8X10R3Y4K7HA8L2F5J3W6D10C8ZD9B7R5L6Y1L7J917、我国现行货币统计制度将货币供应量划分为三个层次，其中()是指单位库存现金和居民手持现金之和。A.狭义货币供应量B.广义货币供应量C.流通中的现金D.基础货币【答案】 CCZ6W3B9E7Y2V1O6HJ8E4U8Q7I1Y8K8ZH4V5X1Q7Z9W9Z518、下列属于其他一级资本的是( )。A.超额贷款
10、损失准备B.其他一级资本工具及其溢价C.未分配利润D.一般风险准备【答案】 BCM5L1M2X4U1A7S3HR1U2Z4I7G9Z5H3ZW7E7O8X6Y2H8A219、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，商业银行为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.人民币单笔10万元以上或者外币等值5000美元以上B.人民币单笔3万元以上或者外币等值5000美元以上C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D.人民币单笔3万元以上或者外币等值1万美元以上【答案】 CCE10N9H9V2R4J9M2HR4Z7X7U8E10
11、Y6D4ZB4T7T6F3C10G7D620、近年来，（）加大金融领域反腐败力度，着力铲除金融领域腐败滋生土壤，净化经济金融环境，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，构建清正廉洁的金融文化。A.中国银行B.中国银保监会C.中国银行业协会D.中国进出口银行【答案】 BCK4Q2Q1C3G5C7S4HL6Y7G6T8D5K2M10ZL9S2Q9P10F4Y3V721、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）。A.在职责范围内调查可疑交易活动B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作【答案】 ACF7Y10A9E1K8Z1I6H
12、L10W1G3Q2E4H3X3ZH6R10M4X3H2W10O422、区分不同税种的主要标志是（）。A.纳税义务人B.税目C.税率D.课税对象【答案】 DCL9T1R7G9C7B1K10HP6U6Q8K2F2Z4S1ZJ2S9W4J6Y7M6V623、拨备覆盖率的基本标准为（）。A.50B.80C.120D.150【答案】 DCQ2G1N7D2K2X6Y8HK4X3K4U6P4I4V2ZQ5W4V9K3U5A6S624、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销的说法错误的是（ ）。A.优秀的客户经理的主要职责应当是尽可能向客户推荐和营销利润率最高的产品B.目标市场是指商业银行为满足现实或潜在
13、的客户需求，在市场细分的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场C.商业银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面D.商业银行市场营销是商业银行以市场为导向，通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程【答案】 ACY10S2Z10G5L8M3T9HM8X8V5T2A2W4T8ZE7I1Q1U2S6S9C1025、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACB4B10S1B5T3N2P8HR10E1I1
14、0Y1A7D10W3ZP9F4Z7G10Y9F6I526、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）天的流动性需求。A.30B.60C.90D.180【答案】 ACI6V2I2S9N10L2L5HL5Q2U2R5I6X8H3ZD1F3U9J10G5V10H827、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型有（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACP1M4T10R2W2V10H6HV5Z8W10J5P1N3O6ZV3I9D1C7Z2I3S428、商业银行按照约
15、定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 BCC6K4I1A10J6Z3Y10HD10V7J4Q4Q2Q7E1ZK3K10N2D7F2X7D529、英国政府新成立的金融政策委员会，承担了（）所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。A.英国财政部B.英格兰银行C.金融服务局D.审慎监管局【答案】 BCO8I8W1C2J10Q2P2HU10P7U3Y3Z3P1M5ZD4K1X1X3R5B6S230、（2020年
16、真题）根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCB4N3M2Y1W3C6F7HX3M9Q8O4C6H8D4ZE7M4T3J7J3S7R431、下列不属于税收的特征（ ）。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACA1Z3K5B1V5G8M2HI8R2T8G10S8Z3E3ZA2Z10J10U5A7X10I532、下列选项中，（ ）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。A.流动性风险B.信用风险C.市场风险D.操作风险【答案】 ACD4X1Y9K2N3Z2D3HG3X10F5V1X1
17、X2K9ZR6Q7C8J8Z6Y2V633、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 DCS7X7O9V3G1C7D5HO4K2B1K1H9N2L1ZI5O10O1H3F10V10U834、下列不属于金融机构办理贷款业务不得有的行为的是（）。A.违反规定为客户多头开立账户B.向关系人发放信用贷款C.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件D.违反规定以不正当手段发放贷款【答案】 ACF2U5D1A8D3F9V6HY1M10F6U8S6L10R9ZP8M10X3M4D3
18、L3V735、( )是内部控制的“第二道防线”。A.高级管理层B.内部控制业务部门C.内部控制管理职能部门D.内部控制审计部门【答案】 CCY7L8K9K1F6Y6I9HB3T4K1K8R8B6A10ZA10Z5U7B1K7B5K1036、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCC7G9K10V7T7K10I5HY7N1G
