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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCX8U5H2G6X7B6I9HG3R10Q3X1Y7X1D1ZQ4N3O3B9N8E8R62、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40
2、【答案】 CCO3Z1D4I9I3Q4E3HC1M5I5C9H3W9A6ZY6P4S8N2M2L3C73、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCN1A2Y5T4H4U9A2HV3D1N1E7L8C6N6ZD5J3Y3O6J7M9U84、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH8W8U1M6T2P8G6HH3B2F3S3G8D10K9ZB7Q9I1K2O5L2C
3、55、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACQ7M3G10C5Q6A1S2HP8Y9O1T5P3O8T6ZF5N8U10U2L1V2F76、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCZ2J1Z7Z1K5E5G1HC1L10S5R3A1J8R7ZU2L7T5R5G5G5L27、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCE1J5U6H4S1G6Y6HK3L8V8G4B10W9N7ZP
4、1E2T1E1Q2F2D98、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCI5E5I10A7E9P6O1HL5A10Q8L10U6J8K5ZY1C6T8D1R8T6E99、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCS5I6C6F6V2A3H10HS10S5V1Z1X1L4Z5ZN7E6A9K6P8R7Q210、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要
5、C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCD9L10P3F2N3C10N3HO1A4S9Y4Z1S5I2ZE1R7C1Q9P3Y4R711、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCV4V10O1T4J9W6H8HQ6G1F5L7J5I6L5ZA7J5O9L5H10U5B412、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCK9W2P6F9W4R4Z6HE10Q3X9G6C9Z1C9ZZ5O4I4Y2F6O1G413、金融资产管理公司集团管控的基本
6、原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACL7Q7G7V8X2F6S3HS3B6K1B9B8M3I1ZY10J7H4Z6V5U5D414、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCW6R8S7H8T2M1U1HA5C1J7Y5Z7N2S3ZS10F6T4U6
7、E8X9Z115、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCM6B4I5C7C1F8J4HN2R6B8O6T2D6W10ZQ10P10R5K9O1V3E816、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、
8、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCJ4J5A5E1R2Z9M7HK1A2M9E2W3V1P4ZL2S3P2V9T4E6Q217、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCO1S5E6E4A2Z7S10HL5K9J2X7V6X7E8ZU9B8K10I7L8P10N118、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正
9、常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCE10Z6S3U1K8N7A6HV4G8Z2D5R5K8Q10ZL7X1Y9J10V3R7E419、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACW4D9W2F8R7S8E2HA2K1J8K1N8M2H9ZQ1P10H2B8Q2U10J220、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A
10、.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACE3R4H6X5Z9X6R10HE4W5U9A2V6U1K9ZR3E5Q8B3D1A3F721、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACJ10G3U7W6O10I6D4HQ8Y3O1T1B7B5T4ZZ7D9V9W2I2O3N122、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCT7H6U3M10U5N7H10HL2W5G8N
11、2M7D4U9ZQ8D9Z10C3N9U7Y223、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCH2V7J5G7T2O4W1HU10R10B6B9O5N5X5ZF9C4W9N8G3D5V624、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACJ10U7T5F2A7G1Q8HX7L8J5F7T8V5Z7ZR7F3K4O1V3Y2F725、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化
12、从业人员管理【答案】 DCZ3U10Z3V6Z3P6C7HJ7B6H4J5J6G2Y5ZM2J7V1W7R1X5P926、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCO9I10I9B6O6M7F7HW8M1Y9Q2V6G6C8ZL5F10G4C6H5O6Y627、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCA6Y8V2H9S3Z6O4HC1R1W6X3F7L7C10ZX7T7C1
13、0V6K8Y9A328、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACE2Y8Z7H3C3X3S1HS2G4K7Q10F3U1G6ZZ1Z1U6F1A9B4G229、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCC2V3Z1R8T4R7T2HY4A10L1N10H10L7K9ZD5I5I4K2R9A1L830、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACF6R9C7D8R9T10P9HJ8V3T4U1
14、0H4M10H3ZO4Z6R9Z4E3J5G431、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCZ3C8N7G8M8G2C6HF5C10E8C8T6H6M8ZE6I5N5M5W1C5C232、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCQ10G8G8Q6S3J5Y10HF3P1P5M5S4W2K1ZH7I3A2T10R5K4C933、下列最
15、能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCR4U1M9L8H8T5Y1HF8O1N1L9N7W7P4ZJ6Z6X4B2I4D10R434、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符
