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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCY2V3V6Z2J10H3F10HL4F3Y3I8G5G7H4ZC10E1G3E10N7Y8F72、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACU5E2O5X10S1B1U6HL2Z9J4U10V2M9X4ZD5J8J7N2S2X
2、5K43、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCC4N7P8T3D4M6O4HJ6Z5A6G8H10L6Q9ZG5L9N3C2H4Q3V104、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCT4K4U8C8K5E4D10HU8S3A7T5I8M6X6ZD7I10K3V9W10P4V75、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间
3、内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCJ4Q4X10K7C4H1Z10HT6N4P4C5Q10F2D3ZI9L2Z5B10X6L3H96、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACC10O6O10O7Z4G3L7HH8C1Z7N8Y1E9O8ZM4V3I6Y2G8V2D17、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCO8K4M5J6R8D5S8HN10O9
4、E10S7G1S7G7ZJ1U3N7S3K9V10K18、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCQ2I6S9D5V5V1J10HW4R5K3R10N7P4Y8ZR2Z7X3J6K7O1K89、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCX1P9T3B4B2B4R1HY7X8X3U4H3U7L7ZH1D4Z4P2S6Z4O810、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理
5、C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCC1M1M1V9C8W4R2HA6R9W4Y10P5Y6Q6ZM2W8L6M9T3L9X311、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD3N1F7P6D8J5H4HB5C8M6W3Z2P2J3ZH3B3P4I9B8N2J412、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融
6、机构企业社会责任指引【答案】 BCB3S9P3Z10A3N1H7HW8U8J3Q6M3B1U2ZL1K6Q6N4P1V8Z413、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCB1V5I4C9Z5G7G1HX4Z5V4Y2O8D2K3ZX1V10L4V9S4G6S1014、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形
7、成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACN7M4S6G10A1C8W4HD10G5V5U7Z5W9K6ZD6D3J8Q1V6K9B815、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACP8T8V6R8O6Z8F10HM5G1B10L6K5J10B7ZE4L10Z8T8B7M1K216、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，
8、亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCP2I7X1P7C7R5U7HH3T6R5E9K9C10N2ZA2H9W10P4Z1G6P317、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCH4Z6E6K10Z1M1D10HG1G1C6G2U7U8I8ZG2W10V4J7E8U10W318、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACH6I9M9T4K7N2T9
9、HT1U8E8R10Q10A3G3ZD7X4J9L3X3G3S319、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCJ5Z7C7U9A1W4S1HF9F4F4J1H10N3O6ZQ4F6P9W8C6U6D320、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACR10I7E3E3Z7W8S7HN
10、2X8N5M7M1I1Y1ZO7L4M7A10B9A2P421、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCL6M7L8N6U6V5Y6HY5P4Y7Q10G4Z5B1ZL9L9R7D4G9A9O922、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCY6K5M1D3E3F6B3HN5S5K4T10E6W10T10ZQ9W7V1L10M8Z2U423、商业银行对贷款进行分类时
11、，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACY6W5N6S1R8P1N7HE1Q8D6X7X9T7N7ZZ4C7M8X9V2T5L424、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCN8U4E6I5S9W7J8HU8F5I1H9L5D10Z5ZS7T5R6C5R1R1X425、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCR6U2K10T1P9H4U7HR3K3T2X5U7M1L9ZU
12、4T8G2A10B3H1U726、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCN2N5V8Z9T9R7J10HN10K8B6O4J4H8E1ZO5Q7L6H4P6F3J127、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCX7D8G3J6T1O2Z9HR3E4L5V8X4F3V7ZC2O9G10J9V3D6N728、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资
13、源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCB5P7M6A10A6C3M5HT5Y4Z2T9H2B2R7ZD1K4R10N3K8U4S1029、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACC8T3V7L8S10M3E1HI2Q4S9M9G8I10I1ZA4R6O8D1B7O5Q530、 ()是个人事先约定偿还期的存款
14、，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCE5C1F3P3X1U10X6HV9E2E2C8V10R1G9ZZ6Q9E7T7O3J6P431、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCB10G3L5H2S2L7Y9HG6T4P1V6O1W2P8ZD1N1K3D6X8O6P832、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCQ10O7E4O4
