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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACA7H9J3D5H6W6W5HF2I10A1Z3K1Y9X4ZB8I7A7R7I2K5D12、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不
2、低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCT4C8L8I2X4L5T8HL3A3S8R7N6N3H5ZY10J4C10L5W9V5W83、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACU8T2Y6R10F5U10L7HZ2A5G6U9K4B5P1ZE3U3C1L4U7X7M54、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACH8P3F10R7Z7W3
3、H6HS6L5A6J9W5K3X2ZP8A10S10H9L2I1I35、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACL8U3F8R2B6W6G3HR5C7A9F9V5P5S5ZM5Z2K4V1R2W1O86、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACM6F6W2C10D2I7E9HV
4、5W8D10Z8U5S5U2ZC8H2E1J5I9I8E77、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCG2Y1D8E6K4R4C9HA7R5E7N4A9R7Y3ZR2H6A3H4T4D6N108、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理
5、职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCB2Q7L1B3M6B6T8HU10M4V7R2Y4P10K9ZC4P4V1K4W3R7T39、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCQ4H6Q4O4N8I5A2HI7H1L9P9L8S6U4ZU3K9P10R4W2Y3B310、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCQ3E2U1R4T6U10S6HI6K5Z7U9X2T8Z6ZM8W9N1U4U10W10W411、在资本功能方面，账面资本与
6、（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCH7W1W8T2X1D2J3HT2M2I5W7Z1P8O5ZS4O5G8E9S4B2Y1012、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACX1U1R10B4J9C5J5HN10B5V4F4Q9R9O6ZF8S9P9D10Q10T2M513、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】
7、 DCY6Q4L5U7J8D9M2HJ8A1Y4S5F7T9X4ZU8P2F10G9K4Y6O414、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACI5D3M2S9Y10L7F8HC6E1R7X8N5Q6R8ZE1X4B7H8H9Q2F115、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCQ6P4I7Y4A6O9K4HR5K5B1C2F1I9D9ZY9N10E1D3H8C8W
8、716、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCY3H2P5Y10N7O10X5HG3U3V7Z9T9E3W10ZZ9K3E4I6O9X6W217、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACH2P9Z10U5P10Y10H1HU6L4O2Q6R9
9、I10M4ZW4H9Z2E3H5X7R818、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACN6L7D3X2O5N8T2HU3B2R2O2A4R9G7ZX3W2S10K5P2Y10E619、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCG4P2B10G4B1M7I8HH3P9N8W10W3J5Z1ZC6V7J6C6E2L5E620、存款规模小于（ ）亿元
10、人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCM10I4K1D3J1D4L5HC3V8M4C1P8W7K7ZS3U10Y8U1X10D5M321、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安
11、排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCB3W9T9I4O4M5D1HN10G6K7Y5Y6F8Q4ZC2L6V3B5B5K10D122、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCX5W3B1E3C9S1V1HA10P1F7Z5Q8Y8F2ZE9F10K7X1F2B1G1023、金融租赁公司开展业务时，可使
12、用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACA1R2D5Y1N9X6R10HY8N6I7P3H8J8U3ZQ3Q5R7X1E7Q1U924、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACG7H6R5R4V2G9G1HG7V5B8A8N5C4O1ZS10B3C3M6M3R6G625、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCZ8G3F6M5C9Y3J6HW4W5A2C6Z7X9F4ZJ5Z1A3G2U5
13、L5Z1026、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCK6F9V6E9R6Q6A6HF2R6K4D5N9G10R6ZZ8E8I4G7Z3C5Q727、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACC7V10E1J10L7B10R6HV7L6V4J9U3H3Y2ZX2C5M10Q10Q8M5Q228、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加
14、总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCX9I10A1F8R6X10T9HZ5N6I9N3D9K9B9ZG5S8W1B2A3T5O1029、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCA6S9A7R10S8T6F2HB6C8S7R5Q7X10D4ZD10Y3J5Z10E4G1X130、金融资产管理公司监管办法发布于
15、（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCH7Q10Z9K6U4F7L6HS9C10D9W6I6J6N6ZJ9S2O3P4L4B7Y131、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCS10T8I8Y2K1
16、0E5U8HM5T9U6Y4D9P6K1ZA2X2X10Q6I7B1N532、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCJ2N10Y6K6I6Q2V3HP8N5P6C8G8H1Y2ZA7E9G3F1G2F10N233、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCM8B9I7R5W1C
17、10S5HP1M1Q1I9O6K8P1ZN10Q6K5T3C10I6H634、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCF9B7H8K6C6H6A7HH10P4O10Z7G1Q10A4ZR10E8L1J8R2J10H535、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCB3L8Z1V3A1K2Q5HW4K10R2G8F6D7M7ZO10M10M9D3Q9D6Q836、（ ）是银行业监管的首要目标。A.