16、合规定的资本充足率【答案】 DCO6V8E4Y6E4B3V6HF9Q7V5N4K10C3Q5ZD10F5A2O1H8I10B935、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCI7O2P2D1E4C6Z3HN6F1L1F4I7O6G6ZQ8Z8Y9N10G9Q10H836、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCM1D8D9U7B2N7U5HY8Y10R6K7Q4N1N9ZW1A8O6O9V1Y7D937、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场
17、风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCZ2I6S9Z8M8T10I5HF8S4Z3N10P10S8T7ZO10D10O6Z1P1Z4U438、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCW1X6W1P2I8B3F3HH8E7M8E4H2W6M2ZX5Y3G9P8Z7F2A339、（ ）
18、是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACF1M3X3U1B10J1M8HT1K2T5P9E6Z3M1ZP7B6J2M2N9K3V140、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCS1W9Q5P1D5C1Z7HC6R7S2S2L3P8Q9ZE7L5I3E5N1K2V141、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACY8X4E3O3
19、X7S9Y10HM2S6R10P5Q3A10I5ZK10R6C1F2S3B4R942、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACC6M9X1O5L2O8H9HQ7I9R2Q9J8V10E2ZM9P10G1Q9W7Z2N943、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事
20、中监管”【答案】 ACY4J6M1A3E3B8P10HA8O3N7K7U8D8R8ZJ4N1K8P4E1A2P144、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCI7V5L9C8X5U5N1HX8H2L6Y4M8U6Y7ZV2T7A10C7S10T2H745、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCD2W4R4J4V9T1M7
21、HK8Z3P4X9V10H6X5ZR1H6M8M3I3K2O346、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACM4R9Q1V2V5Q10G1HM5N5I3L7H8E7O5ZJ1J4C2P8S1X1J847、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACR1G4I4W3E4C8S8HT2W1G10H10F10A4Q8ZA3H3R4V3D9L9B1048、（ ）是银行增加一级资本最便捷
22、的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACO4Q7A5B4E2A7D9HU9X7V1Z8X3S1A10ZU2F6V6K4L6Q8P549、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF7Z8E2I10K1X7H10HM10Y4Y7R7D5Z2I1ZT8T2R2P4K8X9N350、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每
23、年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACC6B2J5V10A5K1I3HE9D3N1N2D10Z5C5ZU2E2D1M4Y5A10F851、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCD5S5C7Y9G1C6D8HH10U9Z10Q7F10J2E9ZM7F1A6Z3X8Z2A1052、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】
24、ACG4B10Q8V10H2D3C5HF9S6B3K3J7J7I10ZX2Q10K8H8I6Q8Q853、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCM6L1P8S4W3K2M8HQ2R1C9Z2V6B1Z7ZC3P5M9X3Z7F8O354、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCZ6Y7Z1Z8S5M7P6HP3J4W10X7R2P1B5ZA2E8J2Q8C9T8Q1055、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息
25、通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCD10Y1F3V3E1K6R1HL8M2A2C7C5Y4U4ZC6P10P6J6W8N10V256、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCK8N6F10Q1M1M4O9HT5G3I3B7E1B5W2ZX9J10B5S6T8R10U657、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚
26、C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCO2E8C9X1S6M1I5HE2R4A7B3A7F4A1ZY1R6S8E8U1D2J558、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCN2A2S4H10G10J10Q7HA7X1R6M3R8M2Q3ZJ8W8S7W6K6Z4L759、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCU9H8E3X4A5W8
27、I7HP9T8Y6R4G1G7T8ZL10O8W2R9F9J8D160、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACH4T3B9O5Y10Y2F5HD4G4A4L9Y8O8R5ZP5G6I5B3E8F9C561、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACZ1H4A1C7E5K1E6HJ9
28、G6W6X4U4Q7B2ZG9W7G7U5J7Z9N362、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCZ1A5S5X8H10X3A6HQ6D10M1C4W4Z3W9ZZ10G2H4Q5T1U4J863、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCQ2P1D1X7J8J10X2HL10V5F6V1R9J10P2ZV4P7O9H7H8E4Z664、资产
29、证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCE2H6A10G9K4R7V4HC6H2H7F1M1X2N7ZF6S6H9K2N4E5U565、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCM9N1U6S10I9U9O6HS4T4K4J6K6M10C6ZA1Z8J1X1V2K5F266
