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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCU8O6Y7F2J4C1K7HQ4M8P1T5V1H5G9ZH1H9O6A7C10M4S42、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCV9N1D9T9R9F9W3HX9J1M10A3E7I1L1ZT2K7P7M3F3Z6L53、信托公司异地推介信托产品，
2、应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCI3Z5B6D2G4Z6U2HE1K10A9T10E8K8Z8ZJ7R9P9D3L5X8D94、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCQ5P2P6Z2M9P10Q8HA8M2Q7S2I3G5T3ZD3J6B1S4T1F7R105、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACS5M9Z2N6W6Q9M
3、8HA2Z9G6Y1D2Z8Z4ZW6X2F1E6X1E3A86、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACE6I2F10K2P10H1M3HF4U5N10B10S5O1K4ZI8X1M8U6W7M6D87、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和
4、其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACJ1I6P5K1L5R10B4HY4G4I9E1C5D2U5ZP10X10N8R7F3W1T78、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCZ7C3F3D1B4V10T9HT10R9Y4F6T8
5、R8T10ZG3X6D9I6B5T10J69、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACP5T9Z2A4W4B8B8HH10X9U7S3T7X8Y3ZD1O4B8N8W9F10E510、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACX5T8D9C7Z10U6R7HS10D1Y4A2U8Z6A1ZZ2O10B9O10E3P1X111、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A
6、.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCI6W7R1E3L9U3Y7HM5Z5K6A10T6Z7D6ZH10C2O2G5W9Y4F912、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCR8R5T3B1Y5C7J5HG3N7L9Y1L4W8N1ZJ4K5S1Y6H3X10V513、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违
7、约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCV7K10J1V4W2C2S6HP7Z8H3L4G5Y6B8ZA1P9O5V7O10B1B314、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCF3W9C2V8X2C6R7HG4A9R2J10Z3Y1N10ZT7J4L3Z3Z5L7V715、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母
8、公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCF7H6D1F4I5D4O8HW4M4Y6G1B6S2J1ZO7W6Y2A9P1D8H416、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACM4H5Z4M1B6M6W5HL6E2M4P8G10J4S7ZP2F1Y6K3Q2R5N1017、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCA7U4Z8M9O2Y3R5HW1B8N9Z9M5Q5T2ZX3Z6C10B4Z8F3A218、2008年
9、国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCU6V4M10I2A9D10P10HL7P10J7X4L5C7B3ZC2B4J8M10A2V4Q1019、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCC4B4Z3W10V8R9H9HF3J9X8H1H9M10X2ZV3W1P8Y10G10C5N620、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳
10、健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCL5E3H6L10W9K3T7HH1T9L10N1P8W7B2ZP9H5Y2N1M2V3S621、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCZ3X8G2B1P5Q4N4HW5G9S2L7F3P8G9ZD9T8R9O4J4N8Z422、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACO5N3E1C2W10H10U10HP5D8A6W8
11、Z10U6U10ZD9E3C8D9B5A6Q923、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW8S5U10O6K5X5O3HS4E3K9G5Y2Z2A7ZO9G5J10Y8I8X10G724、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCE9I8U4E8L2B8F7HB9E5T2Y2R8O5H1ZA4D4H3U5Y1J2J725、单独
12、或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACM7G4Q3R6P8J10S10HJ3C1N1Z1V8J6I2ZS9T6Y1S10Y4Y2I1026、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCK3F1Z7L3G5L9H3HP3B3G7R3Q2E1V4ZZ8P6H6G4L9M5E127、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCJ6O7P8N7J1P10G5
13、HB6P7Q6A6X2B4B9ZO9Y10M8Z4A9J9Z228、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCI4G4X2N4Z5R4E8HH6T5K2Q6Y1N10O6ZM2O10Z4K8U6Z10E129、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACV7W6Z6E5J7X3D9HD6G3I8A10Q5C2W6ZW9O10V8I6Y10A1Z1030、下列选项
14、中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCU2H4G2L10X7C1J3HL4T8O9H6I8U10C2ZF5J10E8B10M2X8T431、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCQ6K4H5X7W10
15、T2H7HQ7E2I4T7Z5L4B3ZE5G8M1I10Q6U5Y732、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCJ8W9T4C9M10S6C2HF1O9Y9A10L7P2X6ZM7C9B1J9V6Y4E633、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCV4P9S5H9G1W1N4HC10G10R7J3U6D7Q4ZX9R6I3T7Q4M3L934、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺
