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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACK7Z1X5U6C3M7B4HD4W5W3R1M8A2J4ZX2T6F4Q6J3Z6V72、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制
2、的指导原则【答案】 BCI5O9V5I1A4Z2U4HR1Q7S2K3L2M9Y4ZU2J6W1I6U6F9W13、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCR4Q6L7Z7O8O2M3HQ1U10M5J9Y1F3P9ZG2I1L8I6N6H4W14、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.
3、2%C.3%D.5%【答案】 ACR4T5T7V3U9I8R2HG4H6L6A6T3D9B2ZI1P1Y7V2W8C6V105、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCH4A4T10Y6K10I3D5HQ4H3O10X4H3Z4C6ZT8K8M5K8M1L3P76、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因
4、素【答案】 BCQ3F8V8A2F5Y4O8HC2F7A5M6J8V7R5ZG6B9J2P8G1F9X37、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCL9B1U5N10K7O4U10HD4Q3C9L4B3Q6J10ZI8Y5G7F1E9P3M38、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCH2P9Q9S1T1Q6S7HJ7W5E1W8D4H8X1ZN8D4E7R6E9G1L19、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）
5、。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCA1D5D9H3B1D5T9HO3O2J3L3P7U10X2ZG9Z8L4T9P7M3J310、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCS9Y9I5U4L2W7V2HU6H8A9Y8R10P1K10ZC8B10A3J2U2J10D211、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期
6、资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCP2H2W9Z9Y6S2W5HD9U3T6C4U2O4H8ZP9L6Z10T7W6T1O712、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCR10Z2F5M1P10N1E7HD1J9E7O8Q10N2S5ZC9L1A10N2U2Q10I1013、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司
7、D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACD1I3X4K8H3T10E1HZ4J1M2C4Q7Y3Q7ZS1Z6E6B3W7F9G414、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACJ9J8M8S1T2Z4O2HZ4W4A1F10A1W10R8ZA5J4Q2H2T1B5J1015、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCC2H5U2R1Z6N8C9HL10J9F1Q3S7L6Y8ZB4W8X1I2Z6H5S516、根据信托公司行政许可事项实施办法，
8、境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK1N1N1B7Z10U3P7HV2F6O2C2R7N10A1ZR5F5G1N3S6L10Q917、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCS2G8X
9、10P3D6P10B10HC9N2Y8Q3T1X1J2ZQ2D7O1W3L4V2B418、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACN4S5Y9I3F8R8W7HP6G8M6P2B7P9I2ZQ1K7W3Q10V3G2T919、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCD1T2J10B7A3F1J9HQ1J5A4W2I4G1F1ZH10X3U7X6W6V2N1020、关于银行票据业务的表述
10、错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCA8U9D3Y9H8F1O6HT3L8K4V1D7N7F6ZA10H4H7Z1A8T7W721、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCL3Y4P9U6Z6B9Q4HD10K9Y8C8K2S7P6ZB1H9J6D6C2O7B622、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性
11、覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACT1Q1Z6T5Q3C3Z4HU4R3N7A7R4Z3C5ZB5A9K1N9C8L6M1023、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCJ2W7O10P9K10L8L10HM1W9U1D6E6G1C5ZJ8J10I8A7V8R9U324、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCM8A7N2Y6P
12、10I3A4HJ6V3Q6B7Q5E5R1ZA8P3F8A8I6G9F925、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCO6V3R10E4P5T2Z8HY10N10S5P1M2F1I7ZX2W7G2P9O1L1Z226、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCT8S4O4J3N1W7A9HP9V9U3K5D2W8J3ZI3B4K5A9M9F4A427、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制
13、手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCG6V1A9H2J4C1A9HS7Y10D10F7D10A1Z4ZF3T8S1N2J10B6B128、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCG10Y8P2Y8Y1E8H2HX10V8R3N8B6T4U10ZK9T1G4H6L10T7T229、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCX5P1R3Q6U1R7Z2HG1W10J1V9R9N10P2ZO4G5E8S6Y8K1T730、下列关于
14、风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCS5K3G3R4J3B4B2HA4P4B9H7A8P9H1ZZ5E7K7U3R5W8G231、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCE5F6H8H9H7M2K6HN8D6P4B5H5S1L6ZF7I9X3C1P5Z7O332、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金