30、、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ7C10C6O6N5Y7S6HG1J5W1S8X9E8B7ZK5C1V4O3I6D3I367、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCM5J10B10P4F1Z9X3HD4D3X4A8R6H8I8ZE3U2J8J2U7W10L368、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规
31、定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCZ8T3M3G1M5L8W3HN4Z5Y9O10E9K3U2ZJ10D5C4M9J3H7Z869、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCJ1K9R10E9R9K5O10HO3M4X4B3Z6P6H1ZF7X9U7L6Z3N9Q970、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资
32、本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCP4D9T9H6P4D10F1HL10L7S8Z9A2C2T2ZV9T6W6I10V2D3I171、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCI8W9H3W10U7U7A7HX4D4Y7P4N5U3S3ZB1O4F10I5Q8F10I1072、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCO8P10T8W5R6U6J8HQ2U10B3R1
33、0J5B5W10ZK5I3C9O8N6R10C473、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCX8P6N3C3V3F7V7HW7E5E8Z2F1F8K9ZG4E2N10N5X5Y4A774、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACV2R8J1F3K9J4M1HC7V7Q7H4B8C2X5ZE9N3J9D10T4K1N775、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A
34、.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACA1V5V1L10A2L4F7HM4K1T3M4L2A4L10ZY6E4J3L5Q9V9N976、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCV3M4M5W2A1G4E7HP3D8K8S1F9C8P1ZN10W5P9I8G5M8I577、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCQ10D9D6T9U8B10Z6HR3I6T8U5C1C6X4ZT5T4P6V10W8T5R678、下列关于资本补充
35、的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCQ4W6T2Q6B6S1G9HK6R5D9R3G3F7N9ZI2T3G1Z4F7W7M379、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCN3F10L9L5D1Q3S6HZ4G10K2C4D1M5I9ZX4S3J5D2A5P9J180、重大声誉事件发生
36、后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACG1B6D5E3R4M8J5HJ4H8G10A5C8J3R2ZW4G6J7E10V5B10H981、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCC10Z7O8G1F7X6K9HZ3D2I9O9I6P2B10ZH3G9X10R8S9A10C1082、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人
37、，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCS8X3M8G6O2H2U9HU3C3S3S3A9G1S2ZF6K1D7A8P8J4C183、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 B
38、CG8J1B10V1M10C5I3HR4J6P10F4H3X8N7ZQ8A1Z10B3Q6L8N784、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCJ10X1V3C1B4N2B2HD4E3V9I6W4V10F9ZP10F4O7B10F9E3A785、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】
39、 ACR2M2M1E3D8G6N7HM9J7U3K2J2N5E2ZA8Q5P5O8N10N5H386、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCK2E10I8H8E8L1F9HN10Y8X2O5V3T3H7ZK5L1H10L6J10G3X987、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACM2W5T6Z9V8X4E9HG5Q1X10
40、S5W3R8O3ZD10E2A4W2D7I4L688、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACW8L8Q1K8E6C10Y1HI6B9G4S3T4V1W8ZJ2Q3C5C1N4Y5X589、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人
41、必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACD2E4E8J1A5R7E5HB1H2V8D2I1S10I6ZY5K6T7R4C1Z1J990、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACI7H7N3K1W7Z8K1HJ5U10T9L10V9K1W6ZH4E2P8S7O1K7B191、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACC6B4X7G10P2Z10
42、B4HD1G8N7H5A10J8R3ZC1J1Y7C2M5S8Z792、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACE3C7P6A4H2R4O8HM10C5K8K7R1Q4R6ZS3G8F9C6S7O9U493、银行业
43、全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACO7X2S5E2T1L5U8HT8Q7W8X7E9M7H6ZE7C3F2P6K8A7D994、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCV7X6D9H1I6F8M6HT3W5F8O4K1V2V10ZT1P
44、8I6O5I4V4F995、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACL10T3N3V7H5U3R4HQ7B2Z1J3E6Z7O3ZM1W1J4J6G2C3M796、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCA7R4F9N8A7U9R7HK5M7K8N4U3A8X1ZZ9B10I5U2G2O5U597、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCG9I5J4E9M8S4D3HC5S8R4A6Y9N5Q4ZR3B3Q7E1D10C1D898、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCY5E6U7K1Q9H3W5HJ10F9H4C5D9F7D8ZY2W4K9H9S1P6P899、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月