19、9R9W7G1O6ZC4R10K6N2Z2G3B937、下列关于支付违约金的说法，不正确的是( )。A.违约金是指当事人一方违反合同时应当向对方支付的一定数量的金钱或财物B.如果约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院予以适当减少C.违约金由当事人自由约定，数量不受限制D.如果约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求仲裁机构予以增加【答案】 CCF1C6O6N1N8K1W3HZ8F9E8T2B9C3X2ZP5C8B10S6V8C10Z1038、根据金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包
20、括核销金额、分项目核销情况等。A.3B.2C.1D.4【答案】 CCQ2T8U2G2E6B3E4HV3G7E10Q4S1H6Q10ZG9L9Q1D2B3G9T439、下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（）。A.储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布B.储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率，不得擅自变动C.来到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息D.未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息【答案】 DCY2R10E7Z4K8R10W5HS10U
21、1L10A9F8C10H4ZB8I3R10D2H9Z1K740、在第三版巴塞尔资本协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与（ ）中的较高者。A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.05%【答案】 DCS7N9U5Q8N1Q5J7HI7P3F7Z6R10H3P10ZM1Y2S8C6F10A8P341、我国银行业对贷款分类逐步实施五级分类法，按照贷款风险程度的不同属于不良贷款的是( )。A.正常类贷款、次级类贷款和关注类贷款B.关注类贷款、损失类贷款和次级类贷款C.正常类贷款、关注类贷款和次级类贷款D.次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款【答案】 DCB2G2X5N9L10A
22、4F2HD4G10M1T1P4I1U6ZW1N10K7P5N5X2Z342、( )是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。A.授信业务B.投资业务C.存款业务D.同业业务【答案】 ACC1R8L7P5S5U10I3HA10H10H3Z4L6G2D7ZW7E1A4N10K7C3V343、商业银行财务管理的目的是提高商业银行的资金运用效率，最终实现商业银行的( )目标。A.盈利性、流动性、持续性B.盈利性、持续性、安全性C.盈利性、流动性、安全性D.流动性、安全性、持续性【答案】 CCW3N4F4W2D8J1R7HA9O3O2J1T5Y10C4ZK4G9I9M8L10X3
23、E244、在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的( )。A.0.1B.0.5C.1D.5【答案】 ACW10L3B7A9R2E1S8HL5L4F1X5R6J5T1ZS9Y6X4V9F5B9X645、托收结算方式分为跟单托收、( )和( )。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【答案】 DCJ1A6M1Q3Y6Q2X8HF2B5B1G1J3H10J6ZQ2E1F9Q10E2Y2X246、商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业的款项叫作（ ）。A.同业存放B.存放同业C.同业拆入D.同业拆出【答案】 BCL4E10P2H8P1Z
24、8N5HK8T7P2Z6X6D10F5ZS4W4P3Q4S3L8H147、在互联网金融领域，互联网金融机构的性质是（）。A.借款人B.存款人C.信息中介D.结算机构【答案】 CCJ8A7I7S10G6N7X10HP1G1C3B2N10K2V6ZZ3G1K4Z2J9W6D148、下列关于商业银行理财产品的表述，错误的是（）。A.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额，在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%B.每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该理财产品净资产的10%C.商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的3
25、0%D.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的10%【答案】 DCI3E4T6T5L4M3O4HR8X9L5X7J9G1Z6ZN3Z1K2X5N10C10L449、一般来说，一笔贷款的管理流程分为（ ）个环节。A.5B.10C.15D.8【答案】 BCS2S7B10D10K1U9R6HZ9J1D10D4Z2R10V7ZL6B3O4P6Y5V6H1050、（2018年真题）银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（ ）。A.成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则B.全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则C.匹
26、配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则【答案】 CCK1Y5R5L6D7P3Q3HK9Q6K3I1E6U10T1ZJ6B4E2X4D5H10G951、银行承兑汇票的( )必须与承兑银行具有真实的委托付款关系，资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACH8U10G7E2Y2A1K4HO4J4G6V4C10I6Z6ZT5J1C5E3T5P3F252、银行的客户可分为（ ）。A.自然人客户、法人客户、机构客户B.个人客户、单位客户C.个人客户、机构客户D.区域客户、跨区域客户【答案】 C