15、T4R6O7HR8F4N5Z5S10L9O7ZN7L6Y8H7L10L7Q1033、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACE3G3V4N7M9Z8N10HQ3X2H8P8K8C8I5ZL2F7H4A9L7J2D334、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCL4V5Y4P7H2O5P9HW8V8I2M4G6D6P5ZS8S2A1A6B8Q9E63
16、5、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCF4Z5D10A9B6K2U10HB1X5S9B8X10Z9H10ZF1H5R9O3Q5V10Z736、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACT5U4N10V4R7F3Y7HO2J3S5N5X1F7J9ZD4N2G9T10I5O6X837、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金
17、B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCF2W8N3O7Q9J2T4HK7I4N2A6X2G6F10ZE6O3Z5A8X8H9V738、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从
18、全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCF6V3O8B8F6I6C9HF5J3N10X2W3B5E8ZP10S8G9Z8B5W1I139、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCW10J8A8T2N8Y5R3HA5W4K5I6I4V5M10ZK4D5K5W6A4E9M940、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D
19、.敏感性分析【答案】 CCK1U2J7P2O1N3O10HM3Z10G2V9K5K1X6ZN4B5I4I5P1L8D741、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH8T4Z1J7G6V5A4HP1K8B10X5A4P3X1ZP6R1K1A6A10H4S542、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组
20、织实施【答案】 ACU7X10Y3Q4B5L4H5HN2E10R6A1Y6M9B3ZI9I5C3H10S9B4G243、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACK2T1A4Y1E4Y2J2HX9P10P1I10M8S3Q10ZX4J3S3Y3Q5Y6Y644、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACT5D4A10Z2B6A9J
21、3HL10E4R4K8I10B4L6ZN4C1M9G9A4W5S445、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB10T3S3W6B5O6A9HI6F8H7R9G10I1J9ZJ4L9F10F4M2R1I746、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACT3E7X2B2F1D9S2HF5O8O4G9L10M8I1ZT10T4M3S7V10N2J747、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就
22、是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACV2J6B5M2D5P6M8HI5S10H9F4M7U9F8ZI7R1N9Q8G1O5X348、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCM4T9A2O4J5M6U8HA5J3S10V2S4C8I3ZY7P10Z5I7Q10I8A149、下列人员不需要经银行业
23、监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCQ7I4H3W4C5F4O5HS8S8F4X6Y1N9N8ZR6J9U2H2H6D7A550、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCD6P5N8P8J6S1E7HY5I8X7I7H8P8H9ZU4K10K10X4P1Y6J351、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCP7F5Y4W8M8Y3
24、Q9HG6V1Y2K10Y5J9T7ZG3Q6M7R4F7U3L852、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACT8F1Z5P4B9D3J4HE8S7U8D5F4G2M4ZF2A9D1U9T10W3E953、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCW8N9V4N2Q2K5A7HB9Q2E10K1E9W4J6ZS8K6Z2C8E1
25、0D2Q554、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCJ6E2F7L2K6O6Q1HQ10O5G7D9G6E2E7ZD8P2I4V5H6J9C1055、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACG8Q10L2J4S3Q8R2HE4U9F1U4R1R6G5ZT1O3H8N2S7U5L156、巴塞尔协议进一步提高了监管资本
26、的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCF3K3C8C1Q9W2B4HI3J6K3O4W9I6N7ZG2S2X10R2K3D2N1057、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACS8C1E9N3U5K7C4HT1Z6F6C4O1X2L3ZE10G10K5L5K8S1U558、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制
27、作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACH3Q7W7U7W4C7L8HK9W4N4A6E2G4N9ZU5A2J1W9H10J3C559、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放
28、、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCU10Q6Z3T9N10U2P7HW7E9X8V9W6D5B4ZE5D5G9B5T10V6K1060、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACJ3Y4L10J1S7Y6Y10HF3I3P2V4P2X9F2ZH4H5M9N1W4I1Z461、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCQ2C2B6B1T10O2X2HR3L5J2O2V6B
29、8C9ZU10S7R4K4V3B10C762、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACT3D2B7E8E9B9E1HX3A3B9W9G5O10U7ZQ10I7L6B8E3X5O563、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCQ9C3H8R2Y4Y4P9HE9P7V8G3X1N8K4ZO7X4W3M10L8W10M1064、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性
30、原则【答案】 DCW2N2T5D10N4I5P3HG2V7U10H5R7L7V3ZI8Q4O5H3O3H7L765、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCQ2O7X7T9E4Q10Y10HW8G3B6E10O4N8W8ZI10P10I2R3Y6X10B566、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利