16、作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCI6M4L5T10C6L7Q3HH5A7N5A10D6O6U8ZV7Y6Y3N6I5K5U635、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACL6B3I7O5A8P9W5HC1Y4T5Q8X4L10L10ZB5C7L4G4C2U9T736、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A
17、.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCV6K7W8T9S6F2G2HK7P1U5S1O2Z7Z10ZD10N9A6V9U8M5T337、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCO8H6H2T7U4T7B6HD1A6E4J1L2D6F6ZJ9Y1N6B7F3W7R938、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡
18、C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCI2Q5F6R10E6T3R3HP6E1E2F10S3T4N1ZC4C7H1S4A5V4Q139、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACG7G1N7L1J7X10H7HW3C9D8H3U7N7S1ZK9D4J6M2G10I4R340、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托
19、人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACY6M4Y2T5Z8L7P3HG10C6T1O7Q9F2A8ZX6X9J6Y3W3W4Y541、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCS10F5M10B4E10X7I8HI5B3D10B8N3U3S10ZQ2R10M10D2V5V6O242、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCF2J
20、2D4Z4H7U8T6HQ6T10Y3E4N6C7G6ZN3Q3Z8D8W8W9G943、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCS6L6U6P1O6C7B1HX4A6C3K2X1T6B4ZT3R8S10P9G6O8C644、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCE1P1M10C5C4Q9W1HW6
21、I3H3J7J1M10V10ZA5G7C3F5T10Z1N645、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACE5L3H2W9O7O1L7HV2L9C1N8N9F5L8ZO1X3J10M7L1V5N346、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCU10P4F10Q8X7V3D9HK7Z4N8I3S5H6Z9ZQ3W2H7L6C5Z3V547、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由
22、直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACP7M2W9F5S6V5Y6HU8L9I6S4K4Z1V5ZG9K1T4I9S4M2B448、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCX1K2H3S4T1I9U1HZ6X4D7R4N10S2G9ZG9D2Z8Q2N8T9T549、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提
23、供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCV1S1O1N9A8D9G7HM6S6C8H5K1C6V4ZZ9D4C5M10B10D5K150、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCP1H9D8R9Z8T5L5HU3O3F1J2Y6X7P2ZT7P5J1N3N1H6H651、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCR1D5T10C3O1A4Q10HX1Y2F5H4C4J10L5Z
24、R8Y1T9N8I6G9K852、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCK9E5H8W4Z8A3M4HF8L9W10T3X9U2D5ZW2B4S5B2L4I5U153、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCS5T5G10G3W1A10B3HS2S3M2X5E9E3N2ZM6A3T1V6S6R3G554、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C
25、.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCY9V6I9Q6W10V9I8HC8H4C4A7A10W9Q5ZW2Y5H3W8F4K9N655、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCK2Q4Q6T9I8S1M8HO6W3A10A1G1B5Z8ZM3T8L10Y1N1W10H156、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D
26、.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCD2P8J6G5W3E8Q5HK6N8B5O7S9T10K3ZK5Y9D7T5L9D3J1057、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCD9Y7L5J4U1T5P7HD9T4P5L5S1V2D5ZM4Z10V3D10P3H1Q858、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCN2V4F4A1M10C8N10HD2E6P7T10P3T7T8ZX3W5O10E4I1P10S3
27、59、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCG4A7T10K3J4Q1M3HR7S6E10C10A3V4R5ZB6G8G5N9Y4B10H660、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACW9I4V10R8W
28、2A10W2HV8S2I9C2Y4O10L9ZU6F6R3W6Q6X6C861、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACQ6M5V10P3O7N7Q7HV2L1I9Q10G8C3M7ZE1W5Z3O8T6R1O862、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACP2Q1A2W7V8B9S5HO4H2N3X1S4P1K8ZD4J10D7A2D2M5T363、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )
29、规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACT4X2G1Z9F10G6C5HR10F6R10W6Y2E10X2ZR3Y7Q6Z1I4C1L564、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCS2G2N9R5B7O3P8HU6V6C8Q9J8M6J3ZM3O9U2Z2Y4I8D565、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的