15、额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCK8I6E4S7W7L3I7HE8Z6L6K7R10L2K2ZZ1J8Y6P9L3A8D833、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCU8N8O4Y5P9O10O7HY6Y1N5L9V5B9R10ZU3H6B6C4W7Y9Z1034、大额风险暴露是指
16、商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCZ10E1D1R5Y4F5E3HU8M6Z6P1J6A3F2ZM4J3S8D2Z6Y4Z235、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX10T2F1G4R4P2W7HP8C10M2U1E9D10A1ZP1Q1U1B9S6X3A336、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACJ
17、8J8A2Y1O5Z4H1HW2M3A2W10Z9V8M4ZZ8U10D2U5S1K7H537、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACU2F3Q5P5J9Q1M1HT8Y10S5V2M6V5Y10ZO10X4Y5H4V10Q8B938、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCO3O8C10N6C3W4Q9HB10T7P1E3M2O9I10ZH6Y4F4T
18、1R10Y1H739、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACL4F10B8Q5F8W2G2HL6H7L8J5S8O6F4ZL9B4Z9Q6M7X10D540、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCF7H9F7A9U5T3B4HM4J8R9S2F4U6W5ZB9G4F7C2I6E10R141、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚
19、应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCU8N9Z9O6D4I7I1HS6B6P4O9W10J6I1ZO1P2A10S3E4V3T642、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCN1C2E2M3H2I1A2HL1D6L1U5L9N7G2ZT7I3D6B7Z8B1V443、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCS9R4T1Z1
20、0Q5F6F9HX7R6T2N2P3T6T2ZS6P4M9E2Y9D4O644、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCK5X4C10G1I3X6A6HX2R1D9D10S6C4B1ZV3S6Y4Q5H4K1R945、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCN1I4M5B1M5T10K6HS6G8V7R7S3D9I9ZM2R6K3
21、I8R10M5V346、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACG3F5J10F3A2C6Y2HN1Q7D10G10Q9U1J7ZR9D1C5C8D9P4R547、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCB6N5O8K1W7E5Z6HZ8Z7X4F7L3E2O10ZF2H2V2R9Y7F10G248、证券投资的基本目标是在一定风
22、险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCG5V7B7G2D8O6Y6HZ3J1L4A9C7B1G4ZY5I5R9S1Z1P2N849、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCB1Z6K5U7X2J8G7HS9S7Z6L6G3O4K5ZT4D6Q6U8A2A6E250、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财
23、政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCJ9G8A2S1K1I8A8HP6B2X7F2S10T8V9ZI2Z7N8U6X3S3K1051、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACN6X5J2T9G6N2Y1HA8I8H10L1S8D10K7ZH5N4E5B1D9Z3K1052、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（
24、）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCR10M8J10Q1L10I6Y6HC8M2S8Q5
25、D7E8A9ZK5R2C8V2K9V9Q453、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCP1O7X7K7H6B2T7HB7M2F7S10H3L5C8ZN4U5L5E7P1W7T354、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACO5J2N3P8P7M5F9HV2U
26、8C6Q5L8W1L5ZE4K3R5Q8J1E10O855、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS6T8M7J6P1D1K3HT1W4E4P5U7Z4V4ZR3B10S9N4X8A8J656、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCO3U3N10D6C2C4W7HC10X6N2K2K1S1E9ZR3Y2S2Q10W7U6O857、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股
27、票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCA3L4F3Q7B6D9Z3HT6Z7A10N10T6N6N5ZL8N4M8Q4J5T10Y1058、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCU2K2F3Q7S6V7A7HO3Y1P2I10C6Z10M9ZV5S8V10V2D1G6N359、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACB6U6O7S4S8B3P10HI7C6O1N4Y5A8Z9ZM7Q4B7O10E1C5S860、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，
28、并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCC2C2B3R6V5P8B1HH4E8F3V6K1Z6O9ZP2V9B9O5H10O2S961、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCP2V8R2U10N1K4M3HZ4N7B2N3O8H10O5ZE3P5L1A1P7H8S862、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D
29、.1-2周【答案】 BCJ5S2J4N10F7V8V9HI9P8I1O9G6M10U1ZY4W10D7F1R7Q4F263、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACL10Z9D9W6X4Q10B4HI1W7R10X9Z2J10H3ZE7O8T8A7A9R1A264、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCS4C10S9N3X3I2U8HR5F9D7F7S10A1J1ZT10B4