27、CJ2J5S10R4B2S8D2HW3A9C3L1L8R3T9ZF10N1P2N3J6F3L653、根据银团贷款业务指引下列关于银团费用的说法，正确的是（ ）。A.代理行应当根据其工作量按季收取代理费B.银团贷款收费应当按照“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明C.银团贷款收费的具体项目可以包含安排费、承诺费、代理费等D.承诺费一般按为未用余额的一定比例一次性收取【答案】 CCZ4O7B10W2C9S10M9HX10J5Z2J8M6H5V4ZN8V5V3A9D2S6R854、国际货币制度的内容不包括( )。A.国际储备资产的确定B.国
28、际收支的调节方式C.汇率制度的安排D.国际信贷额度的设定【答案】 DCF7R4T3W2N4P6B5HC9K10B9W9K7Z9F1ZA10E6X4X9Q1E6R555、根据商业银行风险监管核心指标(试行)，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和( )。A.关注类贷款迁徙率B.呆滞类贷款迁徙率C.损失类贷款迁徙率D.可疑类贷款迁徙率【答案】 DCU3X7W8G1E8T1D9HZ10S4K5S2Y1T1T1ZL3O7X5G5N3N7W1056、下列选项中，不属于信托当事人的是( )。A.委托人B.受托人C.代理人D.受益人【答案】 CCV1E9G1P8S9I5K3HX9E8S8X9P10V1L6ZY
29、1Y5V8M6Q7H7V757、商业银行董事会应建立( )机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。A.内部审计B.激励约束C.问责D.外部审计【答案】 BCO1Z1D6F1V5X3D9HI4W7F5V3R3C6L6ZS5E9G1D5X8S2E558、有两个或两个以上委托人的信托为（ ）。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCA4T8V2B3G7B2M10HE1Z2S5I9P2B1L9ZW6Z7T2P6Y8R9S959、以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（ ）。A.行业集中风险B.地域集中风险C.时间集中风险D.资产集中风险【答案】 CCY4M6
30、D4O7C4T9O3HU6M10O3O7M5C2D4ZI5Y3K2A8V3Z9Y960、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCD2M1U3M4N6E8G9HP1V5A4M6K1U7B1ZW2M10X4H10T4A5D561、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCS8U1V2D9X3G7W7HH8J2L4W8J6B6D2ZS8E5M3E9C6Q7Z962、定期储蓄存款存期内遇利率调整，按存单（ ）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率B.开户日挂牌公告的
31、定期存款利率C.调整日挂牌公告的活期存款利率D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】 BCZ6D4M6G6A1S7E1HU5J10Q2F3I4U1V8ZO7V5A10X8Y10F2Y963、下列选项中，不属于信托当事人的是( )。A.委托人B.受托人C.代理人D.受益人【答案】 CCM4T8R5G6H9N8T5HF1S6U2L5J1O5W6ZV5M4K1H9T4F10N264、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCE1B9H3A9P5T7U10HP6R1O8J9L9P3B3ZW7S4C7R10Z10I3L165、资本市场是指期限在（
32、）的长期资金融通市场。A.1年以上B.1年以内（含1年）C.半年以上D.半年以内（含半年）【答案】 ACC10Q6D5O7S3I2T4HW5M7S4U3S8H1I2ZR7Z6S7U2O8E2L866、下列关于设立企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（）。A.在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的2/3D.财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应当不低于总人数的1/3
33、【答案】 BCE8M8Z6A3Z5B6O7HS4W1D1F1D5O10Y9ZR5A9N2Y8O6Y5S1067、( )是由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。A.消费金融公司B.金融资产管理公司C.贷款公司D.金融租赁公司【答案】 CCN1Y2D6S6I5O1N3HA6P8X1T4S4C10R2ZD3H9R8D8S6H3Z1068、下列关于贷后管理主要内容的.说法中，错误的是( )。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵(质)押品和担保权益的完整性D.调整与借款人合作的策略与内容【答案
34、】 DCE8K1S4M6L4C6P8HN4H1M9Q9Z4H1W3ZX9A3P3Q5S4X8M669、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 DCY5F2H3M2J2B10T3HC2Y5R7O9A3W8B1ZM2Y7X8J10U3D9H470、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 DCU5O4U10W5F8J3Q9HU6C5M2O6K1T8O4ZQ10I5Q6H9B5L9K971、关于现场审计的说法
35、错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查【答案】 BCH4Y7V4D10A6W4H4HA2I5F8M8K4Z6J8ZQ8U3O7I3B2C2V1072、下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是( )。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，
36、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】 ACL7J7Q8N1A6W3P10HM6M8Y3Y7V1O2B9ZS9B1E6E6E6Y9Q473、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCZ10L1S1Q2L4M6C8HT5I1R1W5E4D4G2ZP1
