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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCS5Q2R5A1W8S5Q9HG1R4A7W10B4H6W7ZM6O6P2W10Y6Z7N102、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACL10V9B5E8I7M10C3HG3R9W6C5A10C6D8ZT10Q6B1X3E6L9U13、根据管理需
2、要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCL5C8R8U8B1J4R8HX1P7L1M8D5L9G2ZQ6V5N2D10E9F6W34、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCA2S5Q9W1L9J1A8HF1P1F5T7A8O1J3ZZ2
3、Q1O1A2U3W7A85、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCK4L5C9C7K6N7Y9HS4O5F6S7J4N3P1ZK4S3P1M7Y10F6S56、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCM1J7J5Q10I1D2R5HU4H5G6K1A8H7Y10ZH3O4R7B2S10Q6X27、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良
4、贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACH7K8Y3G4O5V10J7HL5X4N6I9Z4L7R4ZY1O5B4O6R10G4X88、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCM8P6M8Y3C4P1P2HW9H1Z2I9Y9L7J2ZU5O3E2U6F2B9W89、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，
5、对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCY9Z7L2D8K3M10K5HX7K7L2F5S10V7Z4ZA3H3X5X5L6P10L510、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCO7Z8A10Y8P2Q6P7HJ5D10D3K7F
6、10V3V8ZU3P7Y2G10F7S3P311、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCA7H7D3E1Q5T4Y10HP5O7M5J10X5L3C5ZL2U9I10H1U10D2M812、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCV8H8Q2D9X2H10I6HV8O4Z1V5K10A8J8ZZ5Y8T8Q6A10N6N413、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因
7、素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCL6R1X9R10P6Y9E10HN9S9C5A5W4Z8Q8ZI10W8K1X9K4E5P614、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCP9U3B10J1T7U9P7HP3L8K2Q6E1W9U2ZQ4J9J4I7N4N2V215、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCR1Z3U7C1E4V9S8
8、HE5S1R10T9Z2S6S2ZH10D1Z1B10L6K10Y716、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCI6X6W8S9U2K5U2HF1F6M8U2P2V5J4ZH7X1A1A3O3B7U617、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCY9B5U8S5K9R4L6HA2D5V8Z9M10R6
9、B7ZW7Z10M1T10N4H6K518、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCT2F2F3P10I2S7H6HU5W6P4T2O2N7Q10ZL2I3G2R3V1P5Y1019、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2
10、500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACD7P4A9O3F7F9D9HS2I3U7Y1M10Y8W7ZX10I9Q8D6F4A8E820、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCO4U5C5I2E2C9M6HT2M7P5V5D4X10H4ZP5R1O10G7I1U10L121、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构
11、B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACO8I4K1U10R9R1Z8HN8P8Q10V8O5C9F2ZD10J1D4I3Y7H1L222、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCX3K2T4D10R6Y10P9HA7V6K4B6N9I1A7ZR8N8K4P4H4C1D1023、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCK
12、3D9X6A2M1X5T3HK2O8L5M4B10Q7S5ZW4A6O5B10P4U2G224、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCP1Q7X8L3S5B1T2HG2O2T7D10E1I10P8ZV3S10P7W2A5O9P425、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACB3E6K3R6B1B1A5HP9Y10Y4N9V6N5H10ZG6C1J1U3M9C10C926、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金
13、融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCK4Q6J5Y7G1G8X2HR2P1R3P9F9Y9R5ZU7T4S7B3K8R2K327、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CC
14、Y10I6O2M3M1Q8M10HK9W5P8M6W8O8H8ZI9F3X7D8P9T7C328、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACV10W1T2Z2A6U6L5HV7Z1C10B4T4W6H2ZO4F3G1B6E6A8M1029、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACK6Y4Y6A6C6U8M4HM1P3I1M1W2V6J10ZB6N9X7F4X4C2J1030、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准
15、备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCF6K1U4P5B9B4M8HA10T1C9C2H6B7N7ZA2C4P4Z9I5P8C331、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCX4X8P3F3L1W3Z4HA7P2W10E2U8J2E7ZK8R1P3F1F4V5N832、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCP6I4A1M1P4A9I9HG6U4G3W1M8M3O8ZG5T6T10Z5L2Q9Q833、下列不属于商业银行年度披露的信息是（