30、Q1H2W3H1V165、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCR5D6O7W7H3Z5B3HG3G7R4C7N10V3F10ZR7M3P3H7L9J9A266、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10
31、%D.6%；8%；10%【答案】 ACO2S9H9X2X9W10Y4HI5B4A4Q6T1V10G4ZG10T2L3P6X6F2W667、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCE9P4G4J9W6R8Z9HB10W2N6B4X10C1X8ZK4J1W7W6W7R10Q568、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委
32、员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACR10F8G10S1L8O4C10HQ6E10Z1P2X1X2Q7ZI8V9J9U7B9J8U369、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCD2X4N9F6V5O8Q6H
33、W1B10S3Q3R2Q1Z1ZA5D1B2B2C1R3Q670、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCV7B3L6V1P6B6S7HX8G9C7G8L6H3Q8ZH7J5Y10Z10C3K3W771、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自
34、营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCJ10O3S9U7W6Z1Z6HV2V6A9T2F2P8L2ZA1I9W1J2T2V9U772、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCY6Q5D7Z10F6N9Q10HK10W1W9W10O6V9Y8ZZ2Z2N6D9O4Y8P773、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创
35、新金融【答案】 BCU3P1D1Q8R5X5W5HY3Z9F10Z9Q1G1F3ZU1D2M2B4N7Y1J474、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCQ10N4V8A8I7Y2N1HZ2P6P2Y5D8T5V6ZQ9I2R8S1Z10N4J1075、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACD10O1G10L7M5W10Q3HE4O10G1P6X1E9S7ZX9J3J6Q1H4O5L1076、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特
36、殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCM6Z8P1I1M9Z3C10HE7G8I10O9U6V8L4ZF7L9M4A7A2I1W577、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCM4D2J9Z9R7Y2A10HP7S1P3Q2U6K5X4ZX10Y5R1I4E7C8U478、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考
37、核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCI5Z4G7P7Y2P4A6HD8X2T8A9T4D3K8ZP2Z1E4P2E2H4W479、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCU2M10S9Z10P10G4U8HU5R6I9J2L3J10H5ZS1J6X4F8B9Q5Y780、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK3F7W3I1K7I2E3HZ10X2G3T2Q4W2
38、H7ZV4B4J10S4M2E4W981、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCX5P1O9X4S5G2X6HP3N5L9Y9E1Y9Y7ZX2N5F4N6B9M5X182、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCX2D9G3L2I8H3F9HF8Z2V2M9T5O7Q5ZG1Q8U4V2Y9X4V183、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCZ7J4H8Q1D5A7A3HV6N8C
39、7R5D1M7N3ZF9Z3Q9C1T10X2C284、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCV1L4P3F9I5R5K2HE10E1S6L6O7M8S3ZV10W10F2C9B9X7A985、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCP5C1J2P1W5U2I3HH3L4H8E3U5Z1N3ZK4E6V4D10G7B4I386、根据商业银行与
40、内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCE4Q5Z3Z6K4B4D3HI6B10Z2E6K6Q8F7ZV5W4U4E10S2J6R987、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB4R5D3P5H10J10I4HQ7F8M7F8C5U4J1ZP3W6M1N1W3N4Y108
41、8、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCR1A7U1M3V9N1P9HB6Y7R3K10Q1H2T7ZX2K4Y7U8J9T7W489、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCN2C7P10G4J7V5S9HX1A3C7L6A
42、7L1N4ZI10S1M7W4F7E5K1090、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCX6V2L10O8O4N2X7HB3R1G2Q3U7F3W6ZD8I6T6V7X2W10K491、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCB3K3D1M6Z10V7H9HW1
43、I3Y2N9H4X4U7ZM4H5C2L9S4J3M792、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACB5K1M2Z7M6L1A9HY8R8M8N6K1K4E9ZG2B3M4N4G3H8S1093、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCB10W4M9N8N9L9B4HZ1C6Y4U8N9R6E5ZB6X6M7I9W6C2X294、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可
44、回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCQ4M10T2L10L5W7O1HL7E9I7J5G6D7T4ZE2R9F2I3G9U8Y595、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACD8U3G7I2Q9Z4V2HR5N6U1G9X3N1T10ZW2F6V8H10N3Q4M1096、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCU9D4G8I8A10Z4R1HY1A3L8N1W7O5O6ZD5Y5Z9I4R7O2G697、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCS8D8L4D4V5O7T6HU6W7X1O9T7Y7N7ZE6G3O4K2V4P3H598、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACW4Q3S9Q