30、业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCD1F4L4S2L8P1E2HW9U9Q1A10C4X10A8ZS7A7G3O4O10C5W966、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACZ8V4X7U8P7A3Z6HQ5Y4U6E3B7F5A4ZB5U4V10Z5V8K5L467、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCD3O1J7W1V5E7R6HP8J8L
31、1U1C2V4R8ZB9C4F9A8Q3F2M368、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCM7L7P2F3Z5L3A7HD5E1S6H2H10X10U4ZV7D6Z9H3O2T2U869、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行
32、主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCZ9Q8N2J7H7T7W9HJ3O3C8J7I9O10Y9ZW10Z3J3U9V5Z8F470、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCR9T1D6G10N9C5V3HQ1D8M9W4Y2L3S5ZT3N7Y9V5S2D6D571、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴
33、塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCW5D2G5I1Z7Q1B6HY10P5F6E9F8H4A7ZH4F5W6B3L8I5P772、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCV8K8W7E4F5P3Z3HK2M5L8Z7G5G5W3ZV7I9T9P3D10K8J773、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCQ5X9L7E2M9Z3H3HI
34、5C2W10Q5Y5B8D5ZY4W9F8T8D6L6F774、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCS3M3D6G7I5T2H2HM2Z8D1V3X2N1A4ZF8O9M3M5Q9W8W975、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCE5V5S1O9I2G2P4HE5K2W8A3G10U2Y6ZC9I2L7E6Z9V5W676、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合
35、化C.差异化D.多样化【答案】 ACZ1Z3E4C10N2L4Q10HE8W5X1T4C2X9M1ZH2P5U1D10Y6C5R577、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN10S9R6O3Q1B3A9HF1H4I2B7V8I1H4ZJ10H2P9M8H9M2P978、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤
36、换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCB8E6S7Q2C9Q4B10HZ9M7R10P5O9K5A4ZQ6L10W10M3X5M3J1079、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCS2N10P4Z6C5O8C7HD3O9X8S4G3Z1Y3ZD1G2W10T5X10S4F1080、下列不属于信用风险缓释功能的体现的
37、是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCR9S8W4K7B9M8R9HQ2Q8Y6J6Q3U6A9ZL9J1K6F4T2W9Z381、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCN6H10E4L9K4K7L7HV9H7D5J3I6O7T8ZR8V5D3W9I9M3R382、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔
38、贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCB10R3G8X3Z4V10N8HJ8B2X7X6T5E10F2ZR2N8F3W5O4K6K583、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCZ3M8U3R3A5G9I10HL5V3O2Y1I8H1Z8ZB5V5U5K8Z4F8X584、按照基础交易的性质和债权人
39、、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACR10O5M9B9P1U4S9HS7U4Z6D10Y9W4K6ZN3M2H7E3A4S10H185、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCF1K8W6H9C4G2U1HL5A6J3R9M7G2W6ZK1Q8U6S4W9D6B586、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（
40、未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCL10D8G1H9R9W7Z6HM9O6R3F10P10B5J2ZL4K1S3Q5G8J1E1087、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定
41、事项进行专门调查的活动【答案】 DCA10O1F9D5U10L9U4HC1S9T6Q1U7O1X5ZK6P9F10W10C8V5U288、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCQ2S6W1V9L3A8Y1HO1P7D2O2V7A2M5ZY4Y7L10Z10C9H6Y389、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCG10W8P5X4Z8O4Y8HA9Y4B5H3M7E3P3ZK6C7J2Y5D10O6C390、同业拆借比例是指金融
42、租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCV7Q4E2N6P1E4Y9HO8I10E4X6H1P9X7ZX10H9G7K2B5I7A391、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCY3O5F9J10H5A9W6HB3E3W1W7D4U1H1ZB9H3N5V4N1U9B892、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】
43、 ACK2T5U5B9M4Y4M5HJ8J8Z8I4M9D8P1ZD1Z9J8W4Y6V9X393、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACX4O7W7K2X4V3R7HS3M5V6W6A3H7Y2ZT3G2U5D7D9G9E594、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACF9W9S3C1M2Y8C4HI6I1T1I8V6J10E5ZH8F8Y5A1G5K10G195、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联
44、其他组织D.社会团体【答案】 DCI5Y1G4K3Z10C1M5HS1I10E9D2G9K9T1ZP5Q7Z6D8H3M8T596、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACR6D1F2M2J8X8W3HR2R4I7U3N1N6K3ZD3A8Z4X5S6P5W397、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCJ1Q6Z3V3R8W9P8HA7T9D6U5G5I9Q6ZE4L5M10E5O9Z3H198、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCC1S6X2R10A8R4D9HO3Z9Z6U3N10L4K10ZJ3L5W9M10O8