16、 ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCF5G10G4U1S5H10P3HA6T6D2H9N5N7K6ZA1Q5F1N3M9L8T234、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACO8W10A2J1F1W1W9HG4G6S6Y1I2X8I1ZG2W1G2F10F7N1L335、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备
17、D.识别设备【答案】 BCR4K8S10T10L4S2S2HL4Y4F6E5C8N6X10ZY4D8E8B3F2E7T436、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCG5A8A6H3W8B4G9HX9R4U1T5N2Z3B7ZU6M6P7F7B3I2P437、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期
18、在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCW4M7R5U6T7Z10H2HM2Z8P5S7Q3N10O3ZT10X2M7M1Z10T3K438、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCP2Z1H2G3A6G6F4HX1E4H10G2U3P2J8ZV7W9C3N9A9Z10B939、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCD2M9M5E10B10V10
19、D1HE9Q8S1K10C8M2N2ZT5B6S3L10I1M8G940、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCQ1N2G3U8D1T2A10HX8T7W6H3E2Z4S3ZP2I4U5A2C6D1T441、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业
20、务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCD3F1S2O4O7Z8K5HW7Z3A7R6B3O3S5ZE3N5Q1A4M9A5Y1042、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACE10U8I9T1P3G4K5HW2N6Q7L1T2H5C2ZI4W10R9J7F2T10B1043、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCQ4L5G5Z7Z9O5O2HZ7M7F1K3K3
21、C2I7ZV1W1B5J9Q1W6K144、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCI1J6X9L2G9E9L3HS6K6B6X7M5E7I5ZK6E2D7A10X7I1Q745、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCQ8I1Q7V10S8W6K6HO10E8V4L9J7P7U10ZY6R3Q5F4L1P1W146、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向
22、董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCL6F3A8X6J8E7H2HR5V3X2D9O8C9O2ZX6G5Q10V8O1I7P647、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCU2V1Q7P3H1M6P2HL6M3P9F5X2V2C5ZU3S8A2N3Z9C10X1048、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（
23、 ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACG8O3U4P3B3N10K9HE5P6Q9L7A4M6P3ZA9P8L7R5C7O6A149、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACF8T4B8S2S1F1V4HV1L6D5R1Q1L5D2ZO10O4D9D3D7F3X650、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D
24、.集团和子公司【答案】 CCP2P5X3A1H6Z5L1HY6A2L7R10V5Y10N5ZI6M1C4G3L4W8Z151、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCM2E8P7P9I3K7I8HZ9E10V2V10F7Z10S9ZQ3N4D8P3F6H4Y852、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCY9D8D3L9X5V10Q7HC
25、8U9K1O6H10Y4W9ZP3O9F8E7Q2Z10C853、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCW6A6N4A10B1T4G4HW1C6T2R9H9C1Z6ZQ4D3A1N5F1Z10Q954、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资
26、格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCN4H4G2B10C7V6V5HG10J7P9F10I6T6M10ZD10C1P6F4J7G5N655、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCN9H3B8H6W2C5A5HL7H3L4O3A7L10P3ZY1Z4H9B2M4F6J156、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCI9X9G2A2K3Z6G5HL7C2F8R4Y5T8B3ZP
27、8M6Y10S9Q10O8Y357、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACM8I7T9B3F4B8Z3HY9U5Q10P1W8L6W6ZC6E7S4J4E6D9A158、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCU7X9C10I9Y4T5N7HI7H6Q10G2I8J10D5ZB9V3P5G3S6D2S459、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCI5S7V3I2G7C4C8H
28、U10H10P7W2N3J3N1ZH1J8N7P5A6R4O460、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCQ5K9A5H4O7F10N5HV9X1D4Q10E9L8R3ZV7O2G2X3O10L6B961、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCG3L1M1J6T10K4W7HS7Q3C1F9T9K3J5ZS5V8V3O5L5O9A162、下列选项中，不属于合规管
29、理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCD1M4P6R4H5E7R10HX8Y7O7L2A1S2P1ZX1H4K3L7R10X6V463、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACF4L4M6H7Y1F5B4HA1G7H7X9Q3D2N4ZN10W5I2B7X5T1Z564、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风
30、险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCO9W9N4S5H10Z10R5HA2I4G7G8K8K4M4ZO2W1U5V9B6S6J565、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACA2Z7H1E4Z4U4E3HQ3T1R5N7F7S3J1ZS8F2H8E7X1W9A166、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCU2X7H9H9A