31、率风险【答案】 BCH8A3A6K10W8A10C9HY10K7T8R4P1N6X6ZH1J6N2I7K8D1K867、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCT2K7G5F3J7I4K1HB1B7B7O4G6V7W3ZF6V3F1K2J9A1W468、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCM4M3Q6P2A7H7K8HN2J2R8M5U4L6I2ZY5D1I5V6F6B4Z66
32、9、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACX3K8W8O3D9I1G4HP8L4B5X10B8S3B1ZO4T4J10Q2L9A7N570、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACE4Y7Y3B3O2T8R7HG8K3X2C1Z6K5M8ZA6Z8Q6X4M9Y5B371、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设
33、定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCS10V5Q6H9X6M1A9HA5V10S9R2H10G9C9ZX10N9R3H2V8P5D272、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCJ5Y10Z4A2L7Z9G10HZ6P2J6U6I2B8V6ZX9N10U8M8P8B6M573、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本
34、情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACP10J7K1C2U1F10Q2HD9Y10K2A2M10H9A4ZK1C8Y2I4H9J10F174、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时
35、，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX1K10X9Z9C9G2K8HM4M9M4W2A5T9Y4ZH8P6J8C5J9G8I675、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACD8B3P7S8O10L5W9HO7L10L5Z10U10I6S4ZA7P3T9Q1H9V8K576、单一客户融资集中度是指金融
36、租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACQ2H6P3B5D7C1U1HN7O10T5H4Z1X3Q10ZC5B1C6H10N6A9D277、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCF2A10N5X4W1X8A4HM3Y8N9V9D9V4H10ZY8V5W6I4K9Y1Y478、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。
37、A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCQ10J4V6R3W7R8N9HE6P2S4P8T8G6A6ZD8R5C1W1G2E4C379、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCF8T7B9Q9I5Y10A3HO8B9Y8F6C8E1P7ZB8Y1G4C6A3Q5D380、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商
38、业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACF10B3A6C5P2G4D2HB3O1G4L6A10O9X7ZD1K2M4D5U4K7B681、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCR3T9N8Z8T6K1G10HJ1Q10S9G4E9R7I5ZY5T7O6E10R4Q1H982、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷
39、款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCJ3U6T1E5W7Q10M4HK9N9D4S9V4X3N8ZZ8E7A10R3L10I5H283、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCE9F5B8L9I8X10R1HB4O2C10V4U7T5O5ZL5H7I1J8U4J8Q284、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCR6Z4H5S3C9M1U7HW7B6I2U1M4C5O10ZL1A7D4I4M6B5Z785、下列不属
40、于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCR6U3V9V3B2C10J5HJ1Q7A4T7U1G1M10ZW2T6H8Q4G4O1F886、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCX6R8G7E3P7S3Y10HT10P7E5Y4H1P5A9ZK3Q3G3U9R8P2W987、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCS4N
41、6N8D8J3H1B9HC10C2J10N5I2A8V4ZH5S10G3M7X7V5P688、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCK4B9W8E2G6O8U5HV4E5C5B8G6S6M4ZJ3H2A3Z2J4T10L589、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中
42、小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCV8U5O3I2Q5C2L6HW9S5W2O9O10B7W9ZM10W1N6P3X4J3H390、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCN8I3X9O9W2C1B6HX3G6J10Y1C5R8S5ZS2V9W10K9D1B5R291、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险
43、程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL2N3W8F6G7T1G8HH8G8Y8M5U4M8O10ZV4X10X5S4M10L8I392、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCY3T10E1M9S1Z4A10HK5J9V10N2U6T7J4ZQ7L6N6B9K9D1G993、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股
44、东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCR5K10J9N5V5C10U2HM5F6K7D5O4N2B3ZP8C2P1D5W7L3P594、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACN5Z2A4E6H4S10J5HX8D5E3C6D3D8Q5ZS9Z3X4Q7M3R2G895、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCO7F6B7S9H6I6A1HQ1Y8M4A2P8A4Q8ZV2T2C3V4A10M2H396、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCZ5I2O5R6Y5Z6H2HV2J4P1K7T1C6F7ZD6Q5N7M1Q3D6S997、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.