18、维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCX3N9U3V8X5Y4W3HK9A7Z3A10O2Y4U5ZH6U7U8Y1T4S9F1037、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACO1H4N3N6H7C2E3HL8Z3N5X6L6U1K9ZM2R8W8J6V5R5C1038、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCL5S9L8N2E4X8L1HK1D8D8D
19、8H2H7B3ZR3G1M9D3A6W10T939、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCD1L5E8B7X2G10S1HA9C1O2T4J1C4N10ZR8Z9A5R6Y4Z1J240、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.5
20、0；50【答案】 CCA4M6D7Q5Z2W3B8HK5V2M10X5Y4Y3Q7ZN1G2Z1E10T2W2K541、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACW3Z2H10W9S3V10B9HZ4B6W7D5R1N1H2ZC10R4G5W9K6K4B442、下列关于我国经济发
21、展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCO2B1V7R5C4R4C4HN6G8P5O5O10A6B6ZB9G8L3W8E10O3W743、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACF3A1V6Y3Y5L1L1HL1T3G4D10O2C7W9ZB1U6J7T9B1B9Z544、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评
22、价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCF3F8R4M1E7T7T4HP8P4Y6Q10P6N5S6ZE2F8B9T10H10M9E645、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCD8M5L5H4K7E2P3HV7G3I10G9E1B2L3ZI10X6Z3C9J5Z9O1046、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCQ8H3X10U7P4Z8K2HZ8X6Z7M5W9B10N9ZE6E6A8P1C9W6K1047、根据合同解除的一般规
23、定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACK10N3W6H7T3W8Y8HF5N6A6V3I1W3I7ZY7E2V4G9D7H9X348、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCU2L1N10B8Y2O5R6HC7F4G9E5N8U3N2ZZ8E8S5Y4O2O3E749、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCG10C9T4K2S6I5Y8HM2C
24、3G5T1W5L7O4ZL10O3D1P1Q8I9Y450、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCJ3K8P5B4S1D2F7HP3X3X3N1Y6L8S10ZF4G4K2D2B8B8F1051、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCL3E4L3I2Z9G3V6HL9R7H6Z1G5D2K5ZN10C6C2M1K7Z2R152、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 AC
25、P8H3P7S3C5R5H5HY1X6T6E2K1A7J7ZN8M10H10W7Q6T7T553、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCD4D3Y4L4R3S10L6HO6S4D5P8C3D6R4ZQ8S3I5A5L9E7A1054、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.