31、3Y5K3HH4B2R7O3Y10K8K8ZA6U8D7Q10L8Z9T567、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACV4F8V2V7M6S9H9HG7J2H3X9B4M8Q10ZB4U4G5S9X8H2P1068、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACU8W5R8X8Z4U7M10HI7M1O3D
32、9A2Q7J4ZY5K5O5K3T10J1A669、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCE1U1R2T2A3O10I3HM8R1Q10K6T9I4M6ZI2J1S2P9K4X4A670、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员
33、办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCX9H9C3S3J10A10U1HE6O5A6U6O7L2R5ZZ3K3I5O9A8B1J571、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动
34、【答案】 DCT8C2P9I9P7N3D1HS10Q1Y1J3R3L6Z8ZS10L9Q4F4Q3E4V272、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACV10Q8W6U2V9O8M9HW10B8H9E9L1B5L5ZA5K9C5L2Q6O2G873、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCU8L3Q9B5M10U3D6HQ4C5Q7Q2D5W1N10ZZ9C8Z7X10M10Q2M674、根据核算口径的不同，银行利
35、润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCE3U6R8R4Q10T1Q1HR8Q3O6B1C8D3K8ZH5Y1V2M7L6J3I775、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCZ3F10I5G2Q10F7G6HO10G4N8M9R4W4E2ZQ10H2U5N5H8H3S676、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3
36、C.5D.10【答案】 BCX1O8D10H6U10Y5G9HT9O3S2J3S6T5U1ZC9I3D5S8M6E5A477、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCL5A8X9Z8S1R7S10HS6I9C6M4Z10T4L10ZL3M5G2D5O3I6I478、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACN1Q10Y1C5D1A1F2HP10A1P8H10O8U7G7ZE
37、7N6J4K8P4P9U379、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCN8T4Q3O1Z9V6X9HO3Y9B6X2T4Z10J2ZX6Z4C8E1S3G3J380、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCX10N1Q2Y7O6E1C2HO1A1X4S10E6Z8X10ZZ2N1D10R5F7B6Y781、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系
38、以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCN10P6Y5H9B6K7C6HT8H10B8V8L9K6G5ZE4L1B3W4O6Y2E182、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCR8Z9J1X6V1M9U4HF10V7L8J9S8I2E8ZA5V7R9U4G10A7G883、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5
39、【答案】 BCW3Y7L8Q2H1S1B10HB8H3P7E4I10J8E10ZY7J7X6L5J8S8M684、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCG7K6B4X2O8C2G8HZ8O10M4I3Z7J3N8ZC8D2M7I1P6E1U885、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产
40、品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCN6M4D1X4C3Q10F1HC1U10M7E8F6H8V1ZV7S4D9X6Q1K8L286、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCC5E2L9K9S7W1B8HA5O5V6W1G10Q10B2ZM2T7X3E8O2V2X387、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理
41、制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCW4P10G3B8Z6L7V10HL5J10J6Y7H4U2Q10ZK7A2E3E1X2D2T1088、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACP2Z7U1A3J7C7D10HU3K10R6L4M2P2F2ZU8G6N3N8Q3X7J689、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCH4S9Z6K8Y4B4Z
42、2HL9W1E2F2F9V10F10ZK7M6Q1E7M5J8S290、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCO2H1P7P5D6T1Z9HF7N8V10X4H10X8E2ZG5T8V8S2B4U2P691、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCK4R2O5Z9S3T4M5HR3X5Y2W10G7L9Y2ZL3N5Y7X8P8H8O892、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）
43、。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCS9P4I5S1E2K6B3HP1Q4N2S3D3U5A8ZP10Y2Z2P4P4N4S293、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCC6R1Q7F4Y4C9Y1HI6H3J2M1D1Z1V4ZU2J7X4G4X2E1U494、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACN8J4D6J9D3R9I2HQ10V6T9I10T9E4J1ZI9S2Y3M5U2X7
44、R895、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCO4A4L9H7Q5V6C8HT10Q4C2W5N7W9G5ZE7H2U6R2T6T6V596、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCY7S5I6W5R10B10T2HO3X2D10B10H9X4E3ZL8A9H2Z7Y10B1E1097、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACD1W6H2S4U9B4G4HT9N4R2Q7I8J4R3ZP10J5S3H10T1V8N998、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACK9D6Y2K8H10U1M5HI9O2Y6L2B4Y4M5ZL10X10M1C9U4N7T699、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用