37、L2B9R10I6Z10T1074、出票人签发的，委托付款人在指定付款日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )。A.商业承兑汇票B.银行承兑汇票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 CCN7R9M10Y6D5D6K8HR4W10F1U4Q10T6X6ZM10T9C4Z1F9Z1F875、 ( )是指除传统信贷业务外，对信用风险、市场风险、操作风险等各种风险，对表内外、境内外、本外币等各项业务，都要纳入风险管理范围。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】 ACR2D10H2Z8T5P4M10HY8L2F8Q9S1A6N8ZV2J5W9V5O5E6G376、（2018年真题）关于
38、非银行金融机构，下列表述错误的是（ ）。A.消费金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构B.金融租赁公司指经中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构C.信托公司指经中国银监会批准设立，以营业和收取报酬为目的，以受益人身份承诺信托和处理信托事务的非银行金融机构D.汽车金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构【答案】 CCZ5F7L7A8K5N1Q2HV1L1G8S5K4K5O9ZR2R4G5T5F4H5A677、内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计B.非现场审计
39、C.现场走访D.自行查核【答案】 ACC7H10R5V10V7Q8A5HI8K7Q9I7Q1K9N7ZZ10F1X10G9O4O8H378、财务公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。A.买入返售B.卖方信贷C.买方信贷D.卖出返售【答案】 ACJ3K7G10N5V2Z5F8HV5B1A5Z3U2O6A10ZK8D3H5U4K7N4Y879、下列关于货币层次的表述中，不正确的是( )。A.M0被称为狭义货币B.M1是现实购买力C.M2被称为广义货币D.M2与M1之差为潜在购买力【答案】 ACG1F5D6X1A1I1F8HQ6L6Y4J2A8S5O4ZS10X5E4E10K5K1Q380、（20
40、18年真题）某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：A.（3）与（4）B.（1）与（3）C.（1）与（2）D.（2）与（5）【答案】 DCA10K7S10I7C1F9A3HO10V4Y7B7G10J6G3ZK1W8U9Z9R10N9W981、商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（ ）成交。A.柜台市场B.固定场所C.电信手段D.店头市场【答案】 CCA2N9G5C4M3Q7K5HT2E8I10L2E8O1I3ZH3L9E10R3P4K5D1082、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（）。A.严格执法，深入整治银行业市场乱象B.处置一批重大
41、风险点C.弥补监管制度短板D.多设立银行监督管理机构【答案】 DCL8R6U8V8W7L7I9HV6Y5C7A5V9V7N3ZR5I3H9F3B6F10D583、( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。A.个人信贷业务B.个人融资业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 ACP8B2Z8K1A7E9W4HY5Z10W4E1E10M8Z2ZH2E8Q10F4I4U7O584、银行业金融机构应当遵循( )原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务。A.公平公正B.公开透明C.依法合规和内部自律D.公开透明和内部监控【答案】 CCQ
42、1U3Y8I4M3I9X3HW2Q5T8B8W1H3V8ZE6C2P2Z3F2W9W885、（2017年真题）金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险【答案】 CCH7M6S8O3W4C7U5HJ6K3A8K9D10I3N10ZQ8Q10L6X10F10B8J886、全额罚息中，我国目前信用卡的透支利率为（），按月收取复利。A.每日万分之五B.每日万分之十C.每月千分之五D.每月千分之十【答案】 ACJ2L2O7K6H6X2J3HI8Z3C3V5J10M4L
43、2ZC6Q5Q5P1I4U6O187、（2018年真题）根据金融企业呆账核销管理办法（2015年修订版），下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是（ ）。A.金融企业出具的法律意见书B.采取的补救措施C.债务追收过程D.形成呆账的原因【答案】 ACS9C8V10S7V2D9M6HV6E2P7X6O3X5E1ZT10S8K2A2F5O10B588、中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时，经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施，体现了其采取的监督管理措施是（）。A.强制披露B.审慎性监督管理谈话C.延伸调查D.申请冻结涉嫌违法资金【答案】 CCG9G10E7A6H5Y
44、4L2HC8L3S2Z8K6U10S10ZM2C5T5M3X2F6M789、下列不属于金融资产管理公司的业务的是( )。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCH3G10A6B7Y8H6A3HX8A9X4N9M7N6Q1ZW1I8L10C4N7B4Y990、（）是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人医疗贷款【答案】 ACC8C3K4D2I9G7O2HI8R4N6K6A7U7Q6ZT10P3E1C7D4R7M291、我国现行货币统计制度将货币供应量划分为三个层次，其中()是指单位库存现金和居民手持现金之和
45、。A.狭义货币供应量B.广义货币供应量C.流通中的现金D.基础货币【答案】 CCC4O9E5A7P8J5R4HN3H9E7L10P3P6O10ZR8N5T7Z8X10I10I492、上海证券交易所规定了4种回购期限，其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCG5F7C9C1G10M10Q5HT8P7W3K2K1N6K7ZF10Y2D10U4V6X4V593、对银行业自律组织的活动，（ ）应当进行指导和监督。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构D.中国证监会【答案】 CCT10H6A10N9C4T10R4HN10Z4C7E1J9B7L2ZT6M8P3B1D4A2C1094、信托公司管理运用或处分信托财产时，不得采用的方式是( )。A.出售B.租赁C.卖出回购D.存放同业【答案】 CCX4