26、同业存放D.结构性存款【答案】 ACY8U9X1P7R1J6O8HB9F3W8O5P2V10J9ZT2L5O3E2J8E7I455、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCZ6H5H4V4Y6R2I5HA4T5Y4Q6L3B9L9ZK2J4J6S2W2P9L756、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCZ6M9N6W1L10D2Q2HO4Z8S2P10P1Y6A9ZS1Y
27、5H9R8K7O3B957、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACH4D9R10I7B1B6O5HP8K10Z10E2H9O9D1ZU7S3J6O10Z10P7Y158、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW6O6C4P3X6U5A3HR7B2Q8Z5J7C5Y7ZT3O1K7Y2N8I6L459、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程
28、中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK9A4D8H10B5E7K9HX2Z5E10Q10R5Y4Z2ZD3O4Y7P1Q10S2T1060、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCK2A2O8N6P3V2C7HG9M6K5P1L4Q1H6ZZ8U3S6R3Z2N9M661、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进
29、行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACZ9K5I8G8Y9B1K4HU5Q8F1B1T8H9Q7ZY10C2X1A1A7W3V1062、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业
30、务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCN7O1G2D3D7T5B9HR3C9R6S5V10V8K4ZI3B7G3F2H2I8W563、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCI9J3U4K8S7H6R6HQ10H3F6J10E10S6K3ZP7L7M9U6Q1B5T964、2011年，银监会
31、发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCC8A8A4P1E6T3F8HI9I3F1K8Z10D9U3ZM10F3N10Q5W6A10E565、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCN1D3E10F5O2I2X8HL8A1F1X3P9J2U9ZQ8Z9M8W2K1H10O766、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A
32、.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCY7J7Q2D1W5T10Q9HU3O3R6H1K10L6V6ZL4E3B5K9Z5F6W1067、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCM4V1K7I1V3B2D6HL8E3Q5Y3Z9E3L4ZZ2N3J7V9W9N1T1068、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCW7U6B1N9J5S5Y8HG3A3Y
33、2U2J4X5A8ZY5S2K3F6T9S10B469、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACF10W9J5H3B1Y4A8HA1G7J7W2Q6O6F5ZE5G2I8D9G7K10T1070、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCR3M3Q10T10K5O8B10HW10A1Q2E5N4T5L10ZY3Q10Q9Z5X1E10H471、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一
34、级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACZ8H10N7V3D5Z5N8HW5L4G4U8M4T10W6ZJ5A10L10S8L3D6N572、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCW2P5F10N10D7T8B6HO8X8K4Z1S6M2Z4ZK
35、7K10K6B2B1Y3L673、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCJ10S5K6K4B1V2D5HP6F1E9W5Q6V5O9ZT9F8P6J4Q4G6Q174、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCD6L2L7W9D1S2E3HZ10D3B3M1B5D6E1ZL3N8F5O7M8J2R275、在中国境内外注册的具
36、有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCA5F6O3N9P4P7J2HQ3O2V3X9W1V8A5ZL4L10V6F3M2F6M776、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCM9D4G1G9Y2X3L10HK1D9C8L9H4A4E4ZG4O7B1Z5S2X3A677、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监
37、管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCU7L5A1M3X7E3R9HI10E4J10W8B7L7O7ZV7L4E2X8I5C10J478、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCH
38、7S10Q4B6Y9M1W6HV2H6M10T8S9V8B10ZU3C9S10O8P7N4F479、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCC9X4Z4E8Z3N2X6HT3V7X7W10S7K9X1ZI10X8Z1Y9B4S9U580、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满
39、足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCE6J10M9Q3N2B4D2HI5Z7T6H7K6G2W8ZS4B8I4T2R2M1Y681、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACE1Y5U4T8X10G6K9HW2X6Y1D4E6X7U6ZG7O4X8K4Z2J9T682、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监
40、督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCS4D6T9U10U1Y8W5HN10F5K9B8V2A7U10ZV1L6E4P2Q5K2R183、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCG4M6G8S9Q6F3A1HK5P4A6Y2H9Y8A4ZQ5Y10U7K8Z10Y4J384、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿
41、，继而溃疡【答案】 DCA2E8B4K2S3X2W5HO5Q8S9J5C4U2A10ZN3R8U6I4S5W8M385、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACL7T7L1X5G2S6F7HH9R7X7H10A9M9E10ZL1D9L1Y8W10O4Y786、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCK3O6M1J3C9X8C4HC4Q4U2K4Q1R8M6ZX3P7B10R8A6E4Z587、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）
42、。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCF7B5P4M2X3F4G8HA8A3U6Z6D2N7G5ZA6R2N2S3Q9Z7B388、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCO7Y3V8U3O2A10G6HK5R6X2U3M2I4N10ZQ4C3M2Y9B4J2O889、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCM10I8V8B3H5C8P6HX6V
43、9N4W10V4X7J2ZE4U7O5U10W1U4X390、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACR9Z1E9B10I8O10J8HS1U6S5O3J10W9M1ZI10K4Z2V2I1Z8L191、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/
44、总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACM3F5Q6H3O1R2L8HE4U2A9Z2V6Q2W7ZS5B7T10O9J10U1Z392、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评
45、级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCZ6Y1O1J3K10L10P5HM10H3V4Y6T2K10G4ZM4B9N7N5T7O5R593、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACH3R2L10X10Y9K6J2HX1I4M6W8Y6J1V9ZF7F2N5W4X4I10